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This situation is certainly difficult to handle. While there are good reasons for and against giving or loaning money directly why not handle this in an open and honest way? Give your friends the link to your question, which shows that you care about their well-being and the friendship. It also shows that you are deeply concerned that the situation might become worse if they are unable to get the finances in order. If a close friend of mine would be so concerned it would definitely get me starting to think about the situation and possible ways out of it. There will be no single solution to the problems they are facing but having friends that actually care can stabilize such a tricky situation much more than any small financial gain. When a friend of mine was in deep financial trouble he did not hang out with us anymore because we often met in bars or cafés which were at that point just too expensive for him. So simply changing the location to a less expensive place allowed him to participate in social life again and was much better if we would have payed for him and created an atmosphere of social debt.
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इस स्थिति को संभालना निश्चित रूप से मुश्किल है। जबकि सीधे पैसे देने या उधार देने के खिलाफ अच्छे कारण हैं, इसे खुले और ईमानदार तरीके से क्यों न संभालें? अपने दोस्तों को अपने प्रश्न का लिंक दें, जिससे पता चलता है कि आप उनकी भलाई और दोस्ती की परवाह करते हैं। इससे यह भी पता चलता है कि आप गहराई से चिंतित हैं कि यदि वे वित्त को व्यवस्थित करने में असमर्थ हैं तो स्थिति बदतर हो सकती है। अगर मेरा एक करीबी दोस्त इतना चिंतित होगा तो यह निश्चित रूप से मुझे स्थिति और इससे बाहर निकलने के संभावित तरीकों के बारे में सोचना शुरू कर देगा। उनके सामने आने वाली समस्याओं का कोई एक समाधान नहीं होगा, लेकिन वास्तव में देखभाल करने वाले दोस्त किसी भी छोटे वित्तीय लाभ की तुलना में ऐसी मुश्किल स्थिति को स्थिर कर सकते हैं। जब मेरा एक दोस्त गहरी वित्तीय परेशानी में था, तो वह अब हमारे साथ नहीं घूमता था क्योंकि हम अक्सर बार या कैफे में मिलते थे जो उस समय उसके लिए बहुत महंगे थे। इसलिए बस स्थान को कम खर्चीली जगह में बदलने से उसे फिर से सामाजिक जीवन में भाग लेने की अनुमति मिली और अगर हम उसके लिए भुगतान करते और सामाजिक ऋण का माहौल बनाते तो बहुत बेहतर होता।
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"Ha! If you read his story this guy is a natural businessman. It's just that he didn't care how he made money, so that got him arrested. ""Hutson spent over four years in prison after getting busted for an opportunity he saw in drug trafficking, a huge market, and one that was as he saw it, ripe for disruption. Police busted him at his Vegas mail store, where he’d been reducing inefficiencies by rerouting marijuana through his Florida business via FedEx, UPS and DHL."""
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"हा! यदि आप उनकी कहानी पढ़ते हैं तो यह आदमी एक प्राकृतिक व्यवसायी है। यह सिर्फ इतना है कि उसने परवाह नहीं की कि उसने पैसे कैसे कमाए, इसलिए उसे गिरफ्तार कर लिया गया। "हटसन ने मादक पदार्थों की तस्करी, एक विशाल बाजार में देखे गए अवसर के लिए भंडाफोड़ होने के बाद चार साल जेल में बिताए, और जैसा कि उन्होंने देखा, व्यवधान के लिए परिपक्व था। पुलिस ने उसे अपने वेगास मेल स्टोर में भंडाफोड़ किया, जहां वह फेडेक्स, यूपीएस और डीएचएल के माध्यम से अपने फ्लोरिडा व्यवसाय के माध्यम से मारिजुआना को फिर से शुरू करके अक्षमताओं को कम कर रहा था।
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To understand the answer we first have to understand what Goodwill is. Goodwill in a companies balance sheet is an intangible asset that represents the extra value because of a strong brand name, good customer relations, good employee relations and any patents or proprietary technology. An article from The Economist explains this very well and actually talks about Time Warner directly - The goodwill, the bad and the ugly When one firm buys another, the target’s goodwill—essentially the premium paid over its book value—is added to the combined entity’s balance-sheet. Goodwill and other intangibles on the books of companies in the S&P 500 are valued at $2.6 trillion, or 10% of their total assets, according to analysts at Goldman Sachs. As the economy deteriorates and more firms trade down towards (or even below) their book value, empire-builders are having to mark down the value of assets they splashed out on in rosier times. A recently announced $25 billion goodwill charge is expected to push Time Warner into an operating loss for 2008, for instance. Michael Moran of Goldman Sachs thinks such hits could amount to $200 billion or more over the cycle. Investors have so far paid little attention to intangibles, but as write-downs proliferate they are likely to become increasingly wary of industries with a high ratio of goodwill to assets, such as health care, consumer goods and telecoms. How bad things get will depend on the beancounters. American firms used to be allowed to amortise goodwill over many years. Since 2002, when an accounting-rule change ended that practice, goodwill has had to be tested every year for impairment. In this stormy environment, with auditors keener than ever to avoid being seen to go easy on clients, companies are being told to mark down assets if there is any doubt about their value. The sanguine point out that this has no effect on cashflow, since such charges are non-cash items. Moreover, some investors take goodwill write-offs with a pinch of salt, preferring to look past such non-recurring costs and accept the higher “normalised” earnings numbers to which managers understandably cling. The largest companies are thus able to survive thumping blows that might otherwise floor them, such as the $99 billion loss that the newly formed but ill-conceived AOL Time Warner, as it then was, reported for 2002. But the impact can be all too real, as write-downs reduce overall book value and increase leverage ratios, a particular concern in these debt-averse times.
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उत्तर समझने के लिए हमें सबसे पहले यह समझना होगा कि सद्भावना क्या है। कंपनी बैलेंस शीट में सद्भावना एक अमूर्त संपत्ति है जो एक मजबूत ब्रांड नाम, अच्छे ग्राहक संबंध, अच्छे कर्मचारी संबंध और किसी भी पेटेंट या मालिकाना तकनीक के कारण अतिरिक्त मूल्य का प्रतिनिधित्व करती है। द इकोनॉमिस्ट का एक लेख इसे बहुत अच्छी तरह से समझाता है और वास्तव में टाइम वार्नर के बारे में सीधे बात करता है - सद्भावना, बुरा और बदसूरत जब एक फर्म दूसरे को खरीदती है, तो लक्ष्य की सद्भावना-अनिवार्य रूप से उसके बुक वैल्यू पर भुगतान किया गया प्रीमियम-संयुक्त इकाई की बैलेंस शीट में जोड़ा जाता है। गोल्डमैन सैक्स के विश्लेषकों के अनुसार, S&P 500 में कंपनियों की पुस्तकों पर सद्भावना और अन्य अमूर्त वस्तुओं का मूल्य $2.6 ट्रिलियन या उनकी कुल परिसंपत्तियों का 10% है। जैसे-जैसे अर्थव्यवस्था बिगड़ती है और अधिक कंपनियां अपने बुक वैल्यू (या उससे भी नीचे) की ओर व्यापार करती हैं, साम्राज्य-बिल्डरों को उन परिसंपत्तियों के मूल्य को चिह्नित करना पड़ता है जो वे रोसियर समय में छिड़क देते हैं। उदाहरण के लिए, हाल ही में घोषित $ 25 बिलियन सद्भावना शुल्क से टाइम वार्नर को 2008 के लिए परिचालन हानि में धकेलने की उम्मीद है। गोल्डमैन सैक्स के माइकल मोरन को लगता है कि इस तरह के हिट चक्र में $ 200 बिलियन या उससे अधिक हो सकते हैं। निवेशकों ने अब तक अमूर्त वस्तुओं पर बहुत कम ध्यान दिया है, लेकिन जैसे-जैसे राइट-डाउन बढ़ता है, वे स्वास्थ्य देखभाल, उपभोक्ता वस्तुओं और दूरसंचार जैसी परिसंपत्तियों के लिए सद्भावना के उच्च अनुपात वाले उद्योगों से तेजी से सावधान होने की संभावना रखते हैं। चीजें कितनी खराब होती हैं यह बीनकाउंटर्स पर निर्भर करेगा। अमेरिकी फर्मों को कई वर्षों तक सद्भावना को परिशोधित करने की अनुमति दी जाती थी। 2002 के बाद से, जब एक लेखांकन-नियम परिवर्तन ने उस अभ्यास को समाप्त कर दिया, तो हानि के लिए हर साल सद्भावना का परीक्षण करना पड़ा। इस तूफानी माहौल में, ऑडिटरों ने ग्राहकों पर आसान जाने से बचने के लिए पहले से कहीं अधिक उत्सुक होने के साथ, कंपनियों को कहा जा रहा है कि अगर उनके मूल्य के बारे में कोई संदेह है तो परिसंपत्तियों को चिह्नित करें। आशावादी बताते हैं कि इसका कैशफ्लो पर कोई प्रभाव नहीं पड़ता है, क्योंकि इस तरह के शुल्क गैर-नकद आइटम हैं। इसके अलावा, कुछ निवेशक नमक की एक चुटकी के साथ सद्भावना राइट-ऑफ लेते हैं, इस तरह की गैर-आवर्ती लागतों को देखना पसंद करते हैं और उच्च "सामान्यीकृत" आय संख्याओं को स्वीकार करते हैं, जिससे प्रबंधक समझदारी से चिपके रहते हैं। इस प्रकार सबसे बड़ी कंपनियां थंपिंग वार से बचने में सक्षम हैं जो अन्यथा उन्हें फर्श कर सकती हैं, जैसे कि $ 99 बिलियन का नुकसान जो नवगठित लेकिन बीमार कल्पना वाले एओएल टाइम वार्नर, जैसा कि तब था, 2002 के लिए रिपोर्ट किया गया था। लेकिन प्रभाव बहुत वास्तविक हो सकता है, क्योंकि राइट-डाउन समग्र पुस्तक मूल्य को कम करते हैं और उत्तोलन अनुपात बढ़ाते हैं, इन ऋण-प्रतिकूल समय में एक विशेष चिंता।
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Even without fraud, a company can get into serious trouble overnight, often through no fault of their own. That's part of the hazard of being part owner of a company -- which is what a share of stock is. As a minority owner not involved in actually running the business, there really isn't a lot you can do about that excep to play the odds and think about how that risk compares to the profit you're taking (which is one reason the current emphasis on stock price rather than dividends is considered a departure from traditional investing) and, as everyone else has said, avoid putting too much of your wealth in one place.
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धोखाधड़ी के बिना भी, एक कंपनी रातोंरात गंभीर मुसीबत में पड़ सकती है, अक्सर अपनी खुद की कोई गलती नहीं होती है। यह एक कंपनी के हिस्से के मालिक होने के खतरे का हिस्सा है - जो कि स्टॉक का एक हिस्सा है। एक अल्पसंख्यक मालिक के रूप में वास्तव में व्यवसाय चलाने में शामिल नहीं है, वास्तव में बहुत कुछ नहीं है जो आप बाधाओं को खेलने के लिए उस एक्सेप के बारे में कर सकते हैं और इस बारे में सोच सकते हैं कि यह जोखिम आपके द्वारा लिए जा रहे लाभ की तुलना कैसे करता है (जो एक कारण है लाभांश के बजाय स्टॉक मूल्य पर वर्तमान जोर पारंपरिक निवेश से प्रस्थान माना जाता है) और, जैसा कि हर किसी ने कहा है, अपने धन का बहुत अधिक हिस्सा एक ही स्थान पर लगाने से बचें।
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I'll give it a shot, even though you don't seem to be responding to my comment. SIPC insures against fraud or abuse of its members. If you purchased a stock through a SIPC member broker and it was held in trust by a SIPC member, you're covered by its protection. Where you purchased the stock - doesn't matter. There are however things SIPC doesn't cover. That said, SIPC members are SEC-registred brokers, i.e.: brokers operating in the USA. If you're buying on the UK stock exchange - you need to check that you're still operating through a US SIPC member. As I mentioned in the comment - the specific company that you mentioned has different entities for the US operations and the UK operations. Buying through them on LSE is likely to bind you with their UK entity that is not SIPC member. You'll have to check that directly with them.
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मैं इसे एक शॉट दूंगा, भले ही आप मेरी टिप्पणी का जवाब नहीं दे रहे हों। SIPC अपने सदस्यों के धोखाधड़ी या दुरुपयोग के खिलाफ बीमा करता है। यदि आपने SIPC सदस्य ब्रोकर के माध्यम से स्टॉक खरीदा है और इसे SIPC सदस्य द्वारा ट्रस्ट में रखा गया है, तो आप इसकी सुरक्षा से आच्छादित हैं। आपने स्टॉक कहां से खरीदा - इससे कोई फर्क नहीं पड़ता। हालांकि ऐसी चीजें हैं जो एसआईपीसी कवर नहीं करती हैं। उस ने कहा, SIPC सदस्य SEC-पंजीकृत दलाल हैं, अर्थात: संयुक्त राज्य अमेरिका में काम करने वाले दलाल। यदि आप यूके स्टॉक एक्सचेंज में खरीद रहे हैं - तो आपको यह जांचना होगा कि आप अभी भी यूएस एसआईपीसी सदस्य के माध्यम से काम कर रहे हैं। जैसा कि मैंने टिप्पणी में उल्लेख किया है - जिस विशिष्ट कंपनी का आपने उल्लेख किया है, उसके पास यूएस ऑपरेशन और यूके ऑपरेशंस के लिए अलग-अलग संस्थाएं हैं। एलएसई पर उनके माध्यम से खरीदना आपको उनकी यूके इकाई के साथ बांधने की संभावना है जो एसआईपीसी सदस्य नहीं है। आपको सीधे उनके साथ जांच करनी होगी।
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No need to apologize. I'm wrong many times too. Africans are incredibly entrepreneurial. They have to be. With zero government safety net, they don't have a choice. But corruption is so endemic and engrained in their culture, progress is not just stifled, it's impossible. The trillions thrown Africa's way over the past decades has not trickled down. It's a bit like the bank bailouts in the west. The ordinary person hasn't benefited at all.
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माफी मांगने की जरूरत नहीं है। मैं भी कई बार गलत हूं। अफ्रीकी अविश्वसनीय रूप से उद्यमी हैं। उन्हें होना ही है। शून्य सरकारी सुरक्षा जाल के साथ, उनके पास कोई विकल्प नहीं है। लेकिन भ्रष्टाचार इतना स्थानिक है और उनकी संस्कृति में उलझा हुआ है, प्रगति सिर्फ दबाया नहीं जाता है, यह असंभव है। पिछले दशकों में अफ्रीका के रास्ते में फेंके गए खरबों नीचे नहीं आए हैं। यह पश्चिम में बैंक बेलआउट की तरह थोड़ा सा है। साधारण व्यक्ति को कोई लाभ नहीं हुआ है।
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"The problem with these services is that they resell a random assortment of programs at a pretty high price. Buying the programs a la carte adds up quick, especially when a SD stream of varying quality costs as much or more than the DVD set when it is released (don't get me started on the HD up-charges). That's per show, per season. It makes it really expensive to catch up on a season, when you are essentially ""buying the seasons"" to stream them, when all you want to do it ""rent them"" instead. The way this is not like steam, and the point I think OP is trying to make, is that stuff is all over the place. People don't want to have to jump between Hulu, CBS.com, iTunes, Netflix, Amazon, etc. Plus, some places have some things for free, some charge a monthly fee, some charge per-view (rent), some charge once per show/season/movie (buy), etc. Some offerings that are free are actually sold for a fee through other services. Right now, it's sort of a mess. I'm not even sure what the right model is (buy, rent, season pass, ad-supported, etc) and I'm sure there will be competing models for the foreseeable future."
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"इन सेवाओं के साथ समस्या यह है कि वे बहुत अधिक कीमत पर कार्यक्रमों के यादृच्छिक वर्गीकरण को फिर से बेचते हैं। कार्यक्रमों को खरीदना एक ला कार्टे जल्दी से जोड़ता है, खासकर जब अलग-अलग गुणवत्ता की एसडी स्ट्रीम जारी होने पर डीवीडी सेट की तुलना में अधिक या अधिक खर्च होती है (मुझे एचडी अप-चार्ज पर शुरू न करें)। यह प्रति शो, प्रति सीजन है। यह एक सीज़न को पकड़ने के लिए वास्तव में महंगा बनाता है, जब आप अनिवार्य रूप से उन्हें स्ट्रीम करने के लिए "सीज़न खरीदना"" होते हैं, जब आप इसके बजाय "उन्हें किराए पर लेना" चाहते हैं। जिस तरह से यह भाप की तरह नहीं है, और मुझे लगता है कि ओपी बनाने की कोशिश कर रहा है, यह है कि सामान सभी जगह है। लोग हुलु, CBS.com, आईट्यून्स, नेटफ्लिक्स, अमेज़ॅन आदि के बीच कूदना नहीं चाहते हैं। साथ ही, कुछ जगहों पर कुछ चीजें मुफ्त में होती हैं, कुछ मासिक शुल्क लेते हैं, कुछ प्रति दृश्य (किराया) लेते हैं, कुछ प्रति शो / सीजन / मूवी (खरीद) में एक बार चार्ज करते हैं, आदि। कुछ प्रसाद जो मुफ्त हैं, वास्तव में अन्य सेवाओं के माध्यम से शुल्क के लिए बेचे जाते हैं। अभी, यह एक गड़बड़ की तरह है। मुझे यह भी यकीन नहीं है कि सही मॉडल क्या है (खरीद, किराया, सीजन पास, विज्ञापन-समर्थित, आदि) और मुझे यकीन है कि निकट भविष्य के लिए प्रतिस्पर्धी मॉडल होंगे।
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"A paper EE series US Savings Bond is what is called a zero-coupon bond: you buy it at a discount from the face value (50% discount for US Savings Bonds), and it earns interest though you don't get the interest as cash (that you could invest elsewhere). Instead, the interest earned increases the redemption value of the bond -- the money that you will receive if you take the bond to your bank to cash it in before the maturity date. When the bond finally matures, its redemption value has increased to the full face value. The maturity date for paper EE series US Savings Bonds issued in May 1995 is 17 years. Now, with zero-coupon bonds in general, the IRS requires that the interest earned each year be reported as interest income even though you did not receive any cash income, and tax is due on the interest (unless it is a tax-free municipal bond or the bond is held in a tax-deferred investment such as an IRA or 401(k) plan). However, there is a special exemption for EE Series US Savings Bonds in that the owner has the option of not declaring the interest each year but instead reporting all the accumulated interest as interest income in the year of redemption. (Most people choose this option). It is not capital gains as you would like to be. So, if your grandfather paid $11K$ for EE series US Savings Bonds in May 1995, the face value of the bonds he received was $22K, and, assuming that your grandfather followed typical practice, the bonds were worth $22K in May 2012, and $11K interest income needed to be declared that year. This matches up pretty well with the amount the IRS told him was interest income on which he had to pay income tax (though the year is off by 3). Now, your grandfather died in 2008, and what happened to the bonds depends on in whose name(s) the bonds were registered (e.g. was your father named as the survivor on the bond), or, if your grandfather was the sole owner, how your grandfather's estate was handled (the interest accrued till your grandfather died belonged to the estate). Note also that EE series bonds continue to earn interest in years 18 through 30 after they mature, but at maturity, the interest rate is reset by the Treasury, usually to the long-term interest rate which has been very small over the past many years. So, the interest earned in 2012-2015 when your father effectively redeemed the bond is small enough that the ""approximately $11K"" could be construed as covering $11.3K consisting of $11K of interest before maturity and $300 interest (at about 1% per annum) over the three-year post maturity period. The $100 interest earned by you for the current year sounds about right too. All in all, it might be the case that your grandfather bought the bonds in his name, your father's name, and your name (were you very young in 1995?), your father and you inherited the bonds in 2008, and then your father removed your grandfather's name from the bonds in 2015, thus transferring the bonds to his name and yours in 2015, and soon thereafter removed his name, transferring the bonds into your name alone. As to why 2015 and not 2008 when your grandfather passed away, did you turn 21 in 2015 (twenty years after the bonds were bought)?"
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"एक पेपर ईई श्रृंखला यूएस बचत बॉन्ड को शून्य-कूपन बॉन्ड कहा जाता है: आप इसे अंकित मूल्य (यूएस बचत बॉन्ड के लिए 50% छूट) से छूट पर खरीदते हैं, और यह ब्याज अर्जित करता है, हालांकि आपको नकद के रूप में ब्याज नहीं मिलता है (जिसे आप कहीं और निवेश कर सकते हैं)। इसके बजाय, अर्जित ब्याज बांड के मोचन मूल्य को बढ़ाता है - वह धन जो आपको प्राप्त होगा यदि आप परिपक्वता तिथि से पहले इसे भुनाने के लिए अपने बैंक में बांड लेते हैं। जब बॉन्ड अंततः परिपक्व होता है, तो इसका रिडेम्पशन वैल्यू पूर्ण अंकित मूल्य तक बढ़ जाता है. मई 1995 में जारी पेपर ईई श्रृंखला अमेरिकी बचत बांड की परिपक्वता तिथि 17 वर्ष है। अब, सामान्य रूप से शून्य-कूपन बांड के साथ, आईआरएस के लिए आवश्यक है कि प्रत्येक वर्ष अर्जित ब्याज को ब्याज आय के रूप में रिपोर्ट किया जाए, भले ही आपको कोई नकद आय प्राप्त न हो, और कर ब्याज पर देय हो (जब तक कि यह कर-मुक्त नगरपालिका बांड न हो या बांड एक आईआरए या 401 (के) योजना जैसे कर-स्थगित निवेश में आयोजित किया जाता है)। हालांकि, ईई सीरीज यूएस सेविंग्स बॉन्ड के लिए एक विशेष छूट है जिसमें मालिक के पास प्रत्येक वर्ष ब्याज की घोषणा नहीं करने का विकल्प होता है, बल्कि मोचन के वर्ष में ब्याज आय के रूप में सभी संचित ब्याज की रिपोर्ट करने का विकल्प होता है। (ज्यादातर लोग इस विकल्प को चुनते हैं)। यह पूंजीगत लाभ नहीं है जैसा कि आप बनना चाहते हैं। इसलिए, यदि आपके दादाजी ने मई 1995 में ईई श्रृंखला यूएस सेविंग्स बॉन्ड के लिए $ 11K$ का भुगतान किया था, तो उन्हें प्राप्त बॉन्ड का अंकित मूल्य $ 22K था, और, यह मानते हुए कि आपके दादाजी ने विशिष्ट अभ्यास का पालन किया था, बांड मई 2012 में $ 22K के लायक थे, और उस वर्ष घोषित करने के लिए $ 11K ब्याज आय की आवश्यकता थी। यह उस राशि के साथ बहुत अच्छी तरह से मेल खाता है जो आईआरएस ने उसे बताया था कि ब्याज आय थी जिस पर उसे आयकर का भुगतान करना था (हालांकि वर्ष 3 से बंद है)। अब, आपके दादाजी की मृत्यु 2008 में हुई थी, और बॉन्ड का क्या हुआ यह इस बात पर निर्भर करता है कि किसके नाम पर बॉन्ड पंजीकृत थे (उदाहरण के लिए आपके पिता को बॉन्ड पर उत्तरजीवी के रूप में नामित किया गया था), या, यदि आपके दादा एकमात्र मालिक थे, तो आपके दादा की संपत्ति को कैसे संभाला गया था (आपके दादा की मृत्यु तक अर्जित ब्याज संपत्ति से संबंधित था)। यह भी ध्यान दें कि ईई श्रृंखला बांड परिपक्व होने के बाद 18 से 30 वर्षों में ब्याज अर्जित करना जारी रखते हैं, लेकिन परिपक्वता पर, ब्याज दर ट्रेजरी द्वारा रीसेट की जाती है, आमतौर पर दीर्घकालिक ब्याज दर पर जो पिछले कई वर्षों में बहुत कम रही है। इसलिए, 2012-2015 में अर्जित ब्याज जब आपके पिता ने प्रभावी रूप से बांड को भुनाया तो यह काफी छोटा है कि ""लगभग $ 11K"" को $ 11.3K को कवर करने के रूप में माना जा सकता है, जिसमें परिपक्वता से पहले $ 11K ब्याज और तीन साल की परिपक्वता अवधि में $ 300 ब्याज (लगभग 1% प्रति वर्ष) शामिल है। चालू वर्ष के लिए आपके द्वारा अर्जित $100 ब्याज भी सही लगता है। कुल मिलाकर, यह मामला हो सकता है कि आपके दादाजी ने अपने नाम, आपके पिता के नाम और आपके नाम (क्या आप 1995 में बहुत छोटे थे?) में बांड खरीदे थे, आपके पिता और आपको 2008 में बांड विरासत में मिले थे, और फिर आपके पिता ने 2015 में आपके दादा का नाम बांड से हटा दिया, इस प्रकार 2015 में बांड को उनके नाम और आपके नाम पर स्थानांतरित कर दिया, और इसके तुरंत बाद उसका नाम हटा दिया, बांड को अकेले अपने नाम पर स्थानांतरित कर दिया। 2008 में क्यों नहीं, जब आपके दादाजी का निधन हुआ, तो क्या आप 2015 में 21 साल के हो गए (बॉन्ड खरीदे जाने के बीस साल बाद)?
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This! The quality of life for most is deteriorating. Just because the poor can afford a hand-me-down Iphone doesn't mean their life isn't shit (kind of like that recent picture of the homeless guy with a smart phone). Yes in some ways their quality of life is better, with access to smartphones and Ipads, but what about the necessities like food and shelter? Those things are becoming ever increasingly more expensive. If the quality of life was improving for the masses, then we wouldn't be having this conversation about inequality now would we?
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यहन! अधिकांश के लिए जीवन की गुणवत्ता बिगड़ रही है। सिर्फ इसलिए कि गरीब एक हाथ से नीचे आईफोन खरीद सकते हैं इसका मतलब यह नहीं है कि उनका जीवन बकवास नहीं है (स्मार्ट फोन के साथ बेघर आदमी की हालिया तस्वीर की तरह)। हां, कुछ मायनों में स्मार्टफोन और आईपैड तक पहुंच के साथ उनके जीवन की गुणवत्ता बेहतर है, लेकिन भोजन और आश्रय जैसी आवश्यकताओं के बारे में क्या? ये चीजें लगातार महंगी होती जा रही हैं। यदि जनता के लिए जीवन की गुणवत्ता में सुधार हो रहा था, तो हम अब असमानता के बारे में यह बातचीत नहीं कर रहे होंगे?
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What I know about small companies and companies who are not listed on the stock markets is this: If a small company has shares issued to different people either within an organization or outside the value of the shares is generally decided by the individual who wants to sell the share and the buyer who wants to buy it. Suppose my company issued 10 shares to you for your help in the organization. Now you need money and you want to sell it. You can offer it at any price you want to to the buyer. If the buyer accepts your offer thats the price you get. So the price of the share is determined by the price a buyer is willing to buy it at from you. Remember the Face value of the shares remains the same no matter what price you sell it for. Now annual profit distribution is again something called dividends. Suppose my company has 100 shares in total out of which I have given you 10. This means you are a 10% owner of the company and you will be entitled to 10% of the net profit the company makes. Now at the end of the year suppose my company makes a 12,000 USD net profit. Now a panel called board of directors which is appointed by share holders will decide on how much profit to keep within the company for future business and how much to distribute about share holders. Suppose they decide to keep 2000 and distribute 10,000 out of total profit. Since you own 10% shares of the company you get 1000. The softwares you are talking are accounting softwares. You can do everything with those softwares. After-all a company is only about profit and loss statements.
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छोटी कंपनियों और कंपनियों के बारे में मुझे जो पता है जो शेयर बाजारों में सूचीबद्ध नहीं हैं, वह यह है: यदि एक छोटी कंपनी के पास अलग-अलग लोगों को जारी किए गए शेयर हैं या तो किसी संगठन के भीतर या शेयरों के मूल्य के बाहर आम तौर पर उस व्यक्ति द्वारा तय किया जाता है जो शेयर बेचना चाहता है और खरीदार जो इसे खरीदना चाहता है। मान लीजिए कि मेरी कंपनी ने संगठन में आपकी मदद के लिए आपको 10 शेयर जारी किए। अब आपको पैसे की जरूरत है और आप इसे बेचना चाहते हैं। आप इसे खरीदार को किसी भी कीमत पर पेश कर सकते हैं। यदि खरीदार आपके प्रस्ताव को स्वीकार करता है, तो आपको मिलने वाली कीमत है। तो शेयर की कीमत उस कीमत से निर्धारित होती है जो एक खरीदार इसे आपसे खरीदने के लिए तैयार है। याद रखें कि शेयरों का अंकित मूल्य समान रहता है चाहे आप इसे किसी भी कीमत पर बेचते हों। अब वार्षिक लाभ वितरण फिर से लाभांश कहा जाता है। मान लीजिए कि मेरी कंपनी के कुल 100 शेयर हैं जिनमें से मैंने आपको 10 दिए हैं। इसका मतलब है कि आप कंपनी के 10% मालिक हैं और आप कंपनी द्वारा किए गए शुद्ध लाभ के 10% के हकदार होंगे। अब वर्ष के अंत में मान लीजिए कि मेरी कंपनी 12,000 USD का शुद्ध लाभ कमाती है। अब निदेशक मंडल नामक एक पैनल, जिसे शेयर धारकों द्वारा नियुक्त किया जाता है, यह तय करेगा कि भविष्य के कारोबार के लिए कंपनी के भीतर कितना लाभ रखना है और शेयर धारकों के बारे में कितना वितरित करना है। मान लीजिए कि वे 2000 रखने और कुल लाभ में से 10,000 वितरित करने का निर्णय लेते हैं। चूंकि आपके पास कंपनी के 10% शेयर हैं, इसलिए आपको 1000 मिलते हैं। आप जिन सॉफ्टवेयर्स की बात कर रहे हैं, वे अकाउंटिंग सॉफ्टवेयर हैं। आप उन सॉफ्टवेयर्स के साथ सब कुछ कर सकते हैं। आखिरकार, एक कंपनी केवल लाभ और हानि के बयानों के बारे में है।
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That's a rearrangement of the fisher equation; which is the correct way to determine real rates. However, people often use the approximation real ≈ nominal - inflation; and if you're doing this for homework on software that is looking for exactly 1 numerical answer, they may be expecting you to use that instead. Real interest rate is less formal nomenclature and refers to using the approximation. Inflation-adjusted return is the fisher equation. In the real world you will use the approximation when you're figuring out a real rate while you're talking mid-sentence during a meeting; and use the fisher equation in spreadsheets/calculations.
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यह फिशर समीकरण का पुनर्व्यवस्था है; जो वास्तविक दरों को निर्धारित करने का सही तरीका है। हालांकि, लोग अक्सर अनुमानित वास्तविक ≈ नाममात्र का उपयोग करते हैं - मुद्रास्फीति; और यदि आप सॉफ़्टवेयर पर होमवर्क के लिए ऐसा कर रहे हैं जो ठीक 1 संख्यात्मक उत्तर की तलाश में है, तो वे आपसे इसके बजाय इसका उपयोग करने की उम्मीद कर सकते हैं। वास्तविक ब्याज दर कम औपचारिक नामकरण है और सन्निकटन का उपयोग करने के लिए संदर्भित करती है। मुद्रास्फीति-समायोजित रिटर्न फिशर समीकरण है। वास्तविक दुनिया में आप सन्निकटन का उपयोग तब करेंगे जब आप एक बैठक के दौरान मध्य-वाक्य की बात करते समय वास्तविक दर का पता लगा रहे हों; और स्प्रेडशीट/गणना में फिशर समीकरण का उपयोग करें।
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"This is the best tl;dr I could make, [original](http://www.learnliberty.org/blog/why-some-people-think-hurricane-harvey-is-good-for-the-economy-and-why-they-are-wrong/) reduced by 93%. (I'm a bot) ***** > Several times this week I've heard people claim that Hurricane Harvey and the destructive flooding it has inflicted on Texans will actually be good for our economy because it will provide a boost to US GDP. Is that really true? > Say the believers in the theory that disasters can benefit the economy, these people will have to spend money replacing their lost belongings and rebuilding their damaged property. > Will Harvey really increase GDP? Yes, people will need to rebuild. ***** [**Extended Summary**](http://np.reddit.com/r/autotldr/comments/6xhftu/why_some_people_think_hurricane_harvey_is_good/) | [FAQ](http://np.reddit.com/r/autotldr/comments/31b9fm/faq_autotldr_bot/ ""Version 1.65, ~202656 tl;drs so far."") | [Feedback](http://np.reddit.com/message/compose?to=%23autotldr ""PM's and comments are monitored, constructive feedback is welcome."") | *Top* *keywords*: **rebuild**^#1 **people**^#2 **economy**^#3 **GDP**^#4 **disaster**^#5"
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"यह सबसे अच्छा टीएल है; डॉ मैं बना सकता था, [मूल] (http://www.learnliberty.org/blog/why-some-people-think-hurricane-harvey-is-good-for-the-economy-and-why-they-are-wrong/) 93% कम हो गया। (मैं एक बॉट हूं) ***** > इस सप्ताह कई बार मैं' सुना है कि लोगों का दावा है कि तूफान हार्वे और विनाशकारी बाढ़ ने टेक्सस पर प्रहार किया है जो वास्तव में हमारी अर्थव्यवस्था के लिए अच्छा होगा क्योंकि यह अमेरिकी जीडीपी को बढ़ावा देगा। क्या यह वास्तव में सच है? > इस सिद्धांत में विश्वासियों का कहना है कि आपदाओं से अर्थव्यवस्था को लाभ हो सकता है, इन लोगों को अपने खोए हुए सामान को बदलने और अपनी क्षतिग्रस्त संपत्ति के पुनर्निर्माण के लिए पैसा खर्च करना होगा। > क्या हार्वे वास्तव में जीडीपी बढ़ाएगा? हां, लोगों को पुनर्निर्माण की आवश्यकता होगी। [**विस्तारित सारांश**](http://np.reddit.com/r/autotldr/comments/6xhftu/why_some_people_think_hurricane_harvey_is_good/) | [अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न] (http://np.reddit.com/r/autotldr/comments/31b9fm/faq_autotldr_bot/ "" संस्करण 1.65, ~202656 tl; अब तक डीआर."") | [प्रतिपुष्टि] (http://np.reddit.com/message/compose?to=%23autotldr "प्रधानमंत्री और टिप्पणियों की निगरानी की जाती है, रचनात्मक प्रतिक्रिया का स्वागत है। | *शीर्ष* *कीवर्ड*: **पुनर्निर्माण**^#1 **लोग**^#2 **अर्थव्यवस्था**^#3 **GDP**^#4 **आपदा**^#5"
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The only real option (long-term) is for businesses to move to other areas and re-distribute the population, which would allow for cheaper areas/homes to become viable options. This has actually begun to happen really, not many people may be aware yet of what's occurring in Nevada today. Apple just joined Tesla and Switch in announcing billion dollar investments in Virginia City, Nevada. Google also made huge land purchases. The tech population has begun moving into cheaper areas already and many people will follow, to cheaper homes and lower costs of living. All people are to blame for this real estate situation, everyone is just looking out for themselves and they are all concentrating in specific areas - naturally costs will rise. Re-distributing the population geographically (businesses + wealth) will relieve this kind of stress happening in focused areas.
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एकमात्र वास्तविक विकल्प (दीर्घकालिक) व्यवसायों के लिए अन्य क्षेत्रों में जाने और आबादी को फिर से वितरित करने के लिए है, जो सस्ते क्षेत्रों / घरों को व्यवहार्य विकल्प बनने की अनुमति देगा। यह वास्तव में वास्तव में होना शुरू हो गया है, आज नेवादा में क्या हो रहा है, इसके बारे में बहुत से लोग अभी तक जागरूक नहीं हो सकते हैं। Apple सिर्फ वर्जीनिया सिटी, नेवादा में अरबों डॉलर के निवेश की घोषणा करने में टेस्ला और स्विच में शामिल हो गया। Google ने भी बड़ी मात्रा में भूमि खरीद की। तकनीकी आबादी पहले से ही सस्ते क्षेत्रों में जाने लगी है और बहुत से लोग सस्ते घरों और रहने की कम लागत का पालन करेंगे। सभी लोग इस अचल संपत्ति की स्थिति के लिए दोषी हैं, हर कोई सिर्फ अपने लिए देख रहा है और वे सभी विशिष्ट क्षेत्रों में ध्यान केंद्रित कर रहे हैं - स्वाभाविक रूप से लागत बढ़ेगी। भौगोलिक रूप से जनसंख्या (व्यवसाय + धन) को फिर से वितरित करने से केंद्रित क्षेत्रों में होने वाले इस तरह के तनाव से छुटकारा मिलेगा।
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Law Office of Daniel J. Caplis Daniel J. Caplis is the founding partner of the Law Office of Daniel J. Caplis, and he has been practicing law for more than 30 years. In his first year out of law school, Daniel J. Caplis served as the lead trial attorney in a medical malpractice case that involved horrible birth injuries to a set of triplets. After the case, Daniel J. Caplis knew he wanted to spend the rest of his career defending those whose lives were changed forever because of the carelessness of others.
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डैनियल जे कैप्लिस डैनियल जे कैपलिस के कानून कार्यालय के संस्थापक भागीदार हैं, और वह 30 से अधिक वर्षों से कानून का अभ्यास कर रहे हैं। लॉ स्कूल से बाहर अपने पहले वर्ष में, डैनियल जे कैप्लिस ने एक चिकित्सा कदाचार मामले में मुख्य परीक्षण वकील के रूप में कार्य किया, जिसमें ट्रिपल के एक सेट में भयानक जन्म की चोटें शामिल थीं। मामले के बाद, डैनियल जे कैप्लिस को पता था कि वह अपने करियर के बाकी हिस्सों को उन लोगों का बचाव करने में बिताना चाहते हैं जिनके जीवन दूसरों की लापरवाही के कारण हमेशा के लिए बदल गए थे।
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"I was a millennial ""stuck"" in New York. I was in law school when the crash happened. I wanted to practice in smaller cities like CLT or ATL but immediately after the crash there were very few jobs, while New York started doing deals again by about late 2009. So I had to go to NY. You end up getting ""stuck"" because of the barriers to move. For me it was the bar. But there are others like markets that recovered more slowly, experience requirements set by employers, the fact that there are simply more jobs in large urban markets. Most of my law school class started in SF, NY, Chi, and LA. Now we're on our 2nd firm or city in CLT, ATL, HOU, MIA, etc."
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"मैं न्यूयॉर्क में एक सहस्राब्दी" "अटक गया था। जब दुर्घटना हुई तब मैं लॉ स्कूल में था। मैं सीएलटी या एटीएल जैसे छोटे शहरों में अभ्यास करना चाहता था लेकिन दुर्घटना के तुरंत बाद बहुत कम नौकरियां थीं, जबकि न्यूयॉर्क ने 2009 के अंत तक फिर से सौदे करना शुरू कर दिया। इसलिए मुझे न्यूयॉर्क जाना पड़ा। स्थानांतरित करने के लिए बाधाओं के कारण आप "अटक"" हो रहे हैं। मेरे लिए यह बार था। लेकिन बाजारों की तरह अन्य लोग हैं जो अधिक धीरे-धीरे ठीक हो गए, नियोक्ताओं द्वारा निर्धारित आवश्यकताओं का अनुभव करते हैं, तथ्य यह है कि बड़े शहरी बाजारों में बस अधिक नौकरियां हैं। मेरी अधिकांश लॉ स्कूल कक्षा एसएफ, एनवाई, ची और एलए में शुरू हुई। अब हम CLT, ATL, HOU, MIA, आदि में अपनी दूसरी फर्म या शहर में हैं।
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Maybe the EU really ISN'T really that important, and the financial problems that have resulted from European integration are evidence that state sovereignty and self-determination are what's important... But hey, what do I know, I'm not a rich banker/bureaucrat who profited off the whole imposed mess at the expense of the ordinary working people.
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हो सकता है कि यूरोपीय संघ वास्तव में महत्वपूर्ण नहीं है, और यूरोपीय एकीकरण के परिणामस्वरूप होने वाली वित्तीय समस्याएं इस बात का सबूत हैं कि राज्य संप्रभुता और आत्मनिर्णय महत्वपूर्ण हैं ... लेकिन हे, मुझे क्या पता है, मैं एक अमीर बैंकर/नौकरशाह नहीं हूं, जिसने आम कामकाजी लोगों की कीमत पर पूरी तरह से लगाए गए गंदगी का लाभ उठाया।
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I thought it was somewhat of a dick move to lmgtfy since it is like here since you can't do it for yourself, I'll show you how. I was trying to make a point though. I don't think saying that I don't get why people don't Google simple things is being a dick again.
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मैंने सोचा कि यह कुछ हद तक lmgtfy के लिए एक डिक चाल था क्योंकि यह यहाँ की तरह है क्योंकि आप इसे अपने लिए नहीं कर सकते हैं, मैं आपको दिखाऊंगा कि कैसे। हालांकि मैं एक बिंदु बनाने की कोशिश कर रहा था। मुझे नहीं लगता कि यह कहते हुए कि मुझे नहीं पता कि लोग सरल चीजों को गूगल क्यों नहीं करते हैं, फिर से एक डिक हो रहा है।
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Greenandorganichome.com is one of the best places to find all of your ecofriendly home dcor. We are dedicated to offer piece of mind that all of our environmentally friendly furniture and decor has been selected with Mother Earth in mind. We want you to love your home dcor, and feel great that you have a Green & Organic Home.
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Greenandorganichome.com आपके सभी इकोफ्रेंडली होम डीसीओआर को खोजने के लिए सबसे अच्छी जगहों में से एक है। हम मन के टुकड़े की पेशकश करने के लिए समर्पित हैं कि हमारे सभी पर्यावरण के अनुकूल फर्नीचर और सजावट को धरती माता को ध्यान में रखकर चुना गया है। हम चाहते हैं कि आप अपने घर की सजावट से प्यार करें, और बहुत अच्छा महसूस करें कि आपके पास एक ग्रीन और ऑर्गेनिक होम है।
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Aswath Damodaran's [Investment Valuation 3rd edition](http://www.amazon.com/Investment-Valuation-Techniques-Determining-University/dp/1118130731/ref=sr_1_12?ie=UTF8&qid=1339995852&sr=8-12&keywords=aswath+damodaran) (or save money and go with a used copy of the [2nd edition](http://www.amazon.com/gp/offer-listing/0471414905/ref=dp_olp_used?ie=UTF8&condition=used)) He's a professor at Stern School of Business. His [website](http://pages.stern.nyu.edu/~adamodar/) and [blog](http://aswathdamodaran.blogspot.com/) are good resources as well. [Here is his support page](http://pages.stern.nyu.edu/~adamodar/New_Home_Page/Inv3ed.htm) for his Investment Valuation text. It includes chapter summaries, slides, ect. If you're interested in buying the text you can get an idea of what's in it by checking that site out.
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अश्वथ दामोदरन का [निवेश मूल्यांकन तीसरा संस्करण](http://www.amazon.com/Investment-Valuation-Techniques-Determining-University/dp/1118130731/ref=sr_1_12?ie=UTF8&qid=1339995852&sr=8-12&keywords=aswath+damodaran) (या पैसे बचाएं और [2nd संस्करण] (http://www.amazon.com/gp/offer-listing/0471414905/ref=dp_olp_used?ie=UTF8&condition=used) की प्रयुक्त प्रति के साथ जाएं) वह स्टर्न स्कूल ऑफ बिजनेस में प्रोफेसर हैं। उनकी [वेबसाइट] (http://pages.stern.nyu.edu/~adamodar/) और [ब्लॉग] (http://aswathdamodaran.blogspot.com/) भी अच्छे संसाधन हैं। [यहाँ उसका समर्थन पृष्ठ है] (http://pages.stern.nyu.edu/~adamodar/New_Home_Page/Inv3ed.htm) अपने निवेश मूल्यांकन पाठ के लिए। इसमें अध्याय सारांश, स्लाइड, ect शामिल हैं। यदि आप पाठ खरीदने में रुचि रखते हैं, तो आप उस साइट को देखकर इसका अंदाजा लगा सकते हैं कि इसमें क्या है।
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If the USPS went away, how would FedEx and UPS deliver packages to all those rural and remote customers? Actually, I know the answer to this one. If the USPS went away, not everybody in the USA would be able to receive packages. Commercial delivery operations only serve areas that are profitable.
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यदि यूएसपीएस चला गया, तो FedEx और UPS उन सभी ग्रामीण और दूरस्थ ग्राहकों को पैकेज कैसे वितरित करेंगे? दरअसल, मुझे इसका जवाब पता है। यदि यूएसपीएस चला गया, तो संयुक्त राज्य अमेरिका में हर कोई पैकेज प्राप्त करने में सक्षम नहीं होगा। वाणिज्यिक वितरण संचालन केवल उन क्षेत्रों की सेवा करता है जो लाभदायक हैं।
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I have not looked in details but apparently the company has (at least) a dual listing in Hong Kong (its main listing, ticker 700) and in the US (ticker TCTZF). It also has an ADR (TCEHY), the underlying of which is the HK line. The two US listings essentially trade at the same price and will provide very similar returns but a major difference is that TCTZF pays dividends in HKD whereas TCEHY pays its dividends in USD. The latter may be more convenient depending on the account you use to trade the stock. The ADR line is also more liquid.
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मैंने विवरण में नहीं देखा है, लेकिन जाहिर तौर पर कंपनी के पास हांगकांग (इसकी मुख्य लिस्टिंग, टिकर 700) और अमेरिका में (टिकर टीसीटीटीजेडएफ) में दोहरी लिस्टिंग है। इसमें एक ADR (TCEHY) भी है, जिसका अंतर्निहित HK लाइन है। दो यूएस लिस्टिंग अनिवार्य रूप से एक ही कीमत पर ट्रेड करती हैं और बहुत समान रिटर्न प्रदान करेंगी लेकिन एक बड़ा अंतर यह है कि TCTZF HKD में लाभांश का भुगतान करता है जबकि TCEHY USD में अपने लाभांश का भुगतान करता है. बाद वाला उस खाते के आधार पर अधिक सुविधाजनक हो सकता है जिसका उपयोग आप स्टॉक का व्यापार करने के लिए करते हैं। एडीआर लाइन भी अधिक तरल है।
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So, child, your goal is to make money? This is usually achieved by selling goods (say, lemonade) at a price that exceeds their cost (say, sugar, water and, well, lemons). Options, at first, are very much same in that you can buy the right to engage in a specific future trade. You make money in this situation if the eventual returns from the scheduled trade cover the cost of purchasing the option. Otherwise you can simply opt out of the trade -- you purchased the right to trade, after all, not any type of obligation. Makes sense? Good. Because what follows is what makes options a little different. That is, if you sell that same right to engage in a specific trade the situation is seemingly reversed: you lock in your return at the outset, but the costs aren't fully realized until the trade is either consumed or declined by the owner of the option. And keep in mind that it is always the owner of the option who is in the driver's seat; they may sell the option, hold on to it and do nothing, or use it to engage in the anticipated trade. And that's really all there's to it.
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तो, बेटा, आपका लक्ष्य पैसा कमाना है? यह आमतौर पर सामान (कहते हैं, नींबू पानी) को एक कीमत पर बेचकर प्राप्त किया जाता है जो उनकी लागत (जैसे, चीनी, पानी और, अच्छी तरह से, नींबू) से अधिक है। विकल्प, सबसे पहले, बहुत समान हैं कि आप एक विशिष्ट भविष्य के व्यापार में संलग्न होने का अधिकार खरीद सकते हैं। आप इस स्थिति में पैसा कमाते हैं यदि अनुसूचित व्यापार से अंतिम रिटर्न विकल्प खरीदने की लागत को कवर करता है। अन्यथा आप बस व्यापार से बाहर निकल सकते हैं - आपने व्यापार का अधिकार खरीदा है, आखिरकार, किसी भी प्रकार का दायित्व नहीं। समझ? अच्छा। क्योंकि इसके बाद जो होता है वह विकल्पों को थोड़ा अलग बनाता है। यही है, यदि आप किसी विशिष्ट व्यापार में संलग्न होने के लिए उसी अधिकार को बेचते हैं तो स्थिति उलट जाती है: आप शुरुआत में अपने रिटर्न में लॉक करते हैं, लेकिन लागत पूरी तरह से महसूस नहीं की जाती है जब तक कि व्यापार या तो उपभोग नहीं किया जाता है या विकल्प के मालिक द्वारा अस्वीकार कर दिया जाता है। और ध्यान रखें कि यह हमेशा विकल्प का मालिक होता है जो ड्राइवर की सीट पर होता है; वे विकल्प बेच सकते हैं, इसे पकड़ सकते हैं और कुछ भी नहीं कर सकते हैं, या प्रत्याशित व्यापार में संलग्न होने के लिए इसका उपयोग कर सकते हैं। और वास्तव में यही सब कुछ है।
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Retail companies selling their real estate holdings isn't uncommon and is actually pushed for by shareholders sometimes (see Macy's and Starboard Value). The fact that the CEO bought them seems unique but not necessarily means there was an issue. I would think that type of transaction would get a lot of scrutiny so would be surprised if he could pull off any fuckery. The disclosure seems like it might be a pretty standard disclosure known as a related party transaction that again isn't in and of itself an issue
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खुदरा कंपनियां अपनी रियल एस्टेट होल्डिंग्स बेचती हैं असामान्य नहीं हैं और वास्तव में कभी-कभी शेयरधारकों द्वारा धक्का दिया जाता है (मैसी और स्टारबोर्ड वैल्यू देखें)। तथ्य यह है कि सीईओ ने उन्हें खरीदा अद्वितीय लगता है लेकिन जरूरी नहीं कि इसका मतलब यह है कि कोई मुद्दा था। मुझे लगता है कि इस प्रकार के लेन-देन की बहुत जांच होगी, इसलिए अगर वह किसी भी चुदाई को खींच सकता है तो आश्चर्यचकित होगा। प्रकटीकरण ऐसा लगता है कि यह एक सुंदर मानक प्रकटीकरण हो सकता है जिसे संबंधित पार्टी लेनदेन के रूप में जाना जाता है जो फिर से अपने आप में एक मुद्दा नहीं है
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Its only high for some areas if you consider rural people to be sub-class citizens who don't deserve access to modern technology or the ability to escape poverty or move to an urban area. They already pay more for goods, services, transport costs, and travel time. Sure housing is cheaper but a house doesn't get any cheaper to maintain just because you didn't have to pay an enormous amount of money for the land it sits on.
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यह कुछ क्षेत्रों के लिए केवल उच्च है यदि आप ग्रामीण लोगों को उप-श्रेणी के नागरिक मानते हैं जो आधुनिक तकनीक तक पहुंच या गरीबी से बचने या शहरी क्षेत्र में जाने की क्षमता के लायक नहीं हैं। वे पहले से ही माल, सेवाओं, परिवहन लागत और यात्रा के समय के लिए अधिक भुगतान करते हैं। निश्चित रूप से आवास सस्ता है, लेकिन एक घर को बनाए रखने के लिए कोई सस्ता नहीं मिलता है क्योंकि आपको उस जमीन के लिए भारी राशि का भुगतान नहीं करना पड़ता है जिस पर वह बैठता है।
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> Some 13.2% of debt in the fourth quarter of 2016 was held by those with scores below 620, compared with 19% in 2008 and 16.6% in 2003. Don't worry, we still have 5.8% buffer before it reaches 2008 level
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> 2016 की चौथी तिमाही में कुछ 13.2% ऋण 620 से नीचे स्कोर वाले लोगों द्वारा आयोजित किया गया था, जबकि 2008 में 19% और 2003 में 16.6% था। चिंता न करें, 2008 के स्तर तक पहुंचने से पहले हमारे पास अभी भी 5.8% बफर है
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RobertHalf is the company that got me the temp job, the lady I met with has been easy to get in contact with and has been actively searching for me it seems. I have been e-mailing and every week and calling her every other to fill her in on my progress. I also use Parker Lynch, not sure if they are out that way but they seem rather nice as well. I have been doing about 5-7 a day with the apps as well, I am starting to run out of places to look and starting to feel a bit defeated and getting a bit stir crazy sitting in front of my computer all day hitting refresh on all the job boards every 10 minutes. The two actual interviews for positions I have had both ended up going to someone else, I got both interviews through networking and was told by them that they found a more qualified candidate. One a Yale B School uma cum laude and one a seasoned analyst... I interview well, but my credentials are just not good enough yet. Both companies called me and let me know they really liked me but they could not turn down the other opportunities they had. At least I got feedback I guess... As far as learning SQL, I learned VBA with VBA for dummies, my friend recommended SQL for dummies to me as well. He knows SQL forwards and backwards and tells me it is a great learning tool.
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रॉबर्टहाफ वह कंपनी है जिसने मुझे अस्थायी नौकरी दिलाई, जिस महिला से मैं मिला वह संपर्क में आना आसान है और ऐसा लगता है कि सक्रिय रूप से मुझे खोज रहा है। मैं ई-मेल कर रहा हूं और हर हफ्ते और उसे अपनी प्रगति पर भरने के लिए हर दूसरे को बुला रहा हूं। मैं पार्कर लिंच का भी उपयोग करता हूं, यकीन नहीं है कि वे इस तरह से बाहर हैं लेकिन वे भी अच्छे लगते हैं। मैं ऐप्स के साथ दिन में लगभग 5-7 कर रहा हूं, मैं देखने के लिए स्थानों से बाहर निकलना शुरू कर रहा हूं और थोड़ा पराजित महसूस करना शुरू कर रहा हूं और पूरे दिन अपने कंप्यूटर के सामने बैठकर थोड़ा हलचल पागल हो रहा हूं, हर 10 मिनट में सभी जॉब बोर्डों पर ताज़ा हो रहा हूं। पदों के लिए दो वास्तविक साक्षात्कार मेरे पास दोनों किसी और के पास जा रहे हैं, मुझे नेटवर्किंग के माध्यम से दोनों साक्षात्कार मिले और उनके द्वारा बताया गया कि उन्हें एक अधिक योग्य उम्मीदवार मिला। एक येल बी स्कूल उमा सह लॉड और एक अनुभवी विश्लेषक ... मैं अच्छी तरह से साक्षात्कार करता हूं, लेकिन मेरी साख अभी तक काफी अच्छी नहीं है। दोनों कंपनियों ने मुझे फोन किया और मुझे बताया कि वे वास्तव में मुझे पसंद करते हैं लेकिन वे अन्य अवसरों को ठुकरा नहीं सकते थे। कम से कम मुझे प्रतिक्रिया मिली मुझे लगता है ... जहां तक एसक्यूएल सीखने की बात है, मैंने डमी के लिए वीबीए के साथ वीबीए सीखा, मेरे दोस्त ने मुझे डमी के लिए एसक्यूएल की सिफारिश की। वह एसक्यूएल को आगे और पीछे जानता है और मुझे बताता है कि यह एक महान शिक्षण उपकरण है।
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My friend there is hope. I am 36 and went back to school 3 years ago. I will graduate in December with a BBA in Finance. I have a family, (3 girls-7,4,2), I Work almost full time, have I side business, and I am heavily involved in a society on campus (the Investment Society). I crashed an Burned out of school when I was 18/19. Here in Texas your grades always follow you. We have a renew program which wipes your slate clean, but I had 16 hours I wanted to use so I took the hit. There is a difference between overall GPA and career study GPA. You can sometimes get by on the latter. A GPA is important for getting your foot in the door and for companies who have no idea who you are. If you have an in with a company then GPA is not as important. But you have to bust it going back. Your main focus will be getting the internship with the company you know and knowing the shit out of the fields of study. I am part of that Investment Society on campus. We grind at the subjects of time value, statistics, accounting, fundamentals, economics, technical, management, forecasting, model building, analysis, and even coding. Coding will be your biggest asset on top of knowing the fields of study. If you can talk the shit out of the jargon, concepts, and knowledge then you will do really well. In Finance though you have to be a master of many fields to do well. I would recommend getting your hands on some CFA study material and hit the highlights. I am nearing the end of college and realized that the CFA study material is a blueprint for a finance degree. Also get your CFA cert ASAP out of college. While everything is still fresh. I am not going into the field directly, as I am starting a company, but others around me are landing jobs in New York and Chicago. We are a rather irrelevant school in San Antonio, but our grads are getting picked up by Goldman, Black Rock, and JP. If you know your shit and network well and are ambitious then you have a good shot. If I can reinvent my life with all I have on my plate, then this should be cake for you. By that I mean Sweet and enjoyable. Just develop a plan, and get it done.
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मेरे दोस्त वहाँ आशा है। मैं 36 साल का हूं और 3 साल पहले स्कूल गया था। मैं दिसंबर में वित्त में बीबीए के साथ स्नातक करूंगा। मेरा एक परिवार है, (3 लड़कियां-7,4,2), मैं लगभग पूर्णकालिक काम करता हूं, क्या मेरे पास साइड बिजनेस है, और मैं परिसर (निवेश सोसाइटी) पर एक समाज में भारी रूप से शामिल हूं। जब मैं 18/19 साल का था तब मैं स्कूल से बाहर निकल गया था। यहां टेक्सास में आपके ग्रेड हमेशा आपका अनुसरण करते हैं। हमारे पास एक नवीनीकृत कार्यक्रम है जो आपके स्लेट को साफ करता है, लेकिन मेरे पास 16 घंटे थे जिनका मैं उपयोग करना चाहता था इसलिए मैंने हिट लिया। समग्र GPA और करियर अध्ययन GPA में अंतर है। आप कभी-कभी बाद वाले पर प्राप्त कर सकते हैं। एक GPA आपके पैर को दरवाजे पर लाने और उन कंपनियों के लिए महत्वपूर्ण है जिन्हें पता नहीं है कि आप कौन हैं। यदि आपके पास किसी कंपनी के साथ एक है तो जीपीए उतना महत्वपूर्ण नहीं है। लेकिन आपको इसे वापस जाना होगा। आपका मुख्य ध्यान उस कंपनी के साथ इंटर्नशिप प्राप्त करना होगा जिसे आप जानते हैं और अध्ययन के क्षेत्रों से बाहर गंदगी को जानना होगा। मैं परिसर में उस निवेश सोसायटी का हिस्सा हूं। हम समय मूल्य, सांख्यिकी, लेखा, बुनियादी बातों, अर्थशास्त्र, तकनीकी, प्रबंधन, पूर्वानुमान, मॉडल निर्माण, विश्लेषण और यहां तक कि कोडिंग के विषयों पर पीसते हैं। अध्ययन के क्षेत्रों को जानने के शीर्ष पर कोडिंग आपकी सबसे बड़ी संपत्ति होगी। यदि आप शब्दजाल, अवधारणाओं और ज्ञान से बाहर बकवास कर सकते हैं तो आप वास्तव में अच्छा करेंगे। वित्त में, हालांकि, आपको अच्छा प्रदर्शन करने के लिए कई क्षेत्रों का मास्टर होना चाहिए। मैं कुछ सीएफए अध्ययन सामग्री पर अपने हाथों को प्राप्त करने और हाइलाइट्स हिट करने की सलाह दूंगा। मैं कॉलेज के अंत के करीब हूं और महसूस किया कि सीएफए अध्ययन सामग्री एक वित्त डिग्री के लिए एक खाका है। इसके अलावा कॉलेज से बाहर अपने सीएफए प्रमाण पत्र ASAP जाओ. जबकि सब कुछ अभी भी ताजा है। मैं सीधे क्षेत्र में नहीं जा रहा हूं, क्योंकि मैं एक कंपनी शुरू कर रहा हूं, लेकिन मेरे आसपास के अन्य लोग न्यूयॉर्क और शिकागो में नौकरी कर रहे हैं। हम सैन एंटोनियो में एक अप्रासंगिक स्कूल हैं, लेकिन हमारे ग्रेड गोल्डमैन, ब्लैक रॉक और जेपी द्वारा उठाए जा रहे हैं। यदि आप अपनी गंदगी और नेटवर्क को अच्छी तरह से जानते हैं और महत्वाकांक्षी हैं तो आपके पास एक अच्छा शॉट है। अगर मैं अपनी थाली में मौजूद सभी चीजों के साथ अपने जीवन को फिर से शुरू कर सकता हूं, तो यह आपके लिए केक होना चाहिए। इससे मेरा मतलब मीठा और सुखद है। बस एक योजना विकसित करें, और इसे पूरा करें।
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Ok, the point you're missing is that installed base is irrelevant. Yes, there's much more total installed natgas than solar/wind, but that's not important for calculating the impact on coal retirements. To displace coal, you need to install something new. That new generation means coal needs to be less profitable or get turned off. So the real question is how much solar/wind have been installed in the last 5 years compared to natgas. These new installations replace coal that used to be burning. Again, early in the thread you stated that solar/wind had very little effect. That's not true, they have a very significant effect. Natgas deserves significant credit, but certainly not all of it.
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ठीक है, आप जिस बिंदु को याद कर रहे हैं वह यह है कि स्थापित आधार अप्रासंगिक है। हां, सौर/पवन की तुलना में बहुत अधिक कुल स्थापित नैटगैस है, लेकिन कोयला सेवानिवृत्ति पर प्रभाव की गणना के लिए यह महत्वपूर्ण नहीं है। कोयले को विस्थापित करने के लिए, आपको कुछ नया स्थापित करने की आवश्यकता है। उस नई पीढ़ी का मतलब है कि कोयले को कम लाभदायक होने या बंद करने की आवश्यकता है। तो असली सवाल यह है कि नटगास की तुलना में पिछले 5 वर्षों में कितना सौर/पवन लगाया गया है। ये नए प्रतिष्ठान उस कोयले की जगह लेते हैं जो जलता हुआ करता था। फिर, धागे की शुरुआत में आपने कहा था कि सौर/पवन का बहुत कम प्रभाव पड़ता है। यह सच नहीं है, उनका बहुत महत्वपूर्ण प्रभाव है। नटगास महत्वपूर्ण श्रेय के हकदार हैं, लेकिन निश्चित रूप से यह सब नहीं।
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"Don't underestimate the impact of ""stealing from [your] retirement"". If your retirement account growth averages 9%, you're effectively ""borrowing"" from the account at 9% interest. Look at how long it will take you to pay back the retirement account, and calculate how much ""interest"" you're paying on that money at 9%. If it takes you 3 years to pay yourself back, you will have lost over $3,000 in opportunity cost, compared to $1,300 in interest on a 4% loan. If you don't pay yourself back (because of extra expenses that come with home ownership), over 35 years, the opportunity cost of the 10,000 you withdrew is over $230,000."
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"[आपकी] सेवानिवृत्ति से चोरी" के प्रभाव को कम मत समझो। यदि आपके सेवानिवृत्ति खाते की वृद्धि औसतन 9% है, तो आप प्रभावी रूप से 9% ब्याज पर खाते से ""उधार"" ले रहे हैं। देखें कि आपको सेवानिवृत्ति खाते का भुगतान करने में कितना समय लगेगा, और गणना करें कि आप उस पैसे पर 9% पर कितना "ब्याज" दे रहे हैं। यदि आपको अपने आप को वापस भुगतान करने में 3 साल लगते हैं, तो आप 3,000% ऋण पर ब्याज में $ 1,300 की तुलना में अवसर लागत में $ 4 से अधिक खो देंगे। यदि आप अपने आप को वापस भुगतान नहीं करते हैं (घर के स्वामित्व के साथ आने वाले अतिरिक्त खर्चों के कारण), 35 वर्षों में, आपके द्वारा निकाले गए 10,000 की अवसर लागत $ 230,000 से अधिक है।
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5.3% counts as junk these days? Wow, I miss the 13 - 22% days :-). Certainly shows a lot of confidence in Teslas ability to produce Model 3's. It also is going to squeeze the short sellers a bit harder as the capital is going to push out their 'dead by' dates. I feel no pity for them.
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5.3% इन दिनों कबाड़ के रूप में गिना जाता है? वाह, मुझे 13 - 22% दिन याद आते हैं :-)। निश्चित रूप से मॉडल 3 का उत्पादन करने की टेस्ला क्षमता में बहुत आत्मविश्वास दिखाता है। यह छोटे विक्रेताओं को थोड़ा कठिन निचोड़ने जा रहा है क्योंकि पूंजी उनकी 'मृत तिथियों' को बाहर निकालने जा रही है। मुझे उन पर कोई दया नहीं आती।
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Your bank will gladly help you convert your Indian savings accounts into NRO savings accounts. You cannot change these accounts into NRE accounts directly; NRE accounts are supposed to be funded via deposits made from foreign currency accounts. Under the liberalized schemes available now, you can transfer the money in your regular savings account into your account abroad, converting it into foreign currency, if you (and your CA) provide proof to your bank (and the Reserve Bank of India) that you have paid all applicable taxes on the money in your savings account. And then you can transfer it all back into your NRE account. Perhaps you can combine these two steps into a single one, thereby putting the money in your regular savings account into an NRE account in one step, but I am sure that there will be lots of fees involved (e.g. you might get whacked by commissions, as well as the exchange rate differential as if you converted Indian rupees to US dollars, say, and then converted the dollars back to rupees) just as if you did the two-step conversion. There are no taxes involved in moving your own money into different accounts but there can be lots of fees and service charges.
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आपका बैंक ख़ुशी से आपके भारतीय बचत खातों को एनआरओ बचत खातों में बदलने में आपकी मदद करेगा। आप इन खातों को सीधे एनआरई खातों में नहीं बदल सकते; एनआरई खातों को विदेशी मुद्रा खातों से किए गए जमा के माध्यम से वित्त पोषित किया जाना चाहिए। अब उपलब्ध उदारीकृत योजनाओं के तहत, आप अपने नियमित बचत खाते में धन को विदेश में अपने खाते में स्थानांतरित कर सकते हैं, इसे विदेशी मुद्रा में परिवर्तित कर सकते हैं, यदि आप (और आपका सीए) आपके बैंक (और भारतीय रिजर्व बैंक) को प्रमाण प्रदान करते हैं कि आपने अपने बचत खाते में पैसे पर सभी लागू करों का भुगतान कर दिया है। और फिर आप इसे वापस अपने एनआरई खाते में स्थानांतरित कर सकते हैं। शायद आप इन दो चरणों को एक में जोड़ सकते हैं, जिससे आपके नियमित बचत खाते में पैसा एक चरण में एनआरई खाते में डाल दिया जा सकता है, लेकिन मुझे यकीन है कि इसमें बहुत सारे शुल्क शामिल होंगे (उदाहरण के लिए आप कमीशन से परेशान हो सकते हैं, साथ ही विनिमय दर अंतर जैसे कि आपने भारतीय रुपये को अमेरिकी डॉलर में परिवर्तित किया है, कहते हैं, और फिर डॉलर को वापस रुपये में परिवर्तित कर दिया) जैसे कि आपने दो-चरणीय रूपांतरण किया था। अपने स्वयं के पैसे को अलग-अलग खातों में स्थानांतरित करने में कोई कर शामिल नहीं है, लेकिन बहुत सारे शुल्क और सेवा शुल्क हो सकते हैं।
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"Pete and Noah addressed the math, showing how this is, in effect, converting a 30yr to a ~23yr mortgage, at a cost, plus payment about 8% higher (1 extra payment per year). No magic there. The real issue, as I see it, is whether this is the best use of the money. Keep in mind, once you pay extra principal, which in effect is exactly what this is, it's not easy to get it back. As long as you have any mortgage at all, you have the need for liquidity, enough to pay your mortgage, tax, utilities, etc, if you find yourself between jobs or to get through any short term crisis. I've seen people choose the ""sure thing"" prepayment VS the ""risky"" 401(k) deposit. Ignoring a match is passing up a 50% or 100% return in most cases. Too good to pass up. 2 points to add - I avoided the further tangent of the tax benefit of IRA/401(k) deposits. It's too long a discussion, today's rate for the money saved, vs the rate on withdrawal. Worth considering, but not part of my answer. The other discussion I avoid is Nicholas' thoughts on the long term market return of 10% vs today's ~4% mortgage rate. This has been debated elsewhere and morphs into a ""pre-pay vs invest"" question."
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"पीट और नूह ने गणित को संबोधित किया, यह दिखाते हुए कि यह कैसे है, वास्तव में, 30yr को ~ 23yr बंधक में परिवर्तित करना, एक लागत पर, साथ ही भुगतान लगभग 8% अधिक (प्रति वर्ष 1 अतिरिक्त भुगतान)। वहां कोई जादू नहीं है। असली मुद्दा, जैसा कि मैं इसे देखता हूं, यह है कि क्या यह पैसे का सबसे अच्छा उपयोग है। ध्यान रखें, एक बार जब आप अतिरिक्त मूलधन का भुगतान करते हैं, जो वास्तव में यह वही है, तो इसे वापस प्राप्त करना आसान नहीं है। जब तक आपके पास कोई बंधक है, तब तक आपको तरलता की आवश्यकता होती है, जो आपके बंधक, कर, उपयोगिताओं आदि का भुगतान करने के लिए पर्याप्त है, यदि आप खुद को नौकरियों के बीच पाते हैं या किसी भी अल्पकालिक संकट से गुजरते हैं। मैंने देखा है कि लोग ""निश्चित बात"" प्रीपेमेंट बनाम ""जोखिम भरा", 401 (के) जमा चुनते हैं। एक मैच को अनदेखा करना ज्यादातर मामलों में 50% या 100% रिटर्न पास कर रहा है। पास करने के लिए बहुत अच्छा है। जोड़ने के लिए 2 अंक - मैंने आईआरए / 401 (के) जमा के कर लाभ के आगे स्पर्शरेखा से परहेज किया। यह बहुत लंबी चर्चा है, बचाए गए पैसे के लिए आज की दर, बनाम निकासी पर दर। विचार करने लायक, लेकिन मेरे जवाब का हिस्सा नहीं। दूसरी चर्चा जो मैं टालता हूं, वह निकोलस के विचार हैं जो आज की ~ 4% बंधक दर बनाम 10% की दीर्घकालिक बाजार वापसी पर हैं। इस पर कहीं और बहस हुई है और "प्री-पे बनाम निवेश" प्रश्न में बदल गया है।
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A lot of these comments are right but I'll add two: buybacks and lowering costs. Too many companies have generated hordes of cash over the years; some of it is entirely their fault, cash that wasn't used for r&d (e.g. AAPL) and others simply don't have an opportunity to grow at their stage in the cooperate life cycle within their industry, so all that excess cash that has been generated for years is used for buybacks. Tech is making shit far more efficient and some companies have blotted cost structures, so introduce tech that makes the firm more efficient where applicable and cut unneeded employees.
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इनमें से बहुत सी टिप्पणियां सही हैं लेकिन मैं दो जोड़ूंगा: बायबैक और लागत कम करना। बहुत सी कंपनियों ने पिछले कुछ वर्षों में नकदी की भीड़ उत्पन्न की है; इसमें से कुछ पूरी तरह से उनकी गलती है, नकदी जिसका उपयोग आर एंड डी (जैसे एएपीएल) के लिए नहीं किया गया था और अन्य के पास अपने उद्योग के भीतर सहयोग जीवन चक्र में अपने चरण में बढ़ने का अवसर नहीं है, इसलिए वर्षों से उत्पन्न अतिरिक्त नकदी का उपयोग बायबैक के लिए किया जाता है। टेक गंदगी को और अधिक कुशल बना रहा है और कुछ कंपनियों ने लागत संरचनाओं को धब्बा दिया है, इसलिए तकनीक का परिचय दें जो फर्म को अधिक कुशल बनाता है जहां लागू होता है और अनावश्यक कर्मचारियों को काटता है।
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468485
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Failing some answers to my comment, I am going to make some assumptions: Based upon a quick review of this article I'd probably be in the Russell 2000 Value Index Fund (IWN). Quite simply it gives you broad market exposure so you can be diversified by purchasing one fund. One of the key success factors is starting, not if you pick the best fund at the onset. I can recall, 20 years ago being amazed (and it was quite a feat) at someone who was able to invest $400 per month. These days that won't get you to the ROTH maximum and smart 20 somethings are doing just that.
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मेरी टिप्पणी के कुछ उत्तरों को विफल करते हुए, मैं कुछ धारणाएं बनाने जा रहा हूं: इस लेख की त्वरित समीक्षा के आधार पर मैं शायद रसेल 2000 वैल्यू इंडेक्स फंड (आईडब्ल्यूएन) में रहूंगा। काफी सरलता से यह आपको व्यापक बाजार जोखिम देता है ताकि आप एक फंड खरीदकर विविध हो सकें। सफलता के प्रमुख कारकों में से एक शुरू हो रहा है, न कि अगर आप शुरुआत में सबसे अच्छा फंड चुनते हैं। मुझे याद है, 20 साल पहले किसी ऐसे व्यक्ति पर चकित था (और यह काफी उपलब्धि थी) जो प्रति माह $ 400 का निवेश करने में सक्षम था। इन दिनों जो आपको अधिकतम आरओटीएच तक नहीं पहुंचाएंगे और स्मार्ट 20 कुछ ऐसा ही कर रहे हैं।
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468490
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"Try the general stock exchange web page. http://www.aex.nl I did a quick trial myself and was able to download historical data for the AEX index for the last few years. To get to the data, I went to the menu point ""Koersen"" on the main page and chose ""Indices"". I then entered into the sub page for the AEX index. There is a price chart window in which you have to choose the tab ""view data"". Now you can choose the date range you need and then download in a table format such as excel or csv. This should be easy to import into any software. This is the direct link to the sub page: http://www.aex.nl/nl/products/indices/NL0000000107-XAMS/quotes"
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"सामान्य स्टॉक एक्सचेंज वेब पेज का प्रयास करें। http://www.aex.nl मैंने स्वयं एक त्वरित परीक्षण किया और पिछले कुछ वर्षों से AEX इंडेक्स के लिए ऐतिहासिक डेटा डाउनलोड करने में सक्षम था। डेटा प्राप्त करने के लिए, मैं मुख्य पृष्ठ पर मेनू बिंदु ""कोएर्सन"" पर गया और ""सूचकांक" चुना। मैंने तब AEX इंडेक्स के लिए उप पृष्ठ में प्रवेश किया। एक मूल्य चार्ट विंडो है जिसमें आपको टैब ""डेटा देखें"" चुनना होगा। अब आप अपनी ज़रूरत की तारीख की सीमा चुन सकते हैं और फिर एक्सेल या सीएसवी जैसे टेबल प्रारूप में डाउनलोड कर सकते हैं। यह किसी भी सॉफ्टवेयर में आयात करना आसान होना चाहिए। यह उप पृष्ठ का सीधा लिंक है: http://www.aex.nl/nl/products/indices/NL0000000107-XAMS/quotes"
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You should definitively check boobank. It's not a bank !, but a framework that helps people to create quick interface modules to any bank so you don't have to use your web browser anymore with them. Actually, there is already an honest list of modules to access a few banks (I guess these banks are all french banks for now), but contributing a module seems easy and reading other contributed modules should constitute a good start. So boobank can work with any bank provided the interface with the bank is written.
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आपको निश्चित रूप से बूबैंक की जांच करनी चाहिए। यह एक बैंक नहीं है!, लेकिन एक ढांचा जो लोगों को किसी भी बैंक में त्वरित इंटरफ़ेस मॉड्यूल बनाने में मदद करता है ताकि आपको उनके साथ अपने वेब ब्राउज़र का उपयोग न करना पड़े। असल में, कुछ बैंकों तक पहुंचने के लिए मॉड्यूल की एक ईमानदार सूची पहले से ही है (मुझे लगता है कि ये बैंक अभी के लिए सभी फ्रांसीसी बैंक हैं), लेकिन एक मॉड्यूल का योगदान करना आसान लगता है और अन्य योगदान मॉड्यूल को पढ़ना एक अच्छी शुरुआत का गठन करना चाहिए। इसलिए बूबैंक किसी भी बैंक के साथ काम कर सकता है बशर्ते बैंक के साथ इंटरफेस लिखा हो।
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468513
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You can't both enforce saving and have access to the money -- from what you say, it's clear that if you can access the money you will spend it. Can you find an account that allows one withdrawal every six months but no more, which should help to cut down on the impulse buys but still let you get at your money in an emergency?
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आप दोनों बचत को लागू नहीं कर सकते हैं और पैसे तक पहुंच सकते हैं - आप जो कहते हैं, उससे यह स्पष्ट है कि यदि आप पैसे तक पहुंच सकते हैं तो आप इसे खर्च करेंगे। क्या आप एक ऐसा खाता ढूंढ सकते हैं जो हर छह महीने में एक निकासी की अनुमति देता है, लेकिन अधिक नहीं, जो आवेग खरीद पर कटौती करने में मदद करनी चाहिए, लेकिन फिर भी आपको आपात स्थिति में अपने पैसे पर जाने दें?
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If you pay off a debt through a collections agency, it will damage your credit. Here's an alternative approach. Settling a $10K loan for $2K, shows the lender is keen to settle. Instead of paying the collections agency, negotiate with the lender and agree to pay 2K to settle provided that they agree to: This could be a win-win for both. The lender gets to keep full 2K without having to pay the collection agency a fat commission and your credit isn't damaged. Not saying this will always work, but worth a try. Pro tip: Get everything in writing before you pay anything.
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यदि आप एक संग्रह एजेंसी के माध्यम से ऋण का भुगतान करते हैं, तो यह आपके क्रेडिट को नुकसान पहुंचाएगा। यहाँ एक वैकल्पिक दृष्टिकोण है। $ 2K के लिए $ 10K ऋण का निपटान करना, दिखाता है कि ऋणदाता बसने के लिए उत्सुक है। संग्रह एजेंसी को भुगतान करने के बजाय, ऋणदाता के साथ बातचीत करें और निपटाने के लिए 2K का भुगतान करने के लिए सहमत हों, बशर्ते कि वे इसके लिए सहमत हों: यह दोनों के लिए एक जीत हो सकती है। ऋणदाता को संग्रह एजेंसी को वसा कमीशन का भुगतान किए बिना पूर्ण 2K रखने के लिए मिलता है और आपका क्रेडिट क्षतिग्रस्त नहीं होता है। यह नहीं कहना कि यह हमेशा काम करेगा, लेकिन एक कोशिश के काबिल है। प्रो टिप: कुछ भी भुगतान करने से पहले सब कुछ लिखित रूप में प्राप्त करें।
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There are two types of 529 programs. One where you put money aside each month. The one offered by your state may give you a tax break on you deposits. You can pick the one from any state, if you like their options better. During the next 18 years the focus the investment changes from risky to less risky to no risk. This happens automatically. The money can be used for tuition, room, board, books, fees. The 2nd type of 529 is also offered by a state but it is geared for a big lump sum payment when the child is young. This will cover full tuition and fees (not room and board, or books) at a state school. The deal is not as great if they child wants to go out of state, or you move, or they want to go to a private school. You don't lose everything, but you will have to make up the shortfall at the last minute. There are provisions for scholarship money. If you kid goes to West Point you haven't wasted the money in the 529. The money in either plan is ignored while calculating financial aid. Other options such as the Coverdell Education Savings account also exist. But they don't have the options and state tax breaks. Accounts in the child's name can impact the amount of financial aid offered, plus they could decide to spend the money on a car. The automatic investment shift for most of the state 529 plans does cover your question of how much risk to take. There are also ways to transfer the money to other siblings if one decides not to go to college. Keep in mind that the funds don't have to be spent as soon as they turn 18, they can wait a few years before enrolling in college.
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529 कार्यक्रम दो प्रकार के होते हैं। एक जहां आप हर महीने पैसे अलग रखते हैं। आपके राज्य द्वारा पेश किया गया एक आपको जमा राशि पर कर छूट दे सकता है। आप किसी भी राज्य से एक चुन सकते हैं, यदि आप उनके विकल्पों को बेहतर पसंद करते हैं। अगले 18 वर्षों के दौरान निवेश जोखिम भरा से कम जोखिम भरा या बिना किसी जोखिम के बदल जाता है। यह स्वचालित रूप से होता है। पैसे का उपयोग ट्यूशन, कमरे, बोर्ड, किताबें, फीस के लिए किया जा सकता है। दूसरे प्रकार के 529 को भी एक राज्य द्वारा पेश किया जाता है, लेकिन जब बच्चा छोटा होता है तो यह एकमुश्त भुगतान के लिए तैयार होता है। यह एक राज्य स्कूल में पूर्ण ट्यूशन और फीस (कमरे और बोर्ड, या किताबें नहीं) को कवर करेगा। सौदा उतना अच्छा नहीं है अगर वे बच्चे राज्य से बाहर जाना चाहते हैं, या आप चले जाते हैं, या वे एक निजी स्कूल में जाना चाहते हैं। आप सब कुछ नहीं खोते हैं, लेकिन आपको अंतिम समय में कमी को पूरा करना होगा। छात्रवृत्ति के पैसे का प्रावधान है। यदि आप बच्चे वेस्ट प्वाइंट पर जाते हैं तो आपने 529 में पैसा बर्बाद नहीं किया है। वित्तीय सहायता की गणना करते समय किसी भी योजना में धन को नजरअंदाज कर दिया जाता है। कवरडेल एजुकेशन सेविंग्स अकाउंट जैसे अन्य विकल्प भी मौजूद हैं। लेकिन उनके पास विकल्प और राज्य कर ब्रेक नहीं हैं। बच्चे के नाम पर खाते वित्तीय सहायता की पेशकश की मात्रा को प्रभावित कर सकते हैं, साथ ही वे कार पर पैसा खर्च करने का फैसला कर सकते हैं। अधिकांश राज्य 529 योजनाओं के लिए स्वचालित निवेश बदलाव आपके प्रश्न को कवर करता है कि कितना जोखिम उठाना है। यदि कोई कॉलेज नहीं जाने का फैसला करता है तो अन्य भाई-बहनों को पैसे ट्रांसफर करने के तरीके भी हैं। ध्यान रखें कि 18 साल की उम्र में धन खर्च नहीं करना पड़ता है, वे कॉलेज में दाखिला लेने से पहले कुछ साल इंतजार कर सकते हैं।
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"I don't know what the fuck has happened to Vice, honestly. The Vice I knew was that of Shane Smith going to Liberia and risking his life interviewing ""General Butt Naked"". Not this click-bait generating, 5 second attention span catering shit ... /rant."
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"मुझे नहीं पता कि वाइस के साथ क्या बकवास हुआ है, ईमानदारी से। वाइस मुझे पता था कि शेन स्मिथ लाइबेरिया जा रहे थे और "जनरल बट नेकेड" का साक्षात्कार करने के लिए अपने जीवन को खतरे में डाल रहे थे। यह क्लिक-बैट उत्पन्न नहीं कर रहा है, 5 सेकंड का ध्यान अवधि खानपान बकवास ... /शेख़ी।
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As someone who took the reverse route that she did academically, MIT Sloan first and then Wharton, and a rather similar professional trajectory, I really did try to further develop my finance skills and learn new marketing skills but an MBA isn't really catered for that. With all due respect to these academic institutions, most MBA programs are factories. If you fall in the average that the program is targeted for, it works out great for you. But if in any way your needs are a little more niche, it is much harder with the onus significantly on you to make it a more rewarding experience academically. And I tried to that, it involved engaging professors more than in just the classroom, trying out new ideas like trying to understand product development or online marketing, but nonetheless it's much harder to make it truly rewarding from an academic point of view.
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किसी ऐसे व्यक्ति के रूप में जिसने अकादमिक रूप से रिवर्स रूट लिया, एमआईटी स्लोन पहले और फिर व्हार्टन, और एक समान पेशेवर प्रक्षेपवक्र, मैंने वास्तव में अपने वित्त कौशल को और विकसित करने और नए विपणन कौशल सीखने की कोशिश की लेकिन एमबीए वास्तव में इसके लिए पूरा नहीं किया गया है। इन शैक्षणिक संस्थानों के लिए सभी उचित सम्मान के साथ, अधिकांश एमबीए प्रोग्राम कारखाने हैं। यदि आप उस औसत में आते हैं जिसके लिए कार्यक्रम लक्षित है, तो यह आपके लिए बहुत अच्छा काम करता है। लेकिन अगर किसी भी तरह से आपकी ज़रूरतें थोड़ी अधिक विशिष्ट हैं, तो इसे अकादमिक रूप से अधिक पुरस्कृत अनुभव बनाने के लिए आप पर महत्वपूर्ण रूप से जिम्मेदारी के साथ यह बहुत कठिन है। और मैंने कोशिश की, इसमें केवल कक्षा की तुलना में प्रोफेसरों को शामिल करना, उत्पाद विकास या ऑनलाइन मार्केटिंग को समझने की कोशिश करने जैसे नए विचारों की कोशिश करना शामिल था, लेकिन फिर भी अकादमिक दृष्टिकोण से इसे वास्तव में पुरस्कृत करना बहुत कठिन है।
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For a company the size of Amazon a 1% increase in prices is substantial. Many of their products are in fiercely competitive price sensitive markets. There are some products that people would notice a 1% difference from competitors. So the actual increase would have to be concentrated on a smaller subset of products that are not as price sensitive. However, that would still mean reduced sales. In short, I don't think amazon is foregoing a 50% bump in profits if they could get it. Also a 5% SGA cut is absolutely enormous for a lean organization. In any one year that would mean an effective ~10% cut once you factor in inflation.
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एक कंपनी के लिए, अमेज़ॅन का आकार, कीमतों में 1% की वृद्धि पर्याप्त है। उनके कई उत्पाद जमकर प्रतिस्पर्धी मूल्य संवेदनशील बाजारों में हैं। कुछ उत्पाद ऐसे हैं जिन्हें लोग प्रतिस्पर्धियों से 1% अंतर देखेंगे। इसलिए वास्तविक वृद्धि को उन उत्पादों के एक छोटे उप-समूह पर केंद्रित करना होगा जो मूल्य संवेदनशील नहीं हैं। हालांकि, इसका मतलब अभी भी बिक्री कम होगी। संक्षेप में, मुझे नहीं लगता कि अमेज़ॅन मुनाफे में 50% की टक्कर दे रहा है अगर वे इसे प्राप्त कर सकते हैं। साथ ही, एक दुबले संगठन के लिए 5% SGA कटौती बिल्कुल बहुत बड़ी है। किसी भी एक वर्ष में इसका मतलब होगा कि मुद्रास्फीति में कारक होने के बाद प्रभावी ~ 10% कटौती।
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Our experienced technicians are fully equipped and capable of repairing any brand garage door or opener, whether residential or commercial. Whether you're looking for a full fledged garage door repair service, or just want a tune up on your residential garage, our expert professionals are just a phone call away!
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हमारे अनुभवी तकनीशियन पूरी तरह से सुसज्जित हैं और किसी भी ब्रांड गेराज दरवाजे या सलामी बल्लेबाज की मरम्मत करने में सक्षम हैं, चाहे आवासीय या वाणिज्यिक। चाहे आप एक पूर्ण गेराज दरवाजा मरम्मत सेवा की तलाश कर रहे हों, या बस अपने आवासीय गैरेज पर एक धुन चाहते हों, हमारे विशेषज्ञ पेशेवर सिर्फ एक फोन कॉल दूर हैं!
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The Motley Fool suggested a good rule of thumb in one of their articles that may be able to help you determine if the market is overheating. Determine the entire cost of rent for a piece of property. So if rent is $300/month, total cost over a year is $3600. Compare that to the cost of buying a similar piece of property by dividing the property price by the rent per year. So if a similar property is $90,000, the ratio would be $90,000/$3600 = 25. If the ratio is < 20, you should consider buying a place. If its > 20, there's a good chance that the market is overheated. This method is clearly not foolproof, but it helps quantify the irrationality of some individuals who think that buying a place is always better than renting. Additionally, Alex B helped me with two additional sources of information for this: Real Estate is local, all the articles here refer to the US housing market. Bankrate says purchase price / annual rate in the US has a long term average of 16.0. Fool says Purchase Price/Monthly Rent: 150 is good buy, 200 starts to get expensive This answer is copy pasted from a similar question (not the same so I did not vote to merge) linked here..
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मोटली फूल ने अपने एक लेख में अंगूठे का एक अच्छा नियम सुझाया जो यह निर्धारित करने में आपकी सहायता करने में सक्षम हो सकता है कि बाजार गर्म हो रहा है या नहीं। संपत्ति के एक टुकड़े के लिए किराए की पूरी लागत निर्धारित करें। इसलिए यदि किराया $300/माह है, तो एक वर्ष में कुल लागत $3600 है। प्रति वर्ष किराए से संपत्ति की कीमत को विभाजित करके संपत्ति के एक समान टुकड़े को खरीदने की लागत की तुलना करें। इसलिए यदि समान संपत्ति $90,000 है, तो अनुपात $90,000/$3600 = 25 होगा। यदि अनुपात 20 < है, तो आपको एक जगह खरीदने पर विचार करना चाहिए। यदि यह 20 > है, तो एक अच्छा मौका है कि बाजार गर्म हो गया है। यह विधि स्पष्ट रूप से मूर्खतापूर्ण नहीं है, लेकिन यह कुछ व्यक्तियों की तर्कहीनता को मापने में मदद करता है जो सोचते हैं कि जगह खरीदना हमेशा किराए पर लेने से बेहतर होता है। इसके अतिरिक्त, एलेक्स बी ने इसके लिए जानकारी के दो अतिरिक्त स्रोतों के साथ मेरी मदद की: रियल एस्टेट स्थानीय है, यहां सभी लेख अमेरिकी आवास बाजार को संदर्भित करते हैं। बैंकरेट का कहना है कि अमेरिका में खरीद मूल्य / वार्षिक दर का दीर्घकालिक औसत 16.0 है। मूर्ख कहते हैं खरीद मूल्य / मासिक किराया: 150 अच्छी खरीद है, 200 महंगा होने लगता है यह उत्तर एक समान प्रश्न से कॉपी पेस्ट किया गया है (समान नहीं है इसलिए मैंने विलय करने के लिए वोट नहीं दिया) यहां लिंक किया गया है ..
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I know quite a few mutual fund wholesalers making over a mil right here in the states. Having said that, none of them are at Fido. Fidelity is a private firm but having started my career there, I wouldn't be surprised if they're paying a few people that much who have been there forever. They also extend extremely cheap credit to employees at the MD role and above, at least that was the case when I was there.
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मैं जानता हूं कि कुछ म्यूचुअल फंड थोक व्यापारी यहां राज्यों में एक मिलियन से अधिक कमा रहे हैं। यह कहने के बाद, उनमें से कोई भी फिडो में नहीं है। निष्ठा एक निजी फर्म है, लेकिन वहां अपना करियर शुरू करने के बाद, मुझे आश्चर्य नहीं होगा अगर वे कुछ लोगों को इतना भुगतान कर रहे हैं जो हमेशा के लिए वहां रहे हैं। वे एमडी की भूमिका और उससे ऊपर के कर्मचारियों को बेहद सस्ते ऋण का विस्तार करते हैं, कम से कम जब मैं वहां था तो ऐसा ही था।
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"There is also the very simple fact that cash is a *significantly* self-limiting thing: you are limited in amount you can spend on any give day to the cash you have on hand -- this along makes you either reticent to spend it, forces you to spread your purchases (or forgo one in order to enable another), and/or requires additional planning to spend larger amounts. Conversely, most debit & credit cards while they also have some limits on them, enable far more free spending. So whether the spending of cash is a negative ""painful"" reaction, or really just an awareness that their available resource is being reduced, would be a better question. After all, similar things are seen in other things that have short-term physical limits: smokers tend to smoke cigarettes more quickly at the beginning of a new pack, and tend to space out the intervals between them as the pack empties; likewise with other resources (food, beer, soda) within a home -- if/when the supply is abundant, we tend to gorge & snack, as the available supply decreases, we cut back."
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"यह भी बहुत ही सरल तथ्य है कि नकदी एक * महत्वपूर्ण * आत्म-सीमित चीज है: आप उस राशि में सीमित हैं जो आप किसी भी दिन नकदी पर खर्च कर सकते हैं - यह आपको या तो खर्च करने के लिए मितभाषी बनाता है, आपको अपनी खरीद फैलाने के लिए मजबूर करता है (या दूसरे को सक्षम करने के लिए एक को छोड़ देता है), और/या बड़ी मात्रा में खर्च करने के लिए अतिरिक्त योजना की आवश्यकता होती है। इसके विपरीत, अधिकांश डेबिट और क्रेडिट कार्ड जबकि उन पर कुछ सीमाएं भी होती हैं, कहीं अधिक मुफ्त खर्च सक्षम करते हैं। तो क्या नकदी का खर्च एक नकारात्मक ""दर्दनाक"" प्रतिक्रिया है, या वास्तव में सिर्फ एक जागरूकता है कि उनके उपलब्ध संसाधन को कम किया जा रहा है, एक बेहतर सवाल होगा। आखिरकार, इसी तरह की चीजें अन्य चीजों में देखी जाती हैं जिनकी अल्पकालिक भौतिक सीमाएं होती हैं: धूम्रपान करने वाले एक नए पैक की शुरुआत में अधिक तेज़ी से सिगरेट पीते हैं, और पैक खाली होने के रूप में उनके बीच के अंतराल को बाहर निकालते हैं; इसी तरह एक घर के भीतर अन्य संसाधनों (भोजन, बीयर, सोडा) के साथ - यदि / जब आपूर्ति प्रचुर मात्रा में होती है, तो हम कण्ठ और नाश्ता करते हैं, क्योंकि उपलब्ध आपूर्ति कम हो जाती है, हम वापस कटौती करते हैं।
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Rod Kagy is an entrepreneur and businessman, who founded the LLC group of more than 400 companies. He also serves and has served as an advisor for start-ups in International development, alternative fuels, green energy, housing, and health care.
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रॉड कागी एक उद्यमी और व्यवसायी हैं, जिन्होंने 400 से अधिक कंपनियों के एलएलसी समूह की स्थापना की। वह अंतर्राष्ट्रीय विकास, वैकल्पिक ईंधन, हरित ऊर्जा, आवास और स्वास्थ्य देखभाल में स्टार्ट-अप के सलाहकार के रूप में भी कार्य करता है और कार्य करता है।
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"Do I make money in the stock market from other people losing money? Not normally.* The stock market as a whole, on average, increases in value over time. So if we make the claim that the market is a zero-sum game, and you only make money if other people lose money, that idea is not sustainable. There aren't that many people that would keep investing in something only to continue to lose money to the ""winners."" The stock market, and the companies inside it, grow in value as the economy grows. And the economy grows as workers add value with their work. Here's an analogy: I can buy a tree seed for very little and plant it in the ground. If I do nothing more, it probably won't grow, and it will be worth nothing. However, by taking the time to water it, fertilize it, weed it, prune it, and harvest it, I can sell the produce for much more than I purchased that seed for. No one lost money when I sell it; I increased the value by adding my effort. If I sell that tree to a sawmill, they can cut the tree into usable lumber, and sell that lumber at a profit. They added their efforts and increased the value. A carpenter can increase the value even further by making something useful (a door, for example). A retail store can make that door more useful by transporting it to a location with a buyer, and a builder can make it even more useful by installing it on a house. No one lost any money in any of these transactions. They bought something valuable, and made it more valuable by adding their effort. Companies in the stock market grow in value the same way. A company will grow in value as its employees produce things. An investor provides capital that the company uses to be able to produce things**, and as the company grows, it increases in value. As the population increases and more workers and customers are born, and as more useful things are invented, the economy will continue to grow as a whole. * Certainly, it is possible, even common, to profit from someone else's loss. People lose money in the stock market all the time. But it doesn't have to be this way. The stock market goes up, on average, over the long term, and so long term investors can continue to make money in the market even without profiting from others' failures. ** An investor that purchases a share from another investor does not directly provide capital to the company. However, this second investor is rewarding the first investor who did provide capital to the company. This is the reason that the first investor purchased in the first place; without the second investor, the first would have had no reason to invest and provide the capital. Relating it to our tree analogy: Did the builder who installed the door help out the tree farmer? After all, the tree farmer already sold the tree to the sawmill and doesn't care what happens to it after that. However, if the builder had not needed a door, the sawmill would have had no reason to buy the tree."
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"क्या मैं शेयर बाजार में पैसे खोने वाले अन्य लोगों से पैसा कमाता हूं? सामान्य रूप से नहीं.* एक पूरे के रूप में शेयर बाजार, औसतन, समय के साथ मूल्य में वृद्धि होती है। इसलिए यदि हम दावा करते हैं कि बाजार एक शून्य-राशि का खेल है, और आप केवल तभी पैसा कमाते हैं जब अन्य लोग पैसे खो देते हैं, तो यह विचार टिकाऊ नहीं है। ऐसे बहुत से लोग नहीं हैं जो केवल "विजेताओं" को पैसे खोना जारी रखने के लिए किसी चीज़ में निवेश करते रहेंगे। शेयर बाजार, और इसके अंदर की कंपनियां, अर्थव्यवस्था के बढ़ने के साथ मूल्य में बढ़ती हैं। और अर्थव्यवस्था बढ़ती है क्योंकि श्रमिक अपने काम के साथ मूल्य जोड़ते हैं। यहाँ एक सादृश्य है: मैं बहुत कम के लिए एक पेड़ का बीज खरीद सकता हूं और इसे जमीन में लगा सकता हूं। अगर मैं और कुछ नहीं करता, तो शायद यह नहीं बढ़ेगा, और इसका कोई मूल्य नहीं होगा। हालांकि, इसे पानी देने, इसे निषेचित करने, इसे खरपतवार, इसे छांटने और इसे काटने के लिए समय निकालकर, मैं उस बीज को खरीदने की तुलना में बहुत अधिक के लिए उपज बेच सकता हूं। जब मैं इसे बेचता हूं तो किसी ने पैसा नहीं खोया; मैंने अपने प्रयास को जोड़कर मूल्य बढ़ाया। अगर मैं उस पेड़ को चीरघर को बेच दूं, तो वे पेड़ को प्रयोग करने योग्य लकड़ी में काट सकते हैं, और उस लकड़ी को लाभ पर बेच सकते हैं। उन्होंने अपने प्रयासों को जोड़ा और मूल्य में वृद्धि की। एक बढ़ई कुछ उपयोगी (उदाहरण के लिए एक दरवाजा) बनाकर मूल्य को और भी बढ़ा सकता है। एक खुदरा स्टोर उस दरवाजे को खरीदार के साथ किसी स्थान पर ले जाकर अधिक उपयोगी बना सकता है, और एक बिल्डर इसे घर पर स्थापित करके इसे और भी उपयोगी बना सकता है। इनमें से किसी भी लेनदेन में किसी ने कोई पैसा नहीं खोया। उन्होंने कुछ मूल्यवान खरीदा, और अपने प्रयास को जोड़कर इसे और अधिक मूल्यवान बना दिया। शेयर बाजार में कंपनियां उसी तरह मूल्य में बढ़ती हैं। एक कंपनी मूल्य में बढ़ेगी क्योंकि उसके कर्मचारी चीजों का उत्पादन करते हैं। एक निवेशक पूंजी प्रदान करता है जिसका उपयोग कंपनी चीजों का उत्पादन करने में सक्षम होने के लिए करती है **, और जैसे-जैसे कंपनी बढ़ती है, यह मूल्य में बढ़ जाती है। जैसे-जैसे जनसंख्या बढ़ती है और अधिक श्रमिक और ग्राहक पैदा होते हैं, और जैसे-जैसे अधिक उपयोगी चीजों का आविष्कार होता है, अर्थव्यवस्था समग्र रूप से बढ़ती रहेगी। * निश्चित रूप से, किसी और के नुकसान से लाभ के लिए यह संभव है, यहां तक कि आम भी। लोग हर समय शेयर बाजार में पैसा खो देते हैं। लेकिन यह इस तरह से होना जरूरी नहीं है। शेयर बाजार लंबी अवधि में औसतन, ऊपर जाता है, और इसलिए दीर्घकालिक निवेशक दूसरों की विफलताओं से लाभ के बिना भी बाजार में पैसा बनाना जारी रख सकते हैं। ** एक निवेशक जो किसी अन्य निवेशक से शेयर खरीदता है, वह सीधे कंपनी को पूंजी प्रदान नहीं करता है। हालांकि, यह दूसरा निवेशक पहले निवेशक को पुरस्कृत कर रहा है जिसने कंपनी को पूंजी प्रदान की थी। यही कारण है कि पहले निवेशक ने पहले स्थान पर खरीदा; दूसरे निवेशक के बिना, पहले के पास निवेश करने और पूंजी प्रदान करने का कोई कारण नहीं होता। इसे हमारे पेड़ सादृश्य से संबंधित करना: क्या दरवाजा स्थापित करने वाले बिल्डर ने पेड़ किसान की मदद की? आखिरकार, पेड़ किसान ने पहले ही पेड़ को चीरघर को बेच दिया और उसे परवाह नहीं है कि उसके बाद क्या होता है। हालांकि, अगर बिल्डर को दरवाजे की जरूरत नहीं होती, तो चीरघर के पास पेड़ खरीदने का कोई कारण नहीं होता।
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I actually had to go to the bank today and so I decided to ask. The answer I was given is that a check is a legal document (a promise to pay). In order to get your money from the bank, you need to sign the check over to them. By endorsing the check you are attesting to the fact that you have transferred said document to them and they can draw on that account.
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मुझे वास्तव में आज बैंक जाना था और इसलिए मैंने पूछने का फैसला किया। मुझे जो जवाब दिया गया वह यह है कि चेक एक कानूनी दस्तावेज (भुगतान करने का वादा) है। बैंक से अपना पैसा प्राप्त करने के लिए, आपको चेक पर हस्ताक्षर करने की आवश्यकता है। चेक का समर्थन करके आप इस तथ्य को प्रमाणित कर रहे हैं कि आपने उक्त दस्तावेज उन्हें हस्तांतरित कर दिया है और वे उस खाते पर आकर्षित कर सकते हैं।
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"I love the subtitle on this article - ""Silicon Valley deals are not based on factors that bankers can model"" and another quote ""a DCF projection would not be able to help Mark Zuckerberg, the Facebook chief executive, work out whether Snapchat was worth $1bn or $10bn"" What a crock of BS. A DCF is exactly the methodology you should be using in order to value an acquisition (along with comparable company/transaction methods). Is it incredibly difficult to use the right variables and forecast the value of these companies? Yes. Is the inherent value of a company derived from the expected cash flows generated from that company once you acquire it? Yes. Just because it is hard doesn't mean you shouldn't do it. ""Big tech companies have never had more cash than they have today, and they are finding it just as hard to put their money to work as everybody else is."" Well damn then maybe you should return that money back to the shareholders **who own the company** instead of blowing it on dot-bombs at stupid valuation levels."
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"मुझे इस लेख पर उपशीर्षक पसंद है - " सिलिकॉन वैली सौदे उन कारकों पर आधारित नहीं हैं जो बैंकर मॉडल कर सकते हैं "" और एक अन्य उद्धरण "" एक डीसीएफ प्रक्षेपण मार्क जुकरबर्ग, फेसबुक के मुख्य कार्यकारी अधिकारी की मदद करने में सक्षम नहीं होगा, यह पता लगाने में सक्षम होगा कि स्नैपचैट $ 1 बिलियन या $ 10 बिलियन के लायक था या नहीं। एक डीसीएफ वास्तव में वह पद्धति है जिसका उपयोग आपको अधिग्रहण के मूल्य के लिए करना चाहिए (तुलनीय कंपनी / लेनदेन विधियों के साथ)। क्या सही चर का उपयोग करना और इन कंपनियों के मूल्य का पूर्वानुमान लगाना अविश्वसनीय रूप से कठिन है? हाँ। क्या किसी कंपनी का अंतर्निहित मूल्य उस कंपनी से उत्पन्न अपेक्षित नकदी प्रवाह से प्राप्त होता है जब आप इसे प्राप्त करते हैं? हाँ। सिर्फ इसलिए कि यह कठिन है इसका मतलब यह नहीं है कि आपको ऐसा नहीं करना चाहिए। "बड़ी टेक कंपनियों के पास आज की तुलना में अधिक नकदी कभी नहीं रही है, और उन्हें अपने पैसे को काम पर रखना उतना ही कठिन लग रहा है जितना कि हर कोई है। ठीक है, लानत है, तो शायद आपको उस पैसे को शेयरधारकों को वापस करना चाहिए ** जो कंपनी के मालिक हैं ** इसे बेवकूफ मूल्यांकन स्तरों पर डॉट-बम पर उड़ाने के बजाय।
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My initial thoughts would be an ESL teacher or a private tutor for various subjects would likely be the easiest ones to consider. Possibly there are some people that could use the help in their education that would work well.
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मेरे शुरुआती विचार एक ईएसएल शिक्षक या विभिन्न विषयों के लिए एक निजी ट्यूटर होंगे, संभवतः विचार करने के लिए सबसे आसान होंगे। संभवतः कुछ लोग हैं जो अपनी शिक्षा में मदद का उपयोग कर सकते हैं जो अच्छी तरह से काम करेगा।
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If you want to subcontract some of your excess work to somebody else, you better be in business! While some kinds of employees (e.g. commissioned salespeople) are permitted to deduct some expenses on their income tax, generally only a real business can deduct wages for additional employees, or the cost of services provided by subcontractors. Do you invoice your clients and charge HST (GST)? Or do you tell your clients each pay period how many hours you worked and they compensate you through their payroll system like everybody else that walks through the door? If you're not invoicing and charging HST (GST) (assuming you exceed the threshold, and if you have too much work, you probably do!), then perhaps your clients are treating you as an employee – by default – and withholding taxes, CPP, and EI so they don't get in trouble? After all, Canada Revenue Agency is likely to consider any person providing a service to a company to be an employee unless there is sufficient evidence to the contrary, and when there isn't enough evidence, it's the company paying for the services that would be on the hook for unpaid taxes, CPP, and EI. Carefully consider what form of business you are operating, or were intending to operate. It's essential for your business to be structured appropriately if you want to hire or subcontract. You ought to be either self-employed as a sole proprietor, or perhaps incorporated if it makes more sense to your situation. Next, act accordingly. For instance, it's likely that your business should be taking care of the source deductions, CPP, and EI. In fact, self-employed individuals shouldn't even be paying into EI – an independent contractor wouldn't qualify to make an EI claim if they lost a contract. As an independent, one doesn't have a job, one has a business, and EI doesn't cover the business itself, only the employees that the business deals with at arm's length. As a business owner, you would be considered non-arms-length, and exempt from EI. Growing your business in the way that you are suggesting is an important enough a step that you should seek professional advice in advance. Find a good accountant that deals with self-employed individuals & small businesses and run all this by him. He should be able to guide you accordingly. Find a lawyer, too. A lawyer can guide you on how to properly subcontract others while protecting you and your business. Finally, be mindful of what it is you agreed to in your contract with your client: Do they expect all services to be performed by you, personally? Even if it wasn't written down who exactly would be performing the services, there may be an assumption it's you. Some negotiation may be in order if you want to use subcontractors.
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यदि आप अपने कुछ अतिरिक्त काम किसी और को उप-अनुबंधित करना चाहते हैं, तो बेहतर होगा कि आप व्यवसाय में रहें! जबकि कुछ प्रकार के कर्मचारियों (जैसे कमीशन किए गए सेल्सपर्सन) को अपने आयकर पर कुछ खर्चों में कटौती करने की अनुमति है, आम तौर पर केवल एक वास्तविक व्यवसाय अतिरिक्त कर्मचारियों के लिए मजदूरी, या उपठेकेदारों द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवाओं की लागत में कटौती कर सकता है। क्या आप अपने ग्राहकों को चालान करते हैं और एचएसटी (जीएसटी) चार्ज करते हैं? या क्या आप अपने ग्राहकों को प्रत्येक वेतन अवधि बताते हैं कि आपने कितने घंटे काम किया है और वे आपको अपने पेरोल सिस्टम के माध्यम से क्षतिपूर्ति करते हैं जैसे कि हर कोई जो दरवाजे से चलता है? यदि आप एचएसटी (जीएसटी) का चालान और चार्ज नहीं कर रहे हैं (यह मानते हुए कि आप सीमा से अधिक हैं, और यदि आपके पास बहुत अधिक काम है, तो आप शायद करते हैं!), तो शायद आपके ग्राहक आपको एक कर्मचारी के रूप में मान रहे हैं - डिफ़ॉल्ट रूप से - और करों, सीपीपी, और ईआई को रोकना ताकि वे परेशानी में न पड़ें? आखिरकार, कनाडा राजस्व एजेंसी किसी कंपनी को सेवा प्रदान करने वाले किसी भी व्यक्ति को एक कर्मचारी होने पर विचार करने की संभावना है जब तक कि इसके विपरीत पर्याप्त सबूत न हों, और जब पर्याप्त सबूत नहीं होते हैं, तो यह उन सेवाओं के लिए भुगतान करने वाली कंपनी है जो अवैतनिक करों, सीपीपी और ईआई के लिए हुक पर होंगी। ध्यान से विचार करें कि आप किस प्रकार का व्यवसाय संचालित कर रहे हैं, या संचालित करने का इरादा रखते हैं। यदि आप किराए पर लेना चाहते हैं या उप-अनुबंध करना चाहते हैं तो आपके व्यवसाय को उचित रूप से संरचित करना आवश्यक है। आपको या तो एकमात्र मालिक के रूप में स्व-नियोजित होना चाहिए, या शायद शामिल होना चाहिए यदि यह आपकी स्थिति के लिए अधिक समझ में आता है। अगला, तदनुसार कार्य करें। उदाहरण के लिए, यह संभावना है कि आपके व्यवसाय को स्रोत कटौती, सीपीपी और ईआई का ध्यान रखना चाहिए। वास्तव में, स्व-नियोजित व्यक्तियों को ईआई में भुगतान भी नहीं करना चाहिए - एक स्वतंत्र ठेकेदार ईआई दावा करने के लिए अर्हता प्राप्त नहीं करेगा यदि वे अनुबंध खो देते हैं। एक स्वतंत्र के रूप में, किसी के पास नौकरी नहीं है, किसी के पास व्यवसाय है, और ईआई व्यवसाय को स्वयं कवर नहीं करता है, केवल वे कर्मचारी जो व्यवसाय की लंबाई पर काम करते हैं। एक व्यवसाय के स्वामी के रूप में, आपको गैर-हथियार-लंबाई माना जाएगा, और ईआई से छूट दी जाएगी। अपने व्यवसाय को उस तरह से बढ़ाना जो आप सुझाव दे रहे हैं, एक महत्वपूर्ण कदम है जिसे आपको पहले से पेशेवर सलाह लेनी चाहिए। एक अच्छा एकाउंटेंट खोजें जो स्व-नियोजित व्यक्तियों और छोटे व्यवसायों से निपटता है और उसके द्वारा यह सब चलाता है। वह तदनुसार आपका मार्गदर्शन करने में सक्षम होना चाहिए। एक वकील भी खोजें। एक वकील आपको मार्गदर्शन कर सकता है कि आपको और आपके व्यवसाय की सुरक्षा करते हुए दूसरों को ठीक से उप-अनुबंधित कैसे किया जाए। अंत में, इस बात का ध्यान रखें कि आप अपने ग्राहक के साथ अपने अनुबंध में क्या सहमत हैं: क्या वे व्यक्तिगत रूप से आपके द्वारा सभी सेवाओं को निष्पादित करने की अपेक्षा करते हैं? यहां तक कि अगर यह नहीं लिखा गया था कि वास्तव में कौन सेवाओं का प्रदर्शन करेगा, तो एक धारणा हो सकती है कि यह आप हैं। यदि आप उपठेकेदारों का उपयोग करना चाहते हैं तो कुछ बातचीत क्रम में हो सकती है।
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All excellent answers. Scott W. already mentioned to look out for sales and many other answers are ways to be smart with portions: don't overbuy, or be smart with bulk buys. But, I'm surprised nobody mentioned one of the things I'd consider obvious about saving money on groceries: coupons! Coupons can save cash. We'll sometimes use coupons for brands we'd be buying anyway, or other comparably-priced brands that we're willing to try. The thing to be careful of with coupons is when the manufacturer is attempting to up-sell you to a premium brand, or trying to get you to buy a product you'd never have bought anyway. Anyway, we especially like the coupons that Costco sends in the mail once in a while, or those they hand out at the warehouse entrance. What better way to save than to: All the better if the items aren't perishable. When we have the space and those grocery savings stars are all in alignment, we load up on such items as paper towels, oatmeal/cereal bars, soap, etc.
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सभी बेहतरीन जवाब। स्कॉट डब्ल्यू ने पहले से ही बिक्री के लिए बाहर देखने के लिए उल्लेख किया है और कई अन्य उत्तर भागों के साथ स्मार्ट होने के तरीके हैं: ओवरबाय न करें, या थोक खरीद के साथ स्मार्ट बनें। लेकिन, मुझे आश्चर्य है कि किसी ने भी उन चीजों में से एक का उल्लेख नहीं किया है जिन्हें मैं किराने का सामान बचाने के बारे में स्पष्ट मानता हूं: कूपन! कूपन नकदी बचा सकते हैं। हम कभी-कभी उन ब्रांडों के लिए कूपन का उपयोग करेंगे जिन्हें हम वैसे भी खरीद रहे हैं, या अन्य तुलनात्मक रूप से मूल्य वाले ब्रांड जिन्हें हम आज़माने के इच्छुक हैं। कूपन के साथ सावधान रहने की बात यह है कि जब निर्माता आपको एक प्रीमियम ब्रांड को बेचने का प्रयास कर रहा है, या आपको एक उत्पाद खरीदने की कोशिश कर रहा है जिसे आपने कभी नहीं खरीदा होगा। वैसे भी, हम विशेष रूप से कूपन पसंद करते हैं जो कॉस्टको कभी-कभी मेल में भेजता है, या वे जो गोदाम के प्रवेश द्वार पर सौंपते हैं। बचत करने का इससे बेहतर तरीका क्या हो सकता है: अगर आइटम खराब नहीं होते हैं तो बेहतर है। जब हमारे पास जगह होती है और उन किराने की बचत सितारों को संरेखण में होते हैं, तो हम पेपर तौलिए, दलिया / अनाज सलाखों, साबुन इत्यादि जैसी वस्तुओं पर लोड करते हैं।
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Get A Site Now is a web design company in Barcelona specializing in web design, online store design, web positioning, online marketing and website design covering all your needs. A good web design is that attractive website designing price that maintains a corporate style of its own, combined with ease of use, attracts customers and allows them to get the information they seek quickly and easily. Getting a good web design, creative, clear and effective, is key to your company's online presence. We understand the process of web design and the development of the online marketing plan for our clients as a collaborative process. We are aware of the importance of online marketing for companies and we work with the utmost rigor and enthusiasm.
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Get A Site Now बार्सिलोना में एक वेब डिज़ाइन कंपनी है जो आपकी सभी आवश्यकताओं को कवर करने वाले वेब डिज़ाइन, ऑनलाइन स्टोर डिज़ाइन, वेब पोजिशनिंग, ऑनलाइन मार्केटिंग और वेबसाइट डिज़ाइन में विशेषज्ञता रखती है। एक अच्छा वेब डिज़ाइन वह आकर्षक वेबसाइट डिज़ाइनिंग मूल्य है जो उपयोग में आसानी के साथ संयुक्त रूप से अपनी खुद की कॉर्पोरेट शैली को बनाए रखता है, ग्राहकों को आकर्षित करता है और उन्हें वह जानकारी प्राप्त करने की अनुमति देता है जो वे जल्दी और आसानी से चाहते हैं। एक अच्छा वेब डिज़ाइन, रचनात्मक, स्पष्ट और प्रभावी प्राप्त करना, आपकी कंपनी की ऑनलाइन उपस्थिति की कुंजी है। हम वेब डिज़ाइन की प्रक्रिया और अपने ग्राहकों के लिए एक सहयोगी प्रक्रिया के रूप में ऑनलाइन मार्केटिंग योजना के विकास को समझते हैं। हम कंपनियों के लिए ऑनलाइन मार्केटिंग के महत्व से अवगत हैं और हम अत्यंत कठोरता और उत्साह के साथ काम करते हैं।
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The prices reflect what the market will bear. People have more money, things will likely cost more. Think of it in terms of percentages and you can start to justify the higher housing costs. My father likes to tell me that his first mortgage cost him $75 a month, and he had no idea how he was going to pay it each month. He also earned $3/hr at his job. So his housing costs were 15% of his gross income. My dear father almost passed out when he learned that my mortgage was $1000 a month, but since I earn $4000/month gross, I am really only paying 25% of my salary. (Numbers made up) So if he complains I pay 10% more, so be it, but complaining I pay $925 more isn't worrying to me because of my increased salary. So if your complaint is the amounts, you must take ratios, percentages and relative comparisons. However if you are baffled by people having money and wasting it on silly or foolish purchases, I am with you. I still don't understand why people will use the closest ATM and just pay the $2 fee. Do right by yourself and don't mind what others are up to.
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कीमतें दर्शाती हैं कि बाजार क्या सहन करेगा। लोगों के पास अधिक पैसा है, चीजों की संभावना अधिक होगी। प्रतिशत के संदर्भ में इसके बारे में सोचें और आप उच्च आवास लागतों को सही ठहराना शुरू कर सकते हैं। मेरे पिता मुझे बताना पसंद करते हैं कि उनके पहले बंधक की लागत उन्हें $ 75 प्रति माह थी, और उन्हें नहीं पता था कि वह हर महीने इसका भुगतान कैसे करेंगे। उन्होंने अपनी नौकरी में $ 3 / घंटा भी कमाया। इसलिए उनकी आवास लागत उनकी सकल आय का 15% थी। मेरे प्यारे पिता लगभग बाहर निकल गए जब उन्हें पता चला कि मेरा बंधक $ 1000 प्रति माह था, लेकिन जब से मैं $ 4000 / माह सकल कमाता हूं, मैं वास्तव में केवल अपने वेतन का 25% भुगतान कर रहा हूं। (संख्या बनी) इसलिए अगर वह शिकायत करता है कि मैं 10% अधिक भुगतान करता हूं, तो ऐसा ही हो, लेकिन शिकायत करना कि मैं $ 925 का भुगतान करता हूं, मेरे बढ़े हुए वेतन के कारण मुझे चिंता नहीं है। इसलिए यदि आपकी शिकायत राशि है, तो आपको अनुपात, प्रतिशत और सापेक्ष तुलना लेनी चाहिए। लेकिन अगर आप लोगों के पास पैसा होने और इसे मूर्खतापूर्ण या मूर्खतापूर्ण खरीद पर बर्बाद करने से चकित हैं, तो मैं आपके साथ हूं। मुझे अभी भी समझ में नहीं आता है कि लोग निकटतम एटीएम का उपयोग क्यों करेंगे और केवल $ 2 शुल्क का भुगतान करेंगे। अपने आप से सही करें और इस बात पर ध्यान न दें कि दूसरे क्या कर रहे हैं।
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This is not the case with your brother only. There are many business which run on this premise. It goes till the time all the conditions are in control and get busted when things goes out of way. You have mentioned the loan amount and not the monthly repayment amount. Even if you say, a new loan will not solve his problem, what are the way out ? Telling things nicely sometime does not work especially when facts are otherwise. Hence you need to make a compete case study which should also consider his capacity to pay. As of now it seems he has debts of around 20 months of his earning, which can be considered high, depending upon the terms of major loan such as car loan and personal loan. A case study is way out. You can explain him with such case study that he should not go for further loans.
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ऐसा सिर्फ आपके भाई के साथ नहीं है। कई व्यवसाय हैं जो इस आधार पर चलते हैं। यह तब तक जाता है जब तक कि सभी स्थितियां नियंत्रण में नहीं होती हैं और जब चीजें रास्ते से बाहर हो जाती हैं तो भंडाफोड़ हो जाता है। आपने ऋण राशि का उल्लेख किया है न कि मासिक चुकौती राशि का। यदि आप कहें कि नया ऋण उसकी समस्या का समाधान नहीं करेगा, तो इसका समाधान क्या है? कभी-कभी चीजों को अच्छी तरह से बताना काम नहीं करता है, खासकर जब तथ्य अन्यथा हों। इसलिए आपको एक प्रतिस्पर्धी केस स्टडी करने की आवश्यकता है जो भुगतान करने की उसकी क्षमता पर भी विचार करे। अब तक ऐसा लगता है कि उनके पास अपनी कमाई के लगभग 20 महीनों का कर्ज है, जिसे कार ऋण और व्यक्तिगत ऋण जैसे प्रमुख ऋण की शर्तों के आधार पर उच्च माना जा सकता है। एक केस स्टडी का रास्ता है। आप उसे इस तरह की केस स्टडी के साथ समझा सकते हैं कि उसे आगे ऋण के लिए नहीं जाना चाहिए।
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"> Because: people with lots of money don’t spend it. They just sit on it, like Smaug in his cave. Do they actually sit on cash - or are those ""money"" invested into factories and companies? When you have more ""money"" than you can spend in a lifetime, those are not the same ""money"" you had then you were struggling day by day - they are power and control over livelihoods of others, and not your own livelihood... People with money are like politicians that no one voted for but that were elected nonetheless."
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"> क्योंकि: बहुत सारे पैसे वाले लोग इसे खर्च नहीं करते हैं। वे बस उस पर बैठते हैं, जैसे स्मॉग अपनी गुफा में। क्या वे वास्तव में नकदी पर बैठते हैं - या वे "पैसा"" कारखानों और कंपनियों में निवेश किए गए हैं? जब आपके पास अधिक "पैसा"" होता है जितना आप जीवन भर खर्च कर सकते हैं, तो वे वही "पैसा" नहीं हैं जो आपके पास था, तब आप दिन-ब-दिन संघर्ष कर रहे थे - वे दूसरों की आजीविका पर शक्ति और नियंत्रण हैं, न कि आपकी अपनी आजीविका ... पैसे वाले लोग राजनेताओं की तरह होते हैं जिन्हें किसी ने वोट नहीं दिया, लेकिन फिर भी चुने गए।
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If you're so inclined, elaborate more on the NY mess, particularly as to why distribution costs are as high as they are. My residential bill seems to be about 50/50 for transmission and supply, and that both of those numbers are well taxed. Also, is there a good primer somewhere on understanding energy markets for someone who just needs to deal in energy for a small-medium office?
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यदि आप इतने इच्छुक हैं, तो NY गड़बड़ी के बारे में अधिक विस्तार से बताएं, विशेष रूप से वितरण लागत उतनी ही अधिक क्यों है जितनी वे हैं। मेरा आवासीय बिल ट्रांसमिशन और आपूर्ति के लिए लगभग 50/50 लगता है, और उन दोनों नंबरों पर अच्छी तरह से कर लगाया जाता है। इसके अलावा, क्या किसी ऐसे व्यक्ति के लिए ऊर्जा बाजारों को समझने पर कहीं एक अच्छा प्राइमर है, जिसे सिर्फ एक छोटे-मध्यम कार्यालय के लिए ऊर्जा में सौदा करने की आवश्यकता है?
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First of all, you should absolutely put money into savings until you have at least a 6 month cushion, and preferably longer. It doesn't matter if you get 0% interest in your savings and have a high interest rate mortgage, the cushion is still more important. Once you have a nice emergency fund, you can then consider the question of whether to pay more towards the mortgage if the numbers make sense. However, in my opinion, it's not just a straight comparison of interest rates. In other words, if your savings account gives you 1% and your mortgage is 5%, that's still not an automatic win for the mortgage. The reason is that by putting the money into your mortgage, you're locking it up and can't access it. To me, money in the hand is worth a lot more than money that's yours on paper but not easily accessible. I don't know the math well enough, but you don't really need the math. Just keep in mind that you have to weight the present value of putting that money into savings vs the future value of putting it into your mortgage and paying less interest at some point in the future. Do the math and see how much you will save by paying the mortgage down faster, but also keep in mind that future money is worth less than present money. A LOT less if you suddenly have an emergency or decide on a major purchase and need the money, but then have to jump through hoops to get to it. To me, you need to save a considerable amount by paying down the mortgage, and also understand that your money is getting locked away, for it to make sense.
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सबसे पहले, आपको पूरी तरह से बचत में पैसा लगाना चाहिए जब तक कि आपके पास कम से कम 6 महीने का कुशन न हो, और अधिमानतः लंबे समय तक। इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि आपको अपनी बचत में 0% ब्याज मिलता है और उच्च ब्याज दर बंधक है, कुशन अभी भी अधिक महत्वपूर्ण है। एक बार जब आपके पास एक अच्छा आपातकालीन निधि हो, तो आप इस सवाल पर विचार कर सकते हैं कि क्या बंधक की ओर अधिक भुगतान करना है यदि संख्याएं समझ में आती हैं। हालांकि, मेरी राय में, यह ब्याज दरों की सीधी तुलना नहीं है। दूसरे शब्दों में, यदि आपका बचत खाता आपको 1% देता है और आपका बंधक 5% है, तो यह अभी भी बंधक के लिए एक स्वचालित जीत नहीं है। कारण यह है कि पैसे को अपने बंधक में डालकर, आप इसे लॉक कर रहे हैं और इसे एक्सेस नहीं कर सकते। मेरे लिए, हाथ में पैसा उस पैसे की तुलना में बहुत अधिक मूल्यवान है जो कागज पर आपका है लेकिन आसानी से सुलभ नहीं है। मैं गणित को अच्छी तरह से नहीं जानता, लेकिन आपको वास्तव में गणित की आवश्यकता नहीं है। बस ध्यान रखें कि आपको उस पैसे को बचत में डालने के वर्तमान मूल्य बनाम भविष्य के मूल्य को अपने बंधक में डालने और भविष्य में किसी बिंदु पर कम ब्याज का भुगतान करने के लिए वजन करना होगा। गणित करें और देखें कि बंधक को तेजी से भुगतान करके आप कितना बचाएंगे, लेकिन यह भी ध्यान रखें कि भविष्य के पैसे वर्तमान धन से कम मूल्य के हैं। बहुत कम अगर आपके पास अचानक कोई आपात स्थिति है या एक बड़ी खरीद पर फैसला करते हैं और पैसे की जरूरत है, लेकिन फिर इसे पाने के लिए हुप्स के माध्यम से कूदना होगा। मेरे लिए, आपको बंधक का भुगतान करके काफी राशि बचाने की जरूरत है, और यह भी समझें कि आपका पैसा बंद हो रहा है, इसके लिए समझ में आता है।
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You should be able to take a loan out on the 401(k). You can't do a roll-over unless you leave your job. If your 401(k) is that bad, you should consider maxing out your IRA contributions first and putting the rest into your 401(k) - so if you're putting away about 7k a year, lower your withholding to 1500 and put 5500 into an IRA.
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आपको 401 (के) पर ऋण लेने में सक्षम होना चाहिए। जब तक आप अपनी नौकरी नहीं छोड़ते तब तक आप रोल-ओवर नहीं कर सकते। यदि आपका 401 (के) वह बुरा है, तो आपको पहले अपने आईआरए योगदान को अधिकतम करने और बाकी को अपने 401 (के) में डालने पर विचार करना चाहिए - इसलिए यदि आप सालाना लगभग 7k डाल रहे हैं, तो अपनी रोक को 1500 तक कम करें और 5500 को आईआरए में डालें।
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Cornerstone Strategic Value Fund, Inc. is a diversified, closed-end management investment company. It was incorporated in Maryland on May 1, 1987 and commenced investment operations on June 30, 1987. The Fund’s shares of Common Stock are traded on the NYSE MKT under the ticker symbol “CLM.”[1] That essentially means that CLM is a company all of whose assets are held as tradable financial instruments OR EQUIVALENTLY CLM is an ETF that was created as a company in its own right. That it was founded in the 80s, before the modern definition of ETFs really existed, it is probably more helpful to think of it by the first definition as the website mentions that it is traded as common stock so its stock holds more in common with stock than ETFs. [1] http://www.cornerstonestrategicvaluefund.com/
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कॉर्नरस्टोन स्ट्रैटेजिक वैल्यू फंड, इंक एक विविध, बंद-अंत प्रबंधन निवेश कंपनी है। इसे 1 मई, 1987 को मैरीलैंड में शामिल किया गया था और 30 जून, 1987 को निवेश परिचालन शुरू किया गया था। कॉमन स्टॉक के फंड के शेयरों का कारोबार NYSE MKT पर टिकर प्रतीक "CLM" के तहत किया जाता है। [1] इसका अनिवार्य रूप से मतलब है कि सीएलएम एक ऐसी कंपनी है जिसकी सभी संपत्ति व्यापार योग्य वित्तीय साधनों के रूप में आयोजित की जाती है या समकक्ष रूप से सीएलएम एक ईटीएफ है जिसे अपने आप में एक कंपनी के रूप में बनाया गया था। यह 80 के दशक में स्थापित किया गया था, ईटीएफ की आधुनिक परिभाषा वास्तव में अस्तित्व में आने से पहले, पहली परिभाषा से इसके बारे में सोचना शायद अधिक उपयोगी है क्योंकि वेबसाइट का उल्लेख है कि यह सामान्य स्टॉक के रूप में कारोबार किया जाता है, इसलिए इसका स्टॉक ईटीएफ की तुलना में स्टॉक के साथ अधिक आम है। [1] http://www.cornerstonestrategicvaluefund.com/
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Good question! FWIW, I was given a price of about $600 for aftermarket cruise control on a Hyundai Elantra. One problem with trying to get some-but-not-all of the features is that you can't pick and choose -- you have to get the features as part of a package. Cruise was the only thing I really wanted (i.e. would have been willing to pay extra for) from the next-higher trimline, so I decided to drop it. The particular set of features you're looking for means you're going to have to buy some stuff you maybe don't want (alloy wheels or something like that).
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अच्छा प्रश्न! FWIW, मुझे Hyundai Elantra पर आफ्टरमार्केट क्रूज़ कंट्रोल के लिए लगभग $600 की कीमत दी गई थी। कुछ-लेकिन-नहीं-सभी सुविधाओं को प्राप्त करने की कोशिश करने में एक समस्या यह है कि आप चुन नहीं सकते हैं और चुन सकते हैं - आपको पैकेज के हिस्से के रूप में सुविधाओं को प्राप्त करना होगा। क्रूज़ एकमात्र चीज थी जिसे मैं वास्तव में चाहता था (यानी अगले-उच्च ट्रिमलाइन से अतिरिक्त भुगतान करने को तैयार होता), इसलिए मैंने इसे छोड़ने का फैसला किया। आप जिन सुविधाओं की तलाश कर रहे हैं, उनका विशेष सेट इसका मतलब है कि आपको कुछ सामान खरीदना होगा जो आप शायद नहीं चाहते हैं (मिश्र धातु के पहिये या ऐसा कुछ)।
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"As someone who has a very similar debt amount and environment (new grad, nice new paying job, want a car, etc), I'd like to share something with you. Life has unexpected costs. Luckily I didn't buy that new car the first few months out of college like I had planned to; I'm glad that I didn't because, as a fledgling ""adult"", despite having lived on my own while in college while working part-to-full time there are some things you just don't realize until it either happens or it happens to someone else. Here are some of those things: I could go on but I won't. $95K is good money and I would definitely recommend spending it a bit to enjoy yourself. But I would honestly tell you that taking your monthly expenses, adding a few hundred on top of that and then multiplying that sum by 3 would be a smart savings amount before picking up a car loan. Maybe that's an excessive savings but I've seen way too many people burn out over their cost-of-living and their failure to adjust appropriately when shit hits the fan. So instead of having to deal with the stab at your pride when having to lower the cost/quality of living that you'll probably grow accustomed to at a $95K salary, just prepare for the worst. Oh, and did I mention... A NEW JOB IS NOT A SECURE JOB Consider yourself to likely be the first asset dropped from the company if even the tiniest thing goes wrong. I know way too many people who were fresh hires at Intel, Boeing, and a few other big tech companies that pay around what you make and, despite being bad asses in college, they were dropped like a bad habit when their employers hit rough patches. To those even more experienced than me, please feel free to add to the list. I'd personally love to know them myself."
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"किसी ऐसे व्यक्ति के रूप में जिसके पास बहुत ही समान ऋण राशि और पर्यावरण है (नया ग्रेड, अच्छी नई भुगतान वाली नौकरी, कार चाहते हैं, आदि), मैं आपके साथ कुछ साझा करना चाहता हूं। जीवन की अप्रत्याशित लागत है। सौभाग्य से मैंने कॉलेज के पहले कुछ महीनों में उस नई कार को नहीं खरीदा था जैसे मैंने योजना बनाई थी; मुझे खुशी है कि मैंने नहीं किया, क्योंकि एक नवेली ""वयस्क" के रूप में, कॉलेज में रहते हुए अपने दम पर रहने के बावजूद, अंश-से-पूर्ण समय काम करते हुए कुछ चीजें हैं जिन्हें आप तब तक महसूस नहीं करते जब तक कि यह या तो नहीं होता है या यह किसी और के साथ होता है। यहां उन चीजों में से कुछ हैं: मैं आगे बढ़ सकता हूं लेकिन मैं नहीं करूंगा। $ 95K अच्छा पैसा है और मैं निश्चित रूप से खुद का आनंद लेने के लिए इसे थोड़ा खर्च करने की सलाह दूंगा। लेकिन मैं ईमानदारी से आपको बताऊंगा कि अपने मासिक खर्चों को लेना, उसके ऊपर कुछ सौ जोड़ना और फिर उस राशि को 3 से गुणा करना कार ऋण लेने से पहले एक स्मार्ट बचत राशि होगी। हो सकता है कि यह एक अत्यधिक बचत हो, लेकिन मैंने देखा है कि बहुत से लोग अपने रहने की लागत और पंखे से टकराने पर उचित रूप से समायोजित करने में उनकी विफलता पर जल जाते हैं। इसलिए जीवन यापन की लागत/गुणवत्ता को कम करने के लिए अपने गर्व पर छुरा घोंपने के बजाय, जिसे आप शायद $95K वेतन के आदी हो जाएंगे, बस सबसे खराब तैयारी करें। ओह, और क्या मैंने उल्लेख किया ... एक नई नौकरी एक सुरक्षित नौकरी नहीं है, अपने आप को कंपनी से गिराई गई पहली संपत्ति होने की संभावना पर विचार करें यदि सबसे छोटी चीज भी गलत हो जाती है। मैं बहुत से लोगों को जानता हूं जो इंटेल, बोइंग और कुछ अन्य बड़ी तकनीकी कंपनियों में नए सिरे से काम पर रखते थे, जो आपके द्वारा किए गए भुगतान के आसपास भुगतान करते हैं और कॉलेज में बुरे गधे होने के बावजूद, उन्हें एक बुरी आदत की तरह छोड़ दिया गया था जब उनके नियोक्ता किसी न किसी पैच को मारते थे। मेरे से भी अधिक अनुभवी लोगों के लिए, कृपया सूची में जोड़ने के लिए स्वतंत्र महसूस करें। मैं व्यक्तिगत रूप से उन्हें खुद जानना पसंद करूंगा।
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I don't think this should be very surprising. If you make more than someone, over a long period of time the gap between your total income or wealth is going to increase. Say a person makes $100/day while another makes $50/day. Day 1: $100 v $50; Day 2: $200 v. $100; Day 3: $300 v. $50 and so on and so forth. Now, make those numbers $1500 v. $100 and you can see why the wealth difference is so wide. They may have to choose between lowering the person making more, or increase the pay of the person making less.
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मुझे नहीं लगता कि यह बहुत आश्चर्यजनक होना चाहिए। यदि आप किसी से अधिक कमाते हैं, तो लंबे समय तक आपकी कुल आय या धन के बीच का अंतर बढ़ने वाला है। मान लें कि एक व्यक्ति $ 100 / दिन बनाता है जबकि दूसरा $ 50 / दिन बनाता है। दिन 1: $ 100 वी $ 50; दिन 2: $ 200 बनाम $ 100; दिन 3: $ 300 बनाम $ 50 और इसी तरह आगे। अब, उन संख्याओं को $ 1500 बनाम $ 100 बनाएं और आप देख सकते हैं कि धन का अंतर इतना व्यापक क्यों है। उन्हें अधिक बनाने वाले व्यक्ति को कम करने, या कम बनाने वाले व्यक्ति के वेतन में वृद्धि के बीच चयन करना पड़ सकता है।
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A professional home inspection will clue you in on any problems you might be buying, so it's important in any real estate transaction. If the seller finances the loan, you need a lawyer. It might be a nice opportunity - being in the right place at the right time. You just have to investigate all angles.
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एक पेशेवर गृह निरीक्षण आपको किसी भी समस्या पर सुराग देगा जो आप खरीद रहे हैं, इसलिए यह किसी भी अचल संपत्ति लेनदेन में महत्वपूर्ण है। यदि विक्रेता ऋण का वित्तपोषण करता है, तो आपको एक वकील की आवश्यकता होती है। यह एक अच्छा अवसर हो सकता है - सही समय पर सही जगह पर होना। आपको बस सभी कोणों की जांच करनी है।
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"Agreed. One of the comments for this question Good books for learning about tax strategy/planning uses the phrase: ""Don't let the tax tail wag the investing dog."" It applies to charitable donations. Donate because it is expected by your church; donate because it makes you feel good; but don't donate just to save money on your taxes. Once you have decided to donate take the steps necessary to be able to deduct your donation. Get the receipt or use a check or credit card so you can deduct the donation."
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"सहमत हूँ। इस प्रश्न के लिए टिप्पणियों में से एक कर रणनीति / योजना के बारे में सीखने के लिए अच्छी किताबें वाक्यांश का उपयोग करती हैं: "" कर पूंछ को निवेश कुत्ते को हिलाने न दें। यह धर्मार्थ दान पर लागू होता है। दान करें क्योंकि यह आपके चर्च द्वारा अपेक्षित है; दान करें क्योंकि यह आपको अच्छा महसूस कराता है; लेकिन केवल अपने करों पर पैसे बचाने के लिए दान न करें। एक बार जब आप दान करने का फैसला कर लेते हैं, तो अपने दान में कटौती करने में सक्षम होने के लिए आवश्यक कदम उठाएं। रसीद प्राप्त करें या चेक या क्रेडिट कार्ड का उपयोग करें ताकि आप दान काट सकें।
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Amortization is the process by which your loan balance decreases over time. For both mortgages and credit card balances, your interest charges are based on what you owe. The calculation of the balance is a little different, but it still is based on what you owe. You're observing correctly that most of the first payments on a mortgage are interest. This stands to reason since an amortization schedule (for a fixed-rate mortgage) is constructed on the assumption that you're making your payments equally over the course of the mortgage. Since you owe more at the beginning, you accrue more interest, and a larger fraction of your payment is interest. Near the end, you owe little, and most of your payment, therefore, is principal.
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परिशोधन वह प्रक्रिया है जिसके द्वारा समय के साथ आपका ऋण शेष कम हो जाता है। बंधक और क्रेडिट कार्ड शेष दोनों के लिए, आपके ब्याज शुल्क आपके द्वारा दिए गए बकाया पर आधारित होते हैं। संतुलन की गणना थोड़ी अलग है, लेकिन यह अभी भी आपके द्वारा दी गई राशि पर आधारित है। आप सही ढंग से देख रहे हैं कि बंधक पर पहले भुगतान में से अधिकांश ब्याज हैं। इसका कारण यह है कि एक परिशोधन अनुसूची (एक निश्चित दर बंधक के लिए) का निर्माण इस धारणा पर किया जाता है कि आप बंधक के दौरान समान रूप से अपना भुगतान कर रहे हैं। चूंकि आप शुरुआत में अधिक बकाया हैं, इसलिए आप अधिक ब्याज अर्जित करते हैं, और आपके भुगतान का एक बड़ा हिस्सा ब्याज है। अंत के पास, आपको बहुत कम देना है, और आपका अधिकांश भुगतान, इसलिए, मूलधन है।
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Matthew - I'll start with the premise you put enough down that you won't default on an upsidedown mortgage. There's an order I recommend when considering prepayment: Prepaying a mortgage is a guaranteed return for a fixed investment for the life of the mortgage or ownership of the house. If you have a rate of 5%, and that rate is good for you to invest at, then prepaying is fine. The presumed long term market gain is 8% or higher (12% if you are a disciple of Dave Ramsey, but I digress) and at the 15% cap gain rate, a 6.8% post tax return. Your 5% rate after tax (if it's all taken on Sch A) is about 3.75% if you are in the 25% bracket. This difference of 3% or so is not guaranteed year to year, not even for the long term. For some, the desire to pay off the mortgage is enough to focus on it. Others see the 3% compounding over time, and likely to occur over the coming decades.
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मैथ्यू - मैं उस आधार से शुरू करूंगा जिसे आपने पर्याप्त रूप से नीचे रखा है कि आप एक उल्टा बंधक पर डिफ़ॉल्ट नहीं होंगे। पूर्व भुगतान पर विचार करते समय एक आदेश है जो मैं सुझाता हूं: बंधक का पूर्व भुगतान करना बंधक या घर के स्वामित्व के जीवन के लिए एक निश्चित निवेश के लिए एक गारंटीकृत वापसी है। यदि आपके पास 5% की दर है, और वह दर आपके लिए निवेश करने के लिए अच्छी है, तो पूर्व भुगतान ठीक है। अनुमानित दीर्घकालिक बाजार लाभ 8% या उससे अधिक है (12% यदि आप डेव रैमसे के शिष्य हैं, लेकिन मैं पीछे हटता हूं) और 15% कैप लाभ दर पर, 6.8% पोस्ट टैक्स रिटर्न। कर के बाद आपकी 5% दर (यदि यह सब Sch A पर लिया गया है) लगभग 3.75% है यदि आप 25% ब्रैकेट में हैं। 3% या तो यह अंतर साल-दर-साल गारंटीकृत नहीं है, लंबी अवधि के लिए भी नहीं। कुछ के लिए, बंधक का भुगतान करने की इच्छा उस पर ध्यान केंद्रित करने के लिए पर्याप्त है। अन्य लोग समय के साथ 3% कंपाउंडिंग देखते हैं, और आने वाले दशकों में होने की संभावना है।
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Your problem is one that has challenged many people. As you said there are two aspects to balancing a budget, reducing expenses or increasing income. And you state that you have done all the cost-cutting that you can find. Looking at ways to increase your income is a good way to balance your budget. How big is your problem? Do you need to find another $100/month, or do you need $1000/month? There are many part-time jobs you could obtain (fast food, retail, grocery), you could obtain a sales-job (cars, real estate, even working for a recruiting firm) where you could connect buyers and sellers. If your need is $100/month, a part-time job on weekends would fill the gap. When I was trying to solve my budget problems a few years ago, I thought that I needed to increase my income. And I did increase my income. But then I realized that my expenses were too high. And I re-evaluated my priorities. I challenge you to revisit your expenses. Often we assume that we need things that we really cannot afford. Consider a few of your (possible) expenses, My problems included mortgage debt, auto loans, high utilities, high car insurance, too much spending on kids activities, and a few other problems.
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आपकी समस्या वह है जिसने कई लोगों को चुनौती दी है। जैसा कि आपने कहा कि बजट को संतुलित करने के दो पहलू हैं, खर्च कम करना या आय बढ़ाना। और आप कहते हैं कि आपने सभी लागत-कटौती की है जो आप पा सकते हैं। अपनी आय बढ़ाने के तरीकों को देखना आपके बजट को संतुलित करने का एक अच्छा तरीका है। आपकी समस्या कितनी बड़ी है? क्या आपको एक और $ 100 / माह खोजने की आवश्यकता है, या क्या आपको $ 1000 / माह की आवश्यकता है? कई अंशकालिक नौकरियां हैं जो आप प्राप्त कर सकते हैं (फास्ट फूड, खुदरा, किराना), आप एक बिक्री-नौकरी (कार, अचल संपत्ति, यहां तक कि एक भर्ती फर्म के लिए काम कर रहे हैं) प्राप्त कर सकते हैं जहां आप खरीदारों और विक्रेताओं को जोड़ सकते हैं। यदि आपकी आवश्यकता $ 100 / माह है, तो सप्ताहांत पर अंशकालिक नौकरी अंतर को भर देगी। जब मैं कुछ साल पहले अपनी बजट समस्याओं को हल करने की कोशिश कर रहा था, तो मैंने सोचा कि मुझे अपनी आय बढ़ाने की जरूरत है। और मैंने अपनी आय में वृद्धि की। लेकिन फिर मुझे एहसास हुआ कि मेरे खर्च बहुत अधिक थे। और मैंने अपनी प्राथमिकताओं का पुनर्मूल्यांकन किया। मैं आपको चुनौती देता हूं कि आप अपने खर्चों पर फिर से विचार करें। अक्सर हम मानते हैं कि हमें उन चीजों की आवश्यकता है जिन्हें हम वास्तव में बर्दाश्त नहीं कर सकते। अपने कुछ (संभावित) खर्चों पर विचार करें, मेरी समस्याओं में बंधक ऋण, ऑटो ऋण, उच्च उपयोगिताओं, उच्च कार बीमा, बच्चों की गतिविधियों पर बहुत अधिक खर्च और कुछ अन्य समस्याएं शामिल थीं।
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Isn't it a bit more like job recruiters? I get an offer letter that a recruiter neither I nor the seller hired steps in, negotiates a lower pay for me, a higher pay from them and scoops the money inbetween? This isn't adding value anywhere, that value was taken from my home and the business that now have less to work with, when everyone would be better off if the business and I came to a deal in the middle. There is no added value, nothing is produced at all. Just skimming off the top.
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क्या यह नौकरी भर्ती करने वालों की तरह थोड़ा अधिक नहीं है? मुझे एक प्रस्ताव पत्र मिलता है कि एक भर्तीकर्ता न तो मैंने और न ही विक्रेता ने कदम रखा, मेरे लिए कम वेतन, उनसे उच्च वेतन पर बातचीत करता है और बीच में पैसे निकालता है? यह कहीं भी मूल्य नहीं जोड़ रहा है, वह मूल्य मेरे घर और व्यवसाय से लिया गया था जिसके पास अब काम करने के लिए कम है, जब हर कोई बेहतर होगा यदि व्यवसाय और मैं बीच में एक सौदे पर आए। कोई अतिरिक्त मूल्य नहीं है, कुछ भी उत्पादित नहीं होता है। बस ऊपर से स्किमिंग कर रहा है।
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Where are you marketing your shirts? Are you on Instagram? If not that would be the best place to start. Then run promos. And reach out to influencers and have them give you a shoutout. If you're on a budget send a free shirt to specific influences with your targeted audience in mind & hopefully they'll give you a shoutout.
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आप अपनी शर्ट कहां बेच रहे हैं? क्या आप इंस्टाग्राम पर हैं? यदि नहीं, तो यह शुरू करने के लिए सबसे अच्छी जगह होगी। फिर प्रोमो चलाएं। और प्रभावित करने वालों तक पहुंचें और उन्हें आपको एक चिल्लाहट दें। यदि आप एक बजट पर हैं, तो अपने लक्षित दर्शकों को ध्यान में रखते हुए विशिष्ट प्रभावों के लिए एक मुफ्त शर्ट भेजें और उम्मीद है कि वे आपको एक चिल्लाहट देंगे।
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Can he use an existing credit card in his name for all his business expenses, or does that pierce the corporate veil? That would be a question to a lawyer, since there's no definitive answer but rather circumstantial. Generally it is safer to separate the finances completely than to try and guess what the court would rule if it comes to that. It is not hard to get a separate card for a LLC (especially if it is a sole proprietorship). We are going to buy a house soon, so I don't want any extra inquiries. I guess it depends on the bank and the type of card. My Citi business card doesn't show up on my personal credit report.
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क्या वह अपने सभी व्यावसायिक खर्चों के लिए अपने नाम पर मौजूदा क्रेडिट कार्ड का उपयोग कर सकता है, या क्या यह कॉर्पोरेट घूंघट को छेदता है? यह एक वकील के लिए एक सवाल होगा, क्योंकि कोई निश्चित जवाब नहीं है, बल्कि परिस्थितिजन्य है। आम तौर पर वित्त को पूरी तरह से अलग करने की कोशिश करने और अनुमान लगाने की तुलना में यह सुरक्षित है कि अगर यह आता है तो अदालत क्या फैसला करेगी। एलएलसी के लिए एक अलग कार्ड प्राप्त करना मुश्किल नहीं है (विशेषकर यदि यह एकमात्र स्वामित्व है)। हम जल्द ही एक घर खरीदने जा रहे हैं, इसलिए मुझे कोई अतिरिक्त पूछताछ नहीं चाहिए। मुझे लगता है कि यह बैंक और कार्ड के प्रकार पर निर्भर करता है। मेरा सिटी व्यवसाय कार्ड मेरी व्यक्तिगत क्रेडिट रिपोर्ट पर दिखाई नहीं देता है।
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We provide the best business card service at an affordable price in Gainesville city. If anyone looks at your business card and he tells immediately what your business does. We give all information in your business card related your business like: your name, your company, what you do, and why you should be used - but supply all your contact details; you want to be easy to reach.Too much information printed on your Business cards Gainesville fl will make it look too busy and totally professional.
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हम गेन्सविले शहर में एक सस्ती कीमत पर सबसे अच्छी व्यवसाय कार्ड सेवा प्रदान करते हैं। यदि कोई आपके व्यवसाय कार्ड को देखता है और वह तुरंत बताता है कि आपका व्यवसाय क्या करता है। हम आपके व्यवसाय कार्ड में आपके व्यवसाय से संबंधित सभी जानकारी देते हैं जैसे: आपका नाम, आपकी कंपनी, आप क्या करते हैं, और आपका उपयोग क्यों किया जाना चाहिए - लेकिन आपके सभी संपर्क विवरण प्रदान करें; आप पहुंचना आसान होना चाहते हैं। आपके व्यवसाय कार्ड पर मुद्रित बहुत अधिक जानकारी गेन्सविले एफएल इसे बहुत व्यस्त और पूरी तरह से पेशेवर बना देगा।
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TL;DR for those who don't want to waste their time: Uber didn't do anything special. Also, you should follow unethical laws and not try to change or challenge the system. While I was reading the piece I thought it was the work of a sophomore, but it turns out this was written by a professor.
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टी एल; उन लोगों के लिए डीआर जो अपना समय बर्बाद नहीं करना चाहते हैं: उबर ने कुछ खास नहीं किया। इसके अलावा, आपको अनैतिक कानूनों का पालन करना चाहिए और सिस्टम को बदलने या चुनौती देने की कोशिश नहीं करनी चाहिए। जब मैं टुकड़ा पढ़ रहा था तो मुझे लगा कि यह एक परिष्कार का काम है, लेकिन यह पता चला कि यह एक प्रोफेसर द्वारा लिखा गया था।
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I agree with the previous comments one thing that got brought up a while back when I was looking into purchasing a Prius was the battery replacement, someone once told me it was very expensive in the event it failed and needed to be changed, I'm not talking about the 12 volt but the big nickel metal hydride one. Another thing to factor is the gas that you will save, normally the Prius get double the gas milage of that of civic or a corolla but unless you drive a bunch of miles per day you really don't see the pay off. Also if you can pull a CarFax on the car, the 20 dollar investment is worth it because you can find out if it was in an accident or if it's a lemon! I once bought a bmw and didn't do a CarFax and later ended up finding out that the car had more owners than a taxi had customers. Also just like said above 200k car vs 100k doest always mean the 100k is better off, especially if the previous owner never services it well. Get the car checkout before you make the deal to buy.
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मैं पिछली टिप्पणियों से सहमत हूं कि एक बात जो कुछ समय पहले लाई गई थी जब मैं प्रियस खरीदने की तलाश में था वह बैटरी प्रतिस्थापन था, किसी ने एक बार मुझे बताया था कि यह विफल होने की स्थिति में बहुत महंगा था और इसे बदलने की आवश्यकता थी, मैं 12 वोल्ट के बारे में बात नहीं कर रहा हूं लेकिन बड़ा निकल धातु हाइड्राइड एक। कारक के लिए एक और बात यह है कि आप गैस बचाएंगे, आम तौर पर प्रियस को सिविक या कोरोला की गैस माइलेज दोगुनी मिलती है, लेकिन जब तक आप प्रति दिन मील का एक गुच्छा ड्राइव नहीं करते हैं, तब तक आप वास्तव में भुगतान नहीं देखते हैं। इसके अलावा अगर आप कार पर कारफैक्स खींच सकते हैं, तो 20 डॉलर का निवेश इसके लायक है क्योंकि आप यह पता लगा सकते हैं कि क्या यह दुर्घटना में था या यदि यह नींबू है! मैंने एक बार बीएमडब्ल्यू खरीदा और कारफैक्स नहीं किया और बाद में यह पता चला कि टैक्सी के ग्राहकों की तुलना में कार के अधिक मालिक थे। इसके अलावा, जैसा कि 200k कार बनाम 100k से ऊपर कहा गया है, इसका मतलब हमेशा यह होता है कि 100k बेहतर है, खासकर अगर पिछला मालिक इसे अच्छी तरह से सेवा नहीं देता है। खरीदने के लिए सौदा करने से पहले कार चेकआउट प्राप्त करें।
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To be fair I don't think it's that hard to believe that Samsung is making tons of money now - being the largest manufacturer of cell phone chips and OLED phone screens is a pretty nice place to be. Nothing to fake there.
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निष्पक्ष होने के लिए, मुझे नहीं लगता कि यह विश्वास करना मुश्किल है कि सैमसंग अब बहुत पैसा कमा रहा है - सेल फोन चिप्स और ओएलईडी फोन स्क्रीन का सबसे बड़ा निर्माता होने के नाते एक बहुत अच्छी जगह है। वहां नकली करने के लिए कुछ भी नहीं है।
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469000
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It was literally run by college kids. It was closest to the college dorms to walk so every employee including the managers were college age kids. They didn't give a fuck. Got comped a meal and free drinks when there was a hair in our food. Thing was, it used to be good. However, incidents like the hair in the food happened all the time. Everyone in town knew to avoid it.
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यह सचमुच कॉलेज के बच्चों द्वारा चलाया जाता था। यह चलने के लिए कॉलेज के छात्रावासों के सबसे करीब था, इसलिए प्रबंधकों सहित हर कर्मचारी कॉलेज उम्र के बच्चे थे। उन्होंने बकवास नहीं किया। जब हमारे भोजन में बाल थे तो भोजन और मुफ्त पेय मिला। बात यह थी, यह अच्छा हुआ करता था। हालांकि, खाने में बाल जैसी घटनाएं हर समय होती रहीं। शहर में हर कोई इससे बचना जानता था।
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If the only jobs you have around you are manual labor, dead-end employment where there are no skills to be garnered, if you have other options you will take them. Your 55 year old former mill worker that is broke isn't going to retrain himself, nor does he have the money to move to an area with higher wages. At that point, going on disability until you get SS is probably your best bet. You see this play out in tons of small towns around the country
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यदि आपके आस-पास केवल वही नौकरियां हैं जो आपके आस-पास हैं, तो मैनुअल श्रम, मृत-अंत रोजगार जहां कोई कौशल नहीं है, यदि आपके पास अन्य विकल्प हैं तो आप उन्हें ले जाएंगे। आपका 55 वर्षीय पूर्व मिल कर्मचारी जो टूट गया है, वह खुद को फिर से प्रशिक्षित करने वाला नहीं है, न ही उसके पास उच्च मजदूरी वाले क्षेत्र में जाने के लिए पैसा है। उस समय, जब तक आप एसएस प्राप्त नहीं करते तब तक विकलांगता पर जाना शायद आपकी सबसे अच्छी शर्त है। आप इसे देश भर के कई छोटे शहरों में देखते हैं
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"I'd early-exercised 75% of my grant at $5 and (later) exercised the remaining portion at $2. So did you actually pay the money and got ""X"" unvested shares? I'll be leaving the company; and they'll be unwinding half of the grant, so I'll get some money back, but now the question is: Do they pay me back from the $5 shares or the $2 shares? This would depend on what your contract says on unvested shares. There can be numerous combinations. More Often these are forfeited. i.e. you are not granted the shares. At times if you have paid then the guideline would give the details what would happen; i.e. only half vest and are priced at market and you are forced to encash them."
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"मैंने अपने अनुदान का 75% $ 5 पर जल्दी प्रयोग किया और (बाद में) शेष भाग का उपयोग $ 2 पर किया। तो क्या आपने वास्तव में पैसे का भुगतान किया और ""X"" अनवेस्टेड शेयर प्राप्त किए? मैं कंपनी छोड़ दूंगा; और वे अनुदान का आधा हिस्सा खोल देंगे, इसलिए मुझे कुछ पैसे वापस मिलेंगे, लेकिन अब सवाल यह है: क्या वे मुझे $ 5 शेयरों या $ 2 शेयरों से वापस भुगतान करते हैं? यह इस बात पर निर्भर करेगा कि आपका कॉन्ट्रैक्ट अनवेस्टेड शेयरों पर क्या कहता है. कई संयोजन हो सकते हैं। अधिक बार इन्हें जब्त कर लिया जाता है। यानी आपको शेयर नहीं दिए जाते हैं। कभी-कभी यदि आपने भुगतान किया है तो दिशानिर्देश विवरण देगा कि क्या होगा; यानी केवल आधा बनियान और बाजार में कीमत है और आप उन्हें भुनाने के लिए मजबूर हैं।
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"> There may not be anything shameful about doing that, but that scenario is, indeed, a business **failure**. People do not shutter a profitable (successful) business and then go to work for someone else. Not necessarily. It may very well be a ""planned exit"" -- not all businesses will (nor should they be expected to or *planned* to) endure into perpetuity... just because the corporate charter sets no specific limit to the duration of the corporate entity does not mean that it is (and certainly not that it needs to be) ""immortal"". And a business that may be quite profitable to run, even if it's final pre-closing year is less so... is not necessarily a ""failure"": in fact closing an operation down *while it is (still) slightly profitable*, and BEFORE it begins losing money (and/or selling it's assets off while they still have substantial investment value), may in fact be the **wisest** move (especially financially speaking); which counts as anything BUT a ""failure"". Plus there are several industries where a ""temporary"" existence of a firm is heartily recognized as a positive thing: take films as an example, a new ""company"" (with a pre-planned, limited lifespan) will often be formed to craft and produce the film, and cease to exist once that task has been completed. And I think the hand-wringing about ""restaurants"" is especially gratuitous... if ever there was/is a business niche that was subject to fad & fashion, and the ephemeral even transitory nature of people's ""tastes"", it would be the ""boutique"" segment of the restaurant industry; even the ones (or chains) that do manage to survive, often do so by dramatically changing their menus, brand & character... so that a decade later they barely resemble their former selves. Sure there are also other segments of the industry that are generally ""stable"" -- but many of them tend to be slow-or-no growth as well. >I believe a key contributor to the confusion is talking about the self-employed and business owners in the same breath. Someone who's self-employed basically owns a job. His income will always be directly proportional to the amount of time spent working and the company does not exist apart from himself. It covers an entire spectrum... and the lines are rather fuzzy. Yes, a lot of self-employed people (whether configured as sole proprietorships, partnerships, LLC's or full ""corporations"") are by INTENT -- and probably always will be -- simply ""job replacement"" businesses. (And again, there is NOTHING wrong with that -- whether they endure for a year, 5 years, 10 years or an entire lifetime). How or why people have come to view this as somehow of less ""merit"" than someone being gainfully employed *for someone else* -- has always puzzled me. But some of those -- just as some of the ""part time"" or ""on the side"" businesses -- can take on an (unexpected, unplanned) ""life of their own"" and grow into substantial enterprises that employ hundreds and even thousands of people over multiple decades. AFTER THE FACT, the owners will often (at least publicly) claim that it was ""all part of the plan"", but in several cases where I know the founder/owner personally... I know from private conversation that THAT simply wasn't the case. >A business owner, on the other hand, has processes/equipment/staff/IP in place that generates income whether or not she gets out of bed in the morning. You are speaking of someone who has achieved a CERTAIN level of success, and a certain SIZE of operations. >These are different people with different goals and cannot be lumped into the same demographic block. Any and all ""blocks"" are going to be subjective (and in a very real sense the dividing lines placed at rather arbitrary segments) -- a particular named ""block"" will be very true from ONE point of view (with lots of things that correlate and appear to be uniformly applicable)... and yet fallacious from another (where there is again a whole spectrum of distinctions)."
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"> ऐसा करने के बारे में कुछ भी शर्मनाक नहीं हो सकता है, लेकिन यह परिदृश्य वास्तव में एक व्यवसाय ** विफलता ** है। लोग एक लाभदायक (सफल) व्यवसाय को बंद नहीं करते हैं और फिर किसी और के लिए काम करने जाते हैं। जरूरी नहीं। यह बहुत अच्छी तरह से एक "नियोजित निकास" हो सकता है - सभी व्यवसाय नहीं करेंगे (न ही उन्हें उम्मीद की जानी चाहिए या * योजना * करने के लिए) सदा के लिए सहन करें ... सिर्फ इसलिए कि कॉर्पोरेट चार्टर कॉर्पोरेट इकाई की अवधि के लिए कोई विशिष्ट सीमा निर्धारित नहीं करता है इसका मतलब यह नहीं है कि यह है (और निश्चित रूप से यह नहीं है कि इसे होना चाहिए) "अमर"। और एक व्यवसाय जो चलाने के लिए काफी लाभदायक हो सकता है, भले ही यह अंतिम पूर्व-समापन वर्ष हो, ऐसा कम है ... जरूरी नहीं कि "विफलता"" हो: वास्तव में एक ऑपरेशन को बंद करना * जबकि यह (अभी भी) थोड़ा लाभदायक * है, और इससे पहले कि यह पैसा खोना शुरू कर दे (और/या इसकी संपत्ति बेच दे, जबकि उनके पास अभी भी पर्याप्त निवेश मूल्य है), वास्तव में ** सबसे बुद्धिमान ** कदम हो सकता है (विशेष रूप से आर्थिक रूप से बोलना); जो "विफलता" के अलावा कुछ भी गिना जाता है। इसके अलावा ऐसे कई उद्योग हैं जहां एक फर्म के ""अस्थायी"" अस्तित्व को दिल से एक सकारात्मक चीज के रूप में पहचाना जाता है: फिल्मों को एक उदाहरण के रूप में लें, एक नई ""कंपनी"" (पूर्व-नियोजित, सीमित जीवनकाल के साथ) अक्सर शिल्प और निर्माण के लिए बनाई जाएगी फिल्म, और उस कार्य के पूरा होने के बाद अस्तित्व में नहीं रहेगा। और मुझे लगता है कि ""रेस्तरां" के बारे में हाथ से झुकाव विशेष रूप से अनावश्यक है ... यदि कभी कोई व्यावसायिक आला था / है जो सनक और फैशन के अधीन था, और लोगों के "स्वाद"" की अल्पकालिक भी क्षणभंगुर प्रकृति, तो यह रेस्तरां उद्योग का "बुटीक"" खंड होगा; यहां तक कि जो (या चेन) जीवित रहने का प्रबंधन करते हैं, अक्सर नाटकीय रूप से अपने मेनू, ब्रांड और चरित्र को बदलकर ऐसा करते हैं ... ताकि एक दशक बाद वे मुश्किल से अपने पूर्व स्वयं से मिलते जुलते हों। निश्चित रूप से, उद्योग के अन्य खंड भी हैं जो आम तौर पर "स्थिर" होते हैं - लेकिन उनमें से कई धीमी गति से या कोई वृद्धि नहीं करते हैं। >मेरा मानना है कि भ्रम में एक महत्वपूर्ण योगदानकर्ता एक ही सांस में स्व-नियोजित और व्यापार मालिकों के बारे में बात कर रहा है। कोई व्यक्ति जो स्व-नियोजित है, मूल रूप से नौकरी का मालिक है। उनकी आय हमेशा काम करने में बिताए गए समय की मात्रा के सीधे आनुपातिक होगी और कंपनी खुद से अलग मौजूद नहीं है। यह एक पूरे स्पेक्ट्रम को कवर करता है ... और लाइनें बल्कि फजी हैं। हां, बहुत सारे स्व-नियोजित लोग (चाहे एकमात्र स्वामित्व, साझेदारी, एलएलसी या पूर्ण "निगमों"" के रूप में कॉन्फ़िगर किए गए हों) इरादे से हैं - और शायद हमेशा होंगे - बस "नौकरी प्रतिस्थापन"" व्यवसाय। (और फिर, इसमें कुछ भी गलत नहीं है - चाहे वे एक वर्ष, 5 वर्ष, 10 वर्ष या पूरे जीवनकाल तक सहन करें)। कैसे या क्यों लोग इसे किसी और के लिए * किसी और के लिए * लाभप्रद रूप से नियोजित होने की तुलना में कम ""योग्यता" के रूप में देखते हैं - हमेशा मुझे हैरान करता है। लेकिन उनमें से कुछ - जैसे कि ""पार्ट टाइम"" या "साइड में" व्यवसायों में से कुछ - एक (अप्रत्याशित, अनियोजित) ""अपने स्वयं के जीवन" पर ले जा सकते हैं और पर्याप्त उद्यमों में विकसित हो सकते हैं जो सैकड़ों और यहां तक कि हजारों लोगों को रोजगार देते हैं कई दशकों में। इस तथ्य के बाद, मालिक अक्सर (कम से कम सार्वजनिक रूप से) दावा करेंगे कि यह "योजना का सभी हिस्सा" था, लेकिन कई मामलों में जहां मैं संस्थापक / मैं निजी बातचीत से जानता हूं कि यह मामला नहीं था। >दूसरी ओर, एक व्यवसाय के स्वामी के पास प्रक्रियाएं / उपकरण / कर्मचारी / आईपी होता है जो आय उत्पन्न करता है चाहे वह सुबह बिस्तर से बाहर निकले या नहीं। आप किसी ऐसे व्यक्ति की बात कर रहे हैं जिसने सफलता का एक निश्चित स्तर हासिल किया है, और संचालन का एक निश्चित आकार। >ये अलग-अलग लक्ष्यों वाले अलग-अलग लोग हैं और इन्हें एक ही जनसांख्यिकीय ब्लॉक में नहीं रखा जा सकता है। कोई भी और सभी ""ब्लॉक"" व्यक्तिपरक होने जा रहे हैं (और एक बहुत ही वास्तविक अर्थ में विभाजन रेखाएं बल्कि मनमाने ढंग से खंडों पर रखी गई हैं) - एक विशेष नाम ""ब्लॉक"" एक दृष्टिकोण से बहुत सच होगा (बहुत सी चीजों के साथ जो सहसंबंधित हैं और समान रूप से लागू होते हैं) ... और फिर भी दूसरे से भ्रामक (जहां फिर से भेदों का एक पूरा स्पेक्ट्रम है)।
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By a wide margin the most ideal method for finding any rising damp treatment contractor is by proposal and on the off chance that you are fortunate, a companion will have direct understanding of utilizing a nearby damp proofing firm and that is constantly worth taking a gander at.
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एक व्यापक अंतर से किसी भी बढ़ते नम उपचार ठेकेदार को खोजने के लिए सबसे आदर्श तरीका प्रस्ताव द्वारा है और यदि आप भाग्यशाली हैं, तो एक साथी को पास के नम प्रूफिंग फर्म का उपयोग करने की सीधी समझ होगी और यह लगातार एक गैंडर लेने के लायक है।
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You didn't give enough information. What is your goal? What is your financial situation? A discount to buy company stock can seem very tempting. I was tempted by it myself, gee, almost 20 years ago. I still own some of the stock. But I held mutual funds first. There are two disadvantages that have disuaded me from partaking in the ESPP of my subsequent employers (one of which was a spin-out company of the stock-issuing company, the other having bought the spin-out). First, putting a bunch of money in a single stock is rather risky. single stocks will drop dramatically due to market conditions. Generally market conditions don't act so dramatically on all stock. Second, is it wise to put not only your salary but also your saved wealth all in one basket? It worked out reasonably well for me. The stock doubled right before my division was spun out -- I sold half of my position. And the resulting stock has continued to provide opportunities to diversify. However, it could have just as easily dropped in half instead of doubled. What is your timeline for holding the stock -- for realizing any gain? Can you afford patience if the stock value should drop in half? I have co-workers who continue to invest through our new company's ESPP. At least one co-worker has the stated goal to sell after every purchase -- he holds the stock long enough to make a long-term gain instead of short term, but he sells after every purchase. And it seems to him that the stock always drops right when he wants to sell.
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आपने पर्याप्त जानकारी नहीं दी। आपका लक्ष्य क्या है? आपकी वित्तीय स्थिति क्या है? कंपनी के शेयर खरीदने के लिए छूट बहुत लुभावना लग सकती है। मैं खुद इसके द्वारा लुभाया गया था, जी, लगभग 20 साल पहले। मेरे पास अभी भी कुछ स्टॉक है। लेकिन मैंने पहले म्यूचुअल फंड रखे। दो नुकसान हैं जिन्होंने मुझे अपने बाद के नियोक्ताओं के ईएसपीपी में भाग लेने से रोक दिया है (जिनमें से एक स्टॉक जारी करने वाली कंपनी की स्पिन-आउट कंपनी थी, दूसरे ने स्पिन-आउट खरीदा था)। सबसे पहले, एक ही स्टॉक में पैसे का एक गुच्छा डालना बल्कि जोखिम भरा है। बाजार की स्थितियों के कारण एकल शेयरों में नाटकीय रूप से गिरावट आएगी। आम तौर पर बाजार की स्थिति सभी स्टॉक पर इतनी नाटकीय रूप से कार्य नहीं करती है। दूसरा, क्या न केवल अपना वेतन बल्कि अपनी बचाई गई संपत्ति को भी एक टोकरी में रखना बुद्धिमानी है? इसने मेरे लिए काफी अच्छा काम किया। मेरे विभाजन के बाहर निकलने से ठीक पहले स्टॉक दोगुना हो गया - मैंने अपनी आधी स्थिति बेच दी। और परिणामी स्टॉक ने विविधता के अवसर प्रदान करना जारी रखा है। हालाँकि, यह दोगुना होने के बजाय आसानी से आधे में गिर सकता था। स्टॉक रखने के लिए आपकी समयरेखा क्या है - किसी भी लाभ को साकार करने के लिए? क्या आप धैर्य रख सकते हैं यदि स्टॉक मूल्य आधे में गिरना चाहिए? मेरे पास सहकर्मी हैं जो हमारी नई कंपनी के ईएसपीपी के माध्यम से निवेश करना जारी रखते हैं। कम से कम एक सहकर्मी के पास प्रत्येक खरीद के बाद बेचने का लक्ष्य है - वह अल्पावधि के बजाय दीर्घकालिक लाभ कमाने के लिए स्टॉक को लंबे समय तक रखता है, लेकिन वह हर खरीद के बाद बेचता है। और यह उसे लगता है कि जब वह बेचना चाहता है तो स्टॉक हमेशा सही हो जाता है।
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Leverage increase returns, but also risks, ie, the least you can pay, the greater the opportunity to profit, but also the greater the chance you will be underwater. Leverage is given by the value of your asset (the house) over the equity you put down. So, for example, if the house is worth 100k and you put down 20k, then the leverage is 5 (another way to look at it is to see that the leverage is the inverse of the margin - or percentage down payment - so 1/0.20 = 5). The return on your investment will be magnified by the amount of your leverage. Suppose the value of your house goes up by 10%. Had you paid your house in full, your return would be 10%, or 10k/100k. However, if you had borrowed 80 dollars and your leverage was 5, as above, a 10% increase in the value of your house means you made a profit of 10k on a 20k investment, a return of 50%, or 10k/20k*100. As I said, your return was magnified by the amount of your leverage, that is, 10% return on the asset times your leverage of 5 = 50%. This is because all the profit of the house price appreciation goes to you, as the value of your debt does not depend on the value of the house. What you borrowed from the bank remains the same, regardless of whether the price of the house changed. The problem is that the amplification mechanism also works in reverse. If the price of the house falls by 10%, it means now you only have 10k equity. If the price falls enough your equity is wiped out and you are underwater, giving you an incentive to default on your loan. In summary, borrowing tends to be a really good deal: heads you win, tails the bank loses (or as happened in the US, the taxpayer loses).
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उत्तोलन रिटर्न बढ़ाता है, लेकिन जोखिम भी, यानी, कम से कम आप भुगतान कर सकते हैं, लाभ का अवसर जितना अधिक होगा, लेकिन यह भी अधिक मौका होगा कि आप पानी के नीचे होंगे। उत्तोलन आपके द्वारा डाली गई इक्विटी पर आपकी संपत्ति (घर) के मूल्य से दिया जाता है। इसलिए, उदाहरण के लिए, यदि घर की कीमत 100k है और आप 20k नीचे रखते हैं, तो उत्तोलन 5 है (इसे देखने का दूसरा तरीका यह देखना है कि उत्तोलन मार्जिन का व्युत्क्रम है - या प्रतिशत डाउन पेमेंट - इसलिए 1/0.20 = 5)। आपके निवेश पर प्रतिफल आपके उत्तोलन की राशि से बढ़ाया जाएगा। मान लीजिए कि आपके घर का मूल्य 10% बढ़ जाता है। अगर आपने अपने घर का पूरा भुगतान किया होता, तो आपका रिटर्न 10%, या 10k/100k होता। हालाँकि, यदि आपने 80 डॉलर उधार लिए थे और आपका उत्तोलन 5 था, जैसा कि ऊपर दिया गया है, तो आपके घर के मूल्य में 10% की वृद्धि का मतलब है कि आपने 20k निवेश पर 10k का लाभ कमाया, 50% की वापसी, या 10k/20k*100। जैसा कि मैंने कहा, आपका रिटर्न आपके लेवरेज की राशि से बढ़ाया गया था, अर्थात, परिसंपत्ति पर 10% रिटर्न आपके 5 = 50% के लेवरेज का गुना है। ऐसा इसलिए है क्योंकि घर की कीमत की सराहना का सारा लाभ आपको जाता है, क्योंकि आपके ऋण का मूल्य घर के मूल्य पर निर्भर नहीं करता है। आपने बैंक से जो उधार लिया है वह वही रहता है, भले ही घर की कीमत बदल गई हो। समस्या यह है कि प्रवर्धन तंत्र भी रिवर्स में काम करता है। अगर घर की कीमत 10% गिरती है, तो इसका मतलब है कि अब आपके पास केवल 10k इक्विटी है। यदि कीमत पर्याप्त रूप से गिरती है तो आपकी इक्विटी मिटा दी जाती है और आप पानी के नीचे होते हैं, जिससे आपको अपने ऋण पर डिफ़ॉल्ट होने का प्रोत्साहन मिलता है। संक्षेप में, उधार लेना वास्तव में एक अच्छा सौदा होता है: सिर आप जीतते हैं, पूंछ बैंक हार जाता है (या जैसा कि अमेरिका में हुआ, करदाता हार जाता है)।
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The 401(k) has the advantage that you don't pay any tax until you take it out. That lets the gains multiple. Two examples: If any of your stocks pay dividends, these are directly taxable if you don't have a 401(k). In the 401(k), the full dividends accumulate and are reinvested. If you sell any stocks and get capital gains, they are also directly taxable in a normal account. Having said that, if you don't get any match, I would consider doing a 50/50; put half of your money in the 401(k), in something simple like an index fund, and invest the rest. That's assuming you have an index fund available in your 401(k).
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401 (के) का लाभ यह है कि जब तक आप इसे बाहर नहीं निकालते तब तक आप कोई कर नहीं चुकाते। इससे लाभ कई गुना हो जाता है। दो उदाहरण: यदि आपका कोई भी स्टॉक लाभांश का भुगतान करता है, तो ये सीधे कर योग्य हैं यदि आपके पास 401 (के) नहीं है। 401 (के) में, पूर्ण लाभांश जमा होते हैं और पुनर्निवेश किए जाते हैं। यदि आप किसी भी स्टॉक को बेचते हैं और पूंजीगत लाभ प्राप्त करते हैं, तो वे सामान्य खाते में सीधे कर योग्य होते हैं। यह कहने के बाद, यदि आपको कोई मैच नहीं मिलता है, तो मैं 50/50 करने पर विचार करूंगा; अपने पैसे का आधा हिस्सा 401 (के) में डालें, इंडेक्स फंड की तरह कुछ सरल में, और बाकी का निवेश करें। यह मानते हुए कि आपके पास अपने 401 (के) में एक इंडेक्स फंड उपलब्ध है।
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When you are starting out using a balanced fund can be quite advantageous. A balanced fund is represents a diversified portfolio in single fund. The primary advantage of using a balanced fund is that with it being a single fund it is easier to meet the initial investment minimum. Later once you have enough to transition to a portfolio of diversified funds you would sell the fund and buy the portfolio. With a custom portfolio, you will be better able to target your risk level and you might also be able to use lower cost funds. The other item to check is do any of the funds that you might be interested in for the diversified portfolio have lower initial investment option if you can commit to adding money on a specified basis (assuming that you are able to). Also there might be an ETF version of a mutual fund and for those the initial investment amount is just the share price. The one thing to be aware of is make sure that you can buy enough shares that you can rebalance (holding a single share makes it hard to sell some gain when rebalancing). I would stay away from individual stocks until you have a much larger portfolio, assuming that you want to invest with a diversified portfolio. The reason being that it takes a lot more money to create a diversified portfolio out of individual stocks since you have to buy whole shares. With a mutual fund or ETF, your underlying ownership of can be fractional with no issue as each fund share is going to map into a fraction of the various companies held and with mutual funds you can buy fractional shares of the fund itself.
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जब आप एक बैलेंस्ड फंड का उपयोग करके शुरुआत कर रहे हों तो काफी फायदेमंद हो सकता है। एक बैलेंस्ड फंड एकल फंड में एक विविध पोर्टफोलियो का प्रतिनिधित्व करता है। बैलेंस्ड फंड का उपयोग करने का प्राथमिक लाभ यह है कि यह एक एकल फंड होने के साथ प्रारंभिक निवेश न्यूनतम को पूरा करना आसान है। बाद में, एक बार जब आपके पास विविध फंडों के पोर्टफोलियो में संक्रमण करने के लिए पर्याप्त होगा, तो आप फंड बेच देंगे और पोर्टफोलियो खरीद लेंगे। एक कस्टम पोर्टफोलियो के साथ, आप अपने जोखिम स्तर को बेहतर ढंग से लक्षित करने में सक्षम होंगे और आप कम लागत वाले फंड का उपयोग करने में भी सक्षम हो सकते हैं। जांच करने के लिए अन्य आइटम यह है कि विविध पोर्टफोलियो के लिए आपकी रुचि रखने वाले किसी भी फंड में प्रारंभिक निवेश विकल्प कम है यदि आप एक निर्दिष्ट आधार पर पैसा जोड़ने के लिए प्रतिबद्ध हो सकते हैं (यह मानते हुए कि आप सक्षम हैं)। इसके अलावा, म्यूचुअल फंड का ईटीएफ संस्करण भी हो सकता है और उन लोगों के लिए प्रारंभिक निवेश राशि सिर्फ शेयर की कीमत है। एक बात का ध्यान रखें कि आप पर्याप्त शेयर खरीद सकते हैं जिसे आप पुनर्संतुलित कर सकते हैं (एक शेयर रखने से पुनर्संतुलन करते समय कुछ लाभ बेचना मुश्किल हो जाता है)। मैं व्यक्तिगत शेयरों से दूर रहूंगा जब तक कि आपके पास बहुत बड़ा पोर्टफोलियो न हो, यह मानते हुए कि आप एक विविध पोर्टफोलियो के साथ निवेश करना चाहते हैं। इसका कारण यह है कि व्यक्तिगत शेयरों से विविध पोर्टफोलियो बनाने में बहुत अधिक पैसा लगता है क्योंकि आपको पूरे शेयर खरीदने होते हैं। म्यूचुअल फंड या ईटीएफ के साथ, आपका अंतर्निहित स्वामित्व बिना किसी समस्या के आंशिक हो सकता है क्योंकि प्रत्येक फंड शेयर विभिन्न कंपनियों के एक अंश में मैप करने जा रहा है और म्यूचुअल फंड के साथ आप फंड के आंशिक शेयर खरीद सकते हैं।
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"Here in the U.S., a realtor can act as a ""seller's agent"" or a ""buyer's agent"". I think what you are calling a ""broker"" in the U.S. we call a ""buyer's agent"", and this may just be a difference in terminology, from your post it sounds like the concept is the same. I am answering from a U.S. perspective, please let me know if something doesn't make sense in the Israeli context. Here, each typically gets 3% to 3.5% of the sale price (at least in my part of the country). So yes, the buyer's agent has an incentive to get a higher price, even though this is contrary to the interests of the person he is supposed to represent. On the other hand, the buyer's agent has a strong incentive to find a house at a price that you consider acceptable. If the absolute most you are willing to pay is, say, ₪1,000,000, and he keeps showing you houses that cost ₪1,500,000, he's just wasting his time. (He's wasting your time too, of course, but let's assume he doesn't care about that.) (I don't know what housing prices are in Israel today, just making up numbers.) Suppose he has two houses that he can show you, one in your price range and one not. If he shows you the first you may buy it and we will very quickly get his commission. If he shows you the second, you probably won't buy it and he'll get zero. If he keeps showing you houses above your price range, he's doing a bunch of work for which he will never be paid. The worst case from your point of view is if you're thinking that you're expecting and prepared to pay, say, ₪1,000,000 to ₪1,300,000, and you tell the broker that, his incentive is to concentrate on the upper end, maybe even push it a little. But still, if he shows a house that's well within your range so you'll quickly buy, he can get ₪30,000 today, versus trying to push you to go higher so he can maybe get ₪39,000 in a few months. Is the extra ₪9,000 worth several months of extra work? Probably not. Personally, I've never had a problem with a realtor trying to push me to buy a house more expensive than I said I was prepared to pay. At least not that I noticed. Maybe they were very skillful at it and I didn't realize they were doing it, like showing me houses that were totally run-down dumps until I decided I was willing to pay more. As to your specific suggestion: I don't know if a realtor would be willing to negotiate an alternative deal from their standard contract. I've never tried to do such a thing. Yes, this would give him an incentive to find the lowest possible price. Arguably this would create a perverse incentive to show you houses of very low quality just because they're cheap. And there would be the problem that he'd have no incentive to show you houses at or just over your stated maximum, as his commission would be zero. (Negative if it goes over slightly?) What I did on my last house was tell the realtor, I want to start by looking at houses costing under \$X. If I can't find anything I like, I'll go a little higher. By not telling the realtor my maximum, I discouraged her from immediately going for the maximum. At least that was my theory."
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"यहां अमेरिका में, एक रियाल्टार" विक्रेता के एजेंट "" या "खरीदार के एजेंट" के रूप में कार्य कर सकता है। मुझे लगता है कि आप अमेरिका में "ब्रोकर" कह रहे हैं, हम ""खरीदार का एजेंट" कहते हैं, और यह सिर्फ शब्दावली में अंतर हो सकता है, आपकी पोस्ट से ऐसा लगता है कि अवधारणा समान है। मैं अमेरिकी परिप्रेक्ष्य से जवाब दे रहा हूं, कृपया मुझे बताएं कि क्या इजरायल के संदर्भ में कुछ समझ में नहीं आता है। यहां, प्रत्येक को आम तौर पर बिक्री मूल्य का 3% से 3.5% मिलता है (कम से कम देश के मेरे हिस्से में)। तो हाँ, खरीदार के एजेंट के पास उच्च कीमत पाने के लिए एक प्रोत्साहन है, भले ही यह उस व्यक्ति के हितों के विपरीत हो जिसका वह प्रतिनिधित्व करने वाला है। दूसरी ओर, खरीदार के एजेंट के पास उस कीमत पर घर खोजने के लिए एक मजबूत प्रोत्साहन होता है जिसे आप स्वीकार्य मानते हैं। यदि आप सबसे अधिक भुगतान करने को तैयार हैं, कहते हैं, ₪1,000,000, और वह आपको ऐसे घर दिखाता रहता है जिनकी कीमत ₪1,500,000 है, तो वह सिर्फ अपना समय बर्बाद कर रहा है। (वह निश्चित रूप से आपका समय भी बर्बाद कर रहा है, लेकिन मान लें कि उसे इसकी परवाह नहीं है। (मुझे नहीं पता कि आज इज़राइल में आवास की कीमतें क्या हैं, बस संख्या बना रही हैं। मान लीजिए कि उसके पास दो घर हैं जो वह आपको दिखा सकता है, एक आपकी कीमत सीमा में और एक नहीं। यदि वह आपको पहले दिखाता है तो आप इसे खरीद सकते हैं और हम बहुत जल्दी उसका कमीशन प्राप्त कर लेंगे। यदि वह आपको दूसरा दिखाता है, तो आप शायद इसे नहीं खरीदेंगे और उसे शून्य मिलेगा। यदि वह आपको आपकी मूल्य सीमा से ऊपर के घर दिखाता रहता है, तो वह काम का एक गुच्छा कर रहा है जिसके लिए उसे कभी भुगतान नहीं किया जाएगा। आपके दृष्टिकोण से सबसे खराब स्थिति यह है कि यदि आप सोच रहे हैं कि आप उम्मीद कर रहे हैं और भुगतान करने के लिए तैयार हैं, कहते हैं, ₪1,000,000 से ₪1,300,000, और आप ब्रोकर को बताते हैं कि, उसका प्रोत्साहन ऊपरी छोर पर ध्यान केंद्रित करना है, शायद इसे थोड़ा धक्का भी दें। लेकिन फिर भी, अगर वह एक ऐसा घर दिखाता है जो आपकी सीमा के भीतर अच्छी तरह से है, तो आप जल्दी से खरीद लेंगे, वह आज ₪ 30,000 प्राप्त कर सकता है, बनाम आपको ऊपर जाने के लिए धक्का देने की कोशिश कर रहा है ताकि वह शायद कुछ महीनों में ₪ 39,000 प्राप्त कर सके। क्या अतिरिक्त ₪9,000 कई महीनों के अतिरिक्त काम के लायक है? शायद ऩही। व्यक्तिगत रूप से, मुझे कभी भी एक रियाल्टार के साथ कोई समस्या नहीं हुई है जो मुझे एक घर खरीदने के लिए धक्का देने की कोशिश कर रहा है जितना मैंने कहा था कि मैं भुगतान करने के लिए तैयार था। कम से कम ऐसा नहीं है कि मैंने ध्यान दिया। हो सकता है कि वे इसमें बहुत कुशल थे और मुझे नहीं पता था कि वे ऐसा कर रहे थे, जैसे मुझे ऐसे घर दिखाना जो पूरी तरह से रन-डाउन डंप थे जब तक कि मैंने फैसला नहीं किया कि मैं और अधिक भुगतान करने को तैयार हूं। आपके विशिष्ट सुझाव के अनुसार: मुझे नहीं पता कि एक रियाल्टार अपने मानक अनुबंध से वैकल्पिक सौदे पर बातचीत करने के लिए तैयार होगा या नहीं। मैंने कभी ऐसा करने की कोशिश नहीं की। हां, इससे उसे सबसे कम संभव कीमत खोजने के लिए प्रोत्साहन मिलेगा। यकीनन यह आपको बहुत कम गुणवत्ता वाले घरों को दिखाने के लिए एक विकृत प्रोत्साहन पैदा करेगा क्योंकि वे सस्ते हैं। और समस्या यह होगी कि उसके पास आपको अपने बताए गए अधिकतम पर या उससे अधिक घर दिखाने के लिए कोई प्रोत्साहन नहीं होगा, क्योंकि उसका कमीशन शून्य होगा। (नकारात्मक अगर यह थोड़ा खत्म हो जाता है?) मैंने अपने पिछले घर पर जो किया वह रियाल्टार को बता रहा था, मैं \$X से कम लागत वाले घरों को देखकर शुरू करना चाहता हूं। अगर मुझे कुछ भी पसंद नहीं है, तो मैं थोड़ा और ऊपर जाऊंगा। रियाल्टार को अपना अधिकतम न बताकर, मैंने उसे तुरंत अधिकतम के लिए जाने से हतोत्साहित किया। कम से कम यह मेरा सिद्धांत था।
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Now that we have made sure that the North Koreans are safe from any external threat and can go about their business peacefully, we don't need to waste any more energy on them. Lets redirect all our energy toward making sure the Middle east is fully nuclear, that will be good payment for the shemeckles violating sweet white and pure Ivanka night after night while daddy lay hot in sweaty in bed, his frustration small and hard in his hand plotting his revenge.
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अब जबकि हमने यह सुनिश्चित कर लिया है कि उत्तरी कोरियाई किसी भी बाहरी खतरे से सुरक्षित हैं और शांतिपूर्वक अपना काम कर सकते हैं, तो हमें उन पर और अधिक ऊर्जा बर्बाद करने की आवश्यकता नहीं है। आइए अपनी सारी ऊर्जा को यह सुनिश्चित करने की दिशा में पुनर्निर्देशित करें कि मध्य पूर्व पूरी तरह से परमाणु है, जो कि रात के बाद मीठे सफेद और शुद्ध इवांका का उल्लंघन करने वाले शेमकल्स के लिए अच्छा भुगतान होगा, जबकि पिताजी बिस्तर पर पसीने से तर हो गए, उनकी निराशा छोटी और कठिन थी उनके हाथ में उनका बदला लेने की साजिश रच रहा था।
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To be absolutely sure you should call the agent and check That said I have been renting accommodation through both agencies and directly through landlords for seven years (I live in London) and this is quite a common situation. It normally means that the deposit is being securely held by a third party so that it cannot be taken or depleted without the agreement of both parties. The deposit protection scheme ( https://www.depositprotection.com/ ) is one way that deposits are securely held in this manner. As a third party they will have different account details. It may be the case that the agency is protecting the deposit and you are paying rent to the landlord directly. This means that your deposit goes to the agency's account and the rent goes to the landlord's account. Obviously your landlord and agency have different accounts. A little colour to brighten your day: I am currently paying my rent to the agency who also took the deposit but, because of the way they handle deposits versus rent, the deposit was sent to a different account held by the same agent. In my previous flat I paid the deposit to an agency and the rent directly to the landlord. This resulted in an issue one time where I got the two accounts confused and paid rent to the agency who, after giving me a small slap on the wrist, transferred it to my landlord. In the flat before that I paid rent and the deposit to my landlords' holding company. That is one of the few times that I paid rent and the deposit into the same account. Again check with the agent that one of these situations is the case but this is absolutely normal when renting through an agency.
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पूरी तरह से सुनिश्चित करने के लिए कि आपको एजेंट को कॉल करना चाहिए और जांचना चाहिए कि मैं दोनों एजेंसियों के माध्यम से और सीधे मकान मालिकों के माध्यम से सात साल से आवास किराए पर ले रहा हूं (मैं लंदन में रहता हूं) और यह काफी सामान्य स्थिति है। इसका आम तौर पर मतलब है कि जमा को किसी तीसरे पक्ष द्वारा सुरक्षित रूप से रखा जा रहा है ताकि इसे दोनों पक्षों के समझौते के बिना लिया या समाप्त न किया जा सके। जमा सुरक्षा योजना (https://www.depositprotection.com/ ) एक तरीका है जिससे जमा को इस तरीके से सुरक्षित रूप से रखा जाता है। तीसरे पक्ष के रूप में उनके पास अलग-अलग खाते का विवरण होगा। यह मामला हो सकता है कि एजेंसी जमा की सुरक्षा कर रही है और आप सीधे मकान मालिक को किराए का भुगतान कर रहे हैं। इसका मतलब है कि आपकी जमा राशि एजेंसी के खाते में जाती है और किराया मकान मालिक के खाते में जाता है। जाहिर है कि आपके मकान मालिक और एजेंसी के अलग-अलग खाते हैं। आपके दिन को रोशन करने के लिए थोड़ा रंग: मैं वर्तमान में उस एजेंसी को अपना किराया दे रहा हूं जिसने जमा भी लिया था, लेकिन जिस तरह से वे जमा बनाम किराए को संभालते हैं, जमा उसी एजेंट द्वारा आयोजित एक अलग खाते में भेजा गया था। अपने पिछले फ्लैट में मैंने एक एजेंसी को जमा राशि का भुगतान किया और सीधे मकान मालिक को किराए का भुगतान किया। इसके परिणामस्वरूप एक बार एक मुद्दा आया जहां मैंने दो खातों को भ्रमित कर दिया और एजेंसी को किराए का भुगतान किया, जिसने मुझे कलाई पर एक छोटा सा थप्पड़ देने के बाद, इसे मेरे मकान मालिक को हस्तांतरित कर दिया। उससे पहले के फ्लैट में मैंने अपने मकान मालिकों की होल्डिंग कंपनी को किराया और जमा राशि का भुगतान किया। यह उन कुछ समय में से एक है जब मैंने किराए का भुगतान किया और एक ही खाते में जमा किया। फिर से एजेंट के साथ जांच करें कि इनमें से एक स्थिति मामला है, लेकिन एजेंसी के माध्यम से किराए पर लेते समय यह बिल्कुल सामान्य है।
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"Of course you don't have to pay them - you just might not like the result. As a matter of law - given that I am not a lawyer - I am not aware of any requirement for a company to pay employees business-related expenses. An example might be having a cell phone, and according to this article companies aren't required to pay for you to have a cell phone even if they require you have one and use it as part of your employment. The primary areas where law does exist relates to company uniforms with a logo (in a very limited number of US states) and necessary personal safety equipment (in California and maybe only few other states). All other tool requirements for a job are not prohibited by law, so long as they are not illegally discriminatory (such as requiring people of a certain race or sex to buy something but no one else, etc). So a company can require all sorts of things, from having an internet connection to cell phone to laptop to specialty tools and equipment of all sorts, and they are even allowed to deduct the cost of some things from your pay - just so long as you still get paid minimum wage after the deductions. With all that said, the company's previous payments of fees and willingness to pay a monthly internet fee does not obligate them to pay other fees too, such as moving/installation/etc. They may even decide to no longer provide internet service at their expense and just require you to provide it as a condition of employment. You can insist on it with your employer, and if you don't have an employment contract that forbids it they can fire you or possibly even deduct it from your pay anyway (and this reason might not be one that allows you to collect unemployment insurance benefits - but you'd need to check with an expert on that). You can refuse to pay AT&T directly, and they can cancel the internet service - and your employer can then do the same as in the previous condition. Or you can choose to pay it - or ask your employer to split the cost over a few checks if it is rather high - and that's about it. Like the cost of anything else you have to pay - from your own food to your computer, clothes, etc - it's best to just consider it your own ""cost of doing business"" and decide if it's still in your interest to keep working there, and for something to consider in future pay negotiations! You may also qualify for an itemized Employee Business Expense deduction from the IRS, but you'll need to read the requirements carefully and get/keep a receipt for such expenses."
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"बेशक आपको उन्हें भुगतान करने की ज़रूरत नहीं है - आप परिणाम पसंद नहीं कर सकते हैं। कानून के मामले के रूप में - यह देखते हुए कि मैं वकील नहीं हूं - मुझे कर्मचारियों के व्यवसाय से संबंधित खर्चों का भुगतान करने के लिए कंपनी की किसी भी आवश्यकता के बारे में पता नहीं है। एक उदाहरण एक सेल फोन हो सकता है, और इस लेख के अनुसार कंपनियों को आपके पास सेल फोन रखने के लिए भुगतान करने की आवश्यकता नहीं है, भले ही उन्हें आपके पास एक की आवश्यकता हो और इसे अपने रोजगार के हिस्से के रूप में उपयोग करें। प्राथमिक क्षेत्र जहां कानून मौजूद है, एक लोगो (बहुत सीमित संख्या में अमेरिकी राज्यों में) और आवश्यक व्यक्तिगत सुरक्षा उपकरण (कैलिफोर्निया और शायद केवल कुछ अन्य राज्यों में) के साथ कंपनी की वर्दी से संबंधित है। नौकरी के लिए अन्य सभी उपकरण आवश्यकताएं कानून द्वारा निषिद्ध नहीं हैं, जब तक कि वे अवैध रूप से भेदभावपूर्ण नहीं हैं (जैसे कि एक निश्चित जाति या लिंग के लोगों को कुछ खरीदने की आवश्यकता होती है, लेकिन कोई और नहीं, आदि)। इसलिए एक कंपनी को सभी प्रकार की चीजों की आवश्यकता हो सकती है, इंटरनेट कनेक्शन से लेकर सेल फोन तक लैपटॉप तक सभी प्रकार के विशेष उपकरण और उपकरण तक, और उन्हें आपके वेतन से कुछ चीजों की लागत में कटौती करने की भी अनुमति है - बस जब तक आपको कटौती के बाद न्यूनतम मजदूरी का भुगतान मिलता है। जो कुछ भी कहा गया है, कंपनी के शुल्क के पिछले भुगतान और मासिक इंटरनेट शुल्क का भुगतान करने की इच्छा उन्हें अन्य शुल्क का भुगतान करने के लिए बाध्य नहीं करती है, जैसे कि मूविंग / इंस्टॉलेशन / आदि। वे अब अपने खर्च पर इंटरनेट सेवा प्रदान नहीं करने का निर्णय भी ले सकते हैं और आपको इसे रोजगार की शर्त के रूप में प्रदान करने की आवश्यकता है। आप अपने नियोक्ता के साथ इस पर जोर दे सकते हैं, और यदि आपके पास एक रोजगार अनुबंध नहीं है जो इसे मना करता है तो वे आपको आग लगा सकते हैं या संभवतः इसे अपने वेतन से भी घटा सकते हैं (और यह कारण ऐसा नहीं हो सकता है जो आपको बेरोजगारी बीमा लाभ एकत्र करने की अनुमति देता है - लेकिन आपको उस पर एक विशेषज्ञ के साथ जांच करने की आवश्यकता होगी)। आप सीधे एटी एंड टी का भुगतान करने से इनकार कर सकते हैं, और वे इंटरनेट सेवा को रद्द कर सकते हैं - और आपका नियोक्ता तब पिछली स्थिति की तरह ही कर सकता है। या आप इसे भुगतान करना चुन सकते हैं - या अपने नियोक्ता से कुछ चेक पर लागत को विभाजित करने के लिए कह सकते हैं यदि यह अधिक है - और यह इसके बारे में है। किसी और चीज की लागत की तरह आपको भुगतान करना पड़ता है - अपने स्वयं के भोजन से लेकर अपने कंप्यूटर, कपड़े आदि तक - इसे केवल अपनी ""व्यवसाय करने की लागत" पर विचार करना सबसे अच्छा है और यह तय करना है कि क्या यह अभी भी आपके हित में है वहां काम करते रहें, और भविष्य के वेतन वार्ता में विचार करने के लिए कुछ के लिए! आप आईआरएस से एक मदवार कर्मचारी व्यवसाय व्यय कटौती के लिए भी अर्हता प्राप्त कर सकते हैं, लेकिन आपको आवश्यकताओं को ध्यान से पढ़ना होगा और ऐसे खर्चों के लिए रसीद प्राप्त करना / रखना होगा।
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This isn't a religious organization in that sense, so the exception is not applicable. But he won't win. He needs to prove that the reason he wasn't hired was specifically because of his religious views, however, it would be easy for the company to say that they didn't believe he was a good match for the corporate philosophy, wouldn't fit in, etc. Various subjective things that really can't be argued. Unless he can show a clear pattern in them turning away those who aren't Christian enough, he doesn't stand a chance.
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यह उस अर्थ में एक धार्मिक संगठन नहीं है, इसलिए अपवाद लागू नहीं है। लेकिन वह जीत नहीं पाएगा। उन्हें यह साबित करने की आवश्यकता है कि जिस कारण से उन्हें काम पर नहीं रखा गया था, वह विशेष रूप से उनके धार्मिक विचारों के कारण था, हालांकि, कंपनी के लिए यह कहना आसान होगा कि उन्हें विश्वास नहीं था कि वह कॉर्पोरेट दर्शन के लिए एक अच्छा मैच था, फिट नहीं होगा, आदि। विभिन्न व्यक्तिपरक चीजें जो वास्तव में बहस नहीं की जा सकती हैं। जब तक वह उन लोगों को दूर करने में एक स्पष्ट पैटर्न नहीं दिखा सकता है जो पर्याप्त ईसाई नहीं हैं, वह एक मौका नहीं खड़ा करता है।
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Mark Matson Complaints Since its inception, the Internet has been seen by many as both a help and a hindrance. The web has made it much easier for people to find information, for students to learn and for people to share stories with others. But, it has also created a new world of addiction. Online addiction comes in many forms, including online gambling addiction and online investment addiction. Online investment addiction is a common complaint Mark Matson addresses with advisers and/or clients.
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मार्क मैट्सन शिकायतें अपनी स्थापना के बाद से, इंटरनेट को कई लोगों ने मदद और बाधा दोनों के रूप में देखा है। वेब ने लोगों के लिए जानकारी खोजना, छात्रों को सीखना और लोगों के लिए दूसरों के साथ कहानियां साझा करना बहुत आसान बना दिया है। लेकिन, इसने नशे की एक नई दुनिया भी बना दी है। ऑनलाइन लत कई रूपों में आती है, जिसमें ऑनलाइन जुए की लत और ऑनलाइन निवेश की लत शामिल है। ऑनलाइन निवेश की लत एक आम शिकायत है जिसे मार्क मैट्सन सलाहकारों और/या ग्राहकों के साथ संबोधित करते हैं।
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It's just human nature. At least in cases where all options are equal people will probably choose the mine with less deaths. Also if there is some mine with 100x as many deaths as average it will raise awareness in the circles of power.
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यह सिर्फ मानव स्वभाव है। कम से कम ऐसे मामलों में जहां सभी विकल्प समान हैं, लोग शायद कम मौतों के साथ खदान का चयन करेंगे। इसके अलावा, अगर औसत के रूप में 100 गुना अधिक मौतों के साथ कुछ खदान है, तो यह सत्ता के हलकों में जागरूकता बढ़ाएगा।
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>I tell people all the time, if you're out — you're going to take a yoga class and they want to charge you $30, say: 'Look, I've got 20 [dollars].' You know what, they're going to take it. Uh, no they won't. Not based on my experience.
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>मैं लोगों को हर समय बताता हूं, यदि आप बाहर हैं – आप एक योग कक्षा लेने जा रहे हैं और वे आपसे $ 30 चार्ज करना चाहते हैं, कहते हैं: 'देखो, मेरे पास 20 [डॉलर] हैं। आप जानते हैं कि, वे इसे लेने जा रहे हैं। उह, नहीं, वे नहीं करेंगे। मेरे अनुभव के आधार पर नहीं।
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If you think you can pay off the entire amount you borrowed over the next 12 month, then you're getting an unsecured loan at around 4% APR, assuming you're borrowing for the whole year. That's pretty good compared to what you can typically get at the credit union. However, if you only need the money for, say, 3 months, that 4% fee effectively becomes a 16% APR! And, the real trouble comes when you don't pay it off by the end of the 12 month and the standard rate kicks in. If you do use the convenience check, be sure to put in your calendars a reminder that the balance is due -- set the reminder about a month before the last billing cycle of your 0% period. Make sure you also have sufficient cash flow and an automated payment setup to make sure you always pay at least the minimum due on time. Depending on your banking history, you might be able to get away with one missed payment -- but more likely, you'll be penalized as soon as you miss a payment by a penny or a day -- and the 0% loan suddenly becomes very expensive. Read all the fine print, make sure you understand them, and set up a system to make sure you can play to the rules of the game.
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यदि आपको लगता है कि आप अगले 12 महीनों में उधार ली गई पूरी राशि का भुगतान कर सकते हैं, तो आपको लगभग 4% एपीआर पर असुरक्षित ऋण मिल रहा है, यह मानते हुए कि आप पूरे वर्ष के लिए उधार ले रहे हैं। यह उस तुलना में बहुत अच्छा है जो आप आमतौर पर क्रेडिट यूनियन में प्राप्त कर सकते हैं। हालांकि, अगर आपको केवल 3 महीने के लिए पैसे की जरूरत है, तो वह 4% शुल्क प्रभावी रूप से 16% एपीआर बन जाता है! और, असली परेशानी तब आती है जब आप 12 महीने के अंत तक इसका भुगतान नहीं करते हैं और मानक दर शुरू हो जाती है। यदि आप सुविधा जांच का उपयोग करते हैं, तो अपने कैलेंडर में एक अनुस्मारक डालना सुनिश्चित करें कि शेष राशि देय है - अपनी 0% अवधि के अंतिम बिलिंग चक्र से लगभग एक महीने पहले अनुस्मारक सेट करें। सुनिश्चित करें कि आपके पास पर्याप्त नकदी प्रवाह और एक स्वचालित भुगतान सेटअप है ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि आप हमेशा समय पर कम से कम न्यूनतम देय भुगतान करते हैं। आपके बैंकिंग इतिहास के आधार पर, आप एक छूटे हुए भुगतान से दूर हो सकते हैं - लेकिन अधिक संभावना है, जैसे ही आप एक पैसा या एक दिन से भुगतान याद करते हैं, आपको दंडित किया जाएगा - और 0% ऋण अचानक बहुत महंगा हो जाता है। सभी फाइन प्रिंट पढ़ें, सुनिश्चित करें कि आप उन्हें समझते हैं, और यह सुनिश्चित करने के लिए एक सिस्टम सेट करें कि आप खेल के नियमों के अनुसार खेल सकते हैं।
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"Paperwork prevails. What you have is a dealer who get a kickback for sending financing to that institution. And the dealer pretty much said ""We only get paid our kickback at two levels of loan life, 6 and 12 months."" You just didn't quite read between the lines. This is very similar to the Variable Annuity salespeople who tell their clients, ""The best feature about this product is that the huge commissions I get from the sale fund my kid's college tuition and my own retirement. You, on the other hand, don't really do so well."" Car salesmen and VA sellers."
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"कागजी कार्रवाई प्रबल होती है। आपके पास एक डीलर है जो उस संस्थान को वित्तपोषण भेजने के लिए किकबैक प्राप्त करता है। और डीलर ने बहुत कुछ कहा "" हमें केवल ऋण जीवन के दो स्तरों, 6 और 12 महीनों में हमारे किकबैक का भुगतान किया जाता है। आपने अभी लाइनों के बीच काफी नहीं पढ़ा। यह वैरिएबल वार्षिकी सेल्सपर्सन के समान है जो अपने ग्राहकों को बताते हैं, "" इस उत्पाद के बारे में सबसे अच्छी विशेषता यह है कि मुझे बिक्री निधि से मिलने वाला भारी कमीशन मेरे बच्चे के कॉलेज ट्यूशन और मेरी खुद की सेवानिवृत्ति है। दूसरी ओर, आप वास्तव में इतना अच्छा नहीं करते हैं। कार सेल्समैन और वीए विक्रेता।
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Depending on who you trust, the Social Security fund should still be liquid for another 40 to 70 years or so, which should cover the life expectancy of most boomers. As for what happens after that, well there doesn't seem to be a plan for that yet. A plan would require making some unpopular choices. Politicians would be forced to do something with negative political ramifications in the short term to offset a problem that isn't going to explode until long after they have left office and shuffled off this mortal coil. For most it just isn't worth the political fallout. What is likely to happen? The same thing that is happening now. The Government is no stranger to spending money it doesn't have, the National deficit and debt prove that convincingly. Of course we are now approaching debt levels we haven't seen since WWII from the combined efforts of two concurrent wars and bailing out every industry that can afford to hire a lobbyist, and overuse of the old politician's trick of buying votes by spending people's own money on them and pretending to be magnanimous. Something is going to have to give. My best guess is that the following will happen in this order: 1) Increase then eliminate the caps on how much income you have to pay SS taxes on. 2) Raise the age when you can start collecting SS checks. 3) stop paying people SS checks if they exceed a certain income at retirement age. 4) stop paying people SS checks if they exceed a certain net worth. 5) Reduce the amount people get in SS checks. Of course another baby boom or drastically increasing the amount of legal immigration would also stave off the problem for a while...
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आप किस पर भरोसा करते हैं, इस पर निर्भर करते हुए, सामाजिक सुरक्षा निधि अभी भी 40 से 70 वर्षों के लिए तरल होनी चाहिए, जो कि अधिकांश बूमर्स की जीवन प्रत्याशा को कवर करना चाहिए। उसके बाद क्या होता है, ठीक है, इसके लिए अभी तक कोई योजना नहीं है। एक योजना के लिए कुछ अलोकप्रिय विकल्प बनाने की आवश्यकता होगी। राजनेताओं को अल्पावधि में नकारात्मक राजनीतिक प्रभावों के साथ कुछ करने के लिए मजबूर किया जाएगा ताकि एक ऐसी समस्या को दूर किया जा सके जो पद छोड़ने और इस नश्वर कुंडल को दूर करने के लंबे समय तक विस्फोट नहीं करने वाली है। अधिकांश के लिए यह सिर्फ राजनीतिक नतीजों के लायक नहीं है। क्या होने की संभावना है? वही बात जो अब हो रही है। सरकार पैसा खर्च करने के लिए कोई अजनबी नहीं है जो उसके पास नहीं है, राष्ट्रीय घाटा और ऋण इसे आश्वस्त रूप से साबित करते हैं। बेशक अब हम ऋण के स्तर पर पहुंच रहे हैं जो हमने WWII के बाद से दो समवर्ती युद्धों के संयुक्त प्रयासों से नहीं देखा है और हर उद्योग को जमानत दे रहे हैं जो एक लॉबीस्ट को किराए पर ले सकता है, और पुराने राजनेता की चाल का अति प्रयोग कर रहा है उन पर लोगों का अपना पैसा खर्च करके और उदार होने का नाटक करके। कुछ तो देना ही पड़ेगा। मेरा सबसे अच्छा अनुमान यह है कि इस क्रम में निम्नलिखित होगा: 1) बढ़ाएं तो एसएस करों का भुगतान करने के लिए आपको कितनी आय पर कैप को समाप्त करें। 2) उम्र बढ़ाएं जब आप एसएस चेक एकत्र करना शुरू कर सकते हैं। 3) लोगों को एसएस चेक का भुगतान करना बंद करें यदि वे सेवानिवृत्ति की आयु में एक निश्चित आय से अधिक हैं। 4) लोगों को एसएस चेक का भुगतान करना बंद करें यदि वे एक निश्चित निवल मूल्य से अधिक हैं। 5) एसएस चेक में लोगों को मिलने वाली राशि को कम करें। बेशक एक और बेबी बूम या कानूनी आव्रजन की मात्रा में भारी वृद्धि भी थोड़ी देर के लिए समस्या को दूर कर देगी ...
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Just the amount contributed to the Roth 401k that you rolled over, not the conversions from regular 401k/traditional IRA (for those there are holding period limitation of 5 year from conversion), the earning on it or the employer's match (neither of these can be withdrawn without penalty as a non-qualified withdrawal). However, I'd suggest not to withdraw from Roth IRA unless you're sleeping on a bench in a park and beg strangers for a piece of bread. This is the best retirement investment you can make while you're in the lower tax brackets, and withdrawing it would reduce dramatically your tax-free retirement income.
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रोथ 401k में योगदान की गई राशि जिसे आपने रोल किया था, न कि नियमित 401k/पारंपरिक IRA से रूपांतरण (उन लोगों के लिए जो रूपांतरण से 5 वर्ष की अवधि सीमा रखते हैं), उस पर कमाई या नियोक्ता का मैच (इनमें से कोई भी गैर-योग्य निकासी के रूप में दंड के बिना वापस नहीं लिया जा सकता है)। हालांकि, मैं सुझाव दूंगा कि जब तक आप पार्क में एक बेंच पर सो नहीं रहे हैं और रोटी के टुकड़े के लिए अजनबियों से भीख नहीं मांगते हैं, तब तक रोथ इरा से वापस न लें। यह सबसे अच्छा सेवानिवृत्ति निवेश है जिसे आप निचले टैक्स ब्रैकेट में रहते हुए कर सकते हैं, और इसे वापस लेने से आपकी कर-मुक्त सेवानिवृत्ति आय नाटकीय रूप से कम हो जाएगी।
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> You don't need to tell me your charity plans. you don't need to tell me i have no empathy. i'm well aware of what it's like to have no money. but using the gov't to force people to give you money doesn't help in the long run. > menial workers are NEEDED in a society, and therefore they should be able to make enough money to survive in the society. agreed. but the gov't's use of policies that people like you support is the problem. i realize you mean well, but why is it that in the soviet union, which redistributed wealth to an extreme had a population that was equal, but all equally poor? even the poor in the US, with a relatively tiny govt, were rich compared to them. obama and his fed are the main reason for this economic downturn. and in an economic downturn it's an employers market. that's the problem for these people. but we don't fix it by redistribution. we fix it by letting the economy get better. by stopping 0% interest rates, high taxes, and crippling regulation. the US gov't practically didnt exist before 1900. it was >10x smaller than now. how were the US poor the richest poor on the planet? how is that possible w/o the govt giving them money?
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> आपको मुझे अपनी चैरिटी योजनाओं को बताने की आवश्यकता नहीं है। आपको मुझे यह बताने की ज़रूरत नहीं है कि मुझे कोई सहानुभूति नहीं है। मैं अच्छी तरह से जानता हूं कि पैसा न होना कैसा होता है। लेकिन लोगों को आपको पैसे देने के लिए मजबूर करने के लिए सरकार का उपयोग करना लंबे समय में मदद नहीं करता है। एक समाज में > छोटे श्रमिकों की आवश्यकता होती है, और इसलिए उन्हें समाज में जीवित रहने के लिए पर्याप्त पैसा बनाने में सक्षम होना चाहिए। सहमत। लेकिन सरकार द्वारा नीतियों का उपयोग जो आप जैसे लोग समर्थन करते हैं, समस्या है। मुझे एहसास है कि आप अच्छी तरह से मतलब रखते हैं, लेकिन ऐसा क्यों है कि सोवियत संघ में, जिसने एक चरम पर धन का पुनर्वितरण किया, एक आबादी थी जो समान थी, लेकिन सभी समान रूप से गरीब थे? यहां तक कि अमेरिका में गरीब, अपेक्षाकृत छोटे सरकार के साथ, उनकी तुलना में अमीर थे। ओबामा और उनका फेड इस आर्थिक मंदी का मुख्य कारण है। और एक आर्थिक मंदी में यह एक नियोक्ता बाजार है। इन लोगों के लिए यही समस्या है। लेकिन हम इसे पुनर्वितरण द्वारा ठीक नहीं करते हैं। हम अर्थव्यवस्था को बेहतर होने देकर इसे ठीक करते हैं। 0% ब्याज दरों, उच्च करों और अपंग विनियमन को रोककर। अमेरिकी सरकार व्यावहारिक रूप से 1900 से पहले मौजूद नहीं थी। यह अब की तुलना में > 10 गुना छोटा था। अमेरिका के गरीब ग्रह पर सबसे अमीर गरीब कैसे थे? सरकार द्वारा उन्हें पैसा दिए जाने से यह कैसे संभव है?
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I’m not sure I want the world to become a place where poets, playwrights, social workers & gardeners are not able to have children but politicians and captains of enterprise do. I’d rather we present competing visions of how the world should be and then try to plot a path to get there.
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मुझे यकीन नहीं है कि मैं चाहता हूं कि दुनिया एक ऐसी जगह बन जाए जहां कवि, नाटककार, सामाजिक कार्यकर्ता और माली बच्चे पैदा करने में सक्षम नहीं हैं, लेकिन राजनेता और उद्यम के कप्तान करते हैं। मैं चाहता हूं कि हम प्रतिस्पर्धी दृष्टि प्रस्तुत करें कि दुनिया कैसी होनी चाहिए और फिर वहां पहुंचने के लिए एक रास्ता बनाने की कोशिश करें।
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