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> Google and others essentially have in-house investment banking departments that are vetting, valuing, negotiating, and sealing these deals. These M&A guys are mostly former bankers. Corporations are also making more use of consultants for M&A deals, often former banking MDs who play a similar 'oversight' role as they would in a bank. Perhaps we are seeing the emergence of a new business model - fixed price costs (no commission), in-house at junior levels and highly flexible at senior levels. By cutting out the bank there are huge amounts of money to be saved. I agree with you about the article being a bit silly. The vast majority of deals are done is small sub-sections of industry where everyone knows the potential targets. A match.com style dating for m&a algorithm wouldn't really add much value.
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> Google और अन्य के पास अनिवार्य रूप से इन-हाउस निवेश बैंकिंग विभाग हैं जो इन सौदों की जांच, मूल्यांकन, बातचीत और सील कर रहे हैं। ये एम एंड ए लोग ज्यादातर पूर्व बैंकर हैं। निगम एम एंड ए सौदों के लिए सलाहकारों का अधिक उपयोग कर रहे हैं, अक्सर पूर्व बैंकिंग एमडी जो एक समान 'निरीक्षण' भूमिका निभाते हैं जैसा कि वे बैंक में करेंगे। शायद हम एक नए व्यापार मॉडल के उद्भव को देख रहे हैं - निश्चित मूल्य लागत (कोई कमीशन नहीं), जूनियर स्तरों पर इन-हाउस और वरिष्ठ स्तरों पर अत्यधिक लचीला। बैंक को काटकर बड़ी मात्रा में धन बचाया जा सकता है। मैं लेख के थोड़ा मूर्खतापूर्ण होने के बारे में आपसे सहमत हूं। अधिकांश सौदे उद्योग के छोटे उप-वर्गों में किए जाते हैं जहां हर कोई संभावित लक्ष्यों को जानता है। एम एंड ए एल्गोरिथ्म के लिए एक match.com शैली डेटिंग वास्तव में बहुत अधिक मूल्य नहीं जोड़ेगी।
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This is a very simple picture book on ***financial statements*** with retard level examples. Shows COGS, SGA and the like. stockbroker is using terms that are on financial statements. http://www.amazon.com/Financial-Statements-Step-Step-Understanding/dp/1564143414 A good map for you might be to think in terms of Macro and Micro economics. stockbroker is doing micro - analyzing the fundamentals of a business. Macro economics has to do with big issues of a nations economy like gdp. Both are important.
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यह मंदबुद्धि स्तर के उदाहरणों के साथ *** वित्तीय विवरणों *** पर एक बहुत ही सरल चित्र पुस्तक है। COGS, SGA और इसी तरह दिखाता है। स्टॉकब्रोकर उन शब्दों का उपयोग कर रहा है जो वित्तीय विवरणों पर हैं। http://www.amazon.com/Financial-Statements-Step-Step-Understanding/dp/1564143414 मैक्रो और माइक्रो अर्थशास्त्र के संदर्भ में सोचने के लिए आपके लिए एक अच्छा नक्शा हो सकता है। स्टॉकब्रोकर एक व्यवसाय के मूल सिद्धांतों का सूक्ष्म विश्लेषण कर रहा है। मैक्रो इकोनॉमिक्स को जीडीपी जैसे राष्ट्र की अर्थव्यवस्था के बड़े मुद्दों से संबंधित है। दोनों महत्वपूर्ण हैं।
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"This is the best tl;dr I could make, [original](https://wol.iza.org/articles/do-social-interactions-in-workplace-lead-to-productivity-spillover-among-co-workers) reduced by 70%. (I'm a bot) ***** > Should one expect a worker's productivity, and thus wage, to depend on the productivity of his/her co-workers in the same workplace, even if the workers carry out completely independent tasks and do not engage in team work? This may well be the case because social interaction among co-workers can lead to productivity spillover through knowledge spillover or peer pressure. > The available empirical evidence suggests that, due to such peer effects, co-worker productivity positively affects a worker's own productivity and wage, particularly in lower-skilled occupations. > Evidence suggests that peer pressure affects productivity and is an important reason why workers' wages and productivity depend on their co-workers' productivity. ***** [**Extended Summary**](http://np.reddit.com/r/autotldr/comments/77o9hf/do_social_interactions_in_the_workplace_lead_to/) | [FAQ](http://np.reddit.com/r/autotldr/comments/31b9fm/faq_autotldr_bot/ ""Version 1.65, ~231949 tl;drs so far."") | [Feedback](http://np.reddit.com/message/compose?to=%23autotldr ""PM's and comments are monitored, constructive feedback is welcome."") | *Top* *keywords*: **productivity**^#1 **work**^#2 **peer**^#3 **spillover**^#4 **co-worker**^#5"
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"यह सबसे अच्छा टीएल है; डॉ मैं बना सकता था, [मूल] (https://wol.iza.org/articles/do-social-interactions-in-workplace-lead-to-productivity-spillover-among-co-workers) 70% कम हो गया। (मैं एक बॉट हूं) ***** > क्या किसी को एक कार्यकर्ता की उम्मीद करनी चाहिए' की उत्पादकता, और इस प्रकार मजदूरी, एक ही कार्यस्थल में अपने सहकर्मियों की उत्पादकता पर निर्भर करने के लिए, भले ही श्रमिक पूरी तरह से स्वतंत्र कार्य करते हों और टीम के काम में संलग्न न हों? यह अच्छी तरह से मामला हो सकता है क्योंकि सहकर्मियों के बीच सामाजिक संपर्क ज्ञान स्पिलओवर या सहकर्मी दबाव के माध्यम से उत्पादकता स्पिलओवर का कारण बन सकता है। > उपलब्ध अनुभवजन्य साक्ष्य बताते हैं कि, इस तरह के सहकर्मी प्रभावों के कारण, सहकर्मी उत्पादकता एक कार्यकर्ता को सकारात्मक रूप से प्रभावित करती है' अपनी उत्पादकता और मजदूरी, विशेष रूप से कम-कुशल व्यवसायों में। > साक्ष्य बताते हैं कि सहकर्मी दबाव उत्पादकता को प्रभावित करता है और एक महत्वपूर्ण कारण है कि श्रमिक' मजदूरी और उत्पादकता उनके सहकर्मियों पर निर्भर करती है' उत्पादकता। [**विस्तारित सारांश**](http://np.reddit.com/r/autotldr/comments/77o9hf/do_social_interactions_in_the_workplace_lead_to/) | [अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न] (http://np.reddit.com/r/autotldr/comments/31b9fm/faq_autotldr_bot/ "" संस्करण 1.65, ~231949 टीएल; अब तक डीआर."") | [प्रतिपुष्टि] (http://np.reddit.com/message/compose?to=%23autotldr "प्रधानमंत्री और टिप्पणियों की निगरानी की जाती है, रचनात्मक प्रतिक्रिया का स्वागत है। | *शीर्ष* *कीवर्ड*: **उत्पादकता**^#1 **काम**^#2 **पीयर**^#3 **स्पिलओवर**^#4 **सह-कार्यकर्ता**^#5"
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If your purchases are done at year end, but the money withheld over that 12 month period, the 17% return is for an average time of 6 months, and the return annualizes to 38% or so. All due respect to Alex B, the return would be 100/85 as he states, if the investment were funded in January and sold in December. But this isn't the case on ESPP, the average time you are out that money is 6 months. I will warn you. Don't let the tax tail wag your investing dog. It's easy to wait for long term gains to kick in and then ignore the stock. You then find yourself overloaded on one stock and risk some bad losses. I enjoyed my 15% discount all the way to the stock crashing by 60%+. If you must wait and hold some, be religious about selling the long term shares like clockwork. The 15% is virtually risk free (unless the shares crash between purchase and hitting your account.)
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यदि आपकी खरीदारी वर्ष के अंत में की जाती है, लेकिन उस 12 महीने की अवधि में रोके गए पैसे हैं, तो 17% रिटर्न 6 महीने के औसत समय के लिए है, और रिटर्न वार्षिक 38% या उससे भी अधिक है। एलेक्स बी के लिए सभी उचित सम्मान, रिटर्न 100/85 होगा जैसा कि वह कहता है, अगर निवेश जनवरी में वित्त पोषित किया गया था और दिसंबर में बेचा गया था। लेकिन ईएसपीपी पर ऐसा नहीं है, औसत समय जब आप बाहर होते हैं तो पैसा 6 महीने होता है। मैं आपको चेतावनी दूंगा। टैक्स टेल को अपने निवेश कुत्ते को हिलाने न दें। लंबी अवधि के लाभ के लिए इंतजार करना आसान है और फिर स्टॉक को अनदेखा करना आसान है। फिर आप अपने आप को एक स्टॉक पर ओवरलोड पाते हैं और कुछ बुरे नुकसान का जोखिम उठाते हैं। मैंने 60%+ तक क्रैश होने वाले स्टॉक के लिए अपनी 15% छूट का आनंद लिया। यदि आपको कुछ इंतजार करना और पकड़ना चाहिए, तो घड़ी की कल जैसे दीर्घकालिक शेयरों को बेचने के बारे में धार्मिक रहें। 15% वस्तुतः जोखिम मुक्त है (जब तक कि शेयर खरीद और आपके खाते को मारने के बीच दुर्घटनाग्रस्त न हो जाएं।
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I've always had a job in Healthcare IT, past 11 years, but never went to school for computers. All of my skills came from on the job training or company paid certifications. Instead of taking on debt, take a position at a company that will help with your tuition. In the long run, a company willing to pay for you to get smarter is one you'd want to stay with. In my opinion.
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मेरे पास पिछले 11 वर्षों में हेल्थकेयर आईटी में नौकरी थी, लेकिन कंप्यूटर के लिए कभी स्कूल नहीं गया। मेरे सभी कौशल नौकरी प्रशिक्षण या कंपनी भुगतान प्रमाणपत्र से आए थे। कर्ज लेने के बजाय, एक कंपनी में एक पद लें जो आपके ट्यूशन में मदद करेगा। लंबे समय में, एक कंपनी जो आपके लिए होशियार होने के लिए भुगतान करने को तैयार है, वह वह है जिसके साथ आप रहना चाहते हैं। मेरी राय में।
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Taxes Based on the numbers you quoted (-$360) it doesn't appear that you would have a taxable event if you sell all the shares in the account. If you only sell some of the shares, to fund the new account, you should specify which shares you want to sell. If you sell only the shares that you bought when share prices were high, then every share you sell could be considered a loss. This will increase your losses. These losses can be deducted from your taxes, though there are limits. Fees Make sure that you understand the fee structure. Some fund families look at the balance of all your accounts to determine your fee level, others treat each fund separately. Procedure If you were able to get the 10K into the new account in the next few months I would advise not selling the shares. Because it will be 6 to 18 months before you are able to contribute the new funds then rebalancing by selling shares makes more sense. It gets you to your goal quicker. All the funds you mentioned have low expense ratios, I wouldn't move funds just to chase a the lowest expense ratio. I would look at the steps necessary to get the mix you want in the next few weeks, and then what will be needed moving forward. If the 60/40 or 40/60 split makes you comfortable pick one of them. If you want to be able to control the balance via rebalancing or changing your contribution percentage, then go with two funds.
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कर: आपके द्वारा उद्धृत संख्याओं के आधार पर (-$360) ऐसा प्रतीत नहीं होता है कि यदि आप खाते के सभी शेयर बेचते हैं तो आपके पास कर योग्य घटना होगी। यदि आप केवल कुछ शेयर बेचते हैं, तो नए खाते को निधि देने के लिए, आपको निर्दिष्ट करना चाहिए कि आप कौन से शेयर बेचना चाहते हैं। यदि आप केवल उन शेयरों को बेचते हैं जिन्हें आपने शेयर की कीमतें अधिक होने पर खरीदा था, तो आपके द्वारा बेचे जाने वाले प्रत्येक शेयर को नुकसान माना जा सकता है। इससे आपका नुकसान बढ़ेगा। इन नुकसानों को आपके करों से काटा जा सकता है, हालांकि सीमाएं हैं। फीस सुनिश्चित करें कि आप शुल्क संरचना को समझते हैं। कुछ फंड परिवार आपके शुल्क स्तर को निर्धारित करने के लिए आपके सभी खातों की शेष राशि को देखते हैं, अन्य प्रत्येक फंड को अलग से मानते हैं। प्रक्रिया: यदि आप अगले कुछ महीनों में नए खाते में 10K प्राप्त करने में सक्षम थे, तो मैं शेयरों को बेचने की सलाह नहीं दूंगा। क्योंकि यह 6 से 18 महीने पहले होगा जब आप नए फंड का योगदान करने में सक्षम होंगे, फिर शेयर बेचकर पुनर्संतुलन अधिक समझ में आता है। यह आपको आपके लक्ष्य तक जल्दी ले जाता है। आपके द्वारा उल्लिखित सभी फंडों में कम व्यय अनुपात है, मैं केवल सबसे कम व्यय अनुपात का पीछा करने के लिए धन को स्थानांतरित नहीं करूंगा। मैं अगले कुछ हफ्तों में आप चाहते हैं कि मिश्रण प्राप्त करने के लिए आवश्यक चरणों को देखें, और फिर आगे बढ़ने की क्या आवश्यकता होगी। यदि 60/40 या 40/60 विभाजन आपको सहज बनाता है, तो उनमें से एक को चुनें। यदि आप अपने योगदान प्रतिशत को पुनर्संतुलन या बदलकर शेष राशि को नियंत्रित करने में सक्षम होना चाहते हैं, तो दो फंडों के साथ जाएं।
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This very much depends how you use that second line of credit and what your current credit is. There are of course many more combinations buy you can probably infer the impact based on these cases. Your credit score is based on your likely hood of being profitable to a creditor should they issue you credit. This is based on your history of your ability to manage your credit. Having more credit and managing it well shows that you have a history of being responsible with greater sums of money available. If you use the card responsibly now then you are more likely to continue that trend than someone with a history of irresponsibility. Having a line but not using it is not a good thing. It costs the creditor money for you to have an account. If you never use that account then you are not showing that you can use the account responsibly so if you are just going to throw the card in a safe and never access it then you are better off not getting the card in the first place.
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यह बहुत कुछ निर्भर करता है कि आप क्रेडिट की दूसरी पंक्ति का उपयोग कैसे करते हैं और आपका वर्तमान क्रेडिट क्या है। निश्चित रूप से कई और संयोजन हैं जो आप शायद इन मामलों के आधार पर प्रभाव का अनुमान लगा सकते हैं। आपका क्रेडिट स्कोर एक लेनदार के लिए लाभदायक होने की आपकी संभावना पर आधारित है, क्या उन्हें आपको क्रेडिट जारी करना चाहिए। यह आपके क्रेडिट का प्रबंधन करने की आपकी क्षमता के इतिहास पर आधारित है। अधिक क्रेडिट होने और इसे अच्छी तरह से प्रबंधित करने से पता चलता है कि आपके पास अधिक से अधिक धन उपलब्ध होने के साथ जिम्मेदार होने का इतिहास है। यदि आप अब जिम्मेदारी से कार्ड का उपयोग करते हैं तो आप गैर-जिम्मेदारी के इतिहास वाले किसी व्यक्ति की तुलना में उस प्रवृत्ति को जारी रखने की अधिक संभावना रखते हैं। लाइन का होना लेकिन उसका इस्तेमाल न करना अच्छी बात नहीं है। आपके पास खाता रखने के लिए लेनदार के पैसे खर्च होते हैं। यदि आप कभी भी उस खाते का उपयोग नहीं करते हैं तो आप यह नहीं दिखा रहे हैं कि आप खाते का जिम्मेदारी से उपयोग कर सकते हैं, इसलिए यदि आप कार्ड को तिजोरी में फेंकने जा रहे हैं और इसे कभी एक्सेस नहीं कर रहे हैं तो आप बेहतर हैं कि कार्ड पहले स्थान पर न हो।
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I have managed two IRA accounts; one I inherited from my wife's 401K and my own's 457B. I managed actively my wife's 401 at Tradestation which doesn't restrict on Options except level 5 as naked puts and calls. I moved half of my 457B funds to TDAmeritrade, the only broker authorized by my employer, to open a Self Directed account. However, my 457 plan disallows me from using a Cash-secured Puts, only Covered Calls. For those who does not know investing, I resent the contention that participants to these IRAs should not be messing around with their IRA funds. For years, I left my 401k/457B funds with my current fund custodian, Great West Financial. I checked it's current values once or twice a year. These last years, the market dived in the last 2 quarters of 2015 and another dive early January and February of 2016. I lost a total of $40K leaving my portfolio with my current custodian choosing all 30 products they offer, 90% of them are ETFs and the rest are bonds. If you don't know investing, better leave it with the pros - right? But no one can predict the future of the market. Even the pros are at the mercy of the market. So, I you know how to invest and choose your stocks, I don't think your plan administrator has to limit you on how you manage your funds. For example, if you are not allowed to place a Cash-Secured Puts and you just Buy the stocks or EFT at market or even limit order, you buy the securities at their market value. If you sell a Cash-secured puts against the stocks/ETF you are interested in buying, you will receive a credit in fraction of a dollar in a specific time frame. In average, your cost to owning a stock/ETF is lesser if you buy it at market or even a limit order. Most of the participants of the IRA funds rely too much on their portfolio manager because they don't know how to manage. If you try to educate yourself at a minimum, you will have a good understanding of how your IRA funds are tied up to the market. If you know how to trade in bear market compared to bull market, then you are good at managing your investments. When I started contributing to my employer's deferred comp account (457B) as a public employee, I have no idea of how my portfolio works. Year after year as I looked at my investment, I was happy because it continued to grow. Without scrutinizing how much it grew yearly, and my regular payroll contribution, I am happy even it only grew 2% per year. And at this age that I am ready to retire at 60, I started taking investment classes and attended pre-retirement seminars. Then I knew that it was not totally a good decision to leave your retirement funds in the hands of the portfolio manager since they don't really care if it tanked out on some years as long at overall it grew to a meager 1%-4% because they managers are pretty conservative on picking the equities they invest. You can generalize that maybe 90% of IRA investors don't know about investing and have poor decision making actions which securities/ETF to buy and hold. For those who would like to remain as one, that is fine. But for those who spent time and money to study and know how to invest, I don't think the plan manager can limit the participants ability to manage their own portfolio especially if the funds have no matching from the employer like mine. All I can say to all who have IRA or any retirement accounts, educate yourself early because if you leave it all to your portfolio managers, you lost a lot. Don't believe much in what those commercial fund managers also show in their presentation just to move your funds for them to manage. Be proactive. If you start learning how to invest now when you are young, JUST DO IT!
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मैंने दो आईआरए खातों का प्रबंधन किया है; एक मुझे अपनी पत्नी के 401K और अपने स्वयं के 457B से विरासत में मिला है। मैंने ट्रेडस्टेशन पर अपनी पत्नी के 401 को सक्रिय रूप से प्रबंधित किया जो नग्न पुट और कॉल के रूप में स्तर 5 को छोड़कर विकल्पों पर प्रतिबंधित नहीं है। मैंने अपने 457B फंड का आधा हिस्सा TDAmeritrade में स्थानांतरित कर दिया, जो मेरे नियोक्ता द्वारा अधिकृत एकमात्र ब्रोकर है, एक स्व निर्देशित खाता खोलने के लिए। हालाँकि, मेरी 457 योजना मुझे नकद-सुरक्षित पुट का उपयोग करने से रोकती है, केवल कवर कॉल। उन लोगों के लिए जो निवेश करना नहीं जानते हैं, मैं इस विवाद को नाराज करता हूं कि इन आईआरए के प्रतिभागियों को अपने आईआरए फंडों के साथ खिलवाड़ नहीं करना चाहिए। सालों तक, मैंने अपने वर्तमान फंड कस्टोडियन, ग्रेट वेस्ट फाइनेंशियल के पास अपने 401k/457B फंड छोड़ दिए। मैंने वर्ष में एक या दो बार इसके वर्तमान मूल्यों की जाँच की। इन पिछले वर्षों में, बाजार ने 2015 की अंतिम 2 तिमाहियों में गोता लगाया और 2016 के जनवरी और फरवरी की शुरुआत में एक और गोता लगाया। मैंने अपने वर्तमान संरक्षक के साथ अपने पोर्टफोलियो को छोड़कर कुल $ 40K खो दिया, जो उनके द्वारा पेश किए जाने वाले सभी 30 उत्पादों को चुनते हैं, उनमें से 90% ईटीएफ हैं और बाकी बॉन्ड हैं। यदि आप निवेश करना नहीं जानते हैं, तो बेहतर होगा कि इसे पेशेवरों के साथ छोड़ दें - है ना? लेकिन कोई भी बाजार के भविष्य की भविष्यवाणी नहीं कर सकता है। यहां तक कि पेशेवर भी बाजार की दया पर हैं। इसलिए, मैं जानता हूं कि निवेश कैसे करें और अपने शेयरों का चयन करें, मुझे नहीं लगता कि आपके योजना प्रशासक को आपको सीमित करना है कि आप अपने फंड का प्रबंधन कैसे करते हैं। उदाहरण के लिए, यदि आपको कैश-सिक्योर्ड पुट लगाने की अनुमति नहीं है और आप बाजार में स्टॉक या ईएफटी खरीदते हैं या ऑर्डर भी सीमित करते हैं, तो आप सिक्योरिटीज को उनके बाजार मूल्य पर खरीदते हैं। यदि आप उन स्टॉक/ईटीएफ के खिलाफ कैश-सिक्योर्ड पुट बेचते हैं, जिन्हें आप खरीदने में रुचि रखते हैं, तो आपको एक विशिष्ट समय सीमा में एक डॉलर के अंश में क्रेडिट प्राप्त होगा। औसतन, स्टॉक / ईटीएफ के मालिक होने की आपकी लागत कम होती है यदि आप इसे बाजार या यहां तक कि एक सीमा आदेश पर खरीदते हैं। इरा फंड के अधिकांश प्रतिभागी अपने पोर्टफोलियो मैनेजर पर बहुत अधिक भरोसा करते हैं क्योंकि वे नहीं जानते कि कैसे प्रबंधन करना है। यदि आप कम से कम खुद को शिक्षित करने की कोशिश करते हैं, तो आपको इस बात की अच्छी समझ होगी कि आपके आईआरए फंड बाजार से कैसे बंधे हैं। यदि आप जानते हैं कि बुल मार्केट की तुलना में बियर मार्केट में ट्रेड कैसे किया जाता है, तो आप अपने इन्वेस्टमेंट को मैनेज करने में अच्छे हैं. जब मैंने एक सार्वजनिक कर्मचारी के रूप में अपने नियोक्ता के आस्थगित COMP खाते (457B) में योगदान देना शुरू किया, तो मुझे नहीं पता कि मेरा पोर्टफोलियो कैसे काम करता है। साल दर साल जब मैंने अपने निवेश को देखा, तो मैं खुश था क्योंकि यह लगातार बढ़ रहा था। यह जांचे बिना कि यह वार्षिक रूप से कितना बढ़ता है, और मेरा नियमित पेरोल योगदान, मैं खुश हूं कि यह प्रति वर्ष केवल 2% बढ़ा। और इस उम्र में कि मैं 60 साल की उम्र में सेवानिवृत्त होने के लिए तैयार हूं, मैंने निवेश कक्षाएं लेना शुरू कर दिया और पूर्व-सेवानिवृत्ति सेमिनार में भाग लिया। तब मुझे पता था कि पोर्टफोलियो मैनेजर के हाथों में अपने रिटायरमेंट फंड को छोड़ना पूरी तरह से एक अच्छा निर्णय नहीं था क्योंकि वे वास्तव में परवाह नहीं करते हैं कि यह कुछ वर्षों में टैंक आउट हो गया है, जब तक कि कुल मिलाकर यह 1% -4% तक बढ़ गया क्योंकि वे निवेश किए गए इक्विटी को चुनने पर बहुत रूढ़िवादी हैं। आप सामान्यीकरण कर सकते हैं कि शायद 90% आईआरए निवेशक निवेश के बारे में नहीं जानते हैं और खराब निर्णय लेने वाले कार्य हैं जो प्रतिभूतियों / ईटीएफ को खरीदने और रखने के लिए हैं। जो लोग एक के रूप में रहना चाहते हैं, उनके लिए यह ठीक है। लेकिन उन लोगों के लिए जिन्होंने अध्ययन करने के लिए समय और पैसा खर्च किया और निवेश करना जानते हैं, मुझे नहीं लगता कि योजना प्रबंधक प्रतिभागियों को अपने स्वयं के पोर्टफोलियो का प्रबंधन करने की क्षमता को सीमित कर सकता है, खासकर अगर फंड का मेरे जैसे नियोक्ता से कोई मिलान नहीं है। मैं उन सभी से कह सकता हूं जिनके पास आईआरए या कोई सेवानिवृत्ति खाता है, अपने आप को जल्दी शिक्षित करें क्योंकि यदि आप यह सब अपने पोर्टफोलियो प्रबंधकों पर छोड़ देते हैं, तो आपने बहुत कुछ खो दिया है। उन वाणिज्यिक निधि प्रबंधकों ने अपनी प्रस्तुति में जो दिखाया है, उस पर ज्यादा विश्वास न करें, बस अपने फंड को स्थानांतरित करने के लिए उन्हें प्रबंधित करने के लिए। सक्रिय रहें। यदि आप युवा होने पर अब निवेश करना सीखना शुरू करते हैं, तो बस इसे करें!
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">>You do realize that just because you quote the Bible doesn't mean you have morals. Obviously, you didn't understand my point. The utopian ideal of everyone having the exact healthcare they require (or really desire) is the LEFT's standard. It's ignorance of Christian morality to say that's what their beliefs dictate. >>For the record, wealth distribution is perfectly acceptable. Funny how Republicans hate it, but don't have a problem with ""trickle down economics"". You're referring to crony capitalism in essence (favorable tax status). Now there's some real hypocrisy by both sides! I love my solar subsidized green electrcity almost as much as my subsidized gasoline!"
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>>आप महसूस करते हैं कि सिर्फ इसलिए कि आप बाइबल उद्धृत करते हैं इसका मतलब यह नहीं है कि आपके पास नैतिकता है। जाहिर है, आप मेरी बात नहीं समझे। हर किसी के लिए सटीक स्वास्थ्य सेवा का यूटोपियन आदर्श जिसकी उन्हें आवश्यकता होती है (या वास्तव में इच्छा) वाम का मानक है। यह कहना ईसाई नैतिकता की अज्ञानता है कि उनकी मान्यताएँ यही तय करती हैं। >>रिकॉर्ड के लिए, धन वितरण पूरी तरह से स्वीकार्य है। अजीब बात है कि रिपब्लिकन इससे कैसे नफरत करते हैं, लेकिन ""ट्रिकल डाउन इकोनॉमिक्स" के साथ कोई समस्या नहीं है। आप संक्षेप में क्रोनी कैपिटलिज्म (अनुकूल कर स्थिति) का जिक्र कर रहे हैं। अब दोनों पक्षों द्वारा कुछ वास्तविक पाखंड है! मुझे अपनी सौर सब्सिडी वाली हरी इलेक्ट्रसिटी से लगभग उतना ही प्यार है जितना कि मेरी सब्सिडी वाली गैसोलीन!
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Nowadays, the field is irrelevant for processing the transfer and completely ignored by the banks. Pretty much the only purpose it has is for documenting whom you intended to send the transfer to. If you mistakenly send a transfer to the wrong person (which is becoming extremely unlikely with the IBAN due to the builtin check digits) then they are mandated by law to give it back to you. If they refuse to do so and you end up going to court, the content of that field could be important to prove them wrong if they claim they are the rightful recipient.
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आजकल, हस्तांतरण को संसाधित करने के लिए क्षेत्र अप्रासंगिक है और बैंकों द्वारा पूरी तरह से अनदेखा किया गया है। इसका एकमात्र उद्देश्य यह है कि आप किसे स्थानांतरण भेजना चाहते हैं, इसका दस्तावेजीकरण करना है। यदि आप गलती से गलत व्यक्ति को स्थानांतरण भेजते हैं (जो अंतर्निहित चेक अंकों के कारण IBAN के साथ बेहद असंभव हो रहा है) तो उन्हें कानून द्वारा इसे आपको वापस देने के लिए अनिवार्य किया जाता है। यदि वे ऐसा करने से इनकार करते हैं और आप अदालत में जाते हैं, तो उस क्षेत्र की सामग्री उन्हें गलत साबित करने के लिए महत्वपूर्ण हो सकती है यदि वे दावा करते हैं कि वे सही प्राप्तकर्ता हैं।
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"If I have a house that its market value went from $100k to $140k can I get HELOC $40K? Maybe - the amount that you can borrow depends on the market value of the house, so if you already have $100k borrowed against it, it will be tough to borrow another $40k without paying a higher interest rate, since there is a real risk that the value will decrease and you will be underwater. Can I again ask for HELOC after I finish the renovation in order to do more renovation and maybe try to end up renovating the house so its value raises up to $500k? I doubt you can just ""renovate"" a house and increase its market value from $140k to $500K. Much of a house's value is determined by its location, and you can quickly outgrow a neighborhood. If you put $360k in improvements in a neighborhood where other homes are selling for $140k you will not realize nearly that amount in actual market value. People that buy $500k houses generally want to be in an area where other homes are worth around the same amount. If you want to to a major renovation (such as an addition) I would instead shop around for a Home Improvement Loan. The main difference is that you can use the expected value of the house after improvements to determine the loan balance, instead of using the current value. Once the renovations are complete, you roll it and the existing mortgage into a new mortgage, which will likely be cheaper than a mortgage + HELOC. The problem is that the cost of the improvements is generally more than the increase in market value. It also helps you make a wise decision, versus taking out a $40k HELOC and spending it all on renovations, only to find out that the increase in market value is only $10k and you're now underwater. So in your case, talk to a contractor to plan out what you want to do, which will tell you how much it will cost. Then talk to a realtor to determine what the market value with those improvements will be, which will tell you how much you can borrow. It's highly likely that you will need to pay some out-of-pocket to make up the difference, but it depends on what the improvements are and what comparable homes sell for."
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"अगर मेरे पास एक घर है कि इसका बाजार मूल्य $ 100k से $ 140k तक चला गया तो क्या मुझे HELOC $ 40K मिल सकता है? हो सकता है - आप जो राशि उधार ले सकते हैं वह घर के बाजार मूल्य पर निर्भर करती है, इसलिए यदि आपके पास पहले से ही इसके खिलाफ $ 100k उधार लिया गया है, तो उच्च ब्याज दर का भुगतान किए बिना एक और $ 40k उधार लेना कठिन होगा, क्योंकि एक वास्तविक जोखिम है कि मूल्य कम हो जाएगा और आप पानी के नीचे होंगे। क्या मैं अधिक नवीनीकरण करने के लिए नवीनीकरण समाप्त करने के बाद फिर से HELOC के लिए पूछ सकता हूं और शायद घर का नवीनीकरण करने की कोशिश कर सकता हूं ताकि इसका मूल्य $ 500k तक बढ़ जाए? मुझे संदेह है कि आप एक घर को "पुनर्निर्मित"" कर सकते हैं और इसके बाजार मूल्य को $ 140k से $ 500K तक बढ़ा सकते हैं। एक घर का अधिकांश मूल्य उसके स्थान से निर्धारित होता है, और आप जल्दी से एक पड़ोस को बढ़ा सकते हैं। यदि आप पड़ोस में सुधार में $ 360k डालते हैं जहां अन्य घर $ 140k के लिए बेच रहे हैं, तो आपको वास्तविक बाजार मूल्य में लगभग उस राशि का एहसास नहीं होगा। जो लोग $ 500k घर खरीदते हैं वे आम तौर पर ऐसे क्षेत्र में रहना चाहते हैं जहां अन्य घरों की कीमत लगभग समान हो। यदि आप एक प्रमुख नवीकरण (जैसे कि एक अतिरिक्त) चाहते हैं तो मैं इसके बजाय गृह सुधार ऋण के लिए खरीदारी करूंगा। मुख्य अंतर यह है कि आप वर्तमान मूल्य का उपयोग करने के बजाय, ऋण शेष राशि निर्धारित करने के लिए सुधार के बाद घर के अपेक्षित मूल्य का उपयोग कर सकते हैं। एक बार नवीनीकरण पूरा हो जाने के बाद, आप इसे और मौजूदा बंधक को एक नए बंधक में रोल करते हैं, जो संभवतः बंधक + HELOC से सस्ता होगा। समस्या यह है कि सुधारों की लागत आम तौर पर बाजार मूल्य में वृद्धि से अधिक है। यह आपको एक बुद्धिमान निर्णय लेने में भी मदद करता है, बनाम $40k HELOC निकालना और यह सब नवीनीकरण पर खर्च करना, केवल यह पता लगाने के लिए कि बाजार मूल्य में वृद्धि केवल $10k है और अब आप पानी के नीचे हैं। तो आपके मामले में, एक ठेकेदार से बात करें कि आप क्या करना चाहते हैं, जो आपको बताएगा कि इसकी लागत कितनी होगी। फिर यह निर्धारित करने के लिए एक रियाल्टार से बात करें कि उन सुधारों के साथ बाजार मूल्य क्या होगा, जो आपको बताएगा कि आप कितना उधार ले सकते हैं। यह अत्यधिक संभावना है कि आपको अंतर बनाने के लिए कुछ आउट-ऑफ-पॉकेट का भुगतान करना होगा, लेकिन यह इस बात पर निर्भर करता है कि सुधार क्या हैं और तुलनीय घर किस लिए बेचते हैं।
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Whether or not you'll be allowed to enter the UK is a topic for a different forum (and really more a topic for a lawyer rather than strangers on the internet). That being said, as a non-lawyer giving my opinion of the situation, you should be granted access to the UK as the banks/money lenders/phone companies don't have a relationship with Border Entry. With regards to debts in the UK, there is some precedent to debts being waived after a certain period of time, but the minimum is 6 years for unsecured debt, and the companies you owe money to can still chase you for payment, but can't use legal proceedings to force you to pay. However, the big caveat to this is that this only applies to residents of England and Wales. From the cleardebt.co.uk site: What is out of date debt? Debts like these are covered by the Limitation Act 1980, which is a statute of limitations that provides time scales as to how long a creditor can chase you (the debtor) for an unpaid debt. The Limitation Act 1980 only applies when no acknowledgement of a debt has been made between you and the creditor for six years for unsecured debts or 12 years for mortgage shortfalls and secured loans. This law only applies to residents of England and Wales. When does debt go out of date? If the creditor fails to maintain contact with you for six years or more, you may be able to claim that the outstanding debt is statute barred under the Limitation Act 1980. This means the creditor cannot use the legal system to enforce payment of the outstanding debt. The time limit starts from when you last acknowledged owing the debt or made a payment to the account. When can a creditor pursue an unsecured debt? You may think a creditor has written off your debt if you haven’t heard from them for a long time. The reality is that the debt still exists. The creditor can still contact you and they are entitled to chase the outstanding debt, even if the debt has been statute barred, but they are unable to use legal proceedings to force you to pay. Creditors can pursue an unsecured debt if:
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आपको यूके में प्रवेश करने की अनुमति दी जाएगी या नहीं, यह एक अलग मंच के लिए एक विषय है (और वास्तव में इंटरनेट पर अजनबियों के बजाय वकील के लिए एक विषय है)। कहा जा रहा है कि, स्थिति के बारे में मेरी राय देने वाले एक गैर-वकील के रूप में, आपको यूके तक पहुंच प्रदान की जानी चाहिए क्योंकि बैंकों / यूके में ऋणों के संबंध में, एक निश्चित अवधि के बाद ऋण माफ किए जाने की कुछ मिसाल है, लेकिन असुरक्षित ऋण के लिए न्यूनतम 6 वर्ष है, और जिन कंपनियों पर आप पैसे देते हैं, वे अभी भी भुगतान के लिए आपका पीछा कर सकते हैं, लेकिन आपको भुगतान करने के लिए मजबूर करने के लिए कानूनी कार्यवाही का उपयोग नहीं कर सकते। हालांकि, इसके लिए बड़ी चेतावनी यह है कि यह केवल इंग्लैंड और वेल्स के निवासियों पर लागू होता है। cleardebt.co.uk साइट से: पुराना ऋण क्या है? इस तरह के ऋण सीमा अधिनियम 1980 द्वारा कवर किए जाते हैं, जो सीमाओं का एक क़ानून है जो समय के पैमाने प्रदान करता है कि एक लेनदार कब तक एक अवैतनिक ऋण के लिए आपका (देनदार) पीछा कर सकता है। सीमा अधिनियम 1980 केवल तभी लागू होता है जब असुरक्षित ऋणों के लिए छह साल या बंधक की कमी और सुरक्षित ऋण के लिए 12 साल के लिए आपके और लेनदार के बीच ऋण की कोई पावती नहीं दी गई हो। यह कानून केवल इंग्लैंड और वेल्स के निवासियों पर लागू होता है। ऋण कब पुराना हो जाता है? यदि लेनदार छह साल या उससे अधिक समय तक आपके साथ संपर्क बनाए रखने में विफल रहता है, तो आप यह दावा करने में सक्षम हो सकते हैं कि बकाया ऋण सीमा अधिनियम 1980 के तहत वर्जित है। इसका मतलब है कि लेनदार बकाया ऋण के भुगतान को लागू करने के लिए कानूनी प्रणाली का उपयोग नहीं कर सकता है। समय सीमा तब से शुरू होती है जब आपने आखिरी बार ऋण के कारण स्वीकार किया था या खाते में भुगतान किया था। एक लेनदार असुरक्षित ऋण का पीछा कब कर सकता है? आप सोच सकते हैं कि एक लेनदार ने आपके ऋण को लिखा है यदि आपने लंबे समय तक उनसे नहीं सुना है। वास्तविकता यह है कि ऋण अभी भी मौजूद है। लेनदार अभी भी आपसे संपर्क कर सकता है और वे बकाया ऋण का पीछा करने के हकदार हैं, भले ही ऋण को क़ानून में रोक दिया गया हो, लेकिन वे आपको भुगतान करने के लिए मजबूर करने के लिए कानूनी कार्यवाही का उपयोग करने में असमर्थ हैं। लेनदार एक असुरक्षित ऋण का पीछा कर सकते हैं यदि:
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Obviously, I am very hesitant. Is there any possible way that this act of kindness could come back to bite the kind person who sends the money? Or does this sound perfectly safe to do? There is some amount of risk. If you know the person very well ... i.e. vouch for his/her integrity and there is a legitimate reason why they can't send it with their name, then yes. The red flags are; So if someone is a casual acquaintance it is not a good idea. You may want to consider this only if you know the person extremely well and there is some genuine reason why he is asking you to do something like this.
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जाहिर है, मैं बहुत हिचकिचा रहा हूं। क्या कोई संभावित तरीका है कि दयालुता का यह कार्य पैसे भेजने वाले दयालु व्यक्ति को काटने के लिए वापस आ सकता है? या यह ध्वनि करने के लिए पूरी तरह से सुरक्षित है? कुछ हद तक जोखिम है। यदि आप उस व्यक्ति को बहुत अच्छी तरह से जानते हैं ... यानी उसकी ईमानदारी की पुष्टि और एक वैध कारण है कि वे इसे अपने नाम के साथ क्यों नहीं भेज सकते, तो हाँ। लाल झंडे हैं; इसलिए अगर कोई आकस्मिक परिचित है तो यह एक अच्छा विचार नहीं है। आप इस पर तभी विचार कर सकते हैं जब आप उस व्यक्ति को बहुत अच्छी तरह से जानते हों और कुछ वास्तविक कारण हों कि वह आपको ऐसा कुछ करने के लिए क्यों कह रहा है।
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"A lot of ISA's allow both shares and funds as well as gilts, Hargreaves Lansdown comes to mind as does the Alliance Trust. Some penalise (charging wise) securities vs UT (unit trusts) funds but in that case just go for a low cost IT (Investment Trust) ISA and hold individual shares as well as pooled investments in the Big IT's. I think you might have to be an ""approved investor"" to buy gilts."
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"बहुत सारे आईएसए दोनों शेयरों और फंडों के साथ-साथ गिल्ट की अनुमति देते हैं, हरग्रेव्स लैंसडाउन दिमाग में आता है जैसा कि एलायंस ट्रस्ट करता है। कुछ लोग यूटी (यूनिट ट्रस्ट) फंड बनाम (चार्जिंग वार) प्रतिभूतियों को दंडित करते हैं, लेकिन उस मामले में बस कम लागत वाले आईटी (निवेश ट्रस्ट) आईएसए के लिए जाते हैं और व्यक्तिगत शेयरों के साथ-साथ बिग आईटी में निवेश भी करते हैं। मुझे लगता है कि आपको गिल्ट खरीदने के लिए "स्वीकृत निवेशक" होना पड़ सकता है।
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Randomly selected stocks would probably become worthless at a similar rate of all businesses going out of business do. I'm not sure why you'd randomly select a stock though. Stocks in the S&P500 (or other similar index), or large-cap stocks probably become worthless at a much lower rate.
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बेतरतीब ढंग से चयनित स्टॉक शायद व्यवसाय से बाहर जाने वाले सभी व्यवसायों की समान दर पर बेकार हो जाएंगे। मुझे यकीन नहीं है कि आप बेतरतीब ढंग से एक स्टॉक का चयन क्यों करेंगे। S&P500 (या अन्य समान सूचकांक), या लार्ज-कैप स्टॉक में स्टॉक शायद बहुत कम दर पर बेकार हो जाते हैं।
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Based on my personal experience with that particular offer, I can say that it's not really a scam. I signed up for an Amazon Credit Card to get $70 off a purchase, but then never used the card. In fact, I never even called to activate it! After a few months, I then called to cancel it. I did not see a significant hit to my credit. However if you do shop frequently at Amazon it may be in your best interest to use their card, because it has other discounts associated with it.
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उस विशेष प्रस्ताव के साथ अपने व्यक्तिगत अनुभव के आधार पर, मैं कह सकता हूं कि यह वास्तव में एक घोटाला नहीं है। मैंने खरीदारी से $ 70 प्राप्त करने के लिए अमेज़ॅन क्रेडिट कार्ड के लिए साइन अप किया, लेकिन फिर कभी कार्ड का उपयोग नहीं किया। वास्तव में, मैंने इसे सक्रिय करने के लिए कभी फोन भी नहीं किया! कुछ महीनों के बाद, मैंने इसे रद्द करने के लिए फोन किया। मैंने अपने क्रेडिट के लिए एक महत्वपूर्ण हिट नहीं देखा। हालाँकि, यदि आप अमेज़ॅन पर अक्सर खरीदारी करते हैं, तो उनके कार्ड का उपयोग करना आपके हित में हो सकता है, क्योंकि इसके साथ अन्य छूट जुड़ी हुई हैं।
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Very advanced like Ph.D? I'm four credits from an undergrad in mathematics (Just... didn't enjoy it anymore at all, so I switched to stats) so I have a nice grasp of advanced calculus, combinatorics and linear. But I suppose you're talking far and above that, yes?
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पीएचडी की तरह बहुत उन्नत? मैं गणित में एक अंडरग्रेजुएट से चार क्रेडिट हूं (बस ... अब इसका आनंद नहीं लिया, इसलिए मैंने आँकड़ों पर स्विच किया) इसलिए मुझे उन्नत कैलकुलस, कॉम्बिनेटरिक्स और रैखिक की अच्छी समझ है। लेकिन मुझे लगता है कि आप उससे बहुत ऊपर बात कर रहे हैं, हाँ?
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>i dont see what's the big deal, all the banks got bailed out. Govt printed over 7 trillion bucks, not much inflation. govt has to help private sector. gave plenty of freebies to the rich mother fukers in the banking sector. Yes that was bullshit, I agree. The difference is that most of the money that went to the banks is held with the banks. It didn't cause inflation because it isn't circulating in the economy. The government also had to do something with the banks because it would have triggered a major depression if they didn't. I don't think they handled it the best way at all. They should have nationalized the banks after the bailouts rather than let them keep thriving. However, students don't **need** that extra debt. That would be $1 trillion extra that actually is circulating in the economy, which would cause serious inflation. That would mean [doubling](http://www.federalreserve.gov/faqs/currency_12773.htm) the amount of money in circulation. That is a lot different than the trillions the government printed, mostly just to set monetary policy.
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>मुझे नहीं पता कि इसमें कौन सी बड़ी बात है, सभी बैंक बेल आउट हो गए। सरकार ने 7 ट्रिलियन रुपये से अधिक छापे, ज्यादा महंगाई नहीं। सरकार को निजी क्षेत्र की मदद करनी चाहिए। बैंकिंग क्षेत्र में अमीर मां फुकर्स को बहुत सारे मुफ्त उपहार दिए। हाँ, यह बकवास था, मैं सहमत हूं। अंतर यह है कि बैंकों में जाने वाला अधिकांश पैसा बैंकों के पास रखा जाता है। यह मुद्रास्फीति का कारण नहीं था क्योंकि यह अर्थव्यवस्था में परिचालित नहीं हो रहा है। सरकार को बैंकों के साथ भी कुछ करना था क्योंकि अगर वे ऐसा नहीं करते तो इससे एक बड़ा अवसाद शुरू हो जाता। मुझे नहीं लगता कि उन्होंने इसे सबसे अच्छे तरीके से संभाला। उन्हें बेलआउट के बाद बैंकों का राष्ट्रीयकरण करना चाहिए था, न कि उन्हें फलते-फूलते रहने देना चाहिए था। हालांकि, छात्रों को उस अतिरिक्त ऋण की ** आवश्यकता नहीं है। यह $ 1 ट्रिलियन अतिरिक्त होगा जो वास्तव में अर्थव्यवस्था में घूम रहा है, जो गंभीर मुद्रास्फीति का कारण होगा। इसका मतलब होगा [दोहरीकरण](http://www.federalreserve.gov/faqs/currency_12773.htm) प्रचलन में धन की मात्रा। यह सरकार द्वारा मुद्रित खरबों की तुलना में बहुत अलग है, ज्यादातर मौद्रिक नीति निर्धारित करने के लिए।
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Note: This is not professional tax advice. If you think you need professional tax advice, find a licensed professional in your local area. What are the expected earnings/year? US$100? US$1,000? US$100,000? I would say if this is for US$1,000 or less that registering an EIN, and consulting a CPA to file a Partnership Tax return is not going to be a profitable exercise.... all the earnings, perhaps more, will go to paying someone to do (or help do) the tax filings. The simplest taxes are for a business that you completely own. Corporations and Partnerships involve additional forms and get more and more and complex, and even more so when it involves foreign participation. Partnerships are often not formal partnerships but can be more easily thought of as independent businesses that each participants owns, that are simply doing some business with each other. Schedule C is the IRS form you fill out for any businesses that you own. On schedule C you would list the income from advertising. Also on schedule C there is a place for all of the business expenses, such as ads that you buy, a server that you rent, supplies, employees, and independent contractors. Amounts paid to an independent contractor certainly need not be based on hours, but could be a fixed fee, or based on profit earned. Finally, if you pay anyone in the USA over a certain amount, you have to tell the IRS about that with a Form 1099 at the beginning of the next year, so they can fill out their taxes. BUT.... according to an article in International Tax Blog you might not have to file Form 1099 with the IRS for foreign contractors if they are not US persons (not a US citizen or a resident visa holder).
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नोट: यह पेशेवर कर सलाह नहीं है। यदि आपको लगता है कि आपको पेशेवर कर सलाह की आवश्यकता है, तो अपने स्थानीय क्षेत्र में एक लाइसेंस प्राप्त पेशेवर खोजें। अपेक्षित आय/वर्ष क्या है? यूएस $ 100? यूएस $ 1,000? यूएस $ 100,000? मैं कहूंगा कि अगर यह यूएस $ 1,000 या उससे कम के लिए है तो ईआईएन पंजीकृत करना, और साझेदारी कर रिटर्न दाखिल करने के लिए सीपीए से परामर्श करना एक लाभदायक अभ्यास नहीं होगा। सभी कमाई, शायद अधिक, किसी को टैक्स फाइलिंग करने (या करने में मदद) करने के लिए भुगतान करने के लिए जाएगी। सबसे सरल कर एक ऐसे व्यवसाय के लिए हैं जो आप पूरी तरह से स्वामित्व रखते हैं। निगमों और साझेदारी में अतिरिक्त रूप शामिल होते हैं और अधिक से अधिक और जटिल हो जाते हैं, और इससे भी अधिक जब इसमें विदेशी भागीदारी शामिल होती है। साझेदारी अक्सर औपचारिक साझेदारी नहीं होती है, लेकिन स्वतंत्र व्यवसायों के रूप में अधिक आसानी से सोचा जा सकता है जो प्रत्येक प्रतिभागी के मालिक हैं, जो बस एक दूसरे के साथ कुछ व्यवसाय कर रहे हैं। अनुसूची सी आईआरएस फॉर्म है जिसे आप किसी भी व्यवसाय के लिए भरते हैं जो आपके पास है। अनुसूची सी पर आप विज्ञापन से आय सूचीबद्ध करेंगे। इसके अलावा अनुसूची सी पर सभी व्यावसायिक खर्चों के लिए एक जगह है, जैसे कि आपके द्वारा खरीदे जाने वाले विज्ञापन, एक सर्वर जिसे आप किराए पर लेते हैं, आपूर्ति, कर्मचारी और स्वतंत्र ठेकेदार। एक स्वतंत्र ठेकेदार को भुगतान की गई राशि निश्चित रूप से घंटों पर आधारित नहीं होनी चाहिए, लेकिन एक निश्चित शुल्क हो सकती है, या अर्जित लाभ पर आधारित हो सकती है। अंत में, यदि आप यूएसए में किसी को एक निश्चित राशि से अधिक भुगतान करते हैं, तो आपको आईआरएस को अगले वर्ष की शुरुआत में फॉर्म 1099 के साथ इसके बारे में बताना होगा, ताकि वे अपने करों को भर सकें। लेकिन।।।। इंटरनेशनल टैक्स ब्लॉग के एक लेख के अनुसार, आपको विदेशी ठेकेदारों के लिए आईआरएस के साथ फॉर्म 1099 दाखिल नहीं करना पड़ सकता है यदि वे अमेरिकी व्यक्ति नहीं हैं (अमेरिकी नागरिक या निवासी वीजा धारक नहीं)।
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Yes. Donating to name-brand charities or politicians will result in you geting solicitied for more donations -- charities sell your info and donation habits.
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हाँ। नाम-ब्रांड दान या राजनेताओं को दान करने के परिणामस्वरूप आपको अधिक दान के लिए अनुरोध किया जाएगा - दान आपकी जानकारी और दान की आदतों को बेचते हैं।
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what I should think about. If you decide to do this - get everything in writing. Get lease agreements to enforce the business side of the relationship. If they are not comfortable with that much formality, it's probably best not to do it, I'm not saying that you should not do this - but that you need to think about these type of scenarios before committing to a house purchase.
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मुझे किस बारे में सोचना चाहिए। यदि आप ऐसा करने का निर्णय लेते हैं - सब कुछ लिखित रूप में प्राप्त करें। रिश्ते के व्यावसायिक पक्ष को लागू करने के लिए पट्टा समझौते प्राप्त करें। यदि वे इतनी औपचारिकता के साथ सहज नहीं हैं, तो शायद ऐसा न करना सबसे अच्छा है, मैं यह नहीं कह रहा हूं कि आपको ऐसा नहीं करना चाहिए - लेकिन घर खरीदने से पहले आपको इस प्रकार के परिदृश्यों के बारे में सोचने की आवश्यकता है।
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Sales taxes are charged at the point of purchase, while a VAT is assessed during the production process of the item. In the end, the amount paid by the consumer is the same, but with the VAT, the tax was collected from the manufacturer, instead of the consumer. One of the big arguments for VAT is that it prevents lost revenue due to things like smuggling (if sales tax increases past 10% smuggling spikes, so the VAT is a good mechanism if you're looking to implement large taxes on goods). It also keeps the tax burden away from shippers and other tiers of the production process that don't change the intrinsic value of the item.
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बिक्री कर खरीद के बिंदु पर लगाया जाता है, जबकि आइटम की उत्पादन प्रक्रिया के दौरान वैट का आकलन किया जाता है। अंत में, उपभोक्ता द्वारा भुगतान की गई राशि समान है, लेकिन वैट के साथ, कर उपभोक्ता के बजाय निर्माता से एकत्र किया गया था। वैट के लिए एक बड़ा तर्क यह है कि यह तस्करी जैसी चीजों के कारण खोए हुए राजस्व को रोकता है (यदि बिक्री कर पिछले 10% तस्करी स्पाइक्स को बढ़ाता है, तो वैट एक अच्छा तंत्र है यदि आप माल पर बड़े करों को लागू करना चाहते हैं)। यह कर के बोझ को शिपर्स और उत्पादन प्रक्रिया के अन्य स्तरों से भी दूर रखता है जो आइटम के आंतरिक मूल्य को नहीं बदलते हैं।
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"Training8m Corporate Technologies Pty Ltd, Australia Australia ABN 48133544297 UK Company Number: 7538482 Maiden Pre-IPO offer from Training8m Corporate Technologies Pty Ltd, Australia!! Unique opportunity for investors!!! Move to a most profitable and defensive investment!!! We offer Preferential Allotment / Private Placement of Debt / Equity. Most Profitable offer from The Global Leader!! www.training8m.com Subscription Offer Open: First ever pre-IPO offer from Training8m Australia Group!! Unique opportunity for investors!!! Move to a most profitable and defensive investment!!! Preferential Allotment / Private Placement of Debt / Equity to multiple business investors pre IPO from $ 50k to $ 25 Mn for start up venture set up and Capital market Listing on Frankfurt Stock Exchange. We offer Preferential Allotment / Private Placement of Equity to multiple business investors Pre- IPO from $ 50K to $ 25 Mn. Higher investment welcome for this International public issue. Equivalent Debt / Equity / Options / Preference Shares can be discussed. Minority Equity participation can be discussed. We at Training8m Australia are Going Public Soon on Frankfurt Stock Exchange. Status: Approved funding by major Global Private Equity Fund. We are pleased to write that our major funding, raising funds from the equity market listing on Frankfurt Stock Exchange, is approved by major and most reputed Private Equity Group. This is one of the largest upcoming IPO, highly profitable with high ROI. Subscription: Open to Institutional and Retail Investors Pre IPO offer in Debt / Equity / Preference Shares / Options Serious investors only please. We would like to conclude this current deal immediately. We at Training8m, Australia are willing to discuss on the Debt / Equity / Options / preference shares and will be liberal for this transaction, which will be issued to you directly from our fund managers. This is definitely a really profitable and high return investment. Payback period: 1 - 2 years (expected turnover at least $ 2 Bn in 3 years) Start up Stage of business. This investment has very attractive returns. Unique opportunity to associate prior to the IPO on Global Stock Exchanges Location: Head Quartered in Gold Coast, Australia with Global Operating Offices. Set up including Property Investment, Recruitment and Appointment of permanent personnel, Fees for Listing on major Global Stock Exchange, other expenses as needed for the business. Business Models: Training8m Corporate Technologies Pty Ltd, Australia Corporate Training, Marketing, Premium Recruitment Portal, Premium and Moderated Recruitment Social Networking, Training and Development for all industry Verticals, Global Business Solutions. Advanced Lighting Designers Pty Ltd, Australia We offer International Lighting Technologies, Design, Specifications, Software Solutions and High End Information Technology Services to Global Industry sectors. Please do note that we are officially registered in Australia and UK for our Global Business ventures. With appropriate funding for takeovers, mergers and Acquisitions, we will be listing the companies Training8m Corporate Technologies Pty Ltd, and Advanced Lighting Designers Pty Ltd, on major global stock exchanges. The punch line of Advanced Lighting Designers Pty Ltd is “Go Green with Force Green"" in which we will be focussing on Green Energy Worldwide. Please feel free to ask details privately. Offer for limited time and closes on receipt of funds. E- Mails: investors@training8m.com, business@training8m.com Shrikant G. Shete Chairman and Managing Director Training8m, Australia LinkedIn: http://au.linkedin.com/in/shrikantshete +61-400769125 ................................Australia Mobiles +61-434415521 ................................Australia Mobiles"
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"Training8m Corporate Technologies Pty Ltd, Australia Australia ABN 48133544297 UK कंपनी नंबर: Training8m Corporate Technologies Pty Ltd, Australia से 7538482 मेडेन प्री-IPO ऑफर!! निवेशकों के लिए अनूठा अवसर!! सबसे लाभदायक और रक्षात्मक निवेश की ओर बढ़ें!! हम ऋण/इक्विटी के अधिमान्य आवंटन/निजी प्लेसमेंट की पेशकश करते हैं। ग्लोबल लीडर की ओर से सबसे लाभदायक प्रस्ताव !! www.training8m.com सब्सक्रिप्शन ऑफर खुला: ट्रेनिंग8m ऑस्ट्रेलिया ग्रुप की ओर से पहला प्री-IPO ऑफर!! निवेशकों के लिए अनूठा अवसर!! सबसे लाभदायक और रक्षात्मक निवेश की ओर बढ़ें!! फ्रैंकफर्ट स्टॉक एक्सचेंज में स्टार्ट अप वेंचर सेट अप और कैपिटल मार्केट लिस्टिंग के लिए आईपीओ से पहले 50 हजार डॉलर से 25 मिलियन डॉलर तक कई व्यापार निवेशकों को ऋण/इक्विटी का अधिमान्य आवंटन / निजी प्लेसमेंट। हम कई व्यावसायिक निवेशकों को इक्विटी के अधिमान्य आवंटन / निजी प्लेसमेंट की पेशकश करते हैं, प्री-आईपीओ $ 50K से $ 25 Mn तक। इस अंतर्राष्ट्रीय सार्वजनिक मुद्दे के लिए उच्च निवेश का स्वागत है। समतुल्य ऋण/इक्विटी/विकल्प/वरीयता शेयरों पर चर्चा की जा सकती है। अल्पसंख्यक इक्विटी भागीदारी पर चर्चा की जा सकती है। हम Training8m Australia में जल्द ही फ्रैंकफर्ट स्टॉक एक्सचेंज में सार्वजनिक होंगे। स्थिति: प्रमुख ग्लोबल प्राइवेट इक्विटी फंड द्वारा अनुमोदित फंडिंग। हमें यह लिखते हुए प्रसन्नता हो रही है कि फ्रैंकफर्ट स्टॉक एक्सचेंज में इक्विटी मार्केट लिस्टिंग से धन जुटाने वाली हमारी प्रमुख फंडिंग को प्रमुख और सबसे प्रतिष्ठित निजी इक्विटी ग्रुप द्वारा अनुमोदित किया गया है। यह सबसे बड़ा आगामी IPO है, जो उच्च ROI के साथ अत्यधिक लाभदायक है. सदस्यता: संस्थागत और खुदरा निवेशकों के लिए खुला ऋण/इक्विटी/वरीयता शेयर/विकल्प में प्री आईपीओ ऑफर गंभीर निवेशक ही कृपया। हम इस मौजूदा समळाौते को तुरंत समाप्त करना चाहेंगे। हम Training8m, ऑस्ट्रेलिया में ऋण / इक्विटी / विकल्प / वरीयता शेयरों पर चर्चा करने के लिए तैयार हैं और इस लेनदेन के लिए उदार होंगे, जो आपको सीधे हमारे फंड मैनेजरों से जारी किया जाएगा। यह निश्चित रूप से वास्तव में लाभदायक और उच्च रिटर्न निवेश है। पेबैक अवधि: 1 - 2 वर्ष (3 वर्षों में कम से कम $ 2 बिलियन का अपेक्षित कारोबार) स्टार्ट अप व्यवसाय का चरण। इस निवेश में बहुत ही आकर्षक रिटर्न होता है। ग्लोबल स्टॉक एक्सचेंजों पर आईपीओ से पहले संबद्ध होने का अनूठा अवसर स्थान: ग्लोबल ऑपरेटिंग कार्यालयों के साथ गोल्ड कोस्ट, ऑस्ट्रेलिया में मुख्यालय। संपत्ति निवेश, स्थायी कर्मियों की भर्ती और नियुक्ति, प्रमुख ग्लोबल स्टॉक एक्सचेंज में लिस्टिंग के लिए शुल्क, व्यवसाय के लिए आवश्यक अन्य खर्चों सहित स्थापित। बिजनेस मॉडल: ट्रेनिंग8एम कॉर्पोरेट टेक्नोलॉजीज प्राइवेट लिमिटेड, ऑस्ट्रेलिया कॉर्पोरेट ट्रेनिंग, मार्केटिंग, प्रीमियम रिक्रूटमेंट पोर्टल, प्रीमियम और मॉडरेट रिक्रूटमेंट सोशल नेटवर्किंग, ट्रेनिंग एंड डेवलपमेंट फॉर ऑल इंडस्ट्री वर्टिकल, ग्लोबल बिजनेस सॉल्यूशंस। उन्नत प्रकाश डिजाइनर प्राइवेट लिमिटेड, ऑस्ट्रेलिया हम वैश्विक उद्योग क्षेत्रों के लिए अंतर्राष्ट्रीय प्रकाश प्रौद्योगिकी, डिजाइन, विनिर्देशों, सॉफ्टवेयर समाधान और उच्च अंत सूचना प्रौद्योगिकी सेवाएं प्रदान करते हैं। कृपया ध्यान दें कि हम आधिकारिक तौर पर हमारे वैश्विक व्यापार उपक्रमों के लिए ऑस्ट्रेलिया और यूके में पंजीकृत हैं। अधिग्रहण, विलय और अधिग्रहण के लिए उपयुक्त धन के साथ, हम प्रमुख वैश्विक स्टॉक एक्सचेंजों पर Training8m Corporate Technologies Pty Ltd, और Advanced Lighting Designers Pty Ltd कंपनियों को सूचीबद्ध करेंगे। एडवांस्ड लाइटिंग डिज़ाइनर्स प्राइवेट लिमिटेड की पंच लाइन "गो ग्रीन विद फोर्स ग्रीन" है, जिसमें हम ग्रीन एनर्जी वर्ल्डवाइड पर ध्यान केंद्रित करेंगे। कृपया निजी तौर पर विवरण पूछने के लिए स्वतंत्र महसूस करें। सीमित समय के लिए ऑफर करें और धन प्राप्त होने पर बंद हो जाएं। ई-मेल: investors@training8m.com, business@training8m.com श्रीकांत जी शेटे अध्यक्ष और प्रबंध निदेशक प्रशिक्षण8m, ऑस्ट्रेलिया लिंक्डइन: http://au.linkedin.com/in/shrikantshete +61-400769125 ................................ ऑस्ट्रेलिया मोबाइल्स +61-434415521 ................................ ऑस्ट्रेलिया मोबाइल्स"
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546315
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I'll check it out. We'll need it to be a reference that's easy to understand for those that will ask us these questions--not for those of us with master's degrees in business. (*I* don't need it to be easy to understand--I need something that saves me the trouble of explaining over and over...)
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मैं इसकी जांच करूंगा। हमें इसे एक संदर्भ होने की आवश्यकता होगी जो उन लोगों के लिए समझना आसान है जो हमें ये प्रश्न पूछेंगे - व्यवसाय में मास्टर डिग्री वाले हममें से उन लोगों के लिए नहीं। (* मुझे * इसे समझने में आसान होने की आवश्यकता नहीं है - मुझे कुछ ऐसा चाहिए जो मुझे बार-बार समझाने की परेशानी से बचाता है ...)
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Just to make the deal sweeter, see if you can negotiate a cash discount for paying for grad school with cash. If not, at least look into paying with a rewards credit card so you can get a rebate through your own means. Pay the school loan. People can default on mortgages, school loans are forever. Nothing wrong with sacrificing your dreams for a house several more years while you save. My wife and I are debt free, but it will take a few more years to save for a down payment on a house. It sure feels good knowing we don't owe anyone anything while we make our money have the purpose we want to give it. When you have to pay the bank interest, you do not have control on some of your money.
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बस सौदे को मीठा बनाने के लिए, देखें कि क्या आप नकद के साथ ग्रेड स्कूल के लिए भुगतान करने के लिए नकद छूट पर बातचीत कर सकते हैं। यदि नहीं, तो कम से कम एक पुरस्कार क्रेडिट कार्ड के साथ भुगतान करने पर ध्यान दें ताकि आप अपने स्वयं के साधनों के माध्यम से छूट प्राप्त कर सकें। स्कूल ऋण का भुगतान करें। लोग बंधक पर चूक कर सकते हैं, स्कूल ऋण हमेशा के लिए हैं। जब आप बचत करते हैं तो कई और वर्षों तक घर के लिए अपने सपनों का त्याग करने में कुछ भी गलत नहीं है। मैं और मेरी पत्नी कर्ज मुक्त हैं, लेकिन एक घर पर डाउन पेमेंट के लिए बचत करने में कुछ और साल लगेंगे। यह निश्चित रूप से अच्छा लगता है कि हम किसी को कुछ भी नहीं देते हैं, जबकि हम अपना पैसा बनाते हैं, जिसका उद्देश्य हम इसे देना चाहते हैं। जब आपको बैंक ब्याज का भुगतान करना होता है, तो आपके कुछ पैसे पर आपका नियंत्रण नहीं होता है।
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The LLC (not you) is probably in debt to the California FTB. Any LLC registered in California must pay at least $800 a year, until it is officially dissolved (i.e.: notice of cancellation/dissolution properly filed with the California Secretary of State). The FTB may come after members (including you) personally, if it can prove that the failure to pay was due to your negligence. Talk to a CA-licensed EA/CPA about how to resolve this. Otherwise, at least from what you've described, there were no other taxable events. LLC is a disregarded entity, so the IRS doesn't care about it much anyway (unless someone was stupid enough to elect it to be taxed as a corporation, that is). Keep in mind that when in doubt - you are always better off with a professional (a CPA/EA licensed in your State) advice.
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एलएलसी (आप नहीं) शायद कैलिफोर्निया एफटीबी के कर्ज में है। कैलिफ़ोर्निया में पंजीकृत किसी भी एलएलसी को प्रति वर्ष कम से कम $ 800 का भुगतान करना होगा, जब तक कि इसे आधिकारिक तौर पर भंग नहीं किया जाता है (यानी: कैलिफोर्निया के राज्य सचिव के साथ रद्द / विघटन की सूचना ठीक से दायर की जाती है)। एफटीबी व्यक्तिगत रूप से सदस्यों (आपके सहित) के बाद आ सकता है, अगर यह साबित कर सकता है कि भुगतान करने में विफलता आपकी लापरवाही के कारण थी। इसे हल करने के तरीके के बारे में CA-लाइसेंस प्राप्त EA/CPA से बात करें। अन्यथा, कम से कम आपने जो वर्णन किया है, उससे कोई अन्य कर योग्य घटना नहीं थी। एलएलसी एक अवहेलना इकाई है, इसलिए आईआरएस वैसे भी इसकी ज्यादा परवाह नहीं करता है (जब तक कि कोई व्यक्ति निगम के रूप में कर लगाने के लिए इसे चुनने के लिए पर्याप्त बेवकूफ नहीं था, अर्थात)। ध्यान रखें कि जब संदेह हो - आप हमेशा एक पेशेवर (आपके राज्य में लाइसेंस प्राप्त सीपीए / ईए) सलाह के साथ बेहतर होते हैं।
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You've got the right idea, except that the stated interest rate is normalized for a 1-year investment. Hence if you buy a 4-week bill, you're getting something closer to 4/52 of what you've computed in your question. More precisely, the Treasury uses a 360 day year for these calculations, so you multiply the stated rate by (number of days until maturity)/360 to get the actual rate of return.
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आपको सही विचार मिला है, सिवाय इसके कि 1 साल के निवेश के लिए बताई गई ब्याज दर सामान्यीकृत है। इसलिए यदि आप 4-सप्ताह का बिल खरीदते हैं, तो आपको अपने प्रश्न में गणना की गई गणना के 4/52 के करीब कुछ मिल रहा है। अधिक सटीक रूप से, ट्रेजरी इन गणनाओं के लिए 360 दिन के वर्ष का उपयोग करता है, इसलिए आप रिटर्न की वास्तविक दर प्राप्त करने के लिए बताई गई दर (परिपक्वता तक दिनों की संख्या)/360 से गुणा करते हैं।
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There are so many issues with this graphic. Plus the timing -- this is a well known and agreed-with position. This might have been valuable insight or a novel discussion piece 15-20 years ago, but certainly not today. All it does is provide circle-jerking with logical fallacies using moderately acceptable graphics.
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इस ग्राफिक के साथ बहुत सारे मुद्दे हैं। साथ ही समय - यह एक प्रसिद्ध और सहमत स्थिति है। यह 15-20 साल पहले मूल्यवान अंतर्दृष्टि या एक उपन्यास चर्चा का टुकड़ा हो सकता था, लेकिन निश्चित रूप से आज नहीं। यह सब मामूली स्वीकार्य ग्राफिक्स का उपयोग करके तार्किक भ्रांतियों के साथ सर्कल-झटके प्रदान करता है।
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Sure, let's keep bailing them out without ever holding them accountable for risky behavior. I'm sure every time they predictably take huge long term risks for short term gain and get away with it, our bailouts will fix everything. Thus solving the problem once and for all. But... ONCE AND FOR ALL!
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निश्चित रूप से, चलो उन्हें जोखिम भरा व्यवहार के लिए जवाबदेह ठहराए बिना उन्हें जमानत देते रहें। मुझे यकीन है कि हर बार जब वे अल्पकालिक लाभ के लिए भारी दीर्घकालिक जोखिम लेते हैं और इससे दूर हो जाते हैं, तो हमारे खैरात सब कुछ ठीक कर देंगे। इस प्रकार एक बार और सभी के लिए समस्या का समाधान। लेकिन।।। एक बार और सभी के लिए!
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You better consult with a tax adviser (EA or CPA) on this, my answer doesn't constitute such an advice. Basically, you're selling stuff on Kickstarter. No matter how they call it (projects, pledges, rewards - all are just words), you're selling stuff. People give you money (=pledges) and in return you're giving them tangible or intangible goods (=rewards). All the rest is just PR. So you will pay taxes on all the money you get, and you will be able to deduct some of the expenses (depends on whether its a business or a hobby, the deduction may be full or limited). It doesn't matter if you use LLC or your own account from the financial/taxation point of you, but it matters legally. LLC limits your personal liability, but do get a legal advice on this issue, and whether it is at all relevant for you. If you raise funds in 2012 you pay taxes on the money in 2012. If you go into production in 2013 - you can deduct expenses in 2013. If you're classified as a hobby, you'll end up paying full taxes in 2012 and deducting nothing in 2013. Talk to a tax adviser.
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आप इस पर एक कर सलाहकार (ईए या सीपीए) से बेहतर परामर्श करते हैं, मेरा जवाब ऐसी सलाह का गठन नहीं करता है। मूल रूप से, आप किकस्टार्टर पर सामान बेच रहे हैं। कोई फर्क नहीं पड़ता कि वे इसे कैसे कहते हैं (परियोजनाएं, प्रतिज्ञाएं, पुरस्कार - सभी सिर्फ शब्द हैं), आप सामान बेच रहे हैं। लोग आपको पैसे (= प्रतिज्ञा) देते हैं और बदले में आप उन्हें मूर्त या अमूर्त सामान (= पुरस्कार) दे रहे हैं। बाकी सब सिर्फ पीआर है। तो आप प्राप्त सभी पैसे पर करों का भुगतान करेंगे, और आप कुछ खर्चों में कटौती करने में सक्षम होंगे (यह इस बात पर निर्भर करता है कि यह व्यवसाय है या शौक, कटौती पूर्ण या सीमित हो सकती है)। इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि आप वित्तीय / कराधान बिंदु से एलएलसी या अपने स्वयं के खाते का उपयोग करते हैं, लेकिन यह कानूनी रूप से मायने रखता है। एलएलसी आपकी व्यक्तिगत देयता को सीमित करता है, लेकिन इस मुद्दे पर कानूनी सलाह लें, और क्या यह आपके लिए बिल्कुल प्रासंगिक है। यदि आप 2012 में धन जुटाते हैं तो आप 2012 में धन पर कर का भुगतान करते हैं। यदि आप 2013 में उत्पादन में जाते हैं - तो आप 2013 में खर्चों में कटौती कर सकते हैं। यदि आपको एक शौक के रूप में वर्गीकृत किया गया है, तो आप 2012 में पूर्ण करों का भुगतान करेंगे और 2013 में कुछ भी कटौती नहीं करेंगे। टैक्स सलाहकार से बात करें।
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Typically developing economics are marked by moderate to high inflation [as they are growing at a faster pace], higher in savings rate and higher lending rates. If you reduce the lending rate, more business / start-up will borrow at cheaper rate, this in turn means lowers savings rate and leads to higher inflation. To combat this Central Banks make borrowing expensive, which lowers inflation and increases the saving rate. Essentially all these 3 are tied up. As to why these countries offer higher interest on USD is because most of the developing countries have trade [current account] deficit. They need to bring in more USD in the country. One of the ways is to encourage Non Resident Citizens to park their foreign earning back home, ensuring more funds USD inflow. The rate differential also acts as a guide as to how the currency would be valued against USD. For example if you get 8% on USD, less than 12% had you converted same to Rouble, at the end of say 3 years, the exchange rate between USD and Rouble would factor that 4%, ie rouble will go down. Developed countries on the other hand are marked by low inflation [they have already achieved everything] as there is no spurt in growth, it more BAU. They are also characterized by low savings and lending rates.
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आमतौर पर विकासशील अर्थशास्त्र को मध्यम से उच्च मुद्रास्फीति [क्योंकि वे तेज गति से बढ़ रहे हैं], बचत दर में उच्च और उच्च उधार दरों द्वारा चिह्नित किया जाता है। यदि आप उधार दर को कम करते हैं, तो अधिक व्यवसाय / स्टार्ट-अप सस्ती दर पर उधार लेंगे, इसका मतलब है कि बचत दर कम होती है और उच्च मुद्रास्फीति की ओर जाता है। इसका मुकाबला करने के लिए केंद्रीय बैंक उधार लेना महंगा बनाते हैं, जिससे मुद्रास्फीति कम होती है और बचत दर बढ़ जाती है। अनिवार्य रूप से ये सभी 3 बंधे हुए हैं। ये देश USD पर अधिक ब्याज क्यों देते हैं क्योंकि अधिकांश विकासशील देशों में व्यापार [चालू खाता] घाटा है। उन्हें देश में और अधिक अमरीकी डालर लाने की आवश्यकता है। इसका एक तरीका यह है कि अनिवासी नागरिकों को अपनी विदेशी कमाई को घर वापस पार्क करने के लिए प्रोत्साहित किया जाए, जिससे अधिक धन का प्रवाह सुनिश्चित हो। दर अंतर एक गाइड के रूप में भी कार्य करता है कि मुद्रा का मूल्य USD के मुकाबले कैसे किया जाएगा। उदाहरण के लिए यदि आपको USD पर 8% मिलता है, तो 12% से कम आपने इसे रूबल में परिवर्तित किया था, 3 साल के अंत में, USD और रूबल के बीच विनिमय दर का कारक होगा कि 4%, यानी रूबल नीचे जाएगा। दूसरी ओर विकसित देशों को कम मुद्रास्फीति द्वारा चिह्नित किया जाता है [वे पहले से ही सब कुछ हासिल कर चुके हैं] क्योंकि विकास में कोई तेजी नहीं है, यह अधिक बीएयू है। उन्हें कम बचत और उधार दरों की भी विशेषता है।
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Google Finance and Yahoo Finance have been transitioning their API (data interface) over the last 3 months. They are currently unreliable. If you're just interested in historical price data, I would recommend either Quandl or Tiingo (I am not affiliated with either, but I use them as data sources). Both have the same historical data (open, close, high, low, dividends, etc.) on a daily closing for thousands of Ticker symbols. Each service requires you to register and get a unique token. For basic historical data, there is no charge. I've been using both for many months and the data quality has been excellent and API (at least for python) is very easy! If you have an inclination for python software development, you can read about the drama with Google and Yahoo finance at the pandas-datareader group at https://github.com/pydata/pandas-datareader.
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Google वित्त और याहू वित्त पिछले 3 महीनों में अपने एपीआई (डेटा इंटरफ़ेस) में बदलाव कर रहे हैं। वे वर्तमान में अविश्वसनीय हैं। यदि आप केवल ऐतिहासिक मूल्य डेटा में रुचि रखते हैं, तो मैं या तो क्वांडल या टिइंगो की सिफारिश करूंगा (मैं या तो संबद्ध नहीं हूं, लेकिन मैं उन्हें डेटा स्रोतों के रूप में उपयोग करता हूं)। दोनों के पास हजारों टिकर प्रतीकों के लिए दैनिक समापन पर एक ही ऐतिहासिक डेटा (खुला, बंद, उच्च, निम्न, लाभांश, आदि) है। प्रत्येक सेवा के लिए आपको पंजीकरण करने और एक अद्वितीय टोकन प्राप्त करने की आवश्यकता होती है। बुनियादी ऐतिहासिक डेटा के लिए, कोई शुल्क नहीं है। मैं कई महीनों से दोनों का उपयोग कर रहा हूं और डेटा गुणवत्ता उत्कृष्ट रही है और एपीआई (कम से कम पायथन के लिए) बहुत आसान है! यदि आपके पास पायथन सॉफ़्टवेयर विकास के लिए झुकाव है, तो आप https://github.com/pydata/pandas-datareader पर पांडा-डेटारीडर समूह में Google और याहू वित्त के साथ नाटक के बारे में पढ़ सकते हैं।
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There's no reason you can't just spend the money on qualified medical expenses in your new locale without the penalty. If you are determined to take the money and the penalty, you can close the account and have a check sent to you by contacting the financial institution.
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ऐसा कोई कारण नहीं है कि आप दंड के बिना अपने नए लोकेल में योग्य चिकित्सा खर्चों पर पैसा खर्च नहीं कर सकते। यदि आप पैसे और जुर्माना लेने के लिए दृढ़ हैं, तो आप खाता बंद कर सकते हैं और वित्तीय संस्थान से संपर्क करके आपको चेक भेज सकते हैं।
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546400
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Yeah I get that. But there are literally people who make a very good living by simply shorting small/micro caps that pop for no particular reason. Imagine if you shorted DCTH after it went from .05 to .31 Now it sits at .16 and will likely fall to .10 and under. Those are where the money making opportunities are now. Hit a home run on the way up and double your gains on the way back down.
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हाँ मुझे लगता है कि मिलता है. लेकिन सचमुच ऐसे लोग हैं जो बिना किसी विशेष कारण के पॉप करने वाले छोटे / माइक्रो कैप को छोटा करके बहुत अच्छा जीवन यापन करते हैं। कल्पना कीजिए कि अगर आपने .05 से .31 तक जाने के बाद DCTH को छोटा कर दिया है, तो अब यह .16 पर बैठता है और संभवतः .10 और उससे कम हो जाएगा। वे हैं जहां पैसा बनाने के अवसर अब हैं। रास्ते पर एक घर चलाने मारो और वापस नीचे रास्ते पर अपने लाभ दोगुना.
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Could you explain that further? Maybe so a laymen could understand. Many people in other threads made a big deal out of those debts but here people seem to agree that its quite normal or even beneficial for a company with huge growth rates like netflix.
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क्या आप इसे आगे समझा सकते हैं? शायद इसलिए एक आम आदमी समझ सकता है। अन्य धागे में कई लोगों ने उन ऋणों से एक बड़ा सौदा किया, लेकिन यहां लोग इस बात से सहमत हैं कि नेटफ्लिक्स जैसी विशाल विकास दर वाली कंपनी के लिए यह काफी सामान्य या फायदेमंद है।
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Oh, thank god. They can just print their way out! That will solve all their economic problems! Oh wait. That would just cause basic food and energy costs to skyrocket while destroying savings even more. Sure, maybe exporters would get a boon, but Japan kind of has to import a lot too. All printing money would do is make 5% of the people richer while making 95% of them poorer.
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ओह भगवान का शुक्र है। वे सिर्फ अपना रास्ता प्रिंट कर सकते हैं! इससे उनकी सभी आर्थिक समस्याएं हल हो जाएंगी! अरे रुको। इससे बुनियादी भोजन और ऊर्जा की लागत आसमान छू जाएगी जबकि बचत और भी अधिक नष्ट हो जाएगी। निश्चित रूप से, शायद निर्यातकों को एक वरदान मिलेगा, लेकिन जापान को भी बहुत आयात करना पड़ता है। प्रिंटिंग के पैसे से 5 फीसदी लोग अमीर हो जाएंगे जबकि 95 फीसदी लोग गरीब हो जाएंगे।
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I'll take the $9bn, the specific cash balance problem will get smaller, and we'll have a really interesting shareholder letter to read next year. I'll even make an appearance at the annual meeting and talk about what I'm doing with the money.
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मैं $ 9 बिलियन लूंगा, विशिष्ट नकद शेष समस्या छोटी हो जाएगी, और हमारे पास अगले साल पढ़ने के लिए वास्तव में एक दिलचस्प शेयरधारक पत्र होगा। मैं वार्षिक बैठक में भी एक उपस्थिति बनाऊंगा और इस बारे में बात करूंगा कि मैं पैसे के साथ क्या कर रहा हूं।
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"You're confusing a specific visual representation of the top bid & ask orders selected from the order book with the actual ""top of the book"". ""Top"" in the sense of the ""top of the book"" is a ranking (by order of ""best"", different for bids vs. asks) and not meant to be strictly a visual positioning on a page or screen. The data in the visual representation comes from the top of the order book (the best bids, and the best asks), but that visual representation is choosing to present it in a specific way. Think of the ""book"" as the model, the abstract collection of outstanding bid and ask order data. When people talk about the ""top of the book"", they're talking about the best bids (higher being better), and the best asks (lower being better). The visual representation above is but one possible way to render a tip-of-the-iceberg view of the best orders in the ""book"". The advantage of that particular visual representation is that one can see the asks & bids converging towards the center. The spread is visible as the difference between the two middle elements – being the lowest row in the blue ""Asks"" area, and the highest row in the green ""Bids"" area. The up-arrow they had included in the ""Asks"" area was perhaps meant to provide a clue about how the data was sorted contrary to expectations of descending order of ""bestness"", and/or to imply there is further depth to the book data in the indicated direction. If the bids & asks had been oriented side-by-side instead, they might have chosen to represent it as below, re-arranging the rows in the ""Asks"" in the opposite order (i.e. in the order you had expected) so that the ""bests"" are both in the top row:"
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"आप शीर्ष बोली के एक विशिष्ट दृश्य प्रतिनिधित्व को भ्रमित कर रहे हैं और वास्तविक "" पुस्तक के शीर्ष "के साथ ऑर्डर बुक से चुने गए ऑर्डर पूछ रहे हैं"। ""शीर्ष"" के अर्थ में ""पुस्तक का शीर्ष"" एक रैंकिंग है ("सर्वश्रेष्ठ" के क्रम से, बोलियों बनाम पूछने के लिए अलग) और इसका मतलब किसी पृष्ठ या स्क्रीन पर सख्ती से एक दृश्य स्थिति नहीं है। दृश्य प्रतिनिधित्व में डेटा ऑर्डर बुक (सर्वोत्तम बोलियां, और सर्वोत्तम पूछताछ) के शीर्ष से आता है, लेकिन वह दृश्य प्रतिनिधित्व इसे एक विशिष्ट तरीके से प्रस्तुत करना चुन रहा है। मॉडल के रूप में ""पुस्तक"" के बारे में सोचें, बकाया बोली का सार संग्रह और ऑर्डर डेटा पूछें। जब लोग "पुस्तक के शीर्ष" के बारे में बात करते हैं, तो वे सर्वोत्तम बोलियों (उच्च बेहतर होने) के बारे में बात कर रहे हैं, और सबसे अच्छे प्रश्न (कम बेहतर हैं)। ऊपर दिया गया दृश्य प्रतिनिधित्व "पुस्तक" में सर्वोत्तम आदेशों के टिप-ऑफ-द-हिमशैल दृश्य को प्रस्तुत करने का एक संभावित तरीका है। उस विशेष दृश्य प्रतिनिधित्व का लाभ यह है कि कोई भी पूछता है & बोलियों को केंद्र की ओर परिवर्तित होते हुए देख सकता है। प्रसार दो मध्य तत्वों के बीच अंतर के रूप में दिखाई देता है - नीले ""पूछता है"" क्षेत्र में सबसे निचली पंक्ति है, और हरे रंग में उच्चतम पंक्ति ""बोलियां"" क्षेत्र है। ""आस्क"" क्षेत्र में उन्होंने जो अप-एरो शामिल किया था, वह शायद इस बारे में एक सुराग प्रदान करने के लिए था कि डेटा को ""सर्वश्रेष्ठता" के अवरोही क्रम की अपेक्षाओं के विपरीत कैसे क्रमबद्ध किया गया था, और/या इसका अर्थ यह है कि संकेतित दिशा में पुस्तक डेटा में और गहराई है। यदि बोलियों और आकारों को इसके बजाय साथ-साथ उन्मुख किया गया था, तो उन्होंने इसे नीचे के रूप में प्रस्तुत करने के लिए चुना होगा, विपरीत क्रम में ""पूछता है"" में पंक्तियों को फिर से व्यवस्थित करना (यानी जिस क्रम में आपने उम्मीद की थी) ताकि ""सर्वश्रेष्ठ"" दोनों शीर्ष पंक्ति में हों:"
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Boom Electrical Appliances is the only factory outlet store in Australia that offers saving of up to 70% off on retail items directly to the public. They have all kinds of appliances that you would need for your home such as refrigerators, freezers, wine cooler, washing machines, dryers, TVs, oven, microwave, pressure cookers, and many more.
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बूम इलेक्ट्रिकल अप्लायंसेज ऑस्ट्रेलिया में एकमात्र फैक्ट्री आउटलेट स्टोर है जो सीधे जनता के लिए खुदरा वस्तुओं पर 70% तक की बचत प्रदान करता है। उनके पास सभी प्रकार के उपकरण हैं जिनकी आपको अपने घर के लिए आवश्यकता होगी जैसे रेफ्रिजरेटर, फ्रीजर, वाइन कूलर, वाशिंग मशीन, ड्रायर, टीवी, ओवन, माइक्रोवेव, प्रेशर कुकर और बहुत कुछ।
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Costs for home / small business equipment under US$10,000 don't have to be capitalized. They can be expensed (that is, claimed as an expense all in one year.) Unless this printer is one of those behemoths that collates, folds, staples, and mails medium-sized booklets, it cost less than that. Keep track of your costs. Ask the charity to pay you those costs for the product you generate, and then donate that amount of money back to them. This will be good for the charity because they'll correctly account for the cost of printing.
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US$10,000 से कम के घर/छोटे व्यवसाय उपकरणों की लागत को पूंजीकृत करने की आवश्यकता नहीं है। उन्हें खर्च किया जा सकता है (अर्थात, एक वर्ष में सभी व्यय के रूप में दावा किया जाता है। जब तक यह प्रिंटर उन विशालकाय लोगों में से एक नहीं है जो मध्यम आकार की पुस्तिकाओं को मिलाते हैं, सिलते हैं, स्टेपल करते हैं और मेल करते हैं, इसकी कीमत इससे कम है। अपनी लागतों पर नज़र रखें। चैरिटी से आपके द्वारा उत्पन्न उत्पाद के लिए उन लागतों का भुगतान करने के लिए कहें, और फिर उस राशि को उन्हें वापस दान करें। यह चैरिटी के लिए अच्छा होगा क्योंकि वे मुद्रण की लागत का सही हिसाब रखेंगे।
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"Based on what you asked and your various comments on other answers, this is the first time that you will be making an offer to buy a house, and it seems that the seller is not using a real-estate agent to sell the house, that is, it is what is called a FSBO (for sale by owner) property (and you can learn a lot of about the seller's perspective by visiting fsbo.com). On the other hand, you are a FTB (first-time buyer) and I strongly recommend that you find out about the purchase process by Googling for ""first-time home buyer"" and reading some of the articles there. But most important, I urge you DO NOT make a written offer to purchase the property until you understand a lot more than you currently do, and a lot more than all the answers here are telling you about making an offer to buy this property. Even when you feel absolutely confident that you understand everything, hire a real-estate lawyer or a real-estate agent to write the actual offer itself (the agent might well use a standard purchase offer form that his company uses, or the State mandates, and just fill in the blanks). Yes, you will need to pay a fee to these people but it is very important for your own protection, and so don't just wing it when making an offer to purchase. As to how much you should offer, it depends on how much you can afford to pay. I will ignore the possibility that you are rich enough that you can pay cash for the purchase and assume that you will, like most people, be needing to get a mortgage loan to buy the house. Most banks prefer not to lend more than 80% of the appraised value of the house, with the balance of the purchase price coming from your personal funds. They will in some cases, loan more than 80% but will usually charge higher interest rate on the loan, require you to pay mortgage insurance, etc. Now, the appraised value is not determined until the bank sends its own appraiser to look at the property, and this does not happen until your bid has been accepted by the seller. What if your bid (say $500K) is much larger than the appraised value $400K on which the bank is willing to lend you only $320K ? Well, you can still proceed with the deal if you have $180K available to make the pay the rest. Or, you can let the deal fall apart if you have made a properly written offer that contains the usual contingency clause that you will be applying for a mortgage of $400K at rate not to exceed x% and that if you can't get a mortgage commitment within y days, the deal is off. Absent such a clause, you will lose the earnest money that you put into escrow for failure to follow through with the contract to purchase for $500K. Making an offer in the same ballpark as the market value lessens the chances of having the deal fall through. Note also that even if the appraised value is $500K, the bank might refuse to lend you $400K if your loan application and credit report suggest that you will have difficulty making the payments on a $400K mortgage. It is a good idea to get a pre-approval from a lender saying that based on the financial information that you have provided, you will likely be approved for a mortgage of $Z (that is, the bank thinks that you can afford the payments on a mortgage of as much as $Z). That way, you have some feel for how much house you can afford, and that should affect what kinds of property you should be bidding on."
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"आपने जो पूछा और अन्य उत्तरों पर आपकी विभिन्न टिप्पणियों के आधार पर, यह पहली बार है कि आप घर खरीदने की पेशकश करेंगे, और ऐसा लगता है कि विक्रेता घर बेचने के लिए एक रियल-एस्टेट एजेंट का उपयोग नहीं कर रहा है, अर्थात, इसे एफएसबीओ (मालिक द्वारा बिक्री के लिए) संपत्ति कहा जाता है (और आप fsbo.com पर जाकर विक्रेता के परिप्रेक्ष्य के बारे में बहुत कुछ सीख सकते हैं)। दूसरी ओर, आप एक एफटीबी (पहली बार खरीदार) हैं और मैं दृढ़ता से अनुशंसा करता हूं कि आप "पहली बार घर खरीदार" के लिए गुगलिंग करके खरीद प्रक्रिया के बारे में पता करें और वहां कुछ लेख पढ़ें। लेकिन सबसे महत्वपूर्ण, मैं आपसे आग्रह करता हूं कि संपत्ति खरीदने के लिए एक लिखित प्रस्ताव न दें जब तक कि आप वर्तमान में बहुत अधिक नहीं समझते हैं, और यहां सभी उत्तरों की तुलना में बहुत अधिक आपको इस संपत्ति को खरीदने की पेशकश करने के बारे में बता रहे हैं। यहां तक कि जब आप पूरी तरह से आश्वस्त महसूस करते हैं कि आप सब कुछ समझते हैं, तो वास्तविक प्रस्ताव लिखने के लिए एक रियल-एस्टेट वकील या रियल-एस्टेट एजेंट को किराए पर लें (एजेंट अच्छी तरह से एक मानक खरीद प्रस्ताव फॉर्म का उपयोग कर सकता है जो उसकी कंपनी उपयोग करती है, या राज्य जनादेश, और बस रिक्त स्थान भरें)। हां, आपको इन लोगों को शुल्क का भुगतान करना होगा, लेकिन यह आपकी अपनी सुरक्षा के लिए बहुत महत्वपूर्ण है, और इसलिए खरीदारी करने का प्रस्ताव देते समय इसे विंग न करें। आपको कितना ऑफर करना चाहिए, यह इस बात पर निर्भर करता है कि आप कितना भुगतान कर सकते हैं। मैं इस संभावना को नजरअंदाज कर दूंगा कि आप इतने अमीर हैं कि आप खरीद के लिए नकद भुगतान कर सकते हैं और मान सकते हैं कि आपको ज्यादातर लोगों की तरह, घर खरीदने के लिए बंधक ऋण प्राप्त करने की आवश्यकता होगी। अधिकांश बैंक घर के मूल्यांकन मूल्य का 80% से अधिक उधार नहीं देना पसंद करते हैं, खरीद मूल्य का शेष आपके व्यक्तिगत धन से आता है। वे कुछ मामलों में, 80% से अधिक ऋण लेंगे, लेकिन आमतौर पर ऋण पर उच्च ब्याज दर चार्ज करेंगे, आपको बंधक बीमा का भुगतान करने की आवश्यकता होगी, आदि। अब, मूल्यांकित मूल्य तब तक निर्धारित नहीं किया जाता है जब तक कि बैंक संपत्ति को देखने के लिए अपना मूल्यांकक नहीं भेजता है, और यह तब तक नहीं होता है जब तक कि विक्रेता द्वारा आपकी बोली स्वीकार नहीं की जाती है। क्या होगा यदि आपकी बोली ($ 500K कहें) मूल्यांकित मूल्य $ 400K से बहुत बड़ी है, जिस पर बैंक आपको केवल $ 320K उधार देने को तैयार है? ठीक है, आप अभी भी सौदे के साथ आगे बढ़ सकते हैं यदि आपके पास बाकी का भुगतान करने के लिए $ 180K उपलब्ध है। या, आप सौदे को अलग होने दे सकते हैं यदि आपने एक ठीक से लिखित प्रस्ताव दिया है जिसमें सामान्य आकस्मिकता खंड शामिल है कि आप $ 400K के बंधक के लिए आवेदन करेंगे जो x% से अधिक नहीं है और यदि आप y दिनों के भीतर बंधक प्रतिबद्धता प्राप्त नहीं कर सकते हैं, तो सौदा बंद है। इस तरह के एक खंड को अनुपस्थित करते हुए, आप $ 500K के लिए खरीदने के अनुबंध के साथ पालन करने में विफलता के लिए एस्क्रो में डाले गए बयाना धन को खो देंगे। बाजार मूल्य के रूप में एक ही बॉलपार्क में एक प्रस्ताव बनाने से सौदा होने की संभावना कम हो जाती है। यह भी ध्यान दें कि भले ही मूल्यांकन मूल्य $ 500K हो, बैंक आपको $ 400K उधार देने से इनकार कर सकता है यदि आपका ऋण आवेदन और क्रेडिट रिपोर्ट बताती है कि आपको $ 400K बंधक पर भुगतान करने में कठिनाई होगी। एक ऋणदाता से पूर्व-अनुमोदन प्राप्त करना एक अच्छा विचार है कि आपके द्वारा प्रदान की गई वित्तीय जानकारी के आधार पर, आपको संभवतः $Z के बंधक के लिए अनुमोदित किया जाएगा (अर्थात, बैंक सोचता है कि आप भुगतान कर सकते हैं जितना $Z बंधक पर)। इस तरह, आपको कुछ महसूस होता है कि आप कितना घर खरीद सकते हैं, और इससे प्रभावित होना चाहिए कि आपको किस प्रकार की संपत्ति पर बोली लगानी चाहिए।
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No, your point seems to be that markets will handle this issue by themselves. Heroin users rarely kick the habit without help; like you said, they just use until they die. That is a perfect example of why the government should get involved.
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नहीं, आपकी बात यह प्रतीत होती है कि बाजार इस मुद्दे को स्वयं संभालेंगे। हेरोइन उपयोगकर्ता शायद ही कभी मदद के बिना आदत को लात मारते हैं; जैसा कि आपने कहा, वे तब तक उपयोग करते हैं जब तक वे मर नहीं जाते। यह एक आदर्श उदाहरण है कि सरकार को क्यों शामिल होना चाहिए।
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"The real answer is ""Why do you want to waste a windfall chasing quick returns?"" Instead, use this windfall to improve your financial situation, and maybe boost you toward financial independence, or at least a secure retirement. In simplest terms, forget the short term, go for long term. Whatever you do, avoid lifestyle creep."
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"असली जवाब है" आप त्वरित रिटर्न का पीछा करते हुए एक अप्रत्याशित लाभ क्यों बर्बाद करना चाहते हैं?" इसके बजाय, अपनी वित्तीय स्थिति को बेहतर बनाने के लिए इस अप्रत्याशित लाभ का उपयोग करें, और शायद आपको वित्तीय स्वतंत्रता, या कम से कम एक सुरक्षित सेवानिवृत्ति की ओर बढ़ावा दें। सरल शब्दों में, अल्पावधि को भूल जाओ, लंबी अवधि के लिए जाओ। आप जो कुछ भी करते हैं, जीवनशैली रेंगने से बचें।
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Still I wonder, and please explain my wrongness. If Greece started a building project, that would pay a group of workers, the workers would get money to pay for their demand (the crisis is not led by demand, rather by lack of private money, yes?). Now this money starts to circulate and different factories suddenly get paid more, because the workers are buying stuff. To keep up with this new demand, the factories employ new workers, which in turn, get paid and then buys more stuff from other companies. I know this is very simplistic, but why would it not work this way if the government started building projects?
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फिर भी मुझे आश्चर्य है, और कृपया मेरी गलती की व्याख्या करें। यदि ग्रीस ने एक निर्माण परियोजना शुरू की, जो श्रमिकों के एक समूह का भुगतान करेगी, तो श्रमिकों को उनकी मांग का भुगतान करने के लिए पैसा मिलेगा (संकट मांग के कारण नहीं है, बल्कि निजी धन की कमी के कारण है, हाँ?)। अब यह पैसा प्रसारित होना शुरू हो जाता है और विभिन्न कारखानों को अचानक अधिक भुगतान किया जाता है, क्योंकि श्रमिक सामान खरीद रहे हैं। इस नई मांग को पूरा करने के लिए, कारखाने नए श्रमिकों को नियुक्त करते हैं, जो बदले में, भुगतान प्राप्त करते हैं और फिर अन्य कंपनियों से अधिक सामान खरीदते हैं। मुझे पता है कि यह बहुत सरल है, लेकिन अगर सरकार परियोजनाओं का निर्माण शुरू कर देती है तो यह इस तरह से काम क्यों नहीं करेगा?
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"From The Coca-Cola Company website, section for Investors: Stock History, Issues Year 1919 Original issue -- 600,000 shares 100,000 preferred, par $100 each 500,000 common, without nominal or par value 1926 Eliminated 100,000 preferred in November. This means there were preferred shares issued in 1919. However, all preferred shares were ""eliminated"" (not sure what that means) as of 1926. There has been no subsequent reissuance of preferred shares of Coca-Cola since then. I think the company is still authorized to issue them, should they choose to do so in the future."
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"कोका-कोला कंपनी की वेबसाइट से, निवेशकों के लिए अनुभाग: स्टॉक इतिहास, मुद्दे वर्ष 1919 मूल अंक - 600,000 शेयर 100,000 पसंदीदा, बराबर $ 100 प्रत्येक 500,000 सामान्य, नाममात्र या बराबर मूल्य के बिना 1926 नवंबर में 100,000 को समाप्त कर दिया। इसका मतलब है कि 1919 में पसंदीदा शेयर जारी किए गए थे। हालांकि, 1926 तक सभी पसंदीदा शेयर "समाप्त"" थे (निश्चित नहीं है कि इसका क्या मतलब है)। उसके बाद से कोका-कोला के पसंदीदा शेयरों को दोबारा जारी नहीं किया गया है। मुझे लगता है कि कंपनी अभी भी उन्हें जारी करने के लिए अधिकृत है, क्या उन्हें भविष्य में ऐसा करने का विकल्प चुनना चाहिए।
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"This happens to us all the time. I've lost count of how many times we get asked for thousands of dollars in product for free for ""exposure"" and I'm just like zzzzz. Please. I wasn't born yesterday. Fuck off."
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"यह हमारे साथ हर समय होता है। मैंने गिनती खो दी है कि हमें "एक्सपोजर" के लिए मुफ्त में उत्पाद में हजारों डॉलर के लिए कितनी बार कहा जाता है और मैं ज़ज़्ज़ की तरह हूं। कृपया। मैं दूध पीता बच्चा नहीं हूँ। भाड़ में जाओ।
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God god . .did mama drop you on your head during delivery? You bleeding imbecile, if the FED is holding all of the governments Debt, and the FED is not a sovereign or an external buyer, what happens when you raise the debt ceiling? The Fed controls the money supply . .yes The FED buys more Ts with what? your mothers underwear? It creates more money, it puts its hand in your ass and pulls out another Trillion Dollars. Now don't breed you fucking imbecile . .you alone will bring Americas IQ below trumps
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भगवान भगवान . .क्या डिलीवरी के दौरान मम्मी ने आपको सिर पर गिरा दिया था? आप मूर्खतापूर्ण खून बह रहा है, अगर फेड सभी सरकारों के ऋण धारण कर रहा है, और फेड एक संप्रभु या बाहरी खरीदार नहीं है, तो क्या होता है जब आप ऋण सीमा बढ़ाते हैं? फेड पैसे की आपूर्ति को नियंत्रित करता है। .हाँ फेड किसके साथ अधिक टी खरीदता है? आपकी माँ अंडरवियर? यह अधिक पैसा बनाता है, यह आपके गधे में अपना हाथ डालता है और एक और ट्रिलियन डॉलर निकालता है। अब तुम कमबख्त मूर्ख पैदा मत करो। .आप अकेले अमेरिका के आईक्यू को ट्रम्प के नीचे लाएंगे
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To my knowledge, there shouldn't be a limit on the amount you can receive as a gift, and gifts are not considered income to you; they are not taxable for the recipient. Depending on the size of the wire transfer, it may be reported by the bank to the government, but there is no limit, and it should not be a concern to you. (I don't think that $2500 is large enough to be reportable anyway.) Having said that, this might be a good question to ask your international student advisor at your school to make sure he or she agrees. There is a very similar question on Avvo.com (a legal question-and-answer site) that agrees: Limit to transfer money to students on f1 visa.
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मेरे ज्ञान के लिए, उपहार के रूप में आपको प्राप्त होने वाली राशि की कोई सीमा नहीं होनी चाहिए, और उपहारों को आपके लिए आय नहीं माना जाता है; वे प्राप्तकर्ता के लिए कर योग्य नहीं हैं। वायर ट्रांसफर के आकार के आधार पर, बैंक द्वारा सरकार को इसकी सूचना दी जा सकती है, लेकिन इसकी कोई सीमा नहीं है, और यह आपके लिए चिंता का विषय नहीं होना चाहिए। (मुझे नहीं लगता कि $ 2500 वैसे भी रिपोर्ट करने योग्य होने के लिए पर्याप्त है। यह कहने के बाद, यह सुनिश्चित करने के लिए कि वह सहमत है, अपने स्कूल में अपने अंतरराष्ट्रीय छात्र सलाहकार से पूछने के लिए यह एक अच्छा सवाल हो सकता है। Avvo.com (एक कानूनी सवाल-जवाब साइट) पर एक बहुत ही समान प्रश्न है जो सहमत है: एफ 1 वीजा पर छात्रों को धन हस्तांतरित करने की सीमा।
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To add to ChrisInEdmonton's answer: Your conveyancing solicitor should be able to advise on the details, but a typical arrangement involves: As an alternative to the numbers in Chris' answer, it could be argued that you should first be reimbursed for the fees you paid (accounting for inflation), but that any remaining profits from the property itself should be divided in proportion to your individual investments (so 51.6% to you, and 48.4% to your partner, assuming you contribute to the loans equally).
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ChrisInEdmonton के उत्तर में जोड़ने के लिए: आपका संदेश वकील विवरण पर सलाह देने में सक्षम होना चाहिए, लेकिन एक विशिष्ट व्यवस्था में शामिल है: क्रिस के उत्तर में संख्याओं के विकल्प के रूप में, यह तर्क दिया जा सकता है कि आपको पहले आपके द्वारा भुगतान की गई फीस (मुद्रास्फीति के लिए लेखांकन) के लिए प्रतिपूर्ति की जानी चाहिए, लेकिन यह कि संपत्ति से किसी भी शेष लाभ को आपके व्यक्तिगत निवेश के अनुपात में विभाजित किया जाना चाहिए (इसलिए आपके लिए 51.6%, और आपके साथी को 48.4%, यह मानते हुए कि आप ऋण में समान रूप से योगदान करते हैं)।
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By availing of the web design and development services offered by Markitbee, your company can get the website it deserves. They will not only design an online site based on your specific requirements, but also provide high-quality content. They have a quick turnaround time so your website will be finished before your established deadline. Visit their website at markitbee.com for more information.
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Icelandish and Irish Economies began to fail in 2008, Ireland was bailed out by the IMF and Britain, Iceland by the Germany and the IMF. Greek economy has essentially failed, and is at risk of being kicked out of the Euro currency by the Eurozone members. Spanish and Italian economies are faltering. Worst case scenario, everybody can't pay back money and keep accumulating debt, which would lead to a complete collapse of the European economy, resulting in a global economic meltdown. Germany currently are in control of al lot of countries debts (especially Ireland) which means that they will become the main players in decisions regarding the proliferation/faltering of the european economy in the future.
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आइसलैंडिश और आयरिश अर्थव्यवस्थाएं 2008 में विफल होने लगीं, आयरलैंड को आईएमएफ और ब्रिटेन, आइसलैंड ने जर्मनी और आईएमएफ द्वारा बेल आउट दिया। ग्रीस की अर्थव्यवस्था अनिवार्य रूप से विफल हो गई है, और यूरोज़ोन के सदस्यों द्वारा यूरो मुद्रा से बाहर निकाले जाने का खतरा है। स्पेन और इटली की अर्थव्यवस्थाएं लड़खड़ा रही हैं। सबसे खराब स्थिति, हर कोई पैसे वापस नहीं कर सकता है और ऋण जमा कर सकता है, जिससे यूरोपीय अर्थव्यवस्था का पूर्ण पतन हो जाएगा, जिसके परिणामस्वरूप वैश्विक आर्थिक मंदी होगी। जर्मनी वर्तमान में बहुत सारे देशों के ऋण (विशेष रूप से आयरलैंड) के नियंत्रण में है, जिसका अर्थ है कि वे भविष्य में यूरोपीय अर्थव्यवस्था के प्रसार / लड़खड़ाने के बारे में निर्णयों में मुख्य खिलाड़ी बन जाएंगे।
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"What about getting the saving account - ""Bausparen"" (~100EUR/month) which you can later use for credit to get better mortgage deal and to buy a flat for renting to others (Anlegerwohnung)?"
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"बचत खाता प्राप्त करने के बारे में क्या - "बॉस्पेरेन"" (~ 100EUR / माह) जिसे आप बाद में बेहतर बंधक सौदा प्राप्त करने और दूसरों को किराए पर लेने के लिए एक फ्लैट खरीदने के लिए क्रेडिट के लिए उपयोग कर सकते हैं (Anlegerwohnung)?
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"Sigh. A-duh. Anything to do with media distribution is dead. Anything to do with transportation (driving) is dead. Anything to do with manufacturing is dead. Construction will be dead not long after. Computer programmers and robotic engineers are in high demand though. How come politicians are never asked ""What will people do with so many industries going under?"""
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"आह। ए-डुह। मीडिया वितरण के साथ कुछ भी करना मर चुका है। परिवहन (ड्राइविंग) के साथ कुछ भी करना मृत है। विनिर्माण के साथ कुछ भी करना मर चुका है। निर्माण लंबे समय के बाद मृत नहीं होगा। कंप्यूटर प्रोग्रामर और रोबोटिक इंजीनियर हालांकि उच्च मांग में हैं। राजनेताओं से कभी यह क्यों नहीं पूछा जाता है कि "इतने सारे उद्योगों के साथ लोग क्या करेंगे?"
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"I was in the health insurance game for 10 years and never heard of this until the Affordable Care Act came about. To my knowledge, there is no rule or regulation prohibiting it, however trying to get an insurer underwrite that risk is extremely unlikely. It's the same reason why you don't see AAA offering health insurance. There isn't a contractual relationship between the church and their constituents, so no underwriter worth their salt would put a reasonable price on that risk. Members can easily come and go, and since insurance through your employer is still the dominant distribution channel for health insurance, it would be seen as an adverse risk, meaning that people who couldn't get it through ""normal"" channels must be getting it through the church, which it would then be assumed that this person applying for coverage is an ""adverse risk"" or someone who is abnormally unhealthy. There are faith-based healthcare reimbursement programs that are NOT health insurance and do not satisfy the ACA required minimum coverages. From what I've seen and read, it's basically members of the religion or faith that pay money into the system (like paying an insurance premium) and they elect a board that basically evaluates each claim and pays or doesn't pay it, either partially or in full. While this is a nice way to get your bills paid, odds are it won't cover your $300,000 cancer treatment or your $50,000 cesarean section birth."
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"मैं 10 साल के लिए स्वास्थ्य बीमा खेल में था और जब तक सस्ती देखभाल अधिनियम नहीं आया तब तक इसके बारे में कभी नहीं सुना। मेरे ज्ञान के लिए, इसे प्रतिबंधित करने वाला कोई नियम या विनियमन नहीं है, हालांकि एक बीमाकर्ता को उस जोखिम को अंडरराइट करने की कोशिश करना बेहद संभावना नहीं है। यही कारण है कि आप एएए को स्वास्थ्य बीमा की पेशकश नहीं करते हैं। चर्च और उनके घटकों के बीच एक संविदात्मक संबंध नहीं है, इसलिए उनके नमक के लायक कोई भी अंडरराइटर उस जोखिम पर उचित मूल्य नहीं डालेगा। सदस्य आसानी से आ सकते हैं और जा सकते हैं, और चूंकि आपके नियोक्ता के माध्यम से बीमा अभी भी स्वास्थ्य बीमा के लिए प्रमुख वितरण चैनल है, इसलिए इसे प्रतिकूल जोखिम के रूप में देखा जाएगा, जिसका अर्थ है कि जो लोग इसे "सामान्य" चैनलों के माध्यम से प्राप्त नहीं कर सकते हैं, उन्हें चर्च के माध्यम से प्राप्त करना होगा, जो तब यह माना जाएगा कि कवरेज के लिए आवेदन करने वाला यह व्यक्ति "प्रतिकूल जोखिम" या कोई ऐसा व्यक्ति है जो असामान्य रूप से अस्वस्थ है। विश्वास-आधारित स्वास्थ्य देखभाल प्रतिपूर्ति कार्यक्रम हैं जो स्वास्थ्य बीमा नहीं हैं और एसीए आवश्यक न्यूनतम कवरेज को संतुष्ट नहीं करते हैं। मैंने जो देखा और पढ़ा है, उससे यह मूल रूप से धर्म या विश्वास के सदस्य हैं जो सिस्टम में पैसे का भुगतान करते हैं (जैसे बीमा प्रीमियम का भुगतान करना) और वे एक बोर्ड का चुनाव करते हैं जो मूल रूप से प्रत्येक दावे का मूल्यांकन करता है और भुगतान करता है या इसका भुगतान नहीं करता है, या तो आंशिक रूप से या पूर्ण रूप से। हालांकि यह आपके बिलों का भुगतान करने का एक अच्छा तरीका है, बाधाएं हैं कि यह आपके $ 300,000 कैंसर उपचार या आपके $ 50,000 सिजेरियन सेक्शन जन्म को कवर नहीं करेगा।
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Depends on your time scale, but generally, I don't think it would work. What you'd really be betting on in this case is mean-reversal, which does not hold true in the equity universe (atleast not in the long run). If you look at the historical prices of the S&P, you'll notice it increases in terms of absolute dollar value. On the short term, however, if you feel the market has significantly undervalued or overvalued a security, then mean-reversal might be a reasonable bet to make. In that scenario, however, it seems to me that you are really looking for a volatility trade, in which case you might want to consider a straddle position using options. Here, the bet you'd be making is that the price at expiration will be inside a certain band (or outside the band, depending on your position).
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आपके समय के पैमाने पर निर्भर करता है, लेकिन आम तौर पर, मुझे नहीं लगता कि यह काम करेगा। इस मामले में आप वास्तव में जिस पर दांव लगा रहे हैं, वह मतलब-उलट है, जो इक्विटी ब्रह्मांड में सच नहीं है (कम से कम लंबे समय में नहीं)। यदि आप एस एंड पी की ऐतिहासिक कीमतों को देखते हैं, तो आप देखेंगे कि यह पूर्ण डॉलर मूल्य के संदर्भ में बढ़ता है। अल्पावधि में, हालांकि, अगर आपको लगता है कि बाजार ने सुरक्षा को काफी कम या ओवरवैल्यूड किया है, तो मतलब-उलटफेर एक उचित शर्त हो सकती है। उस परिदृश्य में, हालांकि, मुझे ऐसा लगता है कि आप वास्तव में एक अस्थिरता व्यापार की तलाश कर रहे हैं, जिस स्थिति में आप विकल्पों का उपयोग करके एक स्ट्रैडल स्थिति पर विचार करना चाह सकते हैं। यहां, आप जो शर्त लगा रहे हैं, वह यह है कि समाप्ति पर कीमत एक निश्चित बैंड के अंदर होगी (या बैंड के बाहर, आपकी स्थिति के आधार पर)।
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I mean the risk free rate on 100 year notes averages out to like 4.9%. The UST extrapolated to a 100 year note would be around 5.5%. 7.9% isn't a good risk premium for a country that just did a horrible job on the 95bn default - the whole country looked and behaved cluelessly in the proceedings. Argentina should try to sell as many of these as they possibly can, it's way too good of a deal for a country that handles default proceedings as if they don't owe anyone anything. I hate the way they act, it's like they expect everyone to bend over to their absolutely incompetence in running the country into the ground. The default rate has to be under 100 for them to make any sales so these are more like activist investor bait.
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मेरा मतलब है कि 100 साल के नोटों पर जोखिम मुक्त दर औसतन 4.9% की तरह है। 100 साल के नोट के लिए एक्सट्रपलेशन किया गया यूएसटी लगभग 5.5% होगा। 7.9% एक ऐसे देश के लिए एक अच्छा जोखिम प्रीमियम नहीं है जिसने अभी-अभी 95 बिलियन डिफ़ॉल्ट पर एक भयानक काम किया है - पूरे देश ने कार्यवाही में अनजान व्यवहार किया और व्यवहार किया। अर्जेंटीना को इनमें से कई को बेचने की कोशिश करनी चाहिए जितना वे संभवतः कर सकते हैं, यह एक ऐसे देश के लिए बहुत अच्छा सौदा है जो डिफ़ॉल्ट कार्यवाही को संभालता है जैसे कि वे किसी को कुछ भी नहीं देते हैं। मुझे उनके कार्य करने के तरीके से नफरत है, ऐसा लगता है कि वे उम्मीद करते हैं कि हर कोई देश को जमीन पर चलाने में अपनी पूरी अक्षमता के आगे झुक जाए। किसी भी बिक्री को करने के लिए डिफ़ॉल्ट दर 100 से कम होनी चाहिए, इसलिए ये कार्यकर्ता निवेशक चारा की तरह हैं।
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innovation does not make money without those protections. In said dog eat dog enviroment the best bet is to be the big guy who can roll out a copy in a week. copyright could use a roll back to sensible levels however patents are still reasonable.
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नवाचार उन सुरक्षाओं के बिना पैसा नहीं बनाता है। उक्त कुत्ते खाने वाले कुत्ते के वातावरण में सबसे अच्छा शर्त बड़ा आदमी होना है जो एक सप्ताह में एक प्रति रोल आउट कर सकता है। कॉपीराइट समझदार स्तरों पर वापस रोल बैक का उपयोग कर सकता है लेकिन पेटेंट अभी भी उचित हैं।
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"If there was still money in the account when it was closed, the bank would have turned over the cash to the state where they operated. Search Google for ""unclaimed property <state name>"" for the unclaimed property department of the state. The state's website will show if there is money for you."
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"अगर खाते को बंद करते समय भी पैसा था, तो बैंक ने नकदी को उस राज्य में बदल दिया होगा जहां वे काम करते थे। राज्य के लावारिस संपत्ति विभाग के लिए ""लावारिस संपत्ति <राज्य का नाम>" के लिए Google खोजें। राज्य की वेबसाइट दिखाएगी कि आपके लिए पैसा है या नहीं।
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It's just like any other ad, the idea isn't necessarily for you to go to Gatorade.com and get a truckload delivered as soon as you see their TV ad when watching ESPN- the goal is to put the brand in your mind. 3 days later you're at the store and on the juice and soda aisle and are thinking 'why get a case of Pepsi when I can grab some Gatorade and be a little healthier like LeBron James, I work out sometimes, probably I need to stay better hydrated.' Swap out the product of your choice appropriately if that metaphor doesn't fly for you. You're scrolling through Google results and see a Galaxy S8 ad and you're more likely to give them a look when you're shopping for your next phone- they're not expecting you to go to the website and buy one now, but based on your search history they know you're into technology (you googled 'best phone 2017' once), your phone plan is probably ending soon (you searched 'sprint contract'), your carrier sells the S8 (from that time you clicked a link reading 'how to avoid sprint early termination fee') and you like being on the cutting edge of stuff (you watched a video entitled 'is my iPhone waterproof'). Boom- you're the target market. There's a couple million people just like you- which is why ad impressions are as important as click-throughs and are billed appropriately. Sure- the guy that clicks the link is more likely to buy, but you read it and are thinking about it- so on the aisle you'll think 'Gatorade, eh, why not?'.
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यह किसी भी अन्य विज्ञापन की तरह है, यह विचार जरूरी नहीं है कि आप Gatorade.com पर जाएं और ईएसपीएन देखते समय उनके टीवी विज्ञापन को देखते ही ट्रक लोड प्राप्त करें- लक्ष्य ब्रांड को अपने दिमाग में रखना है। 3 दिन बाद आप स्टोर पर और रस और सोडा गलियारे पर हैं और सोच रहे हैं 'पेप्सी का मामला क्यों मिलता है जब मैं कुछ गेटोरेड पकड़ सकता हूं और लेब्रॉन जेम्स की तरह थोड़ा स्वस्थ हो सकता हूं, मैं कभी-कभी काम करता हूं, शायद मुझे बेहतर हाइड्रेटेड रहने की जरूरत है। अपनी पसंद के उत्पाद को उचित रूप से स्वैप करें यदि वह रूपक आपके लिए नहीं उड़ता है। आप Google परिणामों के माध्यम से स्क्रॉल कर रहे हैं और एक गैलेक्सी S8 विज्ञापन देखते हैं और जब आप अपने अगले फोन के लिए खरीदारी कर रहे होते हैं तो आप उन्हें एक नज़र देने की अधिक संभावना रखते हैं- वे आपसे वेबसाइट पर जाने और अब एक खरीदने की उम्मीद नहीं कर रहे हैं, लेकिन आपके खोज इतिहास के आधार पर वे जानते हैं कि आप तकनीक में हैं (आपने एक बार 'सर्वश्रेष्ठ फोन 2017' गुगल किया है), आपकी फोन योजना शायद जल्द ही समाप्त हो रही है (आपने 'स्प्रिंट अनुबंध' की खोज की है), आपका वाहक S8 बेचता है (उस समय से आपने 'स्प्रिंट प्रारंभिक समाप्ति शुल्क से कैसे बचें' पढ़ने वाले लिंक पर क्लिक किया था) और आप सामान के अत्याधुनिक पर होना पसंद करते हैं (आपने 'मेरा आईफोन वाटरप्रूफ है' नामक एक वीडियो देखा)। बूम- आप लक्ष्य बाजार हैं। आपके जैसे ही कुछ मिलियन लोग हैं- यही कारण है कि विज्ञापन इंप्रेशन क्लिक-थ्रू के समान महत्वपूर्ण हैं और उचित रूप से बिल किए जाते हैं। निश्चित रूप से- जो आदमी लिंक पर क्लिक करता है वह खरीदने की अधिक संभावना है, लेकिन आप इसे पढ़ते हैं और इसके बारे में सोच रहे हैं- इसलिए गलियारे पर आप सोचेंगे 'गेटोरेड, एह, क्यों नहीं?'।
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While you have found a way to possibly gain $1275 in tax free income, you are also risking $1275 if you end up not using the money you contributed. You will have to find a way to have that much in medical expenses by your retirement date or you will leave some money in the Flexible Spending Account. There are risks you take with these accounts (use it or lose it) and risks the company takes (leave with a deficit in the account). Many times we get questions about how to spend all that the employee contributed before the last day of work, or the end of the plan year. You can play it more fair by selecting the maximum amount per check to be taken from your pay check, then waiting until the retirement date to decide how much you will withdraw from the FSA. Your last day of work is your last day to incur a medical expense but you are given a window to submit your claims that extends beyond your last day of work. I have not personally heard of an employer requiring a former employee to pay back the money when there is a deficit in their FSA. Remember people are fired, or laid off with little or no warning trapping their money in a FSA. The fact that you have the ability to plan for this event and considered your options, is a great position to be in.
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जबकि आपको कर मुक्त आय में संभवतः $ 1275 प्राप्त करने का एक तरीका मिल गया है, यदि आप अपने द्वारा योगदान किए गए धन का उपयोग नहीं करते हैं तो आप $ 1275 को भी जोखिम में डाल रहे हैं। आपको अपनी सेवानिवृत्ति की तारीख तक चिकित्सा खर्चों में इतना कुछ करने का एक तरीका खोजना होगा या आप लचीले खर्च खाते में कुछ पैसे छोड़ देंगे। ऐसे जोखिम हैं जो आप इन खातों के साथ लेते हैं (इसका उपयोग करें या इसे खो दें) और कंपनी द्वारा उठाए गए जोखिम (खाते में घाटे के साथ छोड़ दें)। कई बार हमें सवाल मिलते हैं कि कर्मचारी ने काम के अंतिम दिन, या योजना वर्ष के अंत से पहले जो कुछ भी योगदान दिया है, उसे कैसे खर्च किया जाए। आप अपने वेतन चेक से ली जाने वाली प्रति चेक अधिकतम राशि का चयन करके इसे और अधिक निष्पक्ष खेल सकते हैं, फिर सेवानिवृत्ति की तारीख तक प्रतीक्षा करके यह तय कर सकते हैं कि आप एफएसए से कितना वापस लेंगे। आपके काम का आखिरी दिन चिकित्सा व्यय करने का आपका आखिरी दिन है, लेकिन आपको अपने दावों को प्रस्तुत करने के लिए एक खिड़की दी जाती है जो आपके काम के अंतिम दिन से परे फैली हुई है। मैंने व्यक्तिगत रूप से एक नियोक्ता के बारे में नहीं सुना है जो एक पूर्व कर्मचारी को अपने एफएसए में घाटा होने पर पैसे वापस करने की आवश्यकता होती है। याद रखें कि लोगों को निकाल दिया जाता है, या एफएसए में अपने पैसे को फंसाने के लिए बहुत कम या कोई चेतावनी नहीं दी जाती है। तथ्य यह है कि आपके पास इस घटना की योजना बनाने और अपने विकल्पों पर विचार करने की क्षमता है, इसमें होना एक शानदार स्थिति है।
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"You have 60 days from the time it came out to deposit the money into an IRA. Tell the IRA custodian it's not a 2012 deposit, but a rollover from a 401(k). Last - it's practice for these withdrawals to have 20% withheld. Be sure to deposit the full amount (i.e. add back in the 20% withheld) and also be sure it's all reconciled on your 2012 tax return. Edit - to answer your comment/question. ""Most"" likely, if the account was worth, say $10,000, you would have only received $8000, as 20% is withheld for taxes. So, you have $8000 in your hands, but to roll over the full amount, you come up with an extra $2000, and give the new IRA custodian $10000. Now, in April, 2013, you need to remember the old 401(k) custodian sent the IRS that $2000. It's tax you paid, and all other things being equal, you'll get it back then."
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"आपके पास आईआरए में पैसा जमा करने के समय से 60 दिन हैं। इरा संरक्षक को बताएं कि यह 2012 जमा नहीं है, बल्कि 401 (के) से रोलओवर है। अंतिम - इन निकासी के लिए 20% रोक लगाने का अभ्यास है। पूरी राशि जमा करना सुनिश्चित करें (यानी रोके गए 20% में वापस जोड़ें) और यह भी सुनिश्चित करें कि यह आपके 2012 के कर रिटर्न पर सभी का मिलान कर लिया गया है। संपादित करें - आपकी टिप्पणी / प्रश्न का उत्तर देने के लिए। "अधिकांश"" संभावना है, यदि खाते का मूल्य $ 10,000 है, तो आपको केवल $ 8000 प्राप्त होगा, क्योंकि 20% करों के लिए रोक दिया गया है। तो, आपके हाथों में $ 8000 है, लेकिन पूरी राशि को रोल करने के लिए, आप अतिरिक्त $ 2000 के साथ आते हैं, और नए आईआरए संरक्षक को $ 10000 देते हैं। अब, अप्रैल, 2013 में, आपको पुराने 401 (के) संरक्षक को याद रखने की आवश्यकता है कि आईआरएस ने $ 2000 भेजा था। यह आपके द्वारा भुगतान किया गया कर है, और अन्य सभी चीजें समान हैं, आप इसे वापस प्राप्त करेंगे।
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To safeguard all of your possessions and shield your house from problems, setting solar roof exhaust fan is definitely the answer. For the majority of us, the attic is often a place to keep clothing, suitcases as well as old family photographs. However for energy experts it is the red hot issue of debate. Within the last several years, building codes have required greater attic room insulation. Many experts say a properly ventilated attic room makes the home much more comfortable in the summer months and also protects from damp, warmed air accumulating in the winter season.
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अपनी सभी संपत्ति की सुरक्षा के लिए और अपने घर को समस्याओं से बचाने के लिए, सोलर रूफ एग्जॉस्ट फैन सेट करना निश्चित रूप से इसका जवाब है। हम में से अधिकांश के लिए, अटारी अक्सर कपड़े, सूटकेस के साथ-साथ पुरानी पारिवारिक तस्वीरों को रखने के लिए एक जगह है। हालांकि, ऊर्जा विशेषज्ञों के लिए यह बहस का लाल गर्म मुद्दा है। पिछले कई वर्षों के भीतर, बिल्डिंग कोड को अधिक अटारी कमरे इन्सुलेशन की आवश्यकता होती है। कई विशेषज्ञों का कहना है कि एक अच्छी तरह हवादार अटारी कमरा गर्मियों के महीनों में घर को और अधिक आरामदायक बनाता है और सर्दियों के मौसम में नम, गर्म हवा से भी बचाता है।
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The fact that you don't even know what's wrong with what you said is telling. Everything you've said screams of someone who has no understanding of the situations that I'm referencing. The advice you gave is great....for ~5% of the people in such a situation. For most people working for $8/hr, going to school, moving to a new city, missing work to go on job interviews just flat out is not an option. If you stepped out of your ivory tower once in a while, you might understand that.
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तथ्य यह है कि आप यह भी नहीं जानते कि आपने जो कहा है उसमें क्या गलत है। आपने जो कुछ भी कहा है वह किसी ऐसे व्यक्ति की चीख है जिसे उन स्थितियों की कोई समझ नहीं है जिन्हें मैं संदर्भित कर रहा हूं। आपने जो सलाह दी है वह बहुत अच्छी है... ऐसी स्थिति में ~ 5% लोगों के लिए। $ 8 / घंटा के लिए काम करने वाले अधिकांश लोगों के लिए, स्कूल जाना, एक नए शहर में जाना, नौकरी के साक्षात्कार पर जाने के लिए लापता काम बस फ्लैट आउट एक विकल्प नहीं है। यदि आप थोड़ी देर में अपने हाथीदांत टॉवर से बाहर निकलते हैं, तो आप इसे समझ सकते हैं।
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I'm sure Nintendo made that statement to stem what will clearly be an upset during the next quarterly report. This statement was simply a reminder to investors to avoid the stick price climbing ever higher only to crash when the financial situation of the company isn't significantly different from the prior quarter. This is just spelling out the reality of Nintendo's involvement with the Pokemon brand and Pokemon Go game and the fact that the games release and associated income was already included in the guidance released last quarter. Nintendo's stock has just about doubled and there likely won't be associated income to support that come the quarterly report.
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मुझे यकीन है कि निन्टेंडो ने यह बयान दिया है कि अगली तिमाही रिपोर्ट के दौरान स्पष्ट रूप से परेशान क्या होगा। यह कथन निवेशकों के लिए केवल एक अनुस्मारक था कि वे छड़ी की कीमत से बचने के लिए केवल दुर्घटनाग्रस्त हो जाएं जब कंपनी की वित्तीय स्थिति पूर्व तिमाही से काफी अलग न हो। यह सिर्फ पोकेमॉन ब्रांड और पोकेमॉन गो गेम के साथ निंटेंडो की भागीदारी की वास्तविकता और तथ्य यह है कि गेम रिलीज और संबंधित आय पहले से ही पिछली तिमाही में जारी मार्गदर्शन में शामिल थी। निन्टेंडो का स्टॉक लगभग दोगुना हो गया है और तिमाही रिपोर्ट आने के लिए समर्थन करने के लिए संबद्ध आय नहीं होगी।
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Working with recent Harvard and other MBAs, I can testify that most (not all, but most) are bullshit artists and clueless. Very few are business smart. Actually, very few of them are interested in growing a business or building a business. Most of them are about making money for themselves, the hell with the business and customers.
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हाल ही में हार्वर्ड और अन्य एमबीए के साथ काम करते हुए, मैं गवाही दे सकता हूं कि अधिकांश (सभी नहीं, लेकिन अधिकांश) बकवास कलाकार और अनजान हैं। बहुत कम बिजनेस स्मार्ट होते हैं। दरअसल, उनमें से बहुत कम लोग व्यवसाय बढ़ाने या व्यवसाय बनाने में रुचि रखते हैं। उनमें से ज्यादातर अपने लिए पैसा बनाने के बारे में हैं, व्यवसाय और ग्राहकों के साथ नरक।
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If this matters to you a lot, I agree you should leave. My primary bank account raised chequing account and transaction fees. I left. When I was closing my account the teller asked for the reason (they needed to fill out a form) and I explained it was the monthly fees. Eventually, if a bank gets enough of these, they will change. I want to get back those features for the same price it cost when I opened it They are in their rights to cancel features or raise prices. Just as you are in your rights to withdraw if they don't give you a deal. The reason why I mention this is that this approach is comical in some instances. A grocery store may raise the price of carrots. Typically you either deal with it or change stores. Prices rise occasionally. thus they will lose a lot of money from my savings From my understanding, a bank makes a large chunk of their money from fees. Very little is from the floating kitty they can have because of your savings. If you have an investment account with your bank (not recommended) or your mortgage, that would matter more. I've had friends who have left banks (and moved their mortgages) because of the bank not giving them a better rate. Does the manager have any pressure into keeping the account to the point of giving away free products to keep the costumer or they don't really care? Depends. I've probably say no. One data point is an anecdote; it is expected in a client base of thousands that a few will leave for seemingly random reasons. Only if mass amounts of clients leave or complain will the manager or company care. A note: some banks waive monthly account or service fees if you keep a minimal account balance. I have one friend who keeps X thousand in his bank account to save the account fee; he budgets a month ahead of time and savings account rates are 0% so this costs him nothing.
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अगर यह आपके लिए बहुत मायने रखता है, तो मैं सहमत हूं कि आपको छोड़ देना चाहिए। मेरे प्राथमिक बैंक खाते ने चालू खाता और लेनदेन शुल्क बढ़ाया। मैं चला गया। जब मैं अपना खाता बंद कर रहा था तो टेलर ने कारण पूछा (उन्हें एक फॉर्म भरने की जरूरत थी) और मैंने समझाया कि यह मासिक शुल्क था। आखिरकार, यदि कोई बैंक इनमें से पर्याप्त हो जाता है, तो वे बदल जाएंगे। मैं उन सुविधाओं को उसी कीमत पर वापस लेना चाहता हूं जब मैंने इसे खोला था वे सुविधाओं को रद्द करने या कीमतें बढ़ाने के अपने अधिकारों में हैं। जिस तरह आप वापस लेने के अपने अधिकारों में हैं यदि वे आपको सौदा नहीं देते हैं। मैं इसका उल्लेख क्यों करता हूं इसका कारण यह है कि यह दृष्टिकोण कुछ उदाहरणों में हास्यपूर्ण है। एक किराने की दुकान गाजर की कीमत बढ़ा सकती है। आमतौर पर आप या तो इससे निपटते हैं या स्टोर बदलते हैं। कीमतें कभी-कभी बढ़ जाती हैं। इस प्रकार वे मेरी बचत से बहुत सारा पैसा खो देंगे मेरी समझ से, एक बैंक फीस से अपने पैसे का एक बड़ा हिस्सा बनाता है। फ्लोटिंग किटी से बहुत कम है जो वे आपकी बचत के कारण हो सकते हैं। यदि आपके पास अपने बैंक (अनुशंसित नहीं) या आपके बंधक के साथ एक निवेश खाता है, तो यह अधिक मायने रखेगा। मेरे पास ऐसे दोस्त हैं जिन्होंने बैंक छोड़ दिया है (और अपने बंधक को स्थानांतरित कर दिया है) क्योंकि बैंक ने उन्हें बेहतर दर नहीं दी है। क्या प्रबंधक के पास कॉस्ट्यूमर को रखने के लिए मुफ्त उत्पादों को देने के बिंदु पर खाते को रखने का कोई दबाव है या वे वास्तव में परवाह नहीं करते हैं? निर्भर करता। मैंने शायद नहीं कहा है। एक डेटा बिंदु एक किस्सा है; हजारों के ग्राहक आधार में यह उम्मीद की जाती है कि कुछ यादृच्छिक कारणों से छोड़ देंगे। केवल अगर ग्राहकों की बड़ी मात्रा छोड़ देती है या शिकायत करती है तो प्रबंधक या कंपनी परवाह करेगी। एक नोट: यदि आप न्यूनतम खाता शेष रखते हैं तो कुछ बैंक मासिक खाता या सेवा शुल्क माफ करते हैं। मेरा एक दोस्त है जो खाता शुल्क बचाने के लिए अपने बैंक खाते में X हजार रखता है; वह समय से एक महीने पहले बजट बनाता है और बचत खाते की दरें 0% हैं, इसलिए इससे उसे कुछ भी खर्च नहीं होता है।
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You could also switch to CreditKarma to file taxes, it's 100% free and just launched. I'm not affiliated with them, just bringing up an alternative.
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आप टैक्स फाइल करने के लिए क्रेडिटकर्मा पर भी स्विच कर सकते हैं, यह 100% मुफ़्त है और अभी लॉन्च हुआ है। मैं उनके साथ संबद्ध नहीं हूं, बस एक विकल्प ला रहा हूं।
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How are unions leverage in this situation? The jobs demonstrably *can* be done elsewhere, the questions is one total cost (both monetary and with respect to other factors, such as quality, timeliness, and intangibles such as company reputation and public opinion). Unions are great when the jobs are not easily mobile, or when the issues at hand are legal and the collective resources of the union allows for more effective legal action. They're also effective when the issues are incremental (i.e. of relatively low overall cost), because the union serves (almost by definition) to organize and focus the resources of the group into addressing the groups concerns and desires. The only *really* effective leverage is to have a skill set that is costly to replace.
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इस स्थिति में यूनियन कैसे लाभ उठा रहे हैं? नौकरियां * कहीं और की जा सकती हैं, प्रश्न एक कुल लागत है (दोनों मौद्रिक और अन्य कारकों के संबंध में, जैसे गुणवत्ता, समयबद्धता, और कंपनी की प्रतिष्ठा और जनता की राय जैसे अमूर्त)। यूनियन महान होते हैं जब नौकरियां आसानी से मोबाइल नहीं होती हैं, या जब हाथ में मुद्दे कानूनी होते हैं और संघ के सामूहिक संसाधन अधिक प्रभावी कानूनी कार्रवाई की अनुमति देते हैं। वे तब भी प्रभावी होते हैं जब मुद्दे वृद्धिशील होते हैं (यानी अपेक्षाकृत कम समग्र लागत के), क्योंकि संघ समूह की चिंताओं और इच्छाओं को संबोधित करने में समूह के संसाधनों को व्यवस्थित और केंद्रित करने के लिए (लगभग परिभाषा के अनुसार) कार्य करता है। एकमात्र * वास्तव में * प्रभावी उत्तोलन एक कौशल सेट है जिसे बदलना महंगा है।
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Okay, hang on. I'm with you right up until frozen fish. 99% of people, freezing fish, will destroy it and make it worthless. It's gotta be flash frozen. Anything else, and your fish is garbage. ....I live in a port town. I have opinions.
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ठीक है, रुको। मैं जमी हुई मछली तक आपके साथ हूं। 99% लोग, मछली को फ्रीज करते हुए, इसे नष्ट कर देंगे और इसे बेकार बना देंगे। यह फ्लैश जमे हुए होना चाहिए। कुछ और, और आपकी मछली कचरा है। .... मैं एक बंदरगाह शहर में रहता हूँ। मेरी राय है।
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Approximately 25% of all cars sold last year were leased, which is the highest on record. When you are leasing you don't own the car, instead you are basically renting it for a fixed term, and turning it back to the dealership. It is very cost effective, because the manufacturers have a keen interest in making lots of cars. They are often subsidizing the lease by giving incentives to the dealer. They are gambling on the future value of their cars. They can lose on that gamble. The car business has turned into a financial nightmare for the car companies; they have huge development costs as the cars become more like mobile computing platforms loaded with sensors, and software that is constantly changing. They can't hold a model for 20 years like Mercedes was able to do in the past. Now they have to constantly update their products. The only way to survive as a car maker is to pump out volume, and the leasing programs, which are quietly being underwritten by the manufacturers help them increase the production quantities, which helps lower the fixed development costs. If only the defense contractors could do this! they are stuck spending billions to build 20 planes, and so each one has a staggering price tag. In the future, the car companies that will survive are those that have terrific credit, and low borrowing costs. That means Japanese and Germans will own the car business entirely in the end, and countries with higher borrowing costs (like America and Brasil) will not be competitive. Luckily Ford is so frugal, due to the lingering spirit of its founder, that they can hold out. One thing strongly in favor of leasing is that you have zero maintenance costs typically. The repair risk is significant in luxury cars. When you buy a 10 year old BMW, and when the tranny goes, it costs a fortune. Having a superb car for 30 months for a few hundred bucks a month is something a lot of people enjoy doing. Who can blame them? you spend an hour or 2 a day in your car, and why not live in a nice place?
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पिछले साल बेची गई सभी कारों में से लगभग 25% पट्टे पर दी गई थीं, जो रिकॉर्ड पर सबसे अधिक है। जब आप पट्टे पर ले रहे होते हैं तो आप कार के मालिक नहीं होते हैं, इसके बजाय आप मूल रूप से इसे एक निश्चित अवधि के लिए किराए पर ले रहे हैं, और इसे डीलरशिप पर वापस कर रहे हैं। यह बहुत लागत प्रभावी है, क्योंकि निर्माताओं को बहुत सारी कारें बनाने में गहरी रुचि है। वे अक्सर डीलर को प्रोत्साहन देकर पट्टे पर सब्सिडी दे रहे हैं। वे अपनी कारों के भविष्य के मूल्य पर जुआ खेल रहे हैं। वे उस जुआ पर हार सकते हैं। कार व्यवसाय कार कंपनियों के लिए एक वित्तीय दुःस्वप्न में बदल गया है; उनके पास भारी विकास लागत है क्योंकि कारें सेंसर से भरे मोबाइल कंप्यूटिंग प्लेटफार्मों की तरह बन जाती हैं, और सॉफ्टवेयर जो लगातार बदल रहा है। वे 20 साल तक एक मॉडल नहीं रख सकते हैं जैसे मर्सिडीज अतीत में करने में सक्षम थी। अब उन्हें अपने उत्पादों को लगातार अपडेट करना होगा। कार निर्माता के रूप में जीवित रहने का एकमात्र तरीका वॉल्यूम को पंप करना है, और लीजिंग प्रोग्राम, जो निर्माताओं द्वारा चुपचाप अंडरराइट किए जा रहे हैं, उन्हें उत्पादन मात्रा बढ़ाने में मदद करते हैं, जो निश्चित विकास लागत को कम करने में मदद करता है। यदि केवल रक्षा ठेकेदार ऐसा कर सकते हैं! वे 20 विमानों के निर्माण के लिए अरबों खर्च कर रहे हैं, और इसलिए प्रत्येक के पास एक चौंका देने वाला मूल्य टैग है। भविष्य में, जो कार कंपनियां जीवित रहेंगी वे हैं जिनके पास भयानक क्रेडिट है, और कम उधार लागत है। इसका मतलब है कि जापानी और जर्मन अंत में पूरी तरह से कार व्यवसाय के मालिक होंगे, और उच्च उधार लागत वाले देश (जैसे अमेरिका और ब्रासिल) प्रतिस्पर्धी नहीं होंगे। सौभाग्य से फोर्ड अपने संस्थापक की सुस्त भावना के कारण इतना मितव्ययी है, कि वे बाहर पकड़ सकते हैं। पट्टे पर देने के पक्ष में दृढ़ता से एक बात यह है कि आपके पास आमतौर पर शून्य रखरखाव लागत होती है। लक्जरी कारों में मरम्मत जोखिम महत्वपूर्ण है। जब आप 10 साल पुरानी बीएमडब्ल्यू खरीदते हैं, और जब ट्रैनी जाती है, तो इसकी कीमत बहुत अधिक होती है। महीने में कुछ सौ रुपये के लिए 30 महीने के लिए एक शानदार कार रखना कुछ ऐसा है जिसे बहुत से लोग करने का आनंद लेते हैं। उन्हें कौन दोष दे सकता है? आप अपनी कार में एक या 2 घंटे बिताते हैं, और एक अच्छी जगह पर क्यों नहीं रहते?
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"https://www.wallstreetoasis.com/forums/corporate-strategy-vs-corporate-development https://www.mergersandinquisitions.com/corporate-finance-jobs/ https://www.mergersandinquisitions.com/day-in-life-corporate-finance-analyst/ https://www.quora.com/Strategic-Management-What-is-the-typical-day-in-the-life-of-a-corporate-strategy-consultant https://www.mergersandinquisitions.com/corporate-development-on-the-job/ Legit after 5 minutes of googling...and using the search bar in reddit for these jobs... Actually, since you edited your response, here's why I found it kinda naive. You have a pretty good gig as a petroleum engineer in a F500 company. The only thing in your description that you're interested in a job is a corporate job. Which is for the most part all professional jobs. Its ok to be curious, but saying ""I don't like engineering but I like corporate jobs so tell me about corporate sounding jobs even though google has tons of articles on it"" sounds entitled and naive. Corporate finance (Controllers, FP&A, Treasury) is a catch-all for jobs that quantify and manage a company's money. This includes figuring out how much money the business is making, budgeting, and gaining access to money for future plans. They spend most of their day on excel, browsing reddit, and complaining that other departments don't take them seriously. There is work-life balance, unless your company is at risk of bankruptcy, but pay will likely be the least of this group. Corporate strategy/development is about finding ways to achieve the vision/goals of the C-suite. Corporate development usually are ex-IB people and focused on finding companies to acquire, integrate, and achieve the goals of the acquisition (synergies, returns on investment, technology/product acquisition). Corporate strategy is usually broader and could be focused on improving the brand, figuring out new uses for a product, finding new partners, or generally looking for good ideas to improve the company. Business development usually is about growing the company through finding new customers, markets, or partnerships. Instead of selling specific products or services, you're selling your company's abilities and brand. I'd say, with your engineering background, if you can swing a corporate strategy gig, you'd have the greatest opps for any VP you decide. I'd say if you want to sell or are good at selling, then business development may be compelling. If I were you, corporate finance would be the least appealing unless you are truly interested in finance."
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"https://www.wallstreetoasis.com/forums/corporate-strategy-vs-corporate-development https://www.mergersandinquisitions.com/corporate-finance-jobs/ https://www.mergersandinquisitions.com/day-in-life-corporate-finance-analyst/ https://www.quora.com/Strategic-Management-What-is-the-typical-day-in-the-life-of-a-corporate-strategy-consultant https://www.mergersandinquisitions.com/corporate-development-on-the-job/ गुगलिंग के 5 मिनट के बाद कानूनी ... और इन नौकरियों के लिए रेडिट में सर्च बार का उपयोग करना ... असल में, चूंकि आपने अपनी प्रतिक्रिया संपादित की है, इसलिए मुझे यह थोड़े भोले क्यों लगा। F500 कंपनी में पेट्रोलियम इंजीनियर के रूप में आपके पास एक बहुत अच्छा टमटम है। आपके विवरण में केवल एक चीज जो आप नौकरी में रुचि रखते हैं वह एक कॉर्पोरेट नौकरी है। जो अधिकांश भाग के लिए सभी पेशेवर नौकरियों के लिए है। उत्सुक होना ठीक है, लेकिन यह कहते हुए कि "" मुझे इंजीनियरिंग पसंद नहीं है, लेकिन मुझे कॉर्पोरेट नौकरियां पसंद हैं, इसलिए मुझे कॉर्पोरेट साउंडिंग जॉब्स के बारे में बताएं, भले ही Google के पास इस पर बहुत सारे लेख हों"" हकदार और भोला लगता है। कॉर्पोरेट वित्त (नियंत्रक, एफपी एंड ए, ट्रेजरी) उन नौकरियों के लिए एक कैच-ऑल है जो कंपनी के पैसे की मात्रा और प्रबंधन करते हैं। इसमें यह पता लगाना शामिल है कि व्यवसाय कितना पैसा कमा रहा है, बजट बना रहा है और भविष्य की योजनाओं के लिए धन तक पहुंच प्राप्त कर रहा है। वे अपना अधिकांश दिन एक्सेल पर बिताते हैं, रेडिट ब्राउज़ करते हैं, और शिकायत करते हैं कि अन्य विभाग उन्हें गंभीरता से नहीं लेते हैं। कार्य-जीवन संतुलन है, जब तक कि आपकी कंपनी को दिवालियापन का खतरा न हो, लेकिन वेतन इस समूह का सबसे कम होगा। कॉर्पोरेट रणनीति/विकास सी-सूट के विजन/लक्ष्यों को प्राप्त करने के तरीके खोजने के बारे में है। कॉर्पोरेट विकास आमतौर पर पूर्व-आईबी लोग होते हैं और अधिग्रहण के लक्ष्यों को प्राप्त करने, एकीकृत करने और प्राप्त करने के लिए कंपनियों को खोजने पर ध्यान केंद्रित करते हैं (तालमेल, निवेश पर रिटर्न, प्रौद्योगिकी / उत्पाद अधिग्रहण)। कॉर्पोरेट रणनीति आमतौर पर व्यापक होती है और ब्रांड को बेहतर बनाने, उत्पाद के लिए नए उपयोगों का पता लगाने, नए भागीदारों को खोजने, या आम तौर पर कंपनी को बेहतर बनाने के लिए अच्छे विचारों की तलाश करने पर ध्यान केंद्रित किया जा सकता है। व्यवसाय विकास आमतौर पर नए ग्राहकों, बाजारों या साझेदारी को खोजने के माध्यम से कंपनी को बढ़ाने के बारे में है। विशिष्ट उत्पादों या सेवाओं को बेचने के बजाय, आप अपनी कंपनी की क्षमताओं और ब्रांड को बेच रहे हैं। मैं कहूंगा, आपकी इंजीनियरिंग पृष्ठभूमि के साथ, यदि आप एक कॉर्पोरेट रणनीति टमटम को स्विंग कर सकते हैं, तो आपके पास आपके द्वारा तय किए गए किसी भी वीपी के लिए सबसे बड़ा ऑप्स होगा। मैं कहूंगा कि यदि आप बेचना चाहते हैं या बेचने में अच्छे हैं, तो व्यवसाय विकास सम्मोहक हो सकता है। अगर मैं आपकी जगह होता, तो कॉर्पोरेट फाइनेंस कम से कम आकर्षक होता जब तक कि आप वास्तव में वित्त में रुचि नहीं रखते।
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If you have flow through income then you arent being taxed at the corporate rate you are being taxed at your personal income tax rate which wont change so raising or lowering the corporate tax rate wont change that at all. Like he said tax rich people not corporations. If people just had a better understanding there wouldn't be really anybody opposed to it.
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यदि आपके पास आय के माध्यम से प्रवाह है तो आप पर कॉर्पोरेट दर पर कर नहीं लगाया जा रहा है, आप पर आपकी व्यक्तिगत आयकर दर पर कर लगाया जा रहा है जो नहीं बदलेगा, इसलिए कॉर्पोरेट कर की दर बढ़ाने या कम करने से यह बिल्कुल नहीं बदलेगा। जैसा कि उन्होंने कहा, कर अमीर लोग, निगम नहीं। अगर लोगों को सिर्फ बेहतर समझ होती तो वास्तव में कोई भी इसका विरोध नहीं करता।
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The first 10-30k may have some issues. Nissan had frame / battery problems with the first 30k Leaf's.This is the reason that the first 10k T3 will be going to employees. Second 10k to loyal Model S / X owners and third 10k to buyers in CA near the factory. I have a friend that had one of the first Model X, it took almost a year to work out all of the issues, but everything is working now and they are happy!
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पहले 10-30k में कुछ समस्याएं हो सकती हैं। निसान में पहले 30k लीफ के साथ फ्रेम/बैटरी की समस्या थी। यही कारण है कि पहले 10k T3 कर्मचारियों के पास जाएगा। दूसरा 10k वफादार मॉडल S/X मालिकों को और तीसरा 10k कारखाने के पास CA में खरीदारों को। मेरा एक दोस्त है जिसके पास पहले मॉडल एक्स में से एक था, सभी मुद्दों पर काम करने में लगभग एक साल लग गया, लेकिन अब सब कुछ काम कर रहा है और वे खुश हैं!
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You need not to be anxious even if you're just getting started. No matter what the design of your car is, you can always seek advice from our volvo parts manual. If you are also looking to get effective manual for your vehicle service, then you can get in touch with us as we my-“premium-manual-source” is one of the major website that are professional in offering komatsu service manual to clients.Frequent servicing and doing maintenance on your own will allow you to reduce costs on fix costs, and in the end, you will also have the initial fulfillment of achieving an Volvo repair process and better knowing of your automobile.
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आपको चिंतित होने की आवश्यकता नहीं है, भले ही आप अभी शुरुआत कर रहे हों। कोई फर्क नहीं पड़ता कि आपकी कार का डिज़ाइन क्या है, आप हमेशा हमारे वोल्वो पार्ट्स मैनुअल से सलाह ले सकते हैं। यदि आप भी अपनी वाहन सेवा के लिए प्रभावी मैनुअल प्राप्त करना चाहते हैं, तो आप हमसे संपर्क कर सकते हैं क्योंकि हम मेरे-"प्रीमियम-मैनुअल-सोर्स" प्रमुख वेबसाइट में से एक है जो ग्राहकों को कोमात्सु सेवा मैनुअल की पेशकश करने में पेशेवर हैं। बार-बार सर्विसिंग और अपने दम पर रखरखाव करने से आप निश्चित लागतों पर लागत कम कर सकेंगे, और अंत में, आपको वोल्वो मरम्मत प्रक्रिया प्राप्त करने और अपने ऑटोमोबाइल के बारे में बेहतर जानकारी प्राप्त करने की प्रारंभिक पूर्ति भी होगी।
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"Banks are in it to make money. But they're expected to provide a social good which powers our economy: secure money storage (bank accounts) and cashless transactions (credit/debit cards). And the government does not subsidize this. In fact, banks are being squeezed. Prudent customers dislike paying the proper cost of their account's maintenance (say, a $50/year fee for a credit card, or $9/month for a checking account) - they want it free. Meanwhile government is pretty aggressive about preventing ""fine print"" trickery that would let them recover costs other ways. However there isn't much sympathy for consumers who make trivial mistakes - whether they be technical (overdraft, late fee) or money-management mistakes (like doing balance transfers or getting fooled by promotional interest rates). So that's where banks are able to make their money: when people are imprudent. The upshot is that it's hard for a bank to make money on a prudent careful customer; those end up getting ""subsidized"" by the less-careful customers who pay fees and buy high-margin products like balance transfers. And this has created a perverse incentive: banks make more money when they actively encourage customers to be imprudent. Here, the 0% interest is to make you cocky about running up a balance, or doing balance transfers at a barely-mentioned fee of 3-5%. They know most Americans don't have $500 in the bank and you won't be able to promptly pay it off right before the 0% rate ends. (or you'll forget). And this works - that's why they do it. By law, you already get 0% interest on purchases when you pay the card in full every month. So if that's your goal, you already have it. In theory, the banks collect about 1.5% from every transaction you do, and certainly in your mind's eye, you'd think that would be enough to get by without charging interest. That doesn't work, though. The problem is, such a no-interest card would attract people who carry large balances. That would have two negative impacts: First the bank would have to spend money reborrowing, and second, the bank would have huge exposure to credit card defaults. The thing to remember is the banks are not nice guys and are not here to serve you. They're here to use you to make money, and they're not beneath encouraging you to do things that are actually bad for you. Caveat Emptor."
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"बैंक पैसा बनाने के लिए इसमें हैं। लेकिन उनसे एक सामाजिक अच्छा प्रदान करने की उम्मीद की जाती है जो हमारी अर्थव्यवस्था को शक्ति प्रदान करती है: सुरक्षित धन भंडारण (बैंक खाते) और कैशलेस लेनदेन (क्रेडिट / डेबिट कार्ड)। और सरकार इस पर सब्सिडी नहीं देती है। वास्तव में, बैंकों को निचोड़ा जा रहा है। विवेकपूर्ण ग्राहक अपने खाते के रखरखाव की उचित लागत का भुगतान करना नापसंद करते हैं (कहते हैं, क्रेडिट कार्ड के लिए $ 50 / वर्ष शुल्क, या चेकिंग खाते के लिए $ 9 / माह) - वे इसे मुफ्त चाहते हैं। इस बीच, सरकार "ठीक प्रिंट"" चालबाजी को रोकने के बारे में बहुत आक्रामक है जो उन्हें अन्य तरीकों से लागत वसूलने देगी। हालांकि, उन उपभोक्ताओं के लिए बहुत सहानुभूति नहीं है जो तुच्छ गलतियां करते हैं - चाहे वे तकनीकी (ओवरड्राफ्ट, देर से शुल्क) या धन-प्रबंधन की गलतियां हों (जैसे बैलेंस ट्रांसफर करना या प्रचार ब्याज दरों से मूर्ख बनना)। तो यही वह जगह है जहां बैंक अपना पैसा बनाने में सक्षम हैं: जब लोग नासमझ होते हैं। नतीजा यह है कि बैंक के लिए विवेकपूर्ण, सावधान ग्राहक पर पैसा बनाना मुश्किल है; वे अंत में कम-सावधान ग्राहकों द्वारा "सब्सिडी"" प्राप्त करते हैं जो शुल्क का भुगतान करते हैं और बैलेंस ट्रांसफर जैसे उच्च-मार्जिन उत्पाद खरीदते हैं। और इसने एक विकृत प्रोत्साहन बनाया है: बैंक अधिक पैसा कमाते हैं जब वे सक्रिय रूप से ग्राहकों को अविवेकी होने के लिए प्रोत्साहित करते हैं। यहां, 0% ब्याज आपको शेष राशि चलाने के बारे में अहंकारी बनाने के लिए है, या 3-5% के बमुश्किल उल्लिखित शुल्क पर बैलेंस ट्रांसफर कर रहा है। वे जानते हैं कि अधिकांश अमेरिकियों के पास बैंक में $ 500 नहीं है और आप 0% की दर समाप्त होने से ठीक पहले इसे तुरंत भुगतान नहीं कर पाएंगे। (या आप भूल जाएंगे)। और यह काम करता है - यही कारण है कि वे ऐसा करते हैं। कानून के अनुसार, जब आप हर महीने कार्ड का पूरा भुगतान करते हैं तो आपको पहले से ही खरीद पर 0% ब्याज मिलता है। यदि यह आपका लक्ष्य है, तो आपके पास पहले से ही है। सिद्धांत रूप में, बैंक आपके द्वारा किए गए प्रत्येक लेनदेन से लगभग 1.5% एकत्र करते हैं, और निश्चित रूप से आपके दिमाग की आंखों में, आपको लगता है कि ब्याज चार्ज किए बिना प्राप्त करने के लिए पर्याप्त होगा। हालांकि यह काम नहीं करता है। समस्या यह है कि इस तरह का बिना ब्याज वाला कार्ड उन लोगों को आकर्षित करेगा जो बड़ी शेष राशि रखते हैं। इसके दो नकारात्मक प्रभाव होंगे: पहला बैंक को उधार लेने के लिए पैसा खर्च करना होगा, और दूसरा, बैंक के पास क्रेडिट कार्ड डिफॉल्ट के लिए भारी जोखिम होगा। याद रखने वाली बात यह है कि बैंक अच्छे लोग नहीं हैं और आपकी सेवा करने के लिए यहां नहीं हैं। वे आपको पैसा बनाने के लिए उपयोग करने के लिए यहां हैं, और वे आपको उन चीजों को करने के लिए प्रोत्साहित नहीं कर रहे हैं जो वास्तव में आपके लिए बुरे हैं। कैविएट एम्प्टर।
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546885
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Common now, you know that's not the kind of income people are talking about. It is usefull information for someone that didn't know but the way it is worded it just seems designed to derail the conversation rather than inform it.
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अब आम है, आप जानते हैं कि लोग उस तरह की आय के बारे में बात नहीं कर रहे हैं। यह किसी ऐसे व्यक्ति के लिए उपयोगी जानकारी है जो नहीं जानता था, लेकिन जिस तरह से इसे शब्द दिया गया है, ऐसा लगता है कि इसे सूचित करने के बजाय बातचीत को पटरी से उतारने के लिए डिज़ाइन किया गया है।
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546886
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Ugh. The problem is, we let corporations and money lobby. They spread misinformation in their favor, the ill informed congress doesn’t have a chance to verify all the information they face, there is no “Devil’s Advocate” in place, and we get stupid bills passed. Just instituting a “Devil’s Advocate” group that opposes all bills would relieve a lot of the issues.
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आह। समस्या यह है कि हम निगमों और मनी लॉबी को जाने देते हैं। वे अपने पक्ष में गलत सूचना फैलाते हैं, बीमार सूचित कांग्रेस के पास उन सभी सूचनाओं को सत्यापित करने का मौका नहीं है जो वे सामना करते हैं, जगह में कोई "शैतान का वकील" नहीं है, और हमें बेवकूफ बिल पारित होते हैं। बस एक "डेविल्स एडवोकेट" समूह का गठन करना जो सभी बिलों का विरोध करता है, बहुत सारे मुद्दों को राहत देगा।
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546902
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Windows 10 is technically more stable and can run for months at a time, but Microsoft has decided that they think it's ok to force the computer to restart after updates are installed, without even asking the user for permission first. So you're probably just one of millions of victims of that issue. Countless numbers of people continue to lose data, and many don't even know why, all because Microsoft is making a horrible decision and refuses to fix it. They've even made it harder to turn off the forced restarts in most versions of Windows now. Aside from that, Windows 10 is actually pretty good compared to previous Windows versions.
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विंडोज 10 तकनीकी रूप से अधिक स्थिर है और एक समय में महीनों तक चल सकता है, लेकिन माइक्रोसॉफ्ट ने फैसला किया है कि उन्हें लगता है कि अपडेट इंस्टॉल होने के बाद कंप्यूटर को पुनरारंभ करने के लिए मजबूर करना ठीक है, यहां तक कि उपयोगकर्ता से पहले अनुमति मांगे बिना। तो आप शायद उस मुद्दे के लाखों पीड़ितों में से एक हैं। अनगिनत संख्या में लोग डेटा खोना जारी रखते हैं, और कई लोग यह भी नहीं जानते कि क्यों, सभी क्योंकि Microsoft एक भयानक निर्णय ले रहा है और इसे ठीक करने से इनकार करता है। उन्होंने अब विंडोज के अधिकांश संस्करणों में मजबूर पुनरारंभ को बंद करना भी कठिन बना दिया है। इसके अलावा, विंडोज 10 वास्तव में पिछले विंडोज संस्करणों की तुलना में बहुत अच्छा है।
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546906
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> On Wednesday, shares closed at $739.50, while the bitcoin it holds were worth less than $373, according to the issuer. This amazes me. Intense speculation on a shell that represents a currency driven by intense speculation and high volatility. Why would anyone double down on this?
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> जारीकर्ता के अनुसार, बुधवार को, शेयर $ 739.50 पर बंद हुए, जबकि बिटकॉइन की कीमत $ 373 से कम थी। यह मुझे आश्चर्यचकित करता है। एक शेल पर तीव्र अटकलें जो तीव्र अटकलों और उच्च अस्थिरता से प्रेरित मुद्रा का प्रतिनिधित्व करती हैं। कोई इस पर दोगुना क्यों होगा?
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546911
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Agree wholeheartedly with the first point - keep track! It's like losing weight, the first step is to be aware of what you are doing. It also helps to have a goal (e.g. pay for a trip to Australia, have X in my savings account), and then with each purchase ask 'what will I do with this when I go to Australia' or 'how does this help towards goal x?' Thrift stores and the like require some time searching but can be good value. If you think you need something, watch for sales too.
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पहले बिंदु के साथ पूरे दिल से सहमत - ट्रैक रखें! यह वजन कम करने जैसा है, पहला कदम यह जानना है कि आप क्या कर रहे हैं। यह एक लक्ष्य रखने में भी मदद करता है (उदाहरण के लिए ऑस्ट्रेलिया की यात्रा के लिए भुगतान करें, मेरे बचत खाते में एक्स है), और फिर प्रत्येक खरीद के साथ पूछें कि 'जब मैं ऑस्ट्रेलिया जाऊंगा तो मैं इसके साथ क्या करूंगा' या 'यह लक्ष्य एक्स की ओर कैसे मदद करता है?' थ्रिफ्ट स्टोर और इस तरह के कुछ समय की खोज की आवश्यकता होती है लेकिन यह अच्छा मूल्य हो सकता है। अगर आपको लगता है कि आपको कुछ चाहिए, तो बिक्री के लिए भी देखें।
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546916
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Let me opt out of the parts I don't want to pay for, then. I'll gladly not pay for Social Security, Medicare/Medicaid, Welfare, Unemployment, etc. and not receive the benefits, for starters! I'm not costing the government anything by existing here and doing business with people. In fact, I'm paying taxes indirectly for services I'm not receiving.
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मुझे उन हिस्सों से बाहर निकलने दें जिनके लिए मैं भुगतान नहीं करना चाहता। मैं खुशी से सामाजिक सुरक्षा, मेडिकेयर / मेडिकेड, कल्याण, बेरोजगारी इत्यादि के लिए भुगतान नहीं करूंगा और शुरुआत के लिए लाभ प्राप्त नहीं करूंगा! मैं यहां मौजूद होने और लोगों के साथ व्यापार करने से सरकार को कुछ भी खर्च नहीं कर रहा हूं। वास्तव में, मैं उन सेवाओं के लिए अप्रत्यक्ष रूप से करों का भुगतान कर रहा हूं जो मुझे प्राप्त नहीं हो रही हैं।
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546932
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If you are looking at long-term investments then you can look to Dheer's answer and see that it doesn't matter whether the money is large or small, the return will be the same. When it comes to shorter-term investments, it can actually pay to be a smaller investor. Consider a stock that may not be trading in high volume. If I want to take a position for 2,000 shares, I can probably buy it quite quickly without moving the market considerably. If I was managing your hypothetical portfolio opening a position for 1,000,000 shares, it can cause the price to go up significantly because I have to execute the order very carefully in order to not tip my hand to the market that I want a million shares. Algorithmic traders will see the volume increasing on those shares and will raise their asking price. High speed traders and market makers will also cause a lot of purchasing overhead. Then later when it comes time to sell, I will lose a percentage to the price drop as I start flooding the market with available shares.
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यदि आप लंबी अवधि के निवेश को देख रहे हैं तो आप धीर के जवाब को देख सकते हैं और देख सकते हैं कि इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि पैसा बड़ा है या छोटा, रिटर्न समान होगा। जब छोटी अवधि के निवेश की बात आती है, तो यह वास्तव में एक छोटा निवेशक होने के लिए भुगतान कर सकता है। ऐसे स्टॉक पर विचार करें जो उच्च मात्रा में ट्रेडिंग नहीं कर सकता है. अगर मैं 2,000 शेयरों के लिए पोजीशन लेना चाहता हूं, तो मैं शायद बाजार को काफी आगे बढ़ाए बिना इसे बहुत जल्दी खरीद सकता हूं। अगर मैं आपके काल्पनिक पोर्टफोलियो का प्रबंधन कर रहा था, तो 1,000,000 शेयरों के लिए एक स्थिति खोल रहा था, इससे कीमत काफी बढ़ सकती है क्योंकि मुझे बाजार में अपना हाथ नहीं डालने के लिए ऑर्डर को बहुत सावधानी से निष्पादित करना होगा कि मुझे एक मिलियन शेयर चाहिए। एल्गोरिथम व्यापारी उन शेयरों पर वॉल्यूम बढ़ाते हुए देखेंगे और अपनी पूछ कीमत बढ़ाएंगे। उच्च गति वाले व्यापारियों और बाजार निर्माताओं को भी बहुत अधिक खरीद ओवरहेड का कारण होगा। फिर बाद में जब बेचने का समय आता है, तो मैं मूल्य में गिरावट के लिए एक प्रतिशत खो दूंगा क्योंकि मैं उपलब्ध शेयरों के साथ बाजार में बाढ़ शुरू करता हूं।
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546953
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This is similar to the overnight lending rate set by the US Federal Reserve Board. If money is more expensive to borrow (higher interest rate) then less will be borrowed. Commercial and consumer loan rates follow up or down via market pressures (though possibly to a lesser extent in China) to adjust to the new central bank rate. Money creation is driven in part by fractional reserve banking: banks are required to have but a small percentage of deposits on hand in cash, and the rest can be lent out, deposited in another bank that has the same fractional reserve requirement, and that money can be lent out, etc. Higher interest rates dampen this lending activity, so inflation is toned down.
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यह अमेरिकी फेडरल रिजर्व बोर्ड द्वारा निर्धारित ओवरनाइट लेंडिंग रेट के समान है। यदि पैसा उधार लेना अधिक महंगा है (उच्च ब्याज दर) तो कम उधार लिया जाएगा। वाणिज्यिक और उपभोक्ता ऋण दरें बाजार के दबाव के माध्यम से ऊपर या नीचे का पालन करती हैं (हालांकि संभवतः चीन में कुछ हद तक) नई केंद्रीय बैंक दर को समायोजित करने के लिए। धन सृजन आंशिक रूप से आंशिक रिजर्व बैंकिंग द्वारा संचालित होता है: बैंकों को नकद में हाथ पर जमा राशि का एक छोटा प्रतिशत होना आवश्यक है, और बाकी को उधार दिया जा सकता है, किसी अन्य बैंक में जमा किया जा सकता है जिसमें समान आंशिक आरक्षित आवश्यकता होती है, और उस पैसे को उधार दिया जा सकता है, आदि। उच्च ब्याज दरें इस उधार गतिविधि को कम करती हैं, इसलिए मुद्रास्फीति कम हो जाती है।
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546964
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No. It's the total on the bill statement that's reported, not the daily value. Pay before the bill is cut and you are fine. This is a great strategy for those who find their line to be too low. Update - when I answered this, it was true, and pretty much went unchallenged. Some months back, a card I use changed banks. And my score blipped down. I had been on the habit of paying most of my balance in full the day of, or day before the statement was cut. I saw the balance reported on this card was as of the last day of the month, not the amount billed. I started paying the card's full balance on the 30/31 and the score returned to normal. This was the first I'd ever seen this, and no other member here has shared the same experience, yet.
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नहीं। यह बिल स्टेटमेंट पर कुल है जो रिपोर्ट किया गया है, दैनिक मूल्य नहीं। बिल कटने से पहले भुगतान करें और आप ठीक हैं। यह उन लोगों के लिए एक शानदार रणनीति है जो अपनी लाइन को बहुत कम पाते हैं। अपडेट - जब मैंने इसका उत्तर दिया, तो यह सच था, और बहुत कुछ बिना चुनौती के चला गया। कुछ महीने पहले, एक कार्ड जिसका मैं उपयोग करता हूं, उसने बैंकों को बदल दिया। और मेरा स्कोर नीचे गिर गया। मुझे बयान में कटौती के दिन या एक दिन पहले अपनी शेष राशि का पूरा भुगतान करने की आदत थी। मैंने देखा कि इस कार्ड पर रिपोर्ट की गई शेष राशि महीने के अंतिम दिन के रूप में थी, न कि बिल की गई राशि। मैंने 30/31 पर कार्ड की पूरी शेष राशि का भुगतान करना शुरू कर दिया और स्कोर सामान्य हो गया। यह पहली बार था जब मैंने इसे कभी देखा था, और यहां किसी अन्य सदस्य ने अभी तक एक ही अनुभव साझा नहीं किया है।
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546965
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Subprime loans typically pay a higher rate of interest. If you earn 10% on a subprime loan and 4% don't pay you earn 6%. If you earn 5% on a prime loan and 1% don't pay you earn 4%. During the years up to the financial crisis a lot of subprime loans were sold to investors, earning the originating banks money from fees. If you can make a $1K loan and sell it to an investor for $1050, that's a damn good business. Subprime lending isn't so much about being good at picking borrowers, it's more about being good at collecting. Different skill set.
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सबप्राइम ऋण आमतौर पर उच्च ब्याज दर का भुगतान करते हैं। यदि आप सबप्राइम लोन पर 10% कमाते हैं और 4% भुगतान नहीं करते हैं तो आप 6% कमाते हैं। यदि आप प्राइम लोन पर 5% कमाते हैं और 1% भुगतान नहीं करते हैं तो आप 4% कमाते हैं। वित्तीय संकट तक के वर्षों के दौरान निवेशकों को बहुत सारे सबप्राइम ऋण बेचे गए, जिससे मूल बैंकों को फीस से पैसा मिला। यदि आप $ 1K ऋण बना सकते हैं और इसे $ 1050 के लिए एक निवेशक को बेच सकते हैं, तो यह एक बहुत अच्छा व्यवसाय है। सबप्राइम लेंडिंग उधारकर्ताओं को चुनने में अच्छा होने के बारे में इतना नहीं है, यह इकट्ठा करने में अच्छा होने के बारे में अधिक है। अलग कौशल सेट।
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546969
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"When you buy a stock, you're really paying for a STREAM of earnings, from now till whenever. The job of an investor is to figure out how large that stream will be in the future. But if the stock price were the same as ""earnings"" (for one year), it would mean that you would get all future earnings for ""free."" That's not likely to happen unless 1) the company is in liquidation,"" meaning ""no future"" and 2) it earned ALL of the money it ever earned in the past year, meaning ""no past."" If there are likely to be any earnings in the future, you will have to pay for those future earnings, over and above what was earned in the most recent year."
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"जब आप एक स्टॉक खरीदते हैं, तो आप वास्तव में कमाई की एक धारा के लिए भुगतान कर रहे हैं, अब से जब भी। एक निवेशक का काम यह पता लगाना है कि भविष्य में वह स्ट्रीम कितनी बड़ी होगी। लेकिन अगर शेयर की कीमत "कमाई"" (एक वर्ष के लिए) के समान थी, तो इसका मतलब यह होगा कि आपको "मुफ्त" के लिए भविष्य की सभी कमाई मिलेगी। ऐसा तब तक होने की संभावना नहीं है जब तक कि 1) कंपनी परिसमापन में न हो, "" जिसका अर्थ है "कोई भविष्य नहीं" और 2) इसने पिछले वर्ष में अर्जित सभी धन अर्जित किए, जिसका अर्थ है "" कोई अतीत नहीं। यदि भविष्य में कोई कमाई होने की संभावना है, तो आपको उन भविष्य की कमाई के लिए भुगतान करना होगा, जो हाल के वर्ष में अर्जित की गई थी।
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546971
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And it was just as true when he said it in previous years, while the exact year is unpredictable that much is certain: Sooner rather than latter the chickens will come home to roost. You don't believe this is an actual sustainable boom right ?
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और यह उतना ही सच था जब उसने पिछले वर्षों में यह कहा था, जबकि सटीक वर्ष अप्रत्याशित है कि बहुत कुछ निश्चित है: जल्द ही बाद के बजाय मुर्गियां बसेरा करने के लिए घर आ जाएंगी। आपको विश्वास नहीं है कि यह एक वास्तविक स्थायी उछाल है, है ना?
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546979
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"This seems like a huge advantage for a Roth to the point where I can't figure out why anyone would choose a traditional. You are missing something called the time value of money. This is the concept that a certain amount of money now has the same value as a bigger amount of money later. Basically, you wouldn't be willing to give up an amount of money now and get the same amount of money later -- you need to get a larger amount later to be willing to exchange it for a certain amount now. So that larger amount later has the same value to you than that smaller amount now. This is the idea behind interest and investment returns. When you make an investment, and it earns interest or gains over a period of time, in effect that final amount of money (principal + interest) has the same value as the principal when you started, because that final amount was grown from the original principal. So whether you are taxed on the principal in the beginning (as in Roth IRA) or on the principal + interest at the end (as in Traditional IRA), you are still taxed on the same value of money. And if the tax rates are the same between now and in the future, then you pay the same value in taxes in both cases. Roth would only be better than Traditional if the tax rates are lower now than when you take it out; and Traditional would only be better than Roth if the tax rates are higher now than when you take it out. Let's consider a simple example to demonstrate that the two are equivalent if the tax rates (assuming a flat tax, because tax brackets introduce other complications) are the same now and when you take it out. In both cases, you start with $1000 pre-tax wages, you invest it for 10 years in a place with guaranteed 5% returns per year adn then take it out, there are no penalties for withdrawal, and there is a flat 25% tax now and in the future. Note that you are left with the same amount of money in both cases. This arises from the associativity of multiplication. Note that Roth IRA has a higher effective ""limit"" than Traditional IRA, because the nominal limit is the same for both, but Roth is post-tax. So if you contribute to near the limit, where Traditional can no longer match the value that Roth can contribute, then the comparison no longer applies. The $1000 in this example is below the limit for both."
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"यह रोथ के लिए एक बड़े लाभ की तरह लगता है जहां मैं यह नहीं समझ सकता कि कोई पारंपरिक क्यों चुनेगा। आप पैसे के समय मूल्य नामक कुछ याद कर रहे हैं। यह अवधारणा है कि एक निश्चित राशि का अब वही मूल्य है जो बाद में बड़ी राशि के बराबर है। मूल रूप से, आप अभी एक राशि छोड़ने और बाद में उतनी ही राशि प्राप्त करने के लिए तैयार नहीं होंगे - आपको बाद में एक निश्चित राशि के लिए इसका आदान-प्रदान करने के लिए तैयार होने के लिए एक बड़ी राशि प्राप्त करने की आवश्यकता है। ताकि बाद में बड़ी राशि का आपके लिए वही मूल्य हो जो अब उस छोटी राशि की तुलना में है। ब्याज और निवेश रिटर्न के पीछे यही विचार है। जब आप कोई निवेश करते हैं, और यह समय की अवधि में ब्याज या लाभ अर्जित करता है, तो उस अंतिम राशि (मूलधन + ब्याज) का मूल्य मूलधन के समान होता है जब आपने शुरू किया था, क्योंकि वह अंतिम राशि मूल मूलधन से उगाई गई थी। तो क्या आप शुरुआत में मूलधन पर कर लगाते हैं (जैसा कि रोथ आईआरए में) या अंत में मूलधन + ब्याज पर (पारंपरिक आईआरए के रूप में), आप अभी भी पैसे के समान मूल्य पर कर लगाए जाते हैं। और अगर कर की दरें अब और भविष्य के बीच समान हैं, तो आप दोनों मामलों में करों में समान मूल्य का भुगतान करते हैं। रोथ केवल पारंपरिक से बेहतर होगा यदि कर की दरें अब कम हैं जब आप इसे बाहर निकालते हैं; और पारंपरिक केवल रोथ से बेहतर होगा यदि कर की दरें अब अधिक हैं जब आप इसे बाहर निकालते हैं। आइए यह प्रदर्शित करने के लिए एक सरल उदाहरण पर विचार करें कि दोनों बराबर हैं यदि कर की दरें (एक फ्लैट कर मानते हुए, क्योंकि कर ब्रैकेट अन्य जटिलताओं का परिचय देते हैं) अब समान हैं और जब आप इसे बाहर निकालते हैं। दोनों ही मामलों में, आप $1000 पूर्व-कर मजदूरी से शुरू करते हैं, आप इसे प्रति वर्ष गारंटीकृत 5% रिटर्न के साथ 10 वर्षों के लिए निवेश करते हैं और फिर इसे बाहर निकालते हैं, निकासी के लिए कोई दंड नहीं है, और अभी और भविष्य में एक फ्लैट 25% कर है। ध्यान दें कि आपके पास दोनों मामलों में समान राशि बची है। यह गुणन की साहचर्य से उत्पन्न होता है। ध्यान दें कि रोथ इरा में पारंपरिक आईआरए की तुलना में अधिक प्रभावी ""सीमा" है, क्योंकि नाममात्र सीमा दोनों के लिए समान है, लेकिन रोथ पोस्ट-टैक्स है। इसलिए यदि आप सीमा के पास योगदान करते हैं, जहां पारंपरिक अब उस मूल्य से मेल नहीं खा सकता है जो रोथ योगदान कर सकता है, तो तुलना अब लागू नहीं होती है। इस उदाहरण में $1000 दोनों के लिए सीमा से नीचे है।
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546985
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"Although Social Security & Medicare have been known to be some of the most efficient government-run programs, their future is dismal. With increase in life expectancy and rising unemployment (and extensions on unemployment insurance), something has to give. Because of the severe recession, Medicare is now paying out more than it receives. Some of the programs I think the federal government spends too much money on include: agricultural subsidies,""nudge""-style 'tax expenditures/selective tax breaks; and land-based Cold War military systems."
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हालांकि सामाजिक सुरक्षा और चिकित्सा को सरकार द्वारा संचालित कुछ सबसे कुशल कार्यक्रमों के रूप में जाना जाता है, लेकिन उनका भविष्य निराशाजनक है। जीवन प्रत्याशा में वृद्धि और बढ़ती बेरोजगारी (और बेरोजगारी बीमा पर विस्तार) के साथ, कुछ देना होगा। गंभीर मंदी के कारण, मेडिकेयर अब जितना प्राप्त करता है उससे अधिक भुगतान कर रहा है। कुछ कार्यक्रमों में मुझे लगता है कि संघीय सरकार बहुत अधिक पैसा खर्च करती है जिनमें शामिल हैं: कृषि सब्सिडी, "" कुहनी से हलका धक्का "" -शैली 'कर व्यय / चयनात्मक कर ब्रेक; और भूमि आधारित शीत युद्ध सैन्य प्रणाली।
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547033
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"The obvious advantage is turning your biggest liability into an income-generating asset. The downside are: (1), you have to find tenants (postings, time to show the place, credit/background check, and etc) (2), you have to deal with tenants (collection of rent, repairs of things that broke by itself, complaints from neighbors, termination, and etc) (3), you have to deal with the repairs In many ways, it's no different from running another (small) business, so it all boils down to how much time you are willing to invest and how handy you are in doing reno's and/or small repairs around the house. For profitability/ROI analysis, you want to assume collection of 11 months of rent per year (i.e. assume tenant doesn't renew after year, so you have the worst case scenario) and factor in all the associated expense (be honest). Renting out a second property is a bit tricky as you often have to deal with a large operating expense (i.e. mortgage), and renting a basement apartment is not bad financially and you will have to get used to have ""strangers"" downstairs."
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"स्पष्ट लाभ आपकी सबसे बड़ी देयता को आय-सृजन संपत्ति में बदल रहा है। नकारात्मक पक्ष हैं: (1), आपको किरायेदारों को ढूंढना होगा (पोस्टिंग, जगह दिखाने का समय, क्रेडिट/पृष्ठभूमि की जांच, और आदि) (2), आपको किरायेदारों से निपटना होगा (किराए का संग्रह, चीजों की मरम्मत जो खुद से टूट गई, पड़ोसियों से शिकायतें, समाप्ति, और आदि) (3), आपको मरम्मत से निपटना होगा कई मायनों में, यह एक और (छोटा) व्यवसाय चलाने से अलग नहीं है, तो यह सब इस बात पर निर्भर करता है कि आप कितना समय निवेश करने को तैयार हैं और आप घर के आसपास रेनो और/या छोटी मरम्मत करने में कितने काम आते हैं। लाभप्रदता/आरओआई विश्लेषण के लिए, आप प्रति वर्ष 11 महीने के किराए का संग्रह करना चाहते हैं (यानी मान लें कि किरायेदार वर्ष के बाद नवीनीकरण नहीं करता है, इसलिए आपके पास सबसे खराब स्थिति है) और सभी संबंधित खर्चों में कारक (ईमानदार रहें)। दूसरी संपत्ति किराए पर लेना थोड़ा मुश्किल है क्योंकि आपको अक्सर एक बड़े परिचालन व्यय (यानी बंधक) से निपटना पड़ता है, और एक तहखाने के अपार्टमेंट को किराए पर लेना आर्थिक रूप से बुरा नहीं है और आपको नीचे ""अजनबियों" की आदत डालनी होगी।
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Overall level of debt doesn't matter what matters is debt to cash flow or economic reasources. Sure debt is higher now, but so is GDP. Debt to cash flow looks healthy in the government (ex PR, IL, etc.), consumer, banking, and corporate sectors of the economy. I think your falling for the Representativeness behavioral finance bias. Just because the last two crashes were caused by major bubbles doesn't mean the next market downturn will be. Prior to the tech bubble the US economy didn't experience this type of boom and bust economy caused by asset bubbles. I think you have to consider (my baseline) that we may just be in a slow nominal growth environment with modest inflation. This may continue for several years if so the Feds terminal fed funds rate may be lower than historical rates. If that's the case investors should be willing to pay more for each unit of earnings i.e. Higher than historic valuations. I could be wrong, but that's the baseline I'm most comfortable given all the facts that I see.
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ऋण का समग्र स्तर कोई फर्क नहीं पड़ता कि नकदी प्रवाह या आर्थिक संसाधनों के लिए ऋण क्या मायने रखता है। निश्चित रूप से ऋण अब अधिक है, लेकिन जीडीपी भी है। नकदी प्रवाह के लिए ऋण सरकार (पूर्व पीआर, आईएल, आदि), उपभोक्ता, बैंकिंग और अर्थव्यवस्था के कॉर्पोरेट क्षेत्रों में स्वस्थ दिखता है। मुझे लगता है कि आपका प्रतिनिधित्व व्यवहार वित्त पूर्वाग्रह के लिए गिरना। सिर्फ इसलिए कि पिछले दो क्रैश प्रमुख बुलबुले के कारण हुए थे इसका मतलब यह नहीं है कि अगला बाजार मंदी होगा। तकनीकी बुलबुले से पहले, अमेरिकी अर्थव्यवस्था ने परिसंपत्ति बुलबुले के कारण इस प्रकार की उछाल और बस्ट अर्थव्यवस्था का अनुभव नहीं किया था। मुझे लगता है कि आपको (मेरी आधार रेखा) पर विचार करना होगा कि हम मामूली मुद्रास्फीति के साथ धीमी नाममात्र के विकास के माहौल में हो सकते हैं। यह कई वर्षों तक जारी रह सकता है यदि ऐसा है तो फेड्स टर्मिनल फेड फंड दर ऐतिहासिक दरों से कम हो सकती है। यदि ऐसा है, तो निवेशकों को कमाई की प्रत्येक इकाई के लिए अधिक भुगतान करने के लिए तैयार रहना चाहिए, यानी ऐतिहासिक मूल्यांकन से अधिक। मैं गलत हो सकता हूं, लेकिन यह आधार रेखा है कि मैं उन सभी तथ्यों को देखते हुए सबसे अधिक सहज हूं जो मैं देखता हूं।
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Credit cards are a basic building block of a stable financial plan. By using a credit card for every purchase above, say, the price of a coffee you gain a number of material benefits. You get the free use of the bank's money for about a month. You reduce the amount of cash you require to almost nothing. You get a handy budget tracking tool as many credit cards help you assign categories to expenses. You can typically download your transactions and import them into a budget app for handy record keeping. Many cards offer benefits such as extended warranties on items purchased, travel insurance, reward points and other benefits. There is only one caveat: Pay the entire balance, in full, every month, on or before the due date. Don't even THINK about paying anything less and don't EVER be late.
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क्रेडिट कार्ड एक स्थिर वित्तीय योजना का एक बुनियादी बिल्डिंग ब्लॉक है। उपरोक्त प्रत्येक खरीद के लिए क्रेडिट कार्ड का उपयोग करके, कहते हैं, एक कॉफी की कीमत आप कई भौतिक लाभ प्राप्त करते हैं। आपको लगभग एक महीने के लिए बैंक के पैसे का मुफ्त उपयोग मिलता है। आप नकदी की मात्रा को कम करते हैं जिसकी आपको लगभग कुछ भी आवश्यकता नहीं है। आपको एक आसान बजट ट्रैकिंग टूल मिलता है क्योंकि कई क्रेडिट कार्ड आपको खर्चों को श्रेणियां सौंपने में मदद करते हैं। आप आमतौर पर अपने लेन-देन डाउनलोड कर सकते हैं और आसान रिकॉर्ड रखने के लिए उन्हें बजट ऐप में आयात कर सकते हैं। कई कार्ड खरीदे गए आइटम, ट्रैवल इंश्योरेंस, रिवॉर्ड पॉइंट और अन्य लाभों पर विस्तारित वारंटी जैसे लाभ प्रदान करते हैं। केवल एक चेतावनी है: देय तिथि पर या उससे पहले, हर महीने, पूरी शेष राशि का भुगतान करें। कुछ भी कम भुगतान करने के बारे में मत सोचो और कभी देर मत करो।
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"Even if you reject the premise of the article (which I imagine many in this sub would), how can you see capitalism as an entirely faultless system? What do you mean by ""people have the choice to fix things""? How can people fix an issue like, say, inequality without reforming capitalism itself?"
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"यहां तक कि अगर आप लेख के आधार को अस्वीकार करते हैं (जो मुझे लगता है कि इस उप में कई लोग करेंगे), तो आप पूंजीवाद को पूरी तरह से दोषरहित प्रणाली के रूप में कैसे देख सकते हैं? "लोगों के पास चीजों को ठीक करने का विकल्प है" से आपका क्या मतलब है? पूंजीवाद में सुधार किए बिना लोग असमानता जैसे मुद्दे को कैसे ठीक कर सकते हैं?
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547050
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It's tough to borrow fixed and invest risk free. That said, there are still some interesting investment opportunities. A 4% loan will cost you 3% or less after tax, and the DVY (Dow high yielders) is at 3.36% but at a 15% favored rate, you net 2.76% if my math is right. So for .5%, you get the fruits of the potential rise in dividends as well as any cap gains. Is this failsafe? No. But I believe that long term, say 10 years or more, the risk is minimal.
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निश्चित उधार लेना और जोखिम मुक्त निवेश करना कठिन है। उस ने कहा, अभी भी कुछ दिलचस्प निवेश के अवसर हैं। कर के बाद 4% ऋण की कीमत आपको 3% या उससे कम होगी, और DVY (डॉव हाई यील्डर्स) 3.36% पर है, लेकिन 15% पसंदीदा दर पर, यदि मेरा गणित सही है तो आप शुद्ध 2.76% हैं। इसलिए .5% के लिए, आपको लाभांश में संभावित वृद्धि के साथ-साथ किसी भी कैप लाभ का फल मिलता है। क्या यह असफल है? नहीं। लेकिन मेरा मानना है कि दीर्घकालिक, 10 साल या उससे अधिक का कहना है, जोखिम न्यूनतम है।
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547054
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I just thought I'd follow this up as it's now resolved. I spoke with citizens advice and they hadn't really got any advice other than they legally can't keep the money. I then contacted Barclays (as this is who was sent the money) they were very helpful and assured me that if my estate agent went into the bank with proof of transaction and their details then they'd definately follow this up and resolve it. The day after speaking to Barlcays online, my estate agent contacted me to say the money has now appeared back in their bank. So it looks like the previous letter sent back from TSB must have been an automated letter like a timeout and actually in the background Barclays must have still been processing it. Regards Liam
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मैंने सोचा कि मैं इसका पालन करूंगा क्योंकि यह अब हल हो गया है। मैंने नागरिकों की सलाह के साथ बात की और उन्हें वास्तव में कोई सलाह नहीं मिली थी, इसके अलावा वे कानूनी रूप से पैसे नहीं रख सकते थे। मैंने तब बार्कलेज से संपर्क किया (जैसा कि यह वह है जिसे पैसे भेजे गए थे) वे बहुत मददगार थे और मुझे आश्वासन दिया कि अगर मेरा एस्टेट एजेंट लेनदेन के प्रमाण और उनके विवरण के साथ बैंक में गया तो वे निश्चित रूप से इसका पालन करेंगे और इसे हल करेंगे। बार्लकेस से ऑनलाइन बात करने के अगले दिन, मेरे एस्टेट एजेंट ने मुझसे यह कहने के लिए संपर्क किया कि पैसा अब उनके बैंक में वापस आ गया है। तो ऐसा लगता है कि टीएसबी से वापस भेजा गया पिछला पत्र टाइमआउट की तरह एक स्वचालित पत्र रहा होगा और वास्तव में पृष्ठभूमि में बार्कलेज अभी भी इसे संसाधित कर रहा होगा। सादर लियाम
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547076
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Hey, you seem like you read a lot about what a quant does on the Internet... I'm guessing zerohedge mostly and maybe some financial pop culture books about the financial crisis. Why don't you leave that out of this discussion as it is pretty misleading. Quants price relative risk and that is important for a number of reasons.
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अरे, आपको लगता है कि आपने इंटरनेट पर एक क्वांट क्या करता है, इसके बारे में बहुत कुछ पढ़ा है ... मैं ज्यादातर अनुमान लगा रहा हूं और शायद वित्तीय संकट के बारे में कुछ वित्तीय पॉप संस्कृति किताबें। आप इसे इस चर्चा से बाहर क्यों नहीं छोड़ देते क्योंकि यह बहुत भ्रामक है। क्वांट, मूल्य सापेक्ष जोखिम, और यह कई कारणों से महत्वपूर्ण है।
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547087
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You are faced with a dilemma. If you use a 529 plan to fund your education, the short timeline of a few years will limit your returns that are tax free. Most people who use a 529 plan either purchase years of tuition via lump sum, when the child is young; or they put aside money on a regular basis that will grow tax deferred/tax free. Some states do give a tax break when the contribution is made by a state taxpayer into a plan run by the state. The long term plans generally use a risk profile that starts off heavily weighted in stock when the child is young, and becomes more fixed income as the child reaches their high school years. The idea is to protect the fund from big losses when there is no time to recover. If you choose the plan with the least risk the issue is that the amount of gains that are being protected from federal tax is small. If you pick a more aggressive plan the risk is that the losses could be larger than the state tax savings. Look at some of the other tax breaks for tuition to see if you qualify Credits An education credit helps with the cost of higher education by reducing the amount of tax owed on your tax return. If the credit reduces your tax to less than zero, you may get a refund. There are two education credits available: the American Opportunity Tax Credit and the Lifetime Learning Credit. Who Can Claim an Education Credit? There are additional rules for each credit, but you must meet all three of the following for either credit: If you’re eligible to claim the lifetime learning credit and are also eligible to claim the American opportunity credit for the same student in the same year, you can choose to claim either credit, but not both. You can't claim the AOTC if you were a nonresident alien for any part of the tax year unless you elect to be treated as a resident alien for federal tax purposes. For more information about AOTC and foreign students, visit American Opportunity Tax Credit - Information for Foreign Students. Deductions Tuition and Fees Deduction You may be able to deduct qualified education expenses paid during the year for yourself, your spouse or your dependent. You cannot claim this deduction if your filing status is married filing separately or if another person can claim an exemption for you as a dependent on his or her tax return. The qualified expenses must be for higher education. The tuition and fees deduction can reduce the amount of your income subject to tax by up to $4,000. This deduction, reported on Form 8917, Tuition and Fees Deduction, is taken as an adjustment to income. This means you can claim this deduction even if you do not itemize deductions on Schedule A (Form 1040). This deduction may be beneficial to you if, for example, you cannot take the lifetime learning credit because your income is too high. You may be able to take one of the education credits for your education expenses instead of a tuition and fees deduction. You can choose the one that will give you the lower tax.
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आप एक दुविधा का सामना कर रहे हैं। यदि आप अपनी शिक्षा को निधि देने के लिए 529 योजना का उपयोग करते हैं, तो कुछ वर्षों की छोटी समयरेखा आपके रिटर्न को सीमित कर देगी जो कर मुक्त हैं। अधिकांश लोग जो 529 योजना का उपयोग करते हैं, वे या तो एकमुश्त राशि के माध्यम से ट्यूशन के वर्षों की खरीद करते हैं, जब बच्चा छोटा होता है; या वे नियमित आधार पर पैसा अलग रखते हैं जो कर स्थगित / कुछ राज्य टैक्स ब्रेक देते हैं जब राज्य करदाता द्वारा राज्य द्वारा संचालित योजना में योगदान दिया जाता है। दीर्घकालिक योजनाएं आम तौर पर एक जोखिम प्रोफ़ाइल का उपयोग करती हैं जो बच्चे के युवा होने पर स्टॉक में भारी भारित होती है, और अधिक निश्चित आय बन जाती है क्योंकि बच्चा अपने हाई स्कूल के वर्षों तक पहुंचता है। विचार यह है कि फंड को बड़े नुकसान से बचाया जाए जब ठीक होने का समय नहीं होता है। यदि आप कम से कम जोखिम के साथ योजना चुनते हैं, तो मुद्दा यह है कि संघीय कर से संरक्षित लाभ की मात्रा छोटी है। यदि आप अधिक आक्रामक योजना चुनते हैं तो जोखिम यह है कि नुकसान राज्य कर बचत से बड़ा हो सकता है। ट्यूशन के लिए कुछ अन्य टैक्स ब्रेक देखें कि क्या आप क्रेडिट योग्य हैं एक शिक्षा क्रेडिट आपके कर रिटर्न पर बकाया कर की मात्रा को कम करके उच्च शिक्षा की लागत में मदद करता है। यदि क्रेडिट आपके कर को शून्य से कम कर देता है, तो आपको धनवापसी मिल सकती है। दो शिक्षा क्रेडिट उपलब्ध हैं: अमेरिकी अवसर कर क्रेडिट और लाइफटाइम लर्निंग क्रेडिट। शिक्षा क्रेडिट का दावा कौन कर सकता है? प्रत्येक क्रेडिट के लिए अतिरिक्त नियम हैं, लेकिन आपको किसी भी क्रेडिट के लिए निम्नलिखित तीनों को पूरा करना होगा: यदि आप आजीवन सीखने के क्रेडिट का दावा करने के योग्य हैं और उसी वर्ष में एक ही छात्र के लिए अमेरिकी अवसर क्रेडिट का दावा करने के लिए भी पात्र हैं, तो आप या तो क्रेडिट का दावा करना चुन सकते हैं, लेकिन दोनों नहीं। यदि आप कर वर्ष के किसी भी हिस्से के लिए एक अनिवासी विदेशी थे, तो आप AOTC का दावा नहीं कर सकते, जब तक कि आप संघीय कर उद्देश्यों के लिए निवासी विदेशी के रूप में व्यवहार करने का चुनाव नहीं करते। एओटीसी और विदेशी छात्रों के बारे में अधिक जानकारी के लिए, अमेरिकी अवसर टैक्स क्रेडिट - विदेशी छात्रों के लिए सूचना पर जाएं। कटौती ट्यूशन और फीस कटौती आप अपने, अपने पति या पत्नी या अपने आश्रित के लिए वर्ष के दौरान भुगतान किए गए योग्य शिक्षा खर्चों में कटौती करने में सक्षम हो सकते हैं। आप इस कटौती का दावा नहीं कर सकते हैं यदि आपकी फाइलिंग स्थिति अलग से फाइलिंग विवाहित है या यदि कोई अन्य व्यक्ति अपने कर रिटर्न पर निर्भर के रूप में आपके लिए छूट का दावा कर सकता है। योग्य खर्च उच्च शिक्षा के लिए होना चाहिए। ट्यूशन और फीस कटौती आपकी आय की राशि को कर के अधीन $4,000 तक कम कर सकती है। फॉर्म 8917, ट्यूशन और फीस कटौती पर रिपोर्ट की गई यह कटौती आय के समायोजन के रूप में ली जाती है। इसका मतलब है कि आप इस कटौती का दावा कर सकते हैं, भले ही आप अनुसूची ए (फॉर्म 1040) पर कटौती को आइटम न करें। यह कटौती आपके लिए फायदेमंद हो सकती है यदि, उदाहरण के लिए, आप आजीवन सीखने का क्रेडिट नहीं ले सकते क्योंकि आपकी आय बहुत अधिक है। आप ट्यूशन और फीस कटौती के बजाय अपने शिक्षा खर्चों के लिए शिक्षा क्रेडिट में से एक लेने में सक्षम हो सकते हैं। आप वह चुन सकते हैं जो आपको कम कर देगा।
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"I am not sure why you posted that, I hadn't seen that chart before. I get my facts from doing a search of debt as a factor of GDP from [the cbo.gov website](https://www.cbo.gov/publication/51129). Regardless, your Source backs up what I posted. From your source: ""Debt analyses are most relevant on a debt-to-GDP basis."""
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"मुझे यकीन नहीं है कि आपने इसे क्यों पोस्ट किया, मैंने उस चार्ट को पहले नहीं देखा था। मुझे [cbo.gov वेबसाइट] (https://www.cbo.gov/publication/51129) से जीडीपी के कारक के रूप में ऋण की खोज करने से मेरे तथ्य मिलते हैं। भले ही, आपका स्रोत मेरे द्वारा पोस्ट की गई बातों का समर्थन करता है। आपके स्रोत से: "" ऋण विश्लेषण ऋण-से-जीडीपी आधार पर सबसे अधिक प्रासंगिक हैं।
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Here is a list of threads in other subreddits about the same content: * [Every investor in Trump's Toronto tower lost money except for guess who? Who is usually the only person to emerge intact from every one of Donald Trump's projects?](https://www.reddit.com/r/EnoughTrumpSpam/comments/77xjt8/every_investor_in_trumps_toronto_tower_lost_money/) on /r/EnoughTrumpSpam with 19 karma (created at 2017-10-22 09:55:54 by /u/FowelBallz) ---- ^^I ^^am ^^a ^^bot ^^[FAQ](https://www.reddit.com/r/DuplicatesBot/wiki/index)-[Code](https://github.com/PokestarFan/DuplicateBot)-[Bugs](https://www.reddit.com/r/DuplicatesBot/comments/6ypgmx/bugs_and_problems/)-[Suggestions](https://www.reddit.com/r/DuplicatesBot/comments/6ypg85/suggestion_for_duplicatesbot/)-[Block](https://www.reddit.com/r/DuplicatesBot/wiki/index#wiki_block_bot_from_tagging_on_your_posts) ^^Now ^^you ^^can ^^remove ^^the ^^comment ^^by ^^replying ^^delete!
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यहां एक ही सामग्री के बारे में अन्य सबरेडिट्स में धागे की एक सूची दी गई है: * [ट्रम्प के टोरंटो टॉवर में हर निवेशक ने अनुमान लगाने के अलावा पैसा खो दिया कि कौन? आमतौर पर डोनाल्ड ट्रम्प की हर एक परियोजना से बरकरार उभरने वाला एकमात्र व्यक्ति कौन है?] (https://www.reddit.com/r/EnoughTrumpSpam/comments/77xjt8/every_investor_in_trumps_toronto_tower_lost_money/) पर /r/EnoughTrumpSpam with 19 karma (2017-10-22 09:55:54 by /u/FowelBallz पर बनाया गया) ---- ^^मैं ^^ हूं ^^एक ^^बॉट ^^[FAQ](https://www.reddit.com/r/DuplicatesBot/wiki/index)-[कोड](https://github.com/PokestarFan/DuplicateBot)-[बग्स](https://www.reddit.com/r/DuplicatesBot/comments/6ypgmx/bugs_and_problems/)-[सुझाव](https://www.reddit.com/r/DuplicatesBot/comments/6ypg85/suggestion_for_duplicatesbot/)-[ब्लॉक](https://www.reddit.com/r/DuplicatesBot/wiki/index#wiki_block_bot_from_tagging_on_your_posts) ^^अब ^^आप ^^^^हटा सकते हैं ^^^^टिप्पणी ^^^^उत्तर देकर^^मिटाना!
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"> in fact, I reject the notion that bitcoin is anywhere as revolutionary as ""the internet"" Bitcoin itself is rather simple; it's just a ledger that requires a proof-of-work hash to make entries and be rewarded for making those entries. Yet the tech behind bitcoin (the blockchain) is where the incredible innovation is. You say that you acknowledge the technical aspects which is what I assume your referring to and absolutely agree. >(which itself, as a construct, is far older than most people let on). So is the problem that Satoshi Nakamoto solved. The [Two Generals](http://en.wikipedia.org/wiki/Two_Generals'_Problem) problem has been discussed on crypto boards since the late 70s, early 80s and did not have a good solution until 2009. Since then there has been an explosion of new creations. Solutions like [decentralized asset exchanges](https://www.counterparty.co/), [decentrazlied social media](http://twister.net.co/) without central servers or censorship, decentralized [reputation based markets like ebay](http://openbazaar.org/), decentralized and provable [notaries](http://coloredcoins.org/), [decentralized crowdfunding like kickstarter](http://www.coindesk.com/mike-hearn-wins-40000-bounty-bitcoin-core-crowdfunding/), [decentralized cloud storage](http://storj.io/), etc. All these technologies are able to exist because of the blockchain protocol model and can be scaled across the world without censorship or seizure. Plus anyone can take these technologies to learn how they work and remix/edit/improve wherever they wish because everything is open. Regardless what happens to the price of bitcoin, developments in this scene over the past 5 years have been beyond engaging. This past year alone has been so much fun following something that constantly evolves so quickly. In this regard I definitely consider the technology behind bitcoin just as revolutionary and gamechanging as the internet was. **most. fun. experiment. ever.**"
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"> वास्तव में, मैं इस धारणा को अस्वीकार करता हूं कि बिटकॉइन कहीं भी क्रांतिकारी है क्योंकि "इंटरनेट"" बिटकॉइन स्वयं सरल है; यह सिर्फ एक खाता बही है जिसके लिए प्रविष्टियां करने के लिए प्रूफ-ऑफ-वर्क हैश की आवश्यकता होती है और उन प्रविष्टियों को बनाने के लिए पुरस्कृत किया जाता है। फिर भी बिटकॉइन (ब्लॉकचेन) के पीछे की तकनीक वह जगह है जहां अविश्वसनीय नवाचार है। आप कहते हैं कि आप तकनीकी पहलुओं को स्वीकार करते हैं जो कि मैं मानता हूं कि आप बात कर रहे हैं और बिल्कुल सहमत हैं। >(जो स्वयं, एक निर्माण के रूप में, ज्यादातर लोगों की तुलना में बहुत पुराना है)। तो क्या समस्या है जिसे सातोशी नाकामोटो ने हल किया है। [दो जनरलों](http://en.wikipedia.org/wiki/Two_Generals'_Problem) समस्या पर 70 के दशक के उत्तरार्ध से, 80 के दशक की शुरुआत से क्रिप्टो बोर्डों पर चर्चा की गई है और 2009 तक इसका कोई अच्छा समाधान नहीं था। तब से नई रचनाओं का विस्फोट हुआ है। केंद्रीय सर्वर या सेंसरशिप के बिना [विकेंद्रीकृत परिसंपत्ति एक्सचेंज] (https://www.counterparty.co/), [decentrazlied सोशल मीडिया] (http://twister.net.co/) जैसे समाधान, विकेन्द्रीकृत [प्रतिष्ठा आधारित बाजार जैसे ebay](http://openbazaar.org/), विकेन्द्रीकृत और सिद्ध [नोटरी] (http://coloredcoins.org/), [किकस्टार्टर की तरह विकेन्द्रीकृत क्राउडफंडिंग] (http://www.coindesk.com/mike-hearn-wins-40000-bounty-bitcoin-core-crowdfunding/), [विकेन्द्रीकृत क्लाउड स्टोरेज] ( http://storj.io/), आदि। ये सभी प्रौद्योगिकियां ब्लॉकचेन प्रोटोकॉल मॉडल के कारण मौजूद हैं और सेंसरशिप या जब्ती के बिना दुनिया भर में इसे बढ़ाया जा सकता है। इसके अलावा कोई भी इन तकनीकों को यह जानने के लिए ले सकता है कि वे कैसे काम करते हैं और जहां चाहें रीमिक्स / संपादित / सुधार कर सकते हैं क्योंकि सब कुछ खुला है। भले ही बिटकॉइन की कीमत का क्या होता है, पिछले 5 वर्षों में इस दृश्य में विकास आकर्षक से परे रहे हैं। यह पिछला साल अकेले कुछ ऐसा करने में बहुत मजेदार रहा है जो लगातार इतनी जल्दी विकसित होता है। इस संबंध में मैं निश्चित रूप से बिटकॉइन के पीछे की तकनीक को क्रांतिकारी और गेमचेंजिंग के रूप में मानता हूं क्योंकि इंटरनेट था। **अधिकांश। मज़ा। प्रयोग। कभी.**"
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